PAGEPAGE12025年銀行業務運營技能競賽理論考試題庫500題（含答案）一、單選題1.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付,明顯逃避大額現金交易監測。此行為屬于（）。A、可疑交易B、高風險交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A2.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,（）依法對金融機構反洗錢和反恐怖融資工作進行監督管理。A、中國人民銀行及其分支機構B、中國銀行業協會C、國家金融監督管理局D、中國證券監督管理委員會答案：A3.某開戶單位提交一張支票,銀行經辦員經審核后發覺支票用途原寫為獎金,后改為工資,請選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開戶單位出證明后，銀行經辦員在更改處加蓋私章；D、開戶單位出證明后，可以受理。答案：B4.金融機構與境外金融機構建立代理行業務關系時,應當評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機構與境外金融機構相關職責,不包括（）。A、客戶盡職調查B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報告答案：D5.非核準類賬戶必須在開戶之日起（）個工作日內通過賬戶管理系統向人民銀行當地分支機構備案。A、1B、2C、3D、5答案：D6.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項外,只付不收,其現金支取必須按照國家現金管理的規定辦理。A、業務支出賬戶B、社會保障基金C、收入匯繳賬戶D、黨、團、工會經費答案：A7.法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評估,機構固有風險或剩余風險處于較高及以上等級的,自評估周期應不超過()個月。A、36B、48C、12D、24答案：D8.銀行有下列哪種行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協助提供虛假開戶申請資料B、為儲蓄賬戶辦理轉賬結算C、利用開立銀行結算賬戶逃廢債務D、將單位款項轉入個人銀行結算賬戶答案：B9.對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形,各銀行業金融機構可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續關注C、開戶后將風險等級調整為高風險D、開戶后報送可疑交易報告答案：A10.金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應與風險狀況相當,對于高風險客戶及業務關系應當采取()的風險控制措施。A、適當B、簡化C、強化D、一定答案：C11.金融機構（）和解散時,應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。A、更名B、遷址C、破產D、倒閉答案：C12.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關于反洗錢的專門性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經濟答案：B13.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B14.《商業銀行、信用社代理國庫業務管理辦法》規定,國庫經收處必須準確、及時地辦理各項預算收入的收納,完整地將預算收入劃轉到指定（）。A、收款國庫B、經收國庫C、代理國庫D、國庫答案：A15.大額現金支取審批采取（）審批制。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C16.匯票、本票出票時的記載事項,適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C17.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規定,金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B18.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定,金融機構確認誤收或者誤付假幣的,應當在（）個工作日內將假幣實物解繳到人民銀行。A、2B、3C、6D、15答案：B19.金融機構知道或者應當知道新開個人賬戶情況發生變化導致原有聲明文件信息不準確或者不可靠的,應當要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內未能提供聲明文件的,金融機構應當將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D20.按份共有人轉讓其共有財產份額時,其他共有人有()。A、購買權B、撤銷權C、在同等條件下的優先購買權D、解約權答案：C21.法人金融機構應當積極建設洗錢風險管理文化,促進（）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業操守,營造主動管理、合規經營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C22.《現金管理暫行條例實施細則》規定,開戶單位之間的經濟往來,必須通過（）進行轉賬結算。A、單位B、銀行C、人民銀行D、外匯管理部門答案：B23.票據的善意取得是指()。A、當事人通過繼承的方式，善意地從有處分權人手中取得有效票據；B、當事人通過繼承的方式，善意地從無處分權人手中取得有效票據；C、當事人通過票據法規定的方式，善意地從有處分權人手中取得有效票據；D、當事人通過票據法規定的方式，善意地從無處分權人手中取得有效票據。答案：D24.關于定期存款部分提前支取業務,客戶可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限答案：A25.直接參與者因清算賬戶余額不足導致在清算窗口預定關閉時仍有大額支付系統排隊業務超過（）次,導致支付系統清算窗口延遲關閉,中國人民銀行及其分支機構將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業務權限或轉為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A26.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中,乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務達成協議,乙公司承擔對丁、戊的債務,丙公司承擔對已、庚的債務。對甲公司的債權人來說,該債務承擔協議()。A、無效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A27.甲于2000年5月將乙打傷,乙為此花去醫藥費5000元,但未及時向甲索賠。2001年6月,乙要求甲承擔責任,提出欠債還錢,天經地義,上法院你也沒有道理!甲遂向乙支付5000元。對此案的判斷正確的是（）。A、訴訟時效期間未滿，甲應承擔該賠償責任B、訴訟時效期間已滿，甲不再承擔該賠償責任C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還答案：C28.銀行業監督管理機關可以依照規定對有關單位和個人的存款進行（）A、查詢B、查詢、扣劃C、查詢、凍結、扣劃D、查詢、凍結答案：A29.不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關單位金融賬戶的,由金融監管部門責令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下答案：B30.銀行業金融機構收繳假幣時,對假外幣紙幣及各種假硬幣,應當面以統一格式的專用袋加封,專用袋（）應加蓋假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A31.反洗錢內部控制從靜態上看包括制度、措施、程序和方法等內容,從動態過程看不應該包含：()A、事前預防B、事前控制C、事后監督D、事后糾正答案：B32.凍結涉案存款、匯款等資產的期限不得超過（）。A、三個月B、六個月C、一年D、兩年答案：B33.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時,應在（）日內未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的A、3B、5C、7D、15答案：C34.個人存款實名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B35.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構,是指依法設立的從事（）的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。A、保險業務B、證券業務C、金融業務D、經濟業務答案：C36.銀行通過互聯網為個人客戶辦理電子支付業務,除采用數字證書、電子簽名等安全認證方式外,單筆金額不應超過()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B37.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定,偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補、剪貼等方法加工答案：B38.銀行業金融機構應當按照（）辦理協助查詢、凍結工作。A、內部授權審批流程B、外部授權審批流程C、單位要求D、個人意愿答案：A39.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B40.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買賣煤炭的合同,總價值15萬元,并約定甲公司于2001年11月前交付貨物,乙公司支付了45萬元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對此糾紛下面說法正確的是()。A、雙方對于定金數額的約定符合法律的規定B、如果買賣合同不成立則定金合同仍然有效，因為定金已交付C、如果甲公司是因為不可抗力不能履行合同，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因為不可抗力不能履行合同，也需雙倍返還定金答案：C41.銀行以下哪種行為給予警告,并處以5萬元以上30萬元以下的罰款（）A、偽造、變造、私自印制開戶登記證的B、為存款人多頭開立銀行結算賬戶C、協助偽造、變造證明文件開立銀行結算賬戶D、法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行答案：B42.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個月B、自出票日起3個月C、自出票日起1個月D、自出票日起半個月答案：C43.根據《銀行業存款類金融機構非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查細則》規定,以下哪個選項開立賬戶時,需要提供稅收聲明文件（）。A、政府公務人員B、中國境內軍隊C、武警部隊代理軍人D、武裝警察答案：A44.銀行、支付機構應當建立以（）為核心的消費者金融信息使用管理制度,根據消費者金融信息的重要性、敏感度及業務開展需要,在不影響本機構履行反洗錢等法定義務的前提下,合理確定本機構工作人員調取信息的范圍、權限,嚴格落實信息使用授權審批程序。A、基本授權B、分級授權C、代理授權D、崗位授權答案：B45.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發〔2013〕2號）運用權重法,以()的方式來計量風險、評估等級A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結合答案：C46.李某委托趙某購買一批化肥,趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同,在訂合同的過程中,趙某告訴了某公司他與李之間的代理關系。對于此買賣合同,以下說法正確的是（）。A、趙某受李某委托，應以李某的名義簽訂合同，此合同無效B、趙某享有該合同的權利，承擔該合同義務C、李某對該合同直接享有權利，承擔義務D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權利答案：C47.使用假幣印章應采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍色D、紫色答案：C48.負責對支付系統參與者進行監督管理的機構是（）。A、商業銀行B、地方金融監管局C、銀保監局D、人民銀行及其分支機構答案：D49.背書轉讓與一般債權轉讓的主要不同在于()。A、背書轉讓無須通知票據債務人，一般債權轉讓應當通知債務人；B、背書人轉讓票據后退出票據關系，一般債權人轉讓債權后不退出債權債務關系；C、背書轉讓屬于不要式行為，一般的債權轉讓都是要式行為；D、背書轉讓的只能是財產權，一般債權轉讓的既可以是財產權也可以是人身權。答案：A50.銀行應建立電子支付業務運作重大事項(),及時向監管部門報告電子支付業務經營過程中發生的危及安全的事項。A、備案制度B、報告制度C、審批制度D、請示制度答案：B51.銀行應按會計檔案的管理要求妥善保存客戶的申請資料,保存期限至該客戶撤銷電子支付業務后（）。A、1年B、3年C、5年D、15年答案：C52.承兌、貼現、轉貼現、再貼現的商業匯票,應以真實、合法的（）為基礎。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發票D、商品交易答案：D53.根據《企業銀行結算賬戶管理辦法》規定,采取控制賬戶交易措施的,應當在采取措施之日起（）個工作日內通知企業,法律、行政法規另有規定的,從其規定。A、1B、2C、3D、5答案：B54.中國人民銀行可以代理()向各金融機構組織發行、兌付國債和其他政府債券。A、國務院財政部門B、金融機構C、銀行機構D、證券機構答案：A55.銀行結算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結算賬戶C、非基本存款賬戶、個人銀行結算賬戶D、單位銀行結算賬戶、個人銀行結算賬戶答案：D56.因反假貨幣宣傳、培訓或研發、調試、檢測有關機具設備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過（）個工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D57.在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款,應當通過銀行（）方式支付。A、匯兌B、現金C、支票D、本票答案：A58.《商業銀行、信用社代理國庫業務管理辦法》規定,凡要求代理支庫的商業銀行,應向上一級（）提出書面申請。A、商業銀行B、財政管理部門C、管理機構D、人民銀行答案：D59.營業部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起()日內未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A60.被凍結的款項在凍結期限內如需解凍,應以作出凍結決定的人民法院、人民檢察院、公安機關簽發的（）為憑,銀行不得自行解凍。A、協助查詢存款通知書B、協助凍結存款通知書C、解除扣劃存款通知書D、解除凍結存款通知書答案：D61.執行法院通過網絡執行查控系統對被執行人的存款采取扣劃措施的,金融機構應當按照協助執行通知書要求,將被執行人的存款扣劃至（）。A、公安機關執行款專戶B、執行法院的執行款專戶C、執行法院罰沒款專戶D、金融機構扣劃專戶答案：B62.王二小是一個無字號個體工商戶,其申請開立的銀行結算賬戶名稱應該是（）。A、王二小B、個體戶王二小C、王二小個體戶D、其他名稱答案：B63.金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行()。A、向有關部門核實B、查看C、核對并登記D、詢問答案：C64.存款人申請開立收入匯繳資金和業務支出資金專用存款賬戶,應向銀行出具（）。A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關部門批文D、基本存款賬戶存款人有關的證明答案：D65.不屬于存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的事項是（）。A、被撤并、解散、宣告破產或關閉的B、單位的法定代表人或主要負責人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業執照的答案：B66.銀行在收到存款人撤銷銀行結算賬戶的申請后,對于符合銷戶條件的,應在（）個工作日內辦理撤銷手續。A、2B、3C、4D、5答案：A67.甲、乙共購了一間街面房,經營飲食。甲欲轉移其份額。丙知道此事后支付甲5千元,欲購買。甲父知道此事后,也欲購買。乙也欲以5千元購買。依法甲的份額應轉讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B68.銀行業金融機構為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶,為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶,應當作為個人（）銀行結算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B69.在現有個人銀行賬戶基礎上,增加銀行賬戶種類,將個人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上三項都是答案：D70.根據《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》要求,義務機構應當建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說法錯誤的是：（）A、將受益所有人身份識別的內部管理制度和操作規程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內容，并在實施過程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業務關系時以及業務關系存續期間，按照規定應當開展客戶身份識別的，義務機構應當同時開展受益所有人身份識別工作。C、根據非自然人客戶風險狀況和本機構合規管理需要，可以執行比監管規定稍微為簡化的受益所有人身份識別標準。D、加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監測分析、反洗錢名單監控等工作的有效銜接。答案：C71.當機構固有風險為中風險,控制措施有效性為無效時,機構的剩余風險為()。A、中高風險B、中風險C、高風險D、低風險答案：A72.根據反洗錢有關規定,金融機構進行客戶洗錢風險分類是一項（）義務A、應盡B、反洗錢C、法定D、常規答案：C73.銀行、支付機構應當尊重金融消費者購買金融產品或者服務的真實意愿,（）擅自代理金融消費者辦理業務,（）擅自修改金融消費者的業務指令,（）強制搭售其他產品或者服務。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C74.（）應建立健全支付清算系統業務連續性日常檢查報告制度,要求轄內銀行機構和支付機構參照《支付清算系統安全生產事件報送標準》報告支付清算系統安全生產事件。A、各清算機構B、地方金融監管局C、銀保監局D、人民銀行分支行支付結算部門答案：D75.使用小微企業簡易開戶流程,可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A76.金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務,審慎地分析甄別（）。A、大額交易B、現金交易C、可疑交易D、轉賬交易答案：C77.甲于1998年2月1日將乙打傷,乙花去醫藥費及其他損失共計3000元。乙因被單位派往外地出差,未及時向甲要求賠償。乃至1999年2月15日,乙聘請律師丙代理向甲追要。丙告誠甲∶如不主動還錢,就會到法院告你。甲因此向乙支付賠償費。后其知道已過訴訟時效,起訴要求返還。法院應當（）。A、駁回甲的請求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A78.任何單位和個人購買商業銀行股份總額多大比率以上的,應事先經中國人民銀行批準？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A79.銀行業監督管理機構經（）一級派出機構負責人批準有權查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶。A、縣B、市C、設區的市D、省答案：D80.《現金管理暫行條例實施細則》規定,開戶單位應當建立健全（）賬目。賬目應當日清月結,賬款相符。A、現金B、存款C、賬款D、存貨答案：A81.對被執行的財產,人民法院非經查封、扣押、凍結不得處分。對（）等各類可以直接扣劃的財產,人民法院的扣劃裁定同時具有凍結的法律效力。A、現金B、股票C、債權D、銀行存款答案：D82.法人金融機構固有風險或剩余風險處于較高及以上等級的,自評估周期應不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：B83.簡易開戶開立（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A84.提高存款準備金率對貨幣供求的影響是（）A、增加貨幣需求B、減少貨幣需求C、增加貨幣供給D、減少貨幣供給答案：D85.金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間,客戶身份資料發生（）的,應當及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C86.人民法院查詢被執行人在金融機構的存款時,執行人員出具完備的協助執行手續。金融機構應當立即協助辦理查詢事宜,不需辦理簽字手續,對于查詢的情況,由（）簽字確認。A、經辦人B、被執行人C、行長D、業務主管答案：A87.對于故意提供虛假材料的金融機構,中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責令限期改正C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B88.銀行為建筑企業開立農民工工資代發賬戶時,應按照規定開立（）性質的賬戶。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶答案：B89.（）賬戶僅限于辦理現金存取款業務,不得辦理轉賬結算。A、基本賬戶B、專用賬戶C、個人結算賬戶D、儲蓄賬戶答案：D90.依照民法理論,物權的核心是（）。A、占有權B、使用權C、支配權D、處分權答案：D91.關于金融機構反洗錢技術保障措施,下列說法錯誤的是（）。A、金融機構應確保洗錢風險管理工作所需的必要技術條件。B、金融機構可利用計算機系統等技術手段輔助完成部分初評工作。C、金融機構可不必通過人工審核，直接運用技術手段完成全部洗錢風險評定工作。D、金融機構的反洗錢系統設計應著眼于運用客戶風險等級管理工作成果。答案：C92.凍結銀行受理電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還時,發現該凍結賬戶還有被其他司法部門凍結的,可暫停資金返還工作。協商一致同意并出具（）后,方可啟動資金返還工作。A、加蓋金融機構公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監會公章函件答案：B93.開戶銀行應當積極配合會計師事務所的工作,在收到銀行詢證函之后,認真核對有關數據資料,明確簽署意見,加蓋對外具有法定證明效力的業務專用章,并在收到詢證函之日起（）內回函。A、3天B、3個工作日C、5天D、5個工作日答案：D94.扣劃存款通知書不可由（）執法人員送達。A、海關B、稅務機關C、人民法院D、財政部門答案：D95.居住在中國境內（）的中國公民,應由監護人代理開立個人銀行賬戶,出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、15歲以下B、16歲以下C、17歲以下D、18歲以下答案：B96.（）是指持卡人須先按發卡銀行要求交存一定金額的備用金,當備用金帳戶余額不足支付時,可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準貸記卡答案：D97.銀行、支付機構應當自收到中國人民銀行分支機構轉交的投訴之日起（）日內答復投訴人。銀行、支付機構應當妥善保存投訴資料,投訴資料留存時間自投訴辦結之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B98.反洗錢法律制度中關于盡職責任的規定,不能到達以下哪項目標？（）A、將抽象的反洗錢職責具體化為義務主體的反洗錢行動B、減少了金融機構尋求制度漏洞、規避反洗錢義務的現實可能性C、減少了對反洗錢制度設計的需求D、強化了金融機構反洗錢工作的責任心和主動性答案：C99.對于分支機構或控股子公司的反洗錢合規管理工作機制是否健全,下列表述錯誤的是（）。A、應要求分支機構或控股子公司及時報告反洗錢工作情況及重大事項。B、對分支機構反洗錢現場檢查（含內部審計）應做出計劃安排或其他制度性安排。C、對分支機構開展定期的反洗錢現場檢查或內部審計，年度現場檢查覆蓋率（按下一級分支機構數計算）應達到30%以上。D、對分支機構的檢查和審計項目的設置，可不將最新監管要求納入檢查和審計項目內。答案：D100.見票后定期付款的匯票,持票人應當自出票之日起（）內向付款人提示承兌。A、1個月B、15日C、60日D、20日答案：A101.依據我國《票據法》,保證人未記載被保證人名稱時,未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C102.《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發〔2017〕235號）規定義務機構應當按照《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定,有效開展（）客戶的盡職調查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體戶答案：B103.在殘損幣兌換工作中,能辨別面額,票面剩余四分之三（含四分之三）以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機構應向持有人按原面額()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：A104.自2016年12月1日起,銀行業金融機構（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結算賬戶的,同一個人在同一家銀行（以法人為單位,下同）只能開立一個（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A105.法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評估,原則上自評估的周期應不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：C106.水印是鈔票（）中采用的一項重要防偽特征。A、印版B、紙張C、油墨D、印刷圖文答案：B107.銀行業金融機構繳存人民銀行發行庫的已清分完整券投放到另一家銀行業金融機構后,長短款、假幣等差錯責任由（）承擔。A、人民銀行B、實施清分操作的一方C、清分券接受行D、客戶答案：B108.關于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，對發現的假幣通過法定程序強制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真偽判斷存在異議的情況下，鑒定單位根據被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真偽進行裁定的行為。C、誤收是指金融機構在辦理存取款、貨幣兌換等業務過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機構的業務人員，收繳行為是業務行為，沒有行政強制性答案：B109.接入機構申請退出中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統（ACS系統）時,中國人民銀行省級分支機構應當于收到書面申請之日起（）個工作日內完成審核,對被代理機構申請退出的,審核無誤后予以批復；對獨立接入機構申請退出的,審核無誤后,將審查意見和申請材料上報中國人民銀行總行批復。A、5B、10C、15D、30答案：B110.根據《反洗錢法》的規定,在反洗錢調查中,對于可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以（）。A、予以封存B、予以凍結C、向人民法院申請訴訟保全D、向人民銀行申請證據保全答案：A111.中國人民銀行的虧損應由什么彌補？（）A、由下一年度的利潤來彌補B、從總準備金中彌補C、通過發行貨幣彌補D、由中央財政撥款彌補答案：D112.《關于完善三反”監管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號）,建立常態化的三反”宣傳教育機制,向（）普及三反”基本常識,提示風險A、社會公眾B、金融機構從業人員C、金融機構反洗錢專職及兼職人員D、金融機構管理人員答案：A113.凍結個人存款的期限最長為（）個月。A、3B、5C、6D、12答案：D114.根據《銀行業監督管理法》的規定,銀行業金融機構違反審慎經營規則且逾期未改正的,國務院銀行業監督管理機構不能對其采取下列哪項？（）A、限制資產轉讓B、限制分配紅利C、責令暫停部分業務D、促成機構重組答案：D115.合伙企業的受益所有人是指擁有超過（）合伙權益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A116.根據法人的分類,下列組織中,屬于財團法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿易中心C、某新聞工作者協會D、某殘疾人福利基金會答案：C117.銀行為個人開立Ⅲ類戶時,應當按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶人身份,當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到（）萬元(含)以上時,應當要求個人在（）日內提供有效身份證件,并留存身份證件復印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C118.關于反洗錢宣傳,以下說法錯誤的是（）。A、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳。答案：C119.甲向乙借款50萬元做生意,后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值18萬元,其它財產價值10萬元。借款到期后乙向甲追要借款,甲卻將自己的房子作價一萬元賣給了自己的弟弟丙,則下列判斷正確的是()。A、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權B、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權的情況下，乙才可以行使代位權C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權，乙均可行使撤銷權D、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權，則乙可行使撤銷權答案：D120.中國人民銀行負責統一編制全國()統計數據、報表,并按照國家有關規定予以公布。A、金融B、銀行業C、保險業D、證券業答案：A121.銀行卡通過聯網的各類終端交易的原始單據至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A122.金融機構不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方（）客戶風險等級信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C123.（）負責銀行機構代碼信息的統一管理和維護。A、中國人民銀行B、銀保監會C、工商管理部門D、中國銀行答案：A124.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現象的行為C、為打擊非法金融活動采取的措施D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施答案：A125.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》規定的托管機構是指近三個會計年度總收入的（）以上來源于為客戶持有金融資產的機構,機構成立不滿三年的,按機構存續期間計算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A126.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定,中國反洗錢監測分析中心發現銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤,可以向提交報告的銀行發出補正通知,銀行應在接到補正通知的（）個工作日內完成補正。A、3B、5C、7D、10答案：B127.下列關于票據業務的表述,不正確的一項是（）A、按規定辦理銀行匯票業務，未用退回、有多余款的銀行匯票實際結算金額與多余款金額欄按規定進行結計，匯票多余款及時入賬B、持票人向銀行提示付款時應對背書折角驗印C、嚴禁解付超過有效期限、背書不連續、第一背書人與收款人不符的票據D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據答案：D128.零存整取賬戶連續（）個月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A129.公證機構在辦理繼承公證過程中需要核實被繼承人（）情況的,各銀行業金融機構應當予以協助。A、銀行存款B、銀行貸款C、銀行存、貸款D、資產負債答案：A130.小面額現金是指人民幣（）元（含）以下各面額現金。A、1B、5C、10D、20答案：C131.協助扣劃時可以先凍結再扣劃,也可以直接扣劃,經辦人員應以賬戶的（）為準協助扣劃。A、余額B、凍結金額C、扣劃金額D、實際可用余額答案：D132.債務人根據特定事由,對抗債權人行使債權的權利是（）。A、支配權B、請求權C、形成權D、抗辯權答案：D133.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機構應當任命或者授權一名（）牽頭負責反洗錢和反恐怖融資管理工作,并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權限和資源。A、管理人員B、高級管理人員C、專業人員D、專職人員答案：B134.義務機構在與非自然人客戶建立業務關系時以及業務關系存續期間,按照規定應當開展客戶盡職調查的,應當同時開展（）盡職調查工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D135.下列不屬于銀行承兌匯票絕對記載事項的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C136.單位、個人、銀行在票據上簽章時,必須按照法律規定進行,下列簽章不符合我國票據法規定的是()。A、單位在票據上使用該單位的財務專用章加其法定代表人授權的代理人的簽章；B、個人在票據上使用該個人的簽名；C、銀行本票的出票人在票據上僅使用經中國人民銀行批準使用的該銀行本票專用章；D、商業承兌匯票的承兌人在票據上使用其預留銀行的簽章。答案：C137.《中華人民共和國個人信息保護法》規定,收集個人信息,應當限于實現處理目的的最小范圍,不得（）收集個人信息。A、正常B、過度C、明確D、基本答案：B138.商業承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內未通知銀行付款的,銀行應視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：B139.一般存款賬戶在開戶（）個工作日后才能辦理轉賬業務。A、1B、2C、3D、當天答案：D140.人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求提供電子版查詢結果的,銀行業金融機構應當在采取（）的基礎上提供,必要時可予以標注和說明。A、隱藏關鍵信息B、聯系電話通知C、必要加密措施D、轉化紙質材料答案：C141.客戶張某到銀行辦理個體工商戶的銀行結算賬戶開戶業務,營業執照中無字號,且營業執照中載明的經營者為李某,銀行開立的結算賬戶名稱正確的是（）。A、張某B、李某C、個體戶張某D、個體戶李某答案：D142.金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B143.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定,假幣一般分為（）兩大類。A、機制幣和手繪幣B、偽造幣和變造幣C、復印幣和機制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B144.收繳假幣的銀行業金融機構應向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真偽鑒定書C、假幣沒收收據D、假幣罰沒單答案：A145.各部門（條線）應將反洗錢風險控制要求有機融于業務流程,并建立相應業務操作規程,且具有可操作性,下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關業務條線的操作規程中均應包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內控要求和操作規程不應獨立于業務條線操作規程。C、業務條線業務操作規程中應有反洗錢風控要求。D、各部門（條線）崗位職責只需簡單的配合反洗錢工作即可。答案：D146.匯票背書中將匯票金額的一部分轉讓的,或者將匯票金額分別轉讓給二人以上的（）A、背書有效B、背書無效C、背書效力待定D、背書失效答案：B147.某甲被宣告死亡,后又重新出現,法院撤銷了死亡宣告,下列對其法律后果的描述中錯誤的是（）。A、如甲妻尚未結婚，夫妻關系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復B、如甲妻再婚，則夫妻關系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關系可自行恢復D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關系不可自行恢復答案：C148.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告,致使洗錢后果發生的,國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處()罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下答案：B149.扣劃存款通知書可由（）執法人員送達。A、海關B、公安機關C、檢察院D、財政部門答案：A150.下列選項中,屬于匯票的絕對應記載事項的是()。A、背書日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D151.對于按照規定應撤銷而未辦理銷戶手續的單位銀行結算賬戶,銀行應通知該單位銀行結算賬戶的存款人自發出通知之日起（）日內辦理銷戶手續,逾期視同自愿銷戶,未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60答案：C152.公安機關通過電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺發起的緊急止付指令,止付期限為自止付時點起（）小時A、24B、36C、48D、72答案：C153.金融機構協助扣劃時,有權機關要求提取現金的,金融機構（）。A、予以協助B、由有權機關出具說明，予以協助C、予以協助，執法人員簽字D、不予協助答案：D154.關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體,以下說明正確的是:（）A、只適用于金融機構B、適用于特定的非金融機構C、只適用于金融機構總部D、適用于金融機構的所有分支機構答案：B155.人民法院執行工作中,被執行人為金融機構的,對其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結和扣劃。A、存款B、貼現C、再貸款D、存款準備金答案：D156.單位應與開戶行簽訂《協定存款合同》,合同期限最長為（）個月。A、6B、12C、24D、36答案：B157.在風險等級的劃分層次上,金融機構應明確客戶風險等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C158.下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規模較小的C、拒絕配合金融機構依法開展客戶盡職調查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B159.金融機構有違反《反洗錢法》規定的行為,由（）責令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機構C、中國人民銀行或者其授權的設區的市一級以上派出機構D、中國人民銀行當地分支機構答案：C160.自然人客戶的身份基本信息”不包括（）A、發證機關B、工作地址C、證件有效期D、職業答案：A161.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機構B、契約型金融機構C、投資型金融機構D、政策型金融機構答案：A162.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中,張某以為有人故意搗亂,將該奶取出扔了,下列對張某的行為性質認定正確的是()。A、構成不當得利B、構成侵權行為C、構成無因管理D、并無不當答案：D163.凹印接線技術最早是由（）發明的A、中國B、英國C、德國D、美國答案：A164.金融機構應當提示金融消費者不得利用（）從事違法活動A、信用卡B、職務之便C、金融產品和服務D、產品的便利性答案：C165.對于新建立業務關系的客戶,金融機構應在建立業務關系后的（）個工作日內劃分其洗錢風險等級。A、5B、3C、10D、15答案：C166.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續使用的,存款人應出具擁有該存款的存折、存單等,并出示賬戶管理制度規定的有效身份證件,辦理（）手續。A、銷戶B、轉存C、續存D、續取答案：A167.在歸還已訴訟類貸款時,應先收回（）。A、本金B、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費用答案：D168.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認自己行為的成年人答案：D169.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應該：()A、繼續為客戶辦理業務B、采取臨時凍結賬戶C、中止為客戶辦理業務D、不予理睬答案：C170.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定,拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構檢查,或者謊報、隱匿、銷毀相關證據材料的,有關法律、行政法規有處罰規定的,依照其規定給予處罰;有關法律、行政法規未作處罰規定的,由中國人民銀行及其分支機構予以警告,并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下答案：C171.直接參與者制定或修改支付系統相關應急預案應當提前（）個工作日報人民銀行或者其分支機構備案。A、5B、10C、15D、30答案：B172.在接到協助凍結扣劃存款通知書后,（）再扣劃此款項用于收貸收息,（）向被查詢凍結扣劃單位通風報信,幫助隱匿或轉移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B173.單位、個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的,銀行應當進行大額交易提醒,單位、個人確認后方可轉賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D174.在殘損幣兌換工作中,紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B175.對于連續（）個月內未發生交易的受理終端或收款碼,收單機構應當重新核實特約商戶身份,對于連續（）個月內未發生交易的受理終端或收款碼,收單機構應當停止為其提供收款服務。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B176.金融機構有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查行為,致使洗錢后果發生,情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構（）。A、吊銷其經營許可證B、責令停業整頓C、責令停業整頓或者吊銷其經營許可證D、注銷其經營許可證答案：C177.假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人,（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D178.教育儲蓄存入次數要不少于（）次,每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬B、25000C、3，1萬D、3，2萬答案：A179.（）除向其基本存款賬戶或預算外資金財政專用存款戶劃繳款項外,只收不付,不得支取現金。A、收入匯繳專戶B、業務支出專戶C、財政預算外資金專戶D、基本建設資金專戶答案：A180.（）堅持公平、公正的原則,依法保護金融消費者合法權益A、金融機構B、銀行C、中國人民銀行及其分支機構D、銀保監會及其分支機構答案：C181.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A182.金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務,向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告,接受（）的監督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構D、中國銀行業監督管理委員會答案：C183.甲、乙雙方協商同意離婚,乙委托丙去婚姻登記機關辦理離婚登記手續,依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授權時可以代理C、經甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D184.銀行應當至少（）排查企業是否屬于嚴重違法企業,情況屬實的,應當在3個月內暫停其業務,逐步清理。A、每個月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B185.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉,金融機構應當報告大額交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D186.銀行按照《企業銀行結算賬戶管理辦法》規定采取控制賬戶交易措施的,應當在采取措施之日起（)工作日內通知企業,法律、行政法規另有規定的,從其規定。A、2個B、3個C、4個D、5個答案：A187.銀行、支付機構應當按年度進行自評估,并于（）前向中國人民銀行或其分支機構報送自評估報告。A、當年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C188.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲值卡答案：C189.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監督管理體制和原則是（）A、集中領導、統籌安排”B、分業經營、分業監管”C、各司其職、各負其責”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D190.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結措施,但不得（）,已喪失保證金功能時除外。A、支取B、兌付C、轉賬D、扣劃答案：D191.偽造、編造的人民幣由（）統一銷毀A、國務院B、中國人民銀行C、財政部D、商業銀行答案：B192.《銀行業金融機構存取現金業務管理辦法》規定,人民銀行分支機構對開辦行的檢查,應每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A193.國務院反洗錢行政主管部門設立（）,負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果,履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。A、中國反洗錢監測分析中心B、反洗錢局C、部際協調辦公室D、國務院有關金融監督管理機構答案：A194.《不宜流通人民幣紙幣》標準規定,人民幣紙幣票面出現部分或全部褪色,票面出現一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C195.持票人為出票人的,對其（）無追索權。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：A196.商業銀行應當于每一會計年度終了（）內,按照國務院銀行業監督管理機構的規定,公布其上一年度的經營業績和審計報告。A、一個月B、二個月C、三個月D、四個月答案：C197.2006年11月14日中國人民銀行發布的《金融機構反洗錢規定》屬于（）A、法律B、行政法規C、部門規章D、部門文件答案：C198.被收繳人對當地人民銀行做出的鑒定結果有異議,可以在收到《貨幣真偽鑒定書》之日起60日內向當地人民銀行的()申請再鑒定。A、總行B、上一級機構C、指定機構D、派出機構答案：B199.依據《商業銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業銀行的注冊資本應當是實繳資本B、設立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業銀行可自主決定在境內地點設立分支機構D、商業銀行自取得營業執照之日起超過6個月無正當理由未開業的，由銀行業監督管理機構吊銷其經營許可證答案：C200.對于首次建立業務關系的客戶,無論其風險等級高低,金融機構在初次確定其風險等級后的（）內至少應進行一次復核。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：D多選題1.反洗錢內部審計包括哪些環節。（）A、檢查發現問題B、通報問題C、跟蹤整改D、責任認定答案：ABCD2.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定,金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業務,有下列（）行為之一,但尚未構成犯罪,涉及假人民幣的,按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定予以處罰。A、誤付假幣，對負面輿情處置不力造成不良影響的B、誤收假幣，應當向中國人民銀行分支機構報告而不報告的C、誤付假幣，應當向公安機關報告而不報告的D、未公示鑒定機構授權證書或者鑒定業務范圍的答案：ABD3.水印按其透光性,可分為（）等類型。A、黑水印B、白水印C、多層次水印D、固定水印答案：ABC4.支付結算司將業務連續性管理相關情況納入分支行支付結算專業業績考核,并將根據轄區內業務連續性風險事件發生情況進行（）。A、約談B、通報批評C、記大過D、適當獎勵答案：ABD5.人民幣定期存款的存期包括（）A、三個月B、六個月C、一年、二年D、三年、五年答案：ABCD6.根據票據法的一般原理,票據保證人的責任具有多重屬性,主要包括（）A、票據保證人的責任是同一責任B、票據保證人的責任是刑事責任C、票據保證人的責任是行政責任D、票據保證人的責任是獨立責任E、票據保證人的責任是連帶責任答案：ADE7.下列哪些反洗錢義務,金融機構必須履行（）A、專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作B、設立專門的反洗錢崗位C、設立反洗錢專門機構D、明確專人負責大額交易和可疑交易報告答案：AD8.中國人民銀行及其分支機構可對參與者執行支付系統有關管理規定的（）情況進行現場檢查。A、支付系統相關內部控制制度的制定實施情況B、支付系統相關業務處理情況C、支付系統相關運行管理情況D、支付系統相關應急管理情況E、接入支付系統軟硬件設施、運行環境和信息安全保障情況答案：ABCDE9.下列哪些屬于損害人民幣行為？()A、故意損毀人民幣B、制作仿制人民幣圖樣C、買賣人民幣圖樣D、未經人民銀行批準，在宣傳品出版物或其他商品上使用人民幣圖樣答案：ABCD10.黑名單過濾系統中,人工檢索-字符串檢索,在待解鎖內容”處輸入待解鎖的（）通過檢索結果與風險等級判斷是否屬于黑名單客戶。A、客戶名稱B、證件號碼C、地址D、國家信息E、客戶年齡答案：ABCD11.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業務可疑風險特征中,以下選項不屬于開戶行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，連續發生交易失敗情況，或短時間內發生身份驗證、綁定或簽約等非資金變動類交易B、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，在未發生過入金的情況下收到身份驗證請求C、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，發生交易的終端設備ID、網絡地址、地理位置與申請開戶時有明顯差異D、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機號碼、綁定賬戶答案：ABCD12.人民法院對查詢到的被執行人在金融機構的存款,需要凍結的,執行人員應當出示本人工作證件,并出具法院（）。金融機構應當立即協助執行。A、凍結裁定書B、協助查詢存款通知書C、協助凍結存款通知書D、生效法律文書副本答案：AC13.第五套人民幣在票面設計上突出了三大”,即（）A、大人像B、大水印C、大國徽D、大面額數字答案：ABD14.銀行業金融機構收繳哪些假幣時,對（）應當面以統一格式的專用袋加封A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣答案：BC15.下列對失蹤人的財產進行管理的行為屬于有效的有（）。A、償還到期債務B、為其父母支付醫藥費C、支付違約金D、為其未成年子女支付學費生活費E、支付財產管理費用答案：ABCDE16.根據《人民幣圖樣使用管理辦法》規定,申請使用人民幣圖樣應當向中國人民銀行當地分支機構提供以下哪些材料（）。A、《人民幣圖樣使用申請表》B、申請人身份證件、營業執照或者法人登記證書C、擬使用人民幣圖樣產品的設計稿D、擬使用人民幣圖樣產品的廣告宣傳文案E、中國人民銀行要求的其他相關材料答案：ABCDE17.有權凍結且扣劃單位和個人存款的執法機關有（）。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務機關D、海關答案：ACD18.冠字號碼查詢工作應記錄的要素包括（）A、機具編號B、幣值C、冠字號碼文本D、冠字號碼圖像答案：ABCD19.關于客戶洗錢風險分類參考指標,以下哪些說法正確的是。（）A、客戶因素包括個人客戶和企業客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C、企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等D、被聯合國、政府部門等列入黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC20.指標要素的監測指標包括（）A、客戶身份指標B、客戶行為指標C、交易指標答案：ABC21.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯合國、政府部門等列入黑名單”的客戶C、已經或正在接受行政或司法調查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ABCD22.下列合同中,當事人有權請求人民法院或仲裁機構變更或撤銷的是（）。A、重大誤解訂立的合同B、以合法形式掩蓋非法目的的C、損害社會公共利益的D、在訂立合同時顯失公平的答案：AD23.甲有妻子及3個兒女以及許多曾幫助過他的摯友,因此為了對其死后財產有個妥善處理,先后立有數份遺囑,1994年12月6日,甲因心臟病突發死亡。對其遺產的處理正確的是（）。A、如果其數份遺囑內容相沖突，應以其最后所立遺囑為準B、如果其數份遺囑中有一份是經公證的，則以公證的遺囑為準C、即使有數份遺囑，也應按法定繼承處理D、對于其遺囑中沒涉及的財產，應按法定繼承處理E、對于其遺囑中沒涉及的財產，應作為無主財產處理答案：ABD24.依據《擔保法》的規定,下列選項中,表述正確的是()。A、保證合同是主合同B、保證合同是從合同C、保證合同是附條件合同D、保證合同是附合合同答案：BC25.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規定,出現以下哪些情形（）,金融機構應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關。A、一次性發現假幣5張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發文另有規定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運輸、持有或使用假幣線索的D、被收繳人不配合收繳行為的答案：ABCD26.銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的,應重新識別客戶身份。A、真實性B、統一性C、有效性D、完整性答案：ACD27.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（）等特殊原因造成外觀、質地、防偽特征受損,紙張炭化、變形,圖案不清晰,不宜再繼續流通使用的人民幣A、火災B、蟲蛀C、鼠咬D、霉爛答案：ABCD28.金融機構發現或者有合理理由懷疑（）的,不論所涉資金金額或者資產價值大小,應當提交可疑交易報告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關D、客戶試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。答案：ABCD29.參與者發生（）情形的,應當在3個工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告。A、發送與支付系統業務相關的風險事件B、與客戶出現支付系統相關業務糾紛，并且可能造成重大影響C、調整本參與者支付系統應急管理領導小組成員D、變更支付系統業務及運行相關部門主要負責人答案：ABCD30.商業銀行可以經營的業務包含（）。A、吸收公眾存款B、買賣股票C、發行金融債券D、買賣政府債券答案：ACD31.銀行應按年度向中國人民銀行報告的反洗錢信息有（）。A、反洗錢內部控制制度建設情況B、反洗錢工作機構和崗位設立情況C、反洗錢宣傳和培訓情況D、反洗錢年度內部審計情況答案：ABCD32.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人,金融機構應當了解其（）或者經營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監測分析。A、資金來源B、資金運用C、資金用途D、經濟狀況答案：ACD33.可用于辦理異地結算的方式有（）。A、委托收款B、銀行本票C、銀行匯票D、銀行承兌匯票答案：ACD34.下列選項中,對于個人開立Ⅲ類戶說法錯誤的是（）。A、當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像，登記個人職業、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息B、個人在7日內未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應當中止該賬戶所有業務C、當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到10萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內提供有效身份證件，并留存身份證件復印件、影印件或影像，登記個人職業、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個人在7個工作日內未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應當中止該賬戶所有業務答案：CD35.商業銀行用于同業拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？（）A、交足存款準備金B、留足備付金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、留足當月到期的償債資金答案：ABC36.根據《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》（銀發〔2018〕16號）,銀行應當（）。A、創新賬戶產品B、優化業務流程C、提升客戶體驗D、切實引導個人通過賬戶分類管理制度保護賬戶資金和信息安全E、充分認識個人銀行賬戶分類管理制度對改進個人銀行業務的意義答案：ABCDE37.對于違反反洗錢規定的金融機構,中國人民銀行可以采取的措施（）。A、責令限期改正B、罰款C、責令停業整頓D、監管談話答案：ABD38.金融機構和特許機構申請接入中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統（ACS系統）的,應當通過法人所在地中國人民銀行分支機構向中國人民銀行省級分支機構提出申請,并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統接入申請B、會計核算內控管理制度C、人員、網絡、軟硬件設備準備情況說明D、系統安全保障措施；E、以代理方式接入的，被代理機構還需提交代理關系確認書答案：ABCDE39.受理有權機關委派的工作人員到柜臺要求辦理協助解凍時,要求出示（）A、工作證B、執行公務證（或介紹信）C、解除凍結存款通知書D、身份證答案：ABC40.金融機構通過中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統（ACS系統）辦理交存款業務可以采用（）方式。A、錄入方式B、短信回復方式C、電子報表導入D、Word文檔導入答案：AC41.下列機構屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》第六條規定的金融機構：（）A、商業銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行B、證券公司C、期貨公司D、金融資產管理公司E、證券投資基金管理公司、私募基金管理公司、從事私募基金管理業務的合伙企業答案：ABCE42.關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（）。A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓。C、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓D、培訓的對象應包含銀行的全體工作人員答案：ACD43.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）適用于哪類金融機構（）。A、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行B、證券公司、期貨公司、基金公司C、信托公司、金融資產管理公司D、貸款公司答案：ABCD44.業務連續性管理工作報告內容包括（）。A、系統運行B、風險排查整改C、應急演練和培訓D、業務連續性管理措施答案：ABCD45.金融機構通過網絡執行查控系統協助扣劃被執行人存款的,反饋回執中應當載明的內容包括（）。A、實際扣劃金額B、家庭成員信息C、全部金額D、未扣劃金額答案：AD46.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶,下列存款人可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、企業法人B、機關、事業單位C、社會團體D、外國駐華機構答案：ABCD47.《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》(銀發〔2002〕1號)中所稱有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定,有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的（）及行使行政職能的事業單位。A、司法機關B、行使行政職能事業單位C、行政機關D、軍事機關答案：ABCD48.義務機構應當登記客戶受益所有人的哪些信息（）A、姓名B、性別C、地址D、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限答案：ACD49.可疑交易符合下列情形之一的,金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告,并配合反洗錢調查：（）A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。C、其他情節嚴重或者情況緊急的情形。答案：ABC50.下列機關中（）有權扣劃A、人民法院B、人民檢察院C、稅務機關D、海關答案：ACD51.根據對企業銀行結算賬戶業務影響程度,人民幣銀行結算賬戶管理系統突發事件分為（）事件。A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、Ⅳ類答案：ABC52.刑法第120條之一規定的實施恐怖活動的個人”,包括（）。A、預謀實施恐怖活動的個人B、準備實施恐怖活動的個人C、將要實施恐怖活動的個人D、實際實施恐怖活動的個人答案：ABD53.《外幣代兌機構管理暫行辦法》規定,外幣兌換水單需記載內容應包括但不限于以下內容（）等。A、客戶姓名、客戶國籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價答案：ABCDE54.根據《現金管理暫行條例》規定,凡在銀行和其他金融機構開立賬戶的（）,必須依照管理條例的規定收支和使用現金,接受開戶銀行的監督。A、機關B、團體C、部隊D、企業E、事業單位和其他單位答案：ABCDE55.金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的,應當符合下列要求：（）A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規和本辦法的要求，采取了客戶盡職調查和身份資料保存的必要措施。B、金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。C、第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙。D、本金融機構在辦理業務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。答案：ACD56.下列票據記載的事項中,（）具有《票據法》上的效力。A、匯票號碼B、禁止轉讓文句C、匯票金額用途D、出票地E、付款地答案：BDE57.在下列原因中屬于合同無效的原因有（）。A、顯失公平B、乘人之危C、以合法形式掩蓋非法目的D、惡意串通，損害國家集體或第三人利益E、欺詐個體工商戶答案：CD58.甲向乙借款9萬元,丙、丁、戊為連帶保證人,借款期滿,甲無力償還,丙代為償還了該9萬元,則丙可以()。A、請求甲償還9萬元B、請求丁戊償還各自應負擔的3萬元C、先請求甲償還，不足部分再向丁戊請求償還D、先請求丁戊償還各自應負擔的3萬元，不足部分再請求甲償還答案：ABCD59.以下哪些是信托的受益所有人（）A、信托的委托人B、信托的受托人C、信托的受益人D、其他對信托實施最終有效控制的自然人答案：ABCD60.單位通知存款遇（）,按活期存款利率計息。A、實際存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已辦理通知手續而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分答案：ABCD61.有權機關查詢時,執行人員應出示（）證件。A、本人工作證件B、本人身份證C、執行公務證D、協助查詢存款通知書答案：ACD62.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》規定,金融機構用于檢索判斷存量個人賬戶持有人是否為非居民個人的有關要素,具體包括（）A、賬戶持有人的境外身份證明B、賬戶持有人的境外現居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱C、賬戶持有人的境外電話號碼，且沒有我國境內電話號碼D、存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉賬的指令E、賬戶代理人或者授權簽字人的境外地址答案：ABCDE63.在實務中,金融機構可通過下列方式（）確認代理關系的存在,并采取相關的客戶身份識別措施。A、客戶手持被代理人證件可作為代理關系存在的證據之一。B、對私客戶的代理協議可不限于書面合同。C、確認代理關系有起點金額要求。D、高風險客戶或高風險業務的代理協議可不限于書面合同。答案：AB64.銀行機構可通過（）方式進行聯網核查。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：ABC65.銀行要完成相關企業銀行（）等制度以及企業銀行賬戶管理協議修訂工作,并報當地人民銀行分支機構備案。A、賬戶管理B、內控合規C、業務考核D、責任追究答案：ABCD66.協助凍結財產法律文書應當明確（）等要素。A、凍結賬戶名稱B、凍結賬號C、凍結數額D、凍結期限答案：ABCD67.企業銀行賬戶管理的總體原則是（）。A、企業開戶便利度不減B、風險防控力不減C、優化企業賬戶服務要加強D、賬戶管理要加強答案：ABCD68.銀行要求客戶提供有關資料信息時,應告知客戶所提供信息的（）。A、使用目的和范圍B、安全保護措施C、客戶未提供相關資料信息的后果D、客戶未真實提供相關資料信息的后果答案：ABCD69.洗錢風險評估及客戶風險等級分類應遵循以下原則：（）A、風險相當原則B、全面性原則C、同一性原則D、動態管理原則E、保密性原則答案：ABCDE70.數據電文有下列情形（）之一的,視為發件人發送。A、經發件人授權發送的B、發件人的信息系統自動發送的C、收件人按照發件人認可的方法對數據電文進行驗證后結果相符的D、當事人定的方式發送的答案：ABC71.銀行在采取持續的客戶身份識別措施時,應關注哪些情況。（）A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD72.對金融機構賬戶、特定非金融機構賬戶和以證券登記結算機構、銀行間市場交易組織機構、銀行間市場集中清算機構、銀行間市場登記托管結算機構、經國務院批準或者同意設立的黃金交易組織機構和結算機構、支付機構等名義開立的各類（）,不得整體凍結,法律另有規定的除外。A、專門清算交收賬戶B、保證金賬戶C、清算基金賬戶