金融行業投資風險揭示協議書合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號：地址：聯系方式：電子郵箱：乙方（金融機構）：公司名稱：法定代表人：公司地址：聯系方式：電子郵箱：一、前言1.1協議的目的和背景本協議旨在揭示金融行業投資所面臨的風險，明確投資者和金融機構的權利和義務，以保障雙方的合法權益。金融市場的不斷發展，投資活動日益多樣化，但同時也伴各種風險。本協議的簽訂有助于投資者充分了解投資風險，做出明智的投資決策，同時也促使金融機構履行相應的職責，提供合規、專業的服務。二、定義和解釋2.1相關術語的定義（1）“投資產品”指乙方提供的各類金融投資工具，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等。（2）“市場風險”指因市場價格波動導致投資產品價值變動的風險。（3）“信用風險”指交易對手未能履行合約義務而導致損失的風險。（4）“流動性風險”指投資者在需要賣出投資產品時，無法及時以合理價格變現的風險。（5）“操作風險”指由于內部控制不當、人為錯誤、技術故障等原因導致的風險。（6）“法律風險”指因法律法規變化或交易行為違反法律法規而產生的風險。（7）“其他風險”指除上述風險以外的，因不可抗力、政策變化等因素導致的風險。2.2解釋規則（1）本協議中的標題僅為方便閱讀而設，不應影響協議條款的解釋。（2）除非上下文另有明確規定，本協議中使用的單數形式的詞語應包括復數形式，反之亦然。（3）本協議中提及的法律法規應包括其修訂、補充及相關司法解釋。三、投資風險揭示3.1市場風險（1）投資產品的價格受多種因素影響，如宏觀經濟狀況、政治局勢、行業發展等，價格波動可能導致投資者損失。（2）市場行情的變化可能導致投資產品的價值上漲或下跌，投資者應充分認識到市場風險的存在，并根據自身的風險承受能力進行投資。3.2信用風險（1）在投資過程中，可能會遇到交易對手違約的情況，如債券發行人未能按時支付利息和本金、交易對方未能履行合約義務等，從而給投資者帶來損失。（2）乙方將盡力評估交易對手的信用狀況，但無法完全排除信用風險的發生。3.3流動性風險（1）某些投資產品可能在市場上的交易不活躍，投資者在需要變現時可能面臨困難，無法及時以合理價格賣出投資產品。（2）投資者應根據自身的資金需求和投資目標，合理安排投資組合，避免因流動性問題導致的資金困境。3.4操作風險（1）投資交易過程中可能會出現人為操作失誤、系統故障、交易指令傳輸錯誤等問題，從而影響投資交易的順利進行，給投資者帶來損失。（2）乙方將加強內部控制和風險管理，降低操作風險的發生概率，但無法完全杜絕此類風險。3.5法律風險（1）法律法規的變化可能會對投資產品的合法性、交易規則等產生影響，從而給投資者帶來風險。（2）投資者應關注法律法規的變化，及時調整投資策略，以避免法律風險。3.6其他風險（1）不可抗力事件，如自然災害、戰爭、恐怖襲擊等，可能會對金融市場產生重大影響，導致投資產品價值波動或無法正常交易。（2）政策變化、監管要求的調整等因素也可能對投資產品產生影響，投資者應充分了解并承擔由此帶來的風險。四、投資者的權利和義務4.1投資者的權利（1）投資者有權了解投資產品的詳細信息，包括產品特點、投資目標、風險收益特征等。（2）投資者有權根據自身的風險承受能力和投資目標，選擇適合的投資產品。（3）投資者有權要求乙方按照協議約定提供投資服務，并對乙方的服務進行監督和評價。（4）投資者有權在投資產品到期或符合約定條件時，獲得相應的投資收益。4.2投資者的義務（1）投資者應如實提供個人信息和財務狀況，以便乙方進行風險評估和投資者適當性管理。（2）投資者應認真閱讀并理解本協議及相關投資產品的文件，充分了解投資風險。（3）投資者應根據自身的風險承受能力和投資目標，合理配置資產，避免過度投資。（4）投資者應按照協議約定支付投資款項和相關費用。（5）投資者應配合乙方進行風險評估和投資者適當性管理，如提供真實、準確的信息，按時完成風險評估問卷等。五、金融機構的權利和義務5.1金融機構的權利（1）乙方有權根據投資者的風險評估結果，確定適合的投資產品，并向投資者進行推薦。（2）乙方有權按照協議約定收取投資服務費用。（3）乙方有權對投資者的投資行為進行監督和管理，如發覺投資者違反協議約定或存在風險隱患，有權采取相應的措施。5.2金融機構的義務（1）乙方應向投資者充分揭示投資風險，提供真實、準確、完整的投資產品信息。（2）乙方應根據投資者的風險承受能力和投資目標，為投資者提供個性化的投資建議和服務。（3）乙方應建立健全內部控制和風險管理體系，保障投資交易的安全、準確、及時進行。（4）乙方應按照協議約定履行信息披露義務，及時向投資者通報投資產品的相關信息。（5）乙方應妥善保管投資者的資料和交易記錄，保證信息安全。六、投資產品信息6.1產品概述本投資產品是一款[具體產品類型]產品，旨在為投資者提供[產品的主要目標和功能]。該產品的投資范圍包括[詳細列出投資產品的資產類別和投資領域]，投資策略為[描述產品的投資策略和方法]。6.2產品特點（1）[列出產品的主要特點，如風險收益特征、流動性、投資期限等]。（2）該產品具有[進一步闡述產品的獨特之處或優勢]的特點，適合[明確適合的投資者類型或風險承受能力范圍]的投資者。6.3投資目標和策略（1）本產品的投資目標是[明確產品的總體投資目標，如實現資產增值、獲取穩定收益等]。（2）為實現上述投資目標，我們將采取[詳細描述投資策略，包括資產配置、選股標準、風險控制等方面的方法和原則]的投資策略。在投資過程中，我們將密切關注市場動態，根據市場變化及時調整投資組合，以實現投資目標。七、風險評估與適合性7.1投資者風險評估（1）乙方將采用科學合理的方法對投資者進行風險評估，評估內容包括投資者的財務狀況、投資經驗、風險偏好、風險承受能力等方面。（2）投資者應如實填寫風險評估問卷，提供真實、準確的信息。乙方將根據投資者的風險評估結果，確定其風險承受能力等級。7.2適合性原則（1）乙方將根據投資者的風險承受能力等級，為其推薦適合的投資產品。投資產品的風險等級應與投資者的風險承受能力相匹配。（2）如果投資者選擇的投資產品風險等級高于其風險承受能力等級，乙方將進行特別風險提示，并要求投資者簽署風險確認書。投資者應在充分了解風險的基礎上，謹慎做出投資決策。八、信息披露與通知8.1金融機構的信息披露義務（1）乙方應按照法律法規和監管要求，及時、準確地向投資者披露投資產品的相關信息，包括產品的基本信息、風險收益特征、投資組合、費用結構等。（2）乙方應在產品發行前，向投資者提供產品說明書和招募說明書等文件，充分揭示投資產品的風險和收益特征。（3）在投資產品運作過程中，乙方應定期向投資者披露產品的凈值、投資組合變動、收益分配等信息。8.2通知的方式和內容（1）乙方將通過以下方式向投資者進行通知：[具體列出通知的方式，如郵件、短信、紙質信函等]。（2）通知的內容包括但不限于產品信息變更、風險提示、交易確認、費用扣除等。投資者應保證提供的聯系方式準確無誤，以便及時接收通知。九、協議的變更與終止9.1協議的變更（1）本協議的任何變更須經雙方協商一致，并以書面形式作出。變更后的協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。（2）如法律法規或監管要求發生變化，導致本協議的部分條款需要進行調整，乙方有權根據法律法規或監管要求進行相應的變更，但應提前通知投資者。9.2協議的終止（1）在以下情況下，本協議可以終止：雙方協商一致終止本協議；投資產品到期或提前終止，本協議相應終止；投資者違反本協議約定，乙方有權提前終止本協議；法律法規或監管要求導致本協議無法繼續履行，本協議自動終止。（2）協議終止后，雙方應按照協議約定進行清算和結算。十、爭議解決10.1爭議解決方式（1）如雙方在本協議的履行過程中發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，雙方應繼續履行本協議中不涉及爭議的其他條款。10.2法律適用本協議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律法規]。十一、違約責任11.1投資者的違約責任（1）若投資者未按照本協議約定支付投資款項或相關費用，應按照逾期未付金額的[具體比例]向乙方支付違約金。（2）若投資者違反本協議約定進行投資操作，給乙方或其他投資者造成損失的，應承擔相應的賠償責任。11.2金融機構的違約責任（1）若乙方未按照本協議約定向投資者揭示投資風險或提供投資產品信息，導致投資者遭受損失的，應承擔相應的賠償責任。（2）若乙方未按照本協議約定為投資者提供投資服務或未履行信息披露義務，應按照投資者的實際損失進行賠償。十二、保密條款12.1保密的范圍和期限（1）雙方應對在本協議簽訂和履行過程中知悉的對方商業秘密、客戶信息等保密信息進行保密。保密信息的范圍包括但不限于雙方的業務資料、財務數據、交易記錄等。（2）保密期限為自本協議生效之日起[具體年限]年。12.2違反保密條款的責任若一方違反本保密條款，應向對方支付違約金，并賠償對方因此遭受的損失。違約金的金額為[具體金額]，損失賠償的范圍包括但不限于對方的直接損失、間接損失以及為追究違約責任所支付的合理費用。十三、附則13.1協議的生效本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[具體年限]年。協議期