金融行業投資風險提示免責書合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號：地址：聯系方式：電子郵箱：乙方（金融機構）：公司名稱：法定代表人：公司地址：聯系方式：電子郵箱：一、前言1.1背景金融市場的不斷發展，投資活動日益頻繁。為了保護投資者的合法權益，提高投資者對投資風險的認識，特制定本《金融行業投資風險提示免責書》。1.2目的本免責書的目的在于向投資者充分揭示投資過程中可能面臨的各種風險，明確投資者和金融機構的權利與義務，保證投資活動的合法性、公正性和透明度。二、定義與解釋2.1相關術語定義（1）“投資”指投資者將資金投入金融市場，以期獲得收益的行為。（2）“金融產品”指金融機構發行的各種投資工具，如股票、債券、基金、理財產品等。（3）“市場風險”指由于市場價格波動導致投資損失的風險。（4）“信用風險”指交易對手未能履行合約義務而導致投資損失的風險。（5）“流動性風險”指投資者在需要資金時無法及時變現投資資產而導致的風險。（6）“操作風險”指由于內部控制不當、人為失誤或技術故障等原因導致的風險。（7）“法律風險”指由于法律法規的變化或法律糾紛而導致的風險。2.2解釋規則（1）本免責書中的標題僅為方便閱讀而設，不影響對條款內容的解釋。（2）本免責書中的條款如有歧義，應按照通常的理解進行解釋。如仍有爭議，應按照相關法律法規進行解釋。三、投資風險提示3.1市場風險（1）金融市場價格波動頻繁，投資者的投資收益可能會受到市場行情的影響而產生波動。市場價格的變化可能導致投資者的本金損失。（2）宏觀經濟因素、政治因素、行業因素等都可能對金融市場產生影響，進而影響投資者的投資收益。3.2信用風險（1）在投資過程中，投資者可能會面臨交易對手違約的風險。例如，債券發行人可能無法按時支付利息和本金，導致投資者遭受損失。（2）金融機構的信用狀況也可能會影響投資者的投資收益。如果金融機構出現信用問題，可能會導致投資者的資金無法按時兌付。3.3流動性風險（1）某些金融產品可能存在流動性較差的情況，投資者在需要資金時可能無法及時將投資資產變現，從而影響資金的使用效率。（2）市場流動性的變化也可能會對投資資產的價格產生影響，進一步加大投資者的流動性風險。3.4操作風險（1）投資者在進行投資操作時，可能會由于自身的操作失誤或對投資產品的不了解而導致投資損失。（2）金融機構的內部管理和操作流程也可能存在缺陷，如系統故障、人員失誤等，從而給投資者帶來風險。3.5法律風險（1）法律法規的變化可能會對投資活動產生影響。例如，新的稅收政策、監管規定等可能會導致投資者的投資收益減少或投資成本增加。（2）投資活動可能會涉及到法律糾紛，如合同糾紛、侵權糾紛等，這些糾紛可能會給投資者帶來損失。3.6其他風險（1）不可抗力因素，如自然災害、戰爭等，可能會對金融市場產生重大影響，導致投資者的投資損失。（2）投資產品的特殊風險，如衍生品的風險、跨境投資的風險等，也需要投資者予以關注。四、投資者的權利與義務4.1投資者的權利（1）投資者有權了解投資產品的相關信息，包括產品的風險收益特征、投資策略、費用結構等。（2）投資者有權根據自己的風險承受能力和投資目標選擇適合自己的投資產品。（3）投資者有權要求金融機構按照合同約定履行義務，如按時支付投資收益、保障投資者的資金安全等。（4）投資者有權對金融機構的服務進行監督和評價，提出改進意見和建議。4.2投資者的義務（1）投資者應當如實提供個人信息和財務狀況，以便金融機構進行風險評估和投資者適當性管理。（2）投資者應當認真閱讀并理解投資產品的相關文件，包括合同、風險揭示書等，充分了解投資產品的風險和收益特征。（3）投資者應當根據自己的風險承受能力和投資目標進行投資，不得盲目跟風或超出自己的風險承受能力進行投資。（4）投資者應當按照合同約定支付投資款項，不得拖欠或拒絕支付。（5）投資者應當保守金融機構的商業秘密和個人信息，不得泄露給第三方。五、金融機構的權利與義務5.1金融機構的權利（1）金融機構有權根據投資者的風險承受能力和投資目標，為其推薦適合的投資產品。（2）金融機構有權按照合同約定收取投資管理費用、手續費等相關費用。（3）金融機構有權對投資者的投資行為進行監督和管理，如發覺投資者存在違規行為，有權采取相應的措施。（4）金融機構有權根據市場情況和自身的經營策略，調整投資產品的相關參數，如收益率、費用率等，但應提前通知投資者。5.2金融機構的義務（1）金融機構應當向投資者充分揭示投資產品的風險，保證投資者在充分了解風險的基礎上進行投資。（2）金融機構應當對投資者進行風險評估，根據投資者的風險承受能力和投資目標，為其提供適當的投資建議。（3）金融機構應當按照合同約定履行義務，如按時支付投資收益、保障投資者的資金安全等。（4）金融機構應當建立健全內部控制制度，加強風險管理，保證投資活動的合法性、公正性和透明度。（5）金融機構應當為投資者提供優質的服務，及時解答投資者的疑問，處理投資者的投訴。六、風險評估與投資者適當性6.1風險評估流程（1）金融機構應當采用科學合理的方法對投資者的風險承受能力進行評估。評估內容包括投資者的年齡、收入、資產狀況、投資經驗、風險偏好等因素。（2）投資者應當如實填寫風險評估問卷，提供真實、準確的信息。金融機構應當對投資者提供的信息進行核實和分析，保證評估結果的準確性。（3）風險評估結果應當以書面形式告知投資者，并由投資者簽字確認。投資者對評估結果有異議的，有權要求金融機構重新進行評估。6.2投資者適當性標準（1）金融機構應當根據投資者的風險承受能力和投資目標，為其推薦適合的投資產品。投資產品的風險等級應當與投資者的風險承受能力相匹配。（2）對于風險較高的投資產品，金融機構應當向投資者充分揭示風險，并要求投資者簽署風險揭示書。投資者在充分了解風險的基礎上，自愿選擇是否購買該產品。（3）金融機構應當定期對投資者的風險承受能力進行重新評估，如投資者的風險承受能力發生變化，金融機構應當及時調整投資建議。七、信息披露與保密7.1金融機構的信息披露義務（1）金融機構應當按照法律法規和監管要求，及時、準確地向投資者披露投資產品的相關信息，包括產品的基本情況、風險收益特征、投資策略、費用結構等。（2）金融機構應當在產品銷售過程中，向投資者充分揭示投資風險，不得隱瞞或誤導投資者。（3）金融機構應當定期向投資者披露投資產品的運作情況和收益情況，如投資組合的變化、凈值的波動等。7.2投資者的信息保密義務（1）投資者應當對金融機構提供的個人信息和財務狀況等信息進行保密，不得泄露給第三方。（2）投資者應當遵守金融機構的保密規定，不得擅自查閱、復制金融機構的內部文件和資料。八、免責條款8.1一般免責事項（1）因不可抗力因素導致的投資損失，金融機構不承擔責任。但金融機構應當采取合理的措施減少損失的擴大，并及時通知投資者。（2）因投資者自身的原因導致的投資損失，如投資者未按照合同約定進行投資、未如實提供個人信息等，金融機構不承擔責任。（3）因市場波動、政策變化等因素導致的投資收益不確定性，金融機構不承擔責任。但金融機構應當按照合同約定履行信息披露義務，及時向投資者提示風險。8.2特定情形下的免責（1）對于金融機構按照法律法規和監管要求進行的操作，如風險提示、投資者適當性管理等，即使投資者因此遭受損失，金融機構也不承擔責任。（2）對于金融機構根據投資者的授權進行的投資操作，如投資者指定的投資品種、投資金額等，金融機構按照投資者的指令進行操作，即使投資者因此遭受損失，金融機構也不承擔責任。但金融機構存在過錯的除外。九、爭議解決9.1協商解決（1）如雙方在本合同的履行過程中發生爭議，應首先通過友好協商解決。協商不成的，任何一方均有權向對方發出書面協商通知，要求對方在收到通知后的[X]個工作日內與己方進行協商。（2）協商應在雙方約定的地點進行，協商過程中雙方應本著誠實信用、公平合理的原則，尋求妥善的解決方案。9.2仲裁或訴訟（1）若協商不成，雙方同意將爭議提交至[仲裁機構名稱]進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均具有約束力。（2）或者，雙方也可以向有管轄權的人民法院提起訴訟。在訴訟過程中，雙方應遵守法院的相關規定和程序，積極配合法院的審理工作。十、通知與送達10.1通知方式（1）雙方之間的任何通知或通訊應以書面形式作出，并通過以下方式送達：郵寄、傳真、郵件或專人送達。（2）通知的送達地址以本合同中雙方約定的聯系地址為準。如一方變更聯系地址，應提前[X]個工作日書面通知對方，否則視為未變更。10.2送達時間（1）通知以郵寄方式送達的，以郵戳日期為準；以傳真、郵件方式送達的，以發送成功的時間為準；以專人送達的，以對方簽收的時間為準。（2）如因不可抗力或其他不可預見、不可避免的原因導致通知無法按時送達，不視為通知未送達，但應及時采取補救措施并通知對方。十一、合同的變更與終止11.1合同的變更（1）本合同的任何變更或補充須經雙方書面協商一致，并簽署相關的變更或補充協議。（2）變更或補充協議為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。如變更或補充協議的內容與本合同原條款不一致，以變更或補充協議的內容為準。11.2合同的終止（1）本合同在下列情況下終止：雙方履行完畢本合同約定的義務；雙方協商一致終止本合同；因不可抗力或其他不可預見、不可避免的原因導致本合同無法繼續履行，雙方協商一致終止本合同；一方違反本合同約定，另一方有權解除本合同。（2）本合同終止后，雙方應按照本合同的約定進行清算和結算。十二、法律適用與管轄12.1法律適用本合同的簽訂、履行、變更和終止均適用[法律法規名稱]。12.2管轄法院（1）雙方同意，如因本合同引起的任何爭議，應由雙方協商解決；協商不成的，任