2024年保險公司工作人員的個人工作計劃

（31篇）

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃（通用31篇）

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇1

一是轉變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展

業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管

理，引入激勵機制，全面調動員工的積極性和主動性。

二是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，

加強整體公關力度，注重業務承保質量，乂最快速度和的質量挑選

并占領市場。

三是繼續加強與、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們

的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責任險

的承保率。

四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服

務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。

五、針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，采

取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓

展新業務、新保源C

為達成公司這一戰略轉型目標，對我們每一位員工都提出了更

高的要求。具體到我們綜合柜員，不僅勝作量大幅增加，對我們的

業務水平也要達到更高更全面的水平。因比在20_年我為自己提出

以下要求：

1、時刻嚴格要求自己，兢兢業業做好本職業工作，積極、認真

地完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項規章制度，認真履行崗位

職責。

2、通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業余時間學習公

司條款，堅持不懈地努力學習各種保險知識，并用于指導實踐工作。

通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

3、積極參加公司組織的每次學習、培訓活動，更快提高自己的

業務工作能力和水平。

4、爭取在20_年通過公司中級保全員考試。

財務報銷方面，要更嚴格遵守公司財務制度，嚴格審核財務發

票，對不符合手續的發票堅決不予報銷。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇2

一、工作情況分析

在過去幾個月的工作中，盡管遇上了不少的困難和麻煩，但是

在公司領導的正確領導下，我們在團體的力量下順利的改變了工作

的方式，圓滿的完成了銷售工作。

五月期間，我也趁著假期客戶群體的空閑積極的去拜訪了過去

的老客戶們，并在比期間開發了不少的新客戶加入。

二、工作目標

以六月的工作指標為方向，積極的完成領導制定的工作目標,

并以自己在的-月的記錄為標記，積極的去嘗試突破。

此外，在個人的提升上我也不可疏忽，積極的去了解市場，了

解客戶群體近期情況，并及時的改進工作方式，做好新老客戶的維

護，并在今后的工作之余對自己進行充電提升。

三、個人提升計劃

首先，在為了能更好的完成推銷工作，我要更加認真的去學習

和了解業務知識，對公司業務的改變和調整要及時的掌握，對于自

己負責的區域更是要了如指掌的做好了解。

其次，在工作中我要累積并總結工作經驗，對于有意義的業務

經驗我要及時的記錄下來，并在空閑中分析自己在工作中的表現以

及客戶對我工作的反應，并以此反思自己的不足，積極的強化自我。

在此，是我作為一名銷售人員，在禮儀和形象方面的改進。近

期常有人提醒我該在形象方面進行改正，對此，我也應該重視起來。

不僅僅是表面工作，在于客戶的交流用語，以及肢體語言等交流禮

儀我都應該去仔細的學習。

四、工作方面的計劃

在六月的工作方面，我應該更加注重新客戶的開發，并且在工

作內外也不忘積極的聯絡和維護舊客戶。尤其是重點客戶，更要及

時的問候和回應，嚴格認真的完成回訪。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇3

在公司的正確領導和支持下，緊密圍繞市公司總經理室貫徹的

“保增長，調結構，防風險，促穩定”的工作指導方針，全體內勤

人員不斷進取，共同奮斗經過一年的努力各項主要工作取得了一定

的效果。圍繞目標，落實計劃，緊抓業務工作，計劃落實早、把計

劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實

情況及時的進行監控和調整。

下面是20一年保險公司內勤具體的工作計劃：

一是轉變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展

業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管

理，引入激勵機制C

二是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，

加強整體公關力度，注重業務承保質量，以最快速度和的質量挑選

并占領市場。

三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取

他們的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責

任險的承保率。

四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服

務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。

五是針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，采

取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓

展新業務、新保源C

為達成公司這一戰略轉型目標，對我們每一位員工都提出了更

高的要求。具體到我們綜合柜員，不僅是工作量大幅增加，對我們

的業務水平也要達到更高更全面的水平。

20一年對公司內勤人員提出以下要求:

1、時刻嚴格要求自己，兢兢業業做好本職業工作，積極、認真

地完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項規章制度，認真履行崗位

職責。

2、通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業余時間學習公

司條款，堅持不懈地努力學習各種保險知識，并用于指導實踐工作。

通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

3、積極參加公司組織的每次學習、培訓活動，更快提高自己的

業務工作能力和水平。

4、爭取在20—年通過公司中級保全員考試。

總結下來，20一年的工作中接觸到了許多新事物、產生了許多

新問題，也學習到了許多新知識、新經驗，使自己在思想認識和工

作能力上有了新的提高和進一步的完善。在新的一年的工作中，會

繼續努力，為客戶提供更優質的服務，為公司創造更大的效益盡一

份力。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇4

上半年的工作如過往云煙，我們現在需要正視的是在下半年我

們應該做什么，又要做到什么，對未來有什么簡單的計劃安排，讓

我能夠順利的完成全年的工作任務。在上半年我做的事情不夠多，

也就勉強達標，所以在下半年我的心情更加的緊迫，對于工作上面

的事情需要更加嚴肅的對待，無論是改正自己的缺點，還是發揚自

己的長處。

上半年的工作因為沒有做好計劃，所乂我在上半年所有的工作

都是做的亂的，雖然通過總結明白自己的方向在哪里，但是因為沒

有計劃的亂給我的工作帶來了很多不方便的事情。因此在下半年我

最需要做的事情就是做好計劃，不僅僅是下半年整個的工作計劃，

還有細化到每月每周每天的工作計劃，做到忙而不亂，根據計劃一

步步走，不發生任何錯漏的事情。

然后就是在思想轉變自己工作的態度，因為沒有用歸納好時間

的安排，對工作時而認真，時而敷衍，讓我的工作質量有的好，有

的壞，所以我在這方面要轉變自己的想法，不能因為自己情緒上的

問題而干擾到工作的正常進行。

接下來就是對工作更高的追求，在下半年我會查看自己的工作

還剩下多大的任務量，根據自己的能力來安排工作難度，并且在工

作中繼續學習。總結過去的經驗，主要是事情的雜亂，在下半年去

掉這一點之后就是準備工作的詳細程度，因為很多細節方面的問題

沒有過多的追究，所以我辦理業務時，總是會發生一些意外事故，

打擾了任務的進度，需要改進。其實工作上面還有對公司守則的了

解和遵守，我仔細查看了一些我會犯錯誤的，將其熟記于心，在下

半年我會做好自己分內的事情。

最后就是在學習上面有了更好的方式，經過上半年的總結，我

明白適合自己才是最好的。因此在下半年我需要利用上半年的經驗

教訓，在下半年中找到適合自己學習的方式方法，學習到更多關于

保險行業的知識技能，明白這個行業中我還不夠了解的一些規則，

同時學習其他方面的知識開拓自己的眼界，讓我在下半年能夠得到

進步。

下半年的工作即將展開，但還是有一點擔憂自己在哪方面做的

不好，在接下來的工作中需要更加努力的開展我的工作了。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇5

一、客戶關系

對于老客戶，知固定客戶，要經常保持聯系，在有時間有條件

的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關系。

二、客戶信息

在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息。

三、不斷學習

要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，采取多

樣化形式，把學業務與交流技能向結合。

四、自己有以下要求

1、每周要增加某某個以上的新客戶，還要有某某到某某個潛在

客戶。

2、一天一小結，每周一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時

改正下次不要再犯C

3、見客戶之前要多了解客戶的狀態和需求，再做好準備工作才

有可能不會丟失這個客戶。

4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些

問題上你和客戶是一直的。

5、要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，

與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇6

隨著我們國家市場的發展和變化，面對日益嚴峻的市場競爭，

我們要牢牢地把握市場的主動權，加強爭奪市場的力度和加快搶占

市場的速度，面對新的一年，我們已做出了初步的規劃：

一是全面貫徹總公司“積極均衡、整合轉型、創新超越”的總

體工作方針，積極落實總公司《關于實施員工職業素質提升工程的

指導意見》，構建學學習創新型企業，搭建優秀的人力資源支持平

臺，加大人才培養力度，建立人才培養機制，全面提升員工職業素

質。

二是轉變思想觀念，積極適應市場競爭的需要，繼續加強競爭

意識和危機意識教育，引入激勵機制，鞏固原有險種的市場份額，

積極開拓新業務、新保源。

三是加強與政府和有關部門的溝通，提高政府領導對保險在經

濟社會發展中重要作用的認識，積極取得政府和有關部門的支持，

優化保險發展環境，

四是進一步強化服務意識，努力提高服務水平，改善外部展業

環境。建立客服人員日常培訓體制，努力提高服務技能和服務水平。

同時加大理賠查勘力度，努力擠干理賠水份。

五是加強團隊建設，營造事業留人、感情留人、待遇留人的發

展環境，激發員工對公司的認同感和歸屬感，保持隊伍的高度穩定。

進一步搞活用人機制，堅持打破身份界限，不拘一格用人才，確保

人盡其才，才盡其用。

六是加強與各代理單位的溝通，使之盡快發展起來，達成雙贏。

七是加強對農村網點的指導，盡快提高產能，積極聯系黨委、

政府，建設其他鄉（鎮）網點，并維護好，建一個，出成效一個。

同時進一步加大“中國人壽保險先進村”建設力度，并順利驗收，

讓廣大農民群眾更多地得到中國人壽的優質保險保障，感受到黨和

政府的關懷。

八是繼續抓緊抓好安全教育、法制教育、黨風廉政建設工作不

放松，加強管理，杜絕各類經濟、治安、刑事案件的發展，降低管

理風險，確保后方穩定。

“巍巍烏蒙山，堂堂五百強。我不爭第一，何言國壽人？”這

就是中國人壽人的豪言壯志，正是這樣敢爭第一的精神，讓國壽在

激烈的市場競爭中不斷發展壯大，不斷自我超越。我們堅信，在新

的一年里，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門

的密切配合和支持下，我們將繼續發揚吃苦耐勞、勇于拼搏的精神,

勇攀高峰，與全縣各族人民一起，為經濟建設添磚加瓦，共建小康

社會。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇7

一、在競爭中求生存，在競爭中促發展

面對保險業激烈的競爭形勢，面對外部競爭所帶來的業務壓力，

保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了

一場品牌戰、服務戰，是我們值得考慮并值得去做的事情。我的考

慮有以下幾點：

1、深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，并從

其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“回流”業務，使其他

保險公司的工作處于被動狀態。

2、服務更加人性化、親密化。面對企業單位，公司經理室成員

年初就對各大系統骨干企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他

們對我司工作提出意見和建議，這一舉措勢必會得到了企業的充分

肯定，讓他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分

體現，使客戶對我司更加信任。面對個人業務，業務員也可以回訪,

平時保持聯系。他們有什么需求，可上門拜訪服務。

3、要求所有中層干部走出辦公室，月所有中小企業必須親自上

門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款并服務項目，與企業進

行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提

供各方面服務。

4、公司有新產品推出時，可以采取產品說明會的方式去吸引客

戶，真正作到與客戶交流接觸。這一點是公司推出投資型產品—三

代給我的啟發，我有幸去中國人壽的產品說明會，覺得我們有必要

跟壽險公司學習，做到真正的抓住客戶。

二、狠抓理賠而防災防損質量的提高

公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、

及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論

白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快

速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙

人定損，交叉做案，賠付，不斷提高服務質量；二是堅持24小時值

班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平；三是

加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，

輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息；四是積極做好防災防損工

作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時

擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季

防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同

相關業務部門對預案執行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及

時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。

三、建立嚴格的內部管理考核制度

1、統一員工服裝，給客戶整齊劃一的感覺，一開始就給他們留

下良好的視覺好感C

2、嚴格考勤制度，對于遲到早退現象的要給與相應得懲罰。

3、每天做好值日工作，保持良好的工作環境。

4、每名員工清楚自己的崗位職責，做好自己本分的事，由于個

人失誤給公司造成損失的要負相應的負責。

5、每項工作要本著公開透明的原則。

6、公司可定期向員工采集公司合理化發展的建議，鼓勵員工為

公司發展獻計獻策C

7、加強公司文化建設，利用好公司的報刊雜志等資源，讓公司

的每位員工了解到保險行業經濟環境的走向成功。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇8

20_年即將到來，為完成了公司下達的各項指標，加強工作作

風建設，提高思想認識，嚴格落實公司各項條款，加強工作的積極

性和主動性，提升車險理賠服務工作，全面提高工作業績，提升服

務質量，現將20—年工作計劃如下：

一、努力學習，提高業務水平

其一是抽時間通過各種渠道去學習營銷方面（尤其是營銷方面）

的知識，學習一些成功營銷案例和前沿的營銷方法，使自己的營銷

工作有一定的知識支撐。其二是經常向公司領導、各區域業務以及

市場上其他各行業營銷人員請教、交流和學習，使自己從業務水平、

市場運作和把握到人際交往等各個方面都有一個大幅度的提升。

二、進一步拓展銷售渠道

—市場的銷售渠道比較單一，大部分產品都是通過流通渠道進

行銷售的。下半年在做好流通渠道的前提下，要進一步向商超渠道、

餐飲渠道、酒店渠道及團購渠道拓展。在團購渠道的拓展上，下半

年主要對系統人數如接待任務比較多的工商、教育和林業三個系統

多做工作，并慢慢向其他企事業單位滲透。

三、做好市場調研工作

對市場個進一步的調研和摸索，詳細記錄各種數據，完善各種

檔案數據，讓一些分析和對策有更強的數據作為支撐，使其更具科

學性，來彌補經驗知感官認識的不足。了解和掌握公司產品和其他

產品的銷售情況以及整個—市場的走向，乂便應對各種市場情況，

并及時調整營銷策略。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇9

20_年是中國保險業發展具有重要意義的一年。

這一年，國務院制定頒發了《國務院關于保險業發展的若干意

見》，這是黨中央、國務院在新形勢下為支持保險業加快改革發展

做出的一項重大決策，是中國保險業發展史上的一個里程碑。也是

我公司面對新變化、落實新機制、執行新規定的一年。

一年來，在公司黨委、總經理室的正確領導下，公司全體員工

上下一致，團結協作，積極進取，奮力拼搏，取得了可喜的經營業

績，各項指標均創歷史新高。

20_年，我公司實收保費一萬元，完成年計劃的樂同比增長％,

已賺凈保費一萬元，凈利潤_萬元，賠付率（香港口徑）為％。較好地完

成了上級公司下達的各項任務指標。

一、全年總體業務經營情況

（一）保費收入情況

從險種情況看，機動車輛險實現保費收入一萬元，完成年計劃

的％,同比增長%,企財險實現保費收入_萬元，完成年計劃的％,同

比增長%,責任險實現保費收入_萬元，完成年計劃的%,同比增長%,

貨運險實現保費收入_萬元，完成年計劃的％,同比增長％,意外險實

現保費收入一萬元，完成年計劃的_4%,同比增長%,家財險實現俁費

收入一萬元，完成年計劃的%,同比下降沆

全年實現已賺凈保費_萬元。車險占比％,非車險占比機

（二）賠付情況

全年共處理各類已決賠案件，支付各類賠款_萬元，同比增長%,

簡單賠付率%,同比下降一個百分點。

從險種來看，機動車輛險共處理各類已決賠案件，支付各類賠

款一萬元，同比增長%,簡單賠付率％,同比下降一個百分點。企財險

共處理各類已決賠案件，支付各類賠款_萬元，同比增長%,簡單賠

付率沆同比增長一個百分點。責任險共處理各類已決賠案件，支付

各類賠款一萬元，同比下降%,簡單賠付率隨同比下降一個百分點。

貨運險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款_萬元，同比下降樂

簡單賠付率他同比下降一個百分點。意外險共處理各類已決賠案件,

支付各類賠款_萬元，同比上升隊簡單賠付率炮同比上升一個百分

點。家財險共處理各類已決賠案件，支付各類賠款_萬元，同比下

降％,簡單賠付率悅同比增長一個百分點。其他險共處理各類已決賠

案件，支付各類賠款_萬元，同比下降％,簡單賠付率機同比增長—

個百分點。

二、圍繞目標，狠抓落實，加快業務發展

1、積極調整工作思路，細化工作目標

年初，公司總經理室就針對上一年公司保費收入情況進行了綜

合分析，主動調整了工作思路，將分公司下達的各項任務指標按產

品線進行層層分解，做到層層把關，實行問責制度，利用每周的晨

會、周末例會將公司的計劃具體落實情況進行通報和整理、分析，

有效地保證了全年計劃的最終實現。公司在制定全年任務時充分地

考慮到險種結構優化和業務承保質量，進一步明確了考核辦法，把

綜合賠付率作為年終測評的重要數據。

2、鞏固既有市場份額，實現穩步發展

20_年，公司把穩固車險和家庭財產保險，大力發展責任意外

險作為全年工作的重點來抓，在抓業務數量的基礎上，堅決地丟棄

賠付率較高的業務，第一，確保續保業務及時到位，我們要求各業

務部門按月上報續保業務臺帳，由總經理室督促考核，并要求提前

介入公關。在業務上實行每周通報的機制，從而有效地鞏固了原有

業務，大大減少了業務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。

第二，同滿洲里市政府有關部門加強公關，提前獲悉新上項目、新

上工程名錄，并和交警部門建立友好合作關系，請他們幫助收集、

提供新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握

市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。第三,

不輕易放棄丟失的業務。我們不僅對20_年業務臺賬做到筆筆清晰,

并要求把20_年展業過程中流失的業務列出明細，并分解到相關部

門，要求加大公關力度，找出脫保原因，并由經辦人提供確切證明；

屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見

和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。第四，大小齊

抓，能保則保。因為企業轉產、資金等因素對企業財產保險形成了

較大的沖擊，加之競爭等因素，使得展業難度和展業成本大大增加。

針對這些情況，我們充分動員，統一思想，上下形成合力，迎難而

±0

針對滿洲里口岸進口貨物的報關、報檢、保險、銀行、貨物運

輸、倉儲等逐項業務由代理公司來完成的特點，我們提前做好了收

貨人的工作，并注重同代理公司的保險代理工作，首先建立了與代

理公司合作關系，將業務集中起來管理，以便更好地做內地客戶工

作，今年我們與5家代理公司簽定保險代理協議，避免了業務上出

現較大的波動，為貨運險保費的穩定發展奠定了基礎。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發展。

滿洲里地區現有3家（人保財險、平安產險、太平洋）經營非壽

險業務的公司，而滿洲里地區人口少，企業規模較小，我公司面對

外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋

求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰：一是做好地方

政府主要領導工作°公司總經理多次向市委、市政府主要領導匯報

工作，突出匯報我司是如何加大對地方經濟建設的支持力度，是如

何圍繞地方政府中心開展工作的，不僅使市委、市政府對我公司熱

心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業務發展方向，

向中小企業提供保險保障，主動服務于他們，給予了充分的肯定。

真實的讓市委、市政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的,

是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了政策上的傾斜。

二是服務更加人性化、親密化，公司總經理室成員年初就對市屬各

大系統骨干企業實行劃塊包干，定期進行回訪，請他們對我司工作

提出意見和建議，這一舉措得到了企業的充分肯定，他們認為公司

領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更

加信任。三是要求所有中層干部走出辦公室，實行全員展業，對所

有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目，與企業進行不斷的

聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供全方位

服務。四是按照服務承諾和行業禁令，嚴格內部管控，以理賠和承

保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。

4、全力拓展車險市場

20_年滿洲里公司車險業務經歷了不平凡的一年，車險經營面

臨的形式十分嚴峻，機遇與挑戰并存。從保險業內部看：一是實行

新的監管政策，由比引發各公司產品和銷售策略的調整。二是競爭

主體不斷增強，市場中規范與混亂并存。三是強制保險于7月1日

實施后為車險發展提供機遇的同時，競爭態勢和市場格局將難以預

計。尤其是7月1日前，同業公司為了搶占車險市場，不惜靠高返

還、低費率、低價格、降低承保條件等手段來搶奪和爭取客戶群體,

當時車險市場完全處于無人管理的狀態，給我公司車險業務帶來嚴

重的沖擊，在認真細致地分析了市場情況后，總經理室制訂了公司

20_年車險業務發展目標：首先；堅持效益優先的原則，加大力度控

制保險費率的上升，實行新車業務以及續保業務同時進行的展業原

則，不斷提高承保質量，轉變原有的思想觀念、不斷開拓創新適合

自身經營特點的企業理念。同時，在對市場進行調研后科學、細致

地做好了市場定位，爭取第一時間掌握市場信息的變化，依靠我公

司的品牌強勢來贏得市場。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇10

20_年，—公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下,

完成了籌建工作并順利開業，在業務的發展上也取得了較好的成績,

占領了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標,

在此基礎上，公司總結20_年的工作經驗并結合地區的實際情況，

制定20__如下工作計劃：

一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基

礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在—年度里，公司將狠抓

業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系

來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限

擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴

格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，

通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數

據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編

制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確

保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再

保險管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握

新核心業務系統的操作，對所屬的承保、核保人員進行全面、系統

的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供

良好的保障。

二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對

市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一

種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平

臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀,

成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文

化。經過一年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁

有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要

性將尤其突出，因比，在一年里將嚴格規范客服工作，把一流的客

服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式

將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的

支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行

熱情、周到、優質、高效的服務宗旨，堅持主動、迅速、準確、合

理的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、

報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的

查勘、定損網點，初期由設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非

專職人員共同查勘，以提高業務人員的整體素質，切實提高查勘、

定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在—年6月之前完成營銷服務部、營銷服務部兩個服務機構

的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶

提供高效、便捷的保險售后服務。

三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌

根據—年保費收入一萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車

輛險85%,非車險10%,人意險5%。_年度，中心支公司擬定業務

發展規劃計劃為實現全年保費收入_萬元，各險種比例計劃為機動車

輛險75%,非車險15%,人意險10%,計劃的實現將從以下幾個方面

去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車

輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還

是我們工作的重點，—年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客

戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業

務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企也，

對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力

爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種

的市場開發工作，在—年里努力使非車險業務在發展上形成新的格

局。

3、積極做好與銀行的代理業務工作。—年—月我司經過積極地

努力已與—銀行、—銀行、_銀行、—銀行、—銀行等簽定了兼業代理

合作協議，—年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓

銀行充分地了解保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對

我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實

現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基

礎。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正

確領導，將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公

司保險事業而奮斗C

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇11

以上可以看出，20_年，中支在省分公司各級領導及全體同仁

的關心支持下，完成了籌建工作并順利開業，在業務的發展上也取

得了一定的成績，占領了一定的市場份額，在此基礎上，公司總結

20_年的工作經驗并結合地區的實際情況，制定如下工作計劃：

一、進一步統一思想，堅定必勝信心

我公司人員來自各家保險公司及業外，各自的理念有所不同，

但都是為打造“鼎級集團、一流財險”的財險的大前提而奮斗，這

就需要我們要打破原有的觀念，統一思想，實事求是。公司開業以

來，市場業務快速攀升，這來自于公司卓越的品牌、和諧的文化、

先進的平臺、一流的團隊，公司從穩定期、磨合期、成長期遇到各

種困難，包括行業間詆毀的聲音，這就需要全體同仁抱著必勝的信

念，團結一致向前走，著力打造優質的營銷方式和高水平的后援團

隊，用實際行動應對市場。

二、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強財險品牌

20__年，我司力爭完成省公司下達的2300萬保費，賠付率控制

在63%以下，應收保費占比3%,費用占比31機力爭在20_年底達

到有效人員100人c

計劃從以下幾個方面去實施完成：

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車

輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還

是我們工作的重點，20__年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新

客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險

業務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，

對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力

爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種

的市場開發工作，在20_年里努力使非車險業務在發展上形成新的

格局。

3、積極做好與銀行的代理業務工作。20_年我司經過積極地努

力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、

中國農業發展銀行、浦發銀行等簽定了兼業代理合作協議，20_年

要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解

財險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政

策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整

的戰略目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。4、加大船舶

險業務發展，20_年11月底，我司順利開通船舶險業務，20_年要

集中力量發展船舶險業務，爭取把船舶險做成中支的金牌業務。

三、加強客戶服務工作，提高風險管控能力

（一）加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基

礎，是公司生存的基礎保障。因此，在20—年度里，公司將狠抓業

管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系

來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限

擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴

格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，

通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數

據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編

制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確

保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再

保險管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握

新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、

系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展

提供良好的保障。

（二）提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對

市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一

種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平

臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀,

成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文

化。經過20_年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也

擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重

要性將尤其突出，因此，中支在20_年里將嚴格規范客服工作，把

一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、加強承保、理賠人員培訓，提高承保、理賠人員綜合技能素

質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主

動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實

務流程的規定作好出單、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工

作。

2、提高中支查勘人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質

量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

3、在20_年完成三縣和城北、城南支公司的布點工作

目前我司積極在三縣開拓工作，計劃在20_年建成城北、城南

和三縣支公司，至比，全市的服務網點建設基本完善，為公司的客

戶提供高效、便捷的保險服務。

四、夯實互動工作，促進壽代產業務的進一步發展

20_年，我司互動業務累計實收保費73萬元，其中支壽代產業

務13萬，開發區12萬，—縣13萬，可以看出，—地區互動業務已

有相當起色。20_年是我司業務大發展年，要進一步夯實互動業務,

促進壽代產業務的發展，表現在在壽險網點布設我司網點，逐步形

成互動業務點、線、面相結合，多層次、全方位的發展。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正

確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做

強公司保險事業而奮斗。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇12

當公司的工作總結、工作計劃的任務撲面而來時，我覺得有點

措手不及乃至覺得恐慌、覺得壓抑、覺得太沉重了。我想計劃就是

一個理順思緒、有條不紊地安排工作、確立工作目標、樹立理想的

一次紙上談兵，是為了更好完成工作的一個保障、一個保證。那么,

對下季度，我的工作計劃安排如下：

（一）加強理論學習，提高個人的理論素養。不斷充實自己的知

識面，取他山之石以攻玉。多借鑒同事的好的做法、多交流、多合

作。

（二）提高工作效益。加強業務學習，把加強學習同提高工作能

力結合起來，把積極進取和求真務實結合起來，把工作熱情和工作

態度結合起來，運用到實踐當中去，扎扎實實地做好本職工作，不

斷提高自身的工作效益。

（三）樹立自身形象，增強自信心，提高協調能力，用最簡潔、

最具有吸引力、可信度高、煽動性強的營銷話術去征服每一個客戶。

（四）維護好網點關系，保持良好溝通。維護好網點關系是做好

客戶經理工作的一個基本條件。要與銀行人員成為朋友，這個網點

才有可能銷售我們的產品。

（五）有效激勵網點主任和柜員，及時掌握網點的更多信息，提

高網點的出單率。

（六）通過觀察、與同事之間的談心、聽取同事們的各方意見，

建立起豐富的信息網絡，來時時的為自己進行充電，努力使自己變

得更好。

（七）認真地完成接下來的工作任務，工作指標。

以上幾個方面就是我的工作計劃，或者可以說是我對接下來的

工作的打算吧，為了不讓它們成為紙上談兵，我將時時刻刻牢記著

自己的保證，讓它們成為我的工作準則，我工作的動力。只要我對

自己說，我決不放棄，我就有成功的信念，只要我對自己說，我始

終有夢想，我就有成功的遠景。只要我對自己說，我決不放棄，我

要行動，行動；再行動，成功就在我的身邊。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇13

_年是壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是一個險發展重要

的一年，_個險在中支公司總經理室的正確領導下，認真貫徹落實年

初總經理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工

作指標，以業務發展作為全年的工作主題，明確經營思路，把握經

營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工

作提供有益的借鑒，現將一個險—年的工作情況和—年的工作計劃匯

報如下：

一、一年的經營成果和工作總結

截至12月1日，一個險在全體業務同仁、內外勤的共同努力下,

共實現新單保費收入一萬元，其中期交保費_萬元，是交保費一元，意

外險保費一萬元，提前兩個月完成分公司下達的期繳指標;個險至12

月有營銷代理人—人，其中持證人數—人，持證率%;各級主管—人，

其中部經理—人，主任—人。實現了業務規模和團隊人力的穩定。

回顧一年走過的歷程，凝聚著太保人頑強奮斗，執著拼搏的精

神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調

整思路，跟上公司發展的節奏，主要采取了以下具體工作措施。

（一）從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住

機遇，直面挑戰。今年同業公司不斷從各個方面和我們展開較量，

特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環境中，

只有迎頭趕上，積極發展才是硬道理。一個險上下充分領會上級精神,

認識到決不能被動地圍著市公司的計劃指標轉，而是應該積極地開

拓市場，這是兩種不同的發展觀念，也將取得截然不同的發展結果。

我們利用各種時機，轉變個險所有內外勤的觀念，變“要我發展”

為“我要發展”。對于銷售一線的業務人員，我們反復強調，取得

業績占領市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識

到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發展的新觀念，不斷占

領市場份額，用服務和士氣與同業競爭，營銷團隊才能在市場大潮

中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統一了發展觀念，才

為一個險從根本上增強了凝聚力，一個險呈現出積極主動，健康向上

的精神面貌。

（二）針對全年各階段經營重點，我部q積極配合中支公司各項

安排，結我個險實際情況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業

績拉動。

（三）針對個險組訓，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任

心，使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向，各司其職。

1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。

2、針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養。

3、針對個險內勤人員，調整部門架構，明確崗位職責，切實作

好團隊的支持和服務工作。

（四）一手抓基礎管理，提高團隊素質，維護團隊穩定；一手抓產

品業務，提高規模保費，保證目標達成。

1、基礎工作，立足長遠發展，是一個險長期以來始終堅持的方

向，在—年，一個險基礎管理工作又上了新的臺階。從早會經營、出

勤管理、系統培訓、職場建設等多個方面，加強點滴培養，使各項

工作有序開展，團隊形成了規律性的工作習慣，團隊素質不斷提升,

隊伍穩定性不斷增強。

在早會經營方面，一個險高度重視，要求組訓下大力氣保證每次

早會的效果，一年來經營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個險年

初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的

考勤獎懲機制，要在全轄樹立制度意識，明確“要工號就要上班工

作”的硬道理，引導團隊進一步端正風氣，養成良好工作作風。

2、抓基礎管理的同時，認真做好產品說明會的組織保障工作，

開展形式多樣的客戶答謝活動，特別在今年七月以來，在各網點積

極舉辦個人專場，取得了不錯的成績，也得到了外勤人員的贊同。

二、工作中存在的一些問題：

1、增員工作發展滯后，團隊整體素質仍然偏低，特別是縣城團

隊，需補充高素質人才，開拓高端客戶市場。

2、新人出單率、轉正率、留存率不高，大進大出的現象依然存

在。

3、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發展的需要，整體水

平有待提高。

4、團隊總體的活動量不足，人均產能、件均保費仍然偏低，與

市場要求有差距。

三、作設想

針對經驗和不足，一個險要做好以下工作：

1、繼續緊跟市公司節拍，按照總經理室部署開展各項工作。

2、抓好基礎管理工作，確實提高業務人員的活動量、舉績率、

出勤率及人均保費指標。

3、做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。

4、大力開展增員活動，特別是縣城增員工作。

5、建立完善的層級培訓體系，抓好正式人員及新人培訓、銜接

教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。

6、繼續加強鄉鎮職場建設，實現現有鄉鎮網點的規模發展。各

網點的晉升。

展望未來，我們對今后的發展充滿了信心。我們相信，在中支

公司的正確領導下，在支公司的共同配合及個險全體內外勤的共同

努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓太保的大旗永

遠飄揚。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇14

一是轉變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展

業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管

理，引入激勵機制C

二是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，

加強整體公關力度，注重業務承保質量，乂最快速度和的質量挑選

并占領市場。

三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取

他們的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責

任險的承保率。

四是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服

務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。

五是針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，采

取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓

展新業務、新保源C

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇15

20_年，國際金融環境比較復雜，國家為了抑制通貨膨脹，不

斷加息，企業資金出現了短缺，融資渠道相對較窄，私人借貸比較

猖獗，并且借貸利率有所提高，面對資金短缺，融資困難，保險行

業也受到了一定的影響，—縣支公司在這種復雜多變、困難重重的

環境下，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的

密切支持和配合下，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創新，勇于進

取，公司業務取得了長足發展，業務規模創造了歷史同期最高紀錄。

回顧一年的工作，既有成功的經驗，也暴露了一些不足，為了總結

經驗，改進不足，現將全年工作總結如下。

一、工作經營情況。

截止至20_年12月31日，—縣支公司共實現總保費一萬元

（預），其中：首年期繳保費—萬元（預），短期險保費—萬元，團體

年金保費一萬元，中介業務保費一萬元（預），續期保費—萬元（預）。

共支付各類賠款、滿期（生存）保險金—萬元（預），其中：短期意外

險賠款—萬元（預），簡單賠付率為（預）；短期健康險賠款—萬元（預），

簡單賠付率為（預），短期險綜合簡單賠付率為（預）。

二、精心合作，個險業務取得新突破。

個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基

礎。20_年伊始，根據省、市公司各個時期的企劃方案，我公司還

根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用產品說明會、客戶

答謝會等多種銷售模式，抓住等新險種強勢上市的有利契機，全體

員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成

果。

20_全年我司共實現首年期繳保費一萬元（預），完成市分公司下

達全年任務的%（預），圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳俁費

規模達到歷史最高峰。核心業務的迅猛發展，背后要有一支強有力

的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全

國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請理財專家進行培訓指導，

把托展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發

展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動,

他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其

心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公

司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達一人，為歷年之最,

并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

三、奮勇拼搏，團體業務穩中有升。

團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類

保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒

中，我司以全年團體業務共收取保險費—萬元。四季度經營指標重

新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的保險

公司半年工作總結業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況,

同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫

助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

三、中介業務再創輝煌。

今年上半年，省公司發出中介全年目標上半年完成的號召，面

對巨大的挑戰，我們并沒有退縮，按照省、市公司的統一布署和安

排，我們積極聯系各代理機構和網點，加強業務指導和促成。在認

真為網點做好服務工作的同時，我們還發動全司員工共同努力，全

司一心，加大自營業務規模，做到不等、不靠。通過全司員工和各

代理機構的共同努力，我司上半年共實現保費一萬元，雖然這一成績

同州公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經創造出

—公司中介業務歷史新高，半年的業務規模是20_年全年的3倍多。

這大大穩固了國壽的市場占有率，體現了中國人壽領軍市場的主導

地位。至此，我司全年共完成中介業務保費一萬元（預），創造歷史最

好成績。

四、服務新農村，農村保險工作大提速。

為積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，全面落實總、

省公司提出的鞏固城市、拓展兩鄉戰略，我公司增強了發展農村市

場的責任感、使命感和緊迫感，加深了對兩鄉強則縣域強，縣城強

則全省興的理解和認識，農村保險工作開始提速。由于我縣經濟欠

發達，農村群眾經濟狀況普遍不好，而這

部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際,

根據上級公司鄉鎮有點，村村有人的精神，我司積極想辦法，探尋

出路，并大膽嘗試，先后在一個鄉（鎮）設立服務點，培訓駐村業務

員，把保險服務延伸到農村，極大地方便了當地群眾，減少了他們

的投保、理賠成本，此舉獲得了當地群眾的好評，并得到了鄉（鎮）

黨委、政府的大力支持與肯定。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇16

第一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保

是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保

險公司生存的基礎保障。因此，在—年度里，公司將狠抓業管工作,

提高風險管控能力C

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系

來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限

擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴

格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，

通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數

據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編

制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確

保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再

保險管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握

新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、

系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展

提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨

著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業

務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避

風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得

極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為

核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。

經過一年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了

較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將

尤其突出，因此，中支在一年里將嚴格規范客服工作，把一流的客

服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式

將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的

支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行

熱情、周到、優質、高效的服務宗旨，堅持主動、迅速、準確、合

理的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、

報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的

查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭

配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提

高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在—年6月之前完成營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務

機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的

客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

第三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品

牌。根據―年中支保費收入一萬元為依據，其中各險種的占比為：機

動車輛險85斬非車險10%,人意險5%。_年度,中心支公司擬定

業務發展工作計劃為實現全年保費收入一萬元，各險種比例計劃為機

動車輛險75%,非車險15樂人意險10%,計劃的實現將從以下幾個

方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車

輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還

是我們工作的重點，—年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客

戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業

務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，

對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力

爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種

的市場開發工作，在一年里努力使非車險業務在發展上形成新的格

局。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇17

一、主要工作進展情況

（一）三項保險擴面進展情況

1、醫療保險。截止6月底全市參保人員總數達到30.3萬人，

其中，市直21.9萬人，大冶4.8萬人，陽新3.6萬人。上半年全市

擴面12483人，完成年計劃20000人的62%。其中：市直擴面7978

人,大冶擴面2454人，陽新擴面20_人。

2、工傷保險。截止6月底全市參保人員總數達到16.4萬人，

其中，市直10.6萬人，大冶3.7萬人，陽新2.1萬人。上半年全市

擴面10017人，完成年計劃15000人的67%。其中：市直擴面7070

人,大冶擴面2294人，陽新擴面653人。

3、生育保險。截止6月底全市參保人員總數達到24.73萬人，

其中，市直19.29萬人，大冶3.47萬人，陽新1.97萬人。上半年

全市擴面4064人，完成年計劃4000人的102隊其中：市直擴面

2520人，大冶擴面1213人，陽新擴面331人。

（二）三項保險基金收支情況

今年上半年全市征收醫療保險基金14174萬元，完成年計劃

21000萬元的68%,其中統籌基金8429.5萬元，個人帳戶基金

5744.5萬元；支出醫療保險基金11132.5萬元，其中統籌基金

6349.5萬元；結余醫療保險基金3041.5萬元，其中統籌基金20_

萬元；醫療保險基金滾存結余21253.4萬元，其中統籌基金9312.9

萬元。

市直征收醫療保險基金11289萬元，其中統籌基金6725萬元,

個人帳戶基金4564萬元；支出醫療保險基金9698萬元，其中統籌

基金5665萬元；結余醫療保險基金1591萬元，其中統籌基金1060

萬元；醫療保險基金滾存結余15858萬元，其中統籌基金5517萬元。

今年上半年全市征收工傷保險基金1209.6萬元，完成年計劃

1800萬元的67猊支出工傷保險基金744.6萬元；結余工傷保險基

金465萬元；工傷保險基金滾存結余2727萬元。

市直征收工傷保險基金944.7萬元；支出工傷保險基金608.5

萬元；工傷保險基金滾存結余1998.2萬元。

今年上半年全市征收生育保險基金472.1萬元，完成年計劃

1000萬元的47%；支出生育保險基金171.2萬元；結余生育保險基

金300.9萬元；生育保險基金滾存結余4407.6萬元。

市直征收生育保險基金418.2萬元；支出生育保險基金159萬

元；生育保險基金滾存結余3998.2萬元。

二、主要做法

（一）積極推進擴面

為抓好擴面工作，年初我們制定了擴面工作計劃，將擴面任務

層層分解，落實到人，按照計劃，分類做好困難企業退休人員、靈

活就業人員、正常生產企業和私營、民營企業的擴面工作，做到時

間過半任務過半。

1、積極做好困難企業退休人員參保工作。我市困難企業較多，

我們根據醫療保險基金的承受能力，按照市政府的有關部署，積極

開展工作，將困難企業退休人員逐步納入醫療保險統籌范圍。上半

年，我們已為黃石市印刷廠等5家困難國有企業的1008人辦理了醫

療保險參保手續，市財政補貼資金116萬元。我們還為已參保的湖

北天華股份有限公司等29家困難企業的3314名退休人員辦理了一

次性繳費手續，使他們再無后顧之憂。

2、加強宣傳和服務，做好靈活就業人員參保、續保工作。為做

好靈活就業人員參保、續保工作，我們一是加強宣傳，通過報紙、

電視、電臺等媒體廣泛宣傳政策，多次發布通告，通過市下崗再就

業服務中心、街道辦事處、社區服務站等服務窗口張貼、發放宣傳

單，把政策送到靈活就業人員手中；二是開展便民服務，對內優化

操作流程，提供一站式服務，增開參保手續辦理窗口，對外與銀行

聯網雙向操作，減少靈活就業人員辦事時間。目前，市直靈活就業

人員參保已達3.1萬人。

3、做好單位參保工作。一是做好尚未參保的正常生產經營企業

和金融單位的擴面參保工作，上半年等82家單位2718人參加了醫

療保險。二是加大私營、民營企業的擴面工作力度，通過社會保險

局、基金結算中心等相關單位及時掌握新增社會保險登記的私營、

民營企業情況，上門宣傳政策，耐心做工作，上半年已將生茂特鋼

等47家企業988名職工納入了醫療保險統籌范圍。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇18

一、轉變思想觀念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展

業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管

理，引入激勵機制，全面調動員工的積極性和主動性。

二、正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，

加強整體公關力度，注重業務承保質量，以最快速度和的質量挑選

并占領市場。

三、繼續加強與、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們

的協助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫療責任險

的承保率。

四、強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服

務，區別對待，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。

五、針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，采

取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓

展新業務、新保源C

為達成公司這一戰略轉型目標，對我們每一位員工都提出了更

高的要求。具體到我們綜合柜員，不僅勝作量大幅增加，對我們的

業務水平也要達到更高更全面的水平。因比在20_年我為自己提出

以下要求：

1、時刻嚴格要求自己，兢兢業業做好本職業工作，積極、認真

地完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項規章制度，認真履行崗位

職責。

2、通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業余時間學習公

司條款，堅持不懈地努力學習各種保險知識，并用于指導實踐工作。

通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

3、積極參加公司組織的每次學習、培訓活動，更快提高自己的

業務工作能力和水平。

4、爭取在20_年通過公司中級保全員考試。

財務報銷方面，要更嚴格遵守公司財務制度，嚴格審核財務發

票，對不符合手續的發票堅決不予報銷。

2024年保險公司工作人員的個人工作計劃篇19

新的一年，我們將按照保監局下發的十二五規劃的各項發展要

求，合自身實際，圍繞分公司總經理室的具體要求，堅持固強、抓

弱、補缺、創新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發

展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指

標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。

（一）不斷轉變思維觀念，增強發展信心

強化危機意識，增強發展的緊迫感。面對競爭激烈的市場環境,

公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從

未有過的挑戰，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支

公司內部績效考試制度，真正把業績與生存相掛勾，從而最大限度

的調動工作的內在動力。強化創新意識，培樹真抓實干的工作作風。

在新的一年中，我們將合—公司的實際情況，針對車險規模大,

效益基礎差的問題，采取業務培訓、難題會診、專家指導、政策引

領等有針對性的發展措施來提高效益，保持支公司業務的可持續的

跨越式發展。強化換位意識，全面提升支公司的服務形象。保險的

競爭已經是服務的競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真

落實到每一筆業務中，細化服務流程，明確服務內容，規范服務質

量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的.效應，獲得市

場的機會。

（二）不斷優化經營構，實現科學發展

繼續抓好車險業務。車險業務是我們的主打業務。但如何使車

險業務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一

年里，我們將根據對車險業務的統計數據，進一步執行分公司核保

的管理規定，保優限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車

險業務成為有效益的龍頭險種。

一是要鞏固老客戶，做好車險的續保工作，充分發揮全城通賠

的服務優勢，力爭將續保率維持在50%以上，其中長期客戶續保率

維持在90%以上；車隊業