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文檔簡介

客戶信息的收集與整理一、收集客戶信息的重要性二、理財客戶信息內容三、客戶信息收集方法一、收集客戶信息的重要性01了解客戶財務狀況02共同確定合理理財目標03提出財務規劃綜合提案客戶準確的財務信息一、收集客戶信息的重要性

個人財務規劃師在為客戶提供財務規劃服務之前，必須收集到足夠的相關定量信息和文件資料。只有可靠、完整和準確的信息才能保證財務建議的有效性。

客戶不能提供有效信息，理財規劃師應向客戶申明建議是在對應信息基礎上做出的，或者終止合同二、理財客戶信息內容客戶信息客戶個人信息宏觀經濟信息財務信息非財務信息二、理財客戶信息內容（一）客戶個人信息1、財務信息

收支狀況

資產負債

財務安排

發展規劃二、理財客戶信息內容（一）客戶個人信息2、非財務信息

社會地位

年齡、身體狀況

投資偏好

風險承受二、理財客戶信息內容（二）宏觀經濟信息影響客戶財務規劃的宏觀經濟信息：

宏觀經濟狀況

宏觀經濟政策

金融市場

稅收政策

社會保障制度

國家教育、住房、醫療等影響客戶財務規劃的三、收集信息的方法方法——信息的準確性、有效性信息收集方法初級信息收集方法次級信息收集方法三、收集信息的方法（一）初級信息收集

客戶的個人和財務資料只能通過與客戶溝通獲得

初級信息收集方法：

一般信息：交談

重要信息：數據調查表（指導填寫）三、收集信息的方法（二）次級信息的收集宏觀經濟信息一般不需要個人財務規劃師親自收集和計算；平時

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