20XX專業合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人投資理財顧問服務協議書合同編號_________一、合同主體甲方（投資理財顧問）：[甲方全稱]，地址：[甲方地址]，聯系人：[甲方聯系人]，聯系電話：[甲方聯系電話]。乙方（客戶）：[乙方全稱]，地址：[乙方地址]，聯系人：[乙方聯系人]，聯系電話：[乙方聯系電話]。二、合同前言2.1背景鑒于甲方具備專業的投資理財知識和技能，乙方希望通過甲方的專業指導，實現個人資產的保值增值。為明確雙方的權利義務，經雙方友好協商，特訂立本協議。2.2目的本協議旨在明確甲方作為投資理財顧問，為乙方提供專業的投資理財咨詢服務，幫助乙方實現個人資產的合理配置和增值。三、定義與解釋3.1專業屬于本協議中，“專業屬于”指甲方在投資理財領域所具備的專業知識和技能，包括但不限于宏觀經濟分析、金融市場研究、投資策略制定、資產配置等。3.2關鍵詞解釋（1）投資理財顧問：指甲方根據乙方的需求，為其提供投資理財咨詢、規劃、執行等服務的人員。（2）投資理財咨詢：指甲方根據乙方的財務狀況、風險承受能力、投資目標等，為其提供投資建議、規劃方案等服務。（3）投資理財規劃：指甲方根據乙方的投資目標和風險承受能力，為其制定合理的資產配置方案。（4）投資理財執行：指甲方協助乙方將投資理財規劃付諸實施，包括但不限于購買、持有、賣出等。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權根據乙方的需求，提供專業的投資理財咨詢服務。（2）甲方有權要求乙方提供真實、完整、準確的財務信息。（3）甲方有權根據市場變化和乙方需求，調整投資理財方案。（4）甲方應保守乙方的商業秘密和隱私。4.2乙方的權利和義務（1）乙方有權要求甲方提供專業的投資理財咨詢服務。（2）乙方應如實提供財務信息，不得隱瞞或提供虛假信息。（3）乙方應遵守甲方的投資理財方案，不得擅自調整投資策略。（4）乙方應按時支付服務費用。五、履行條款5.1合同履行時間本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點本協議的履行地點為甲乙雙方約定的地點。5.3合同履行方式甲方通過電話、郵件、面談等方式，為乙方提供投資理財咨詢服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協議經甲乙雙方簽字（或蓋章）后生效。6.2終止條件（1）本協議約定的期限屆滿。（2）甲乙雙方協商一致，決定終止本協議。（3）因不可抗力導致本協議無法履行。6.3終止程序（1）甲乙雙方協商一致，決定終止本協議的，應書面通知對方。（2）因不可抗力導致本協議無法履行的，甲乙雙方應書面通知對方，并協商處理善后事宜。6.4終止后果（1）本協議終止后，甲方應退還乙方已支付的服務費用。（2）本協議終止后，甲乙雙方應相互承擔相應的法律責任。（3）本協議終止后，雙方應繼續履行本協議約定的保密義務。七、費用與支付7.1費用構成（1）基礎服務費：根據乙方資產規模和投資需求，雙方協商確定的基礎服務費用。（2）績效獎勵：根據乙方資產在服務期間的增值情況，按一定比例提取的績效獎勵。（3）其他費用：包括但不限于交通費、資料費等，具體費用由雙方另行協商確定。7.2支付方式（1）基礎服務費：在協議簽訂之日起，一次性支付。（2）績效獎勵：在服務期限屆滿后，根據實際情況支付。（3）其他費用：根據實際發生情況，按雙方約定支付。7.3支付時間（1）基礎服務費：在協議簽訂之日起，一次性支付。（2）績效獎勵：在服務期限屆滿后，乙方應在收到甲方開具的收款通知之日起30日內支付。（3）其他費用：根據實際發生情況，乙方應在收到甲方開具的收款通知之日起30日內支付。7.4支付條款（1）乙方支付服務費用時，應向甲方提供有效支付憑證。（2）甲方應在收到乙方支付的服務費用后，出具相應的收款憑證。（3）如乙方未按時支付服務費用，甲方有權暫停或終止服務。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按約定提供投資理財服務的，應退還乙方已支付的基礎服務費。（2）甲方泄露乙方商業秘密和隱私的，應承擔相應的法律責任。8.2乙方違約（1）乙方未按時支付服務費用的，應向甲方支付滯納金，滯納金按日計算。（2）乙方擅自調整投資策略，導致資產損失的，應自行承擔相應責任。8.3賠償金額和方式（1）如因甲方違約導致乙方資產損失的，甲方應按實際損失賠償乙方。（2）如因乙方違約導致甲方損失的，乙方應按實際損失賠償甲方。九、保密條款9.1保密內容本協議中涉及的甲方商業秘密和乙方隱私信息，包括但不限于投資策略、資產配置方案、財務狀況等。9.2保密期限本協議簽訂之日起至協議終止后5年內，雙方均應履行保密義務。9.3保密履行方式（1）未經對方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。（2）雙方應采取必要措施，確保保密信息的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然災害、政府行為、社會異常事件等原因，導致本協議無法履行或履行存在重大困難的客觀情況。10.2不可抗力事件包括但不限于地震、洪水、火災、戰爭、罷工、政府禁令等。10.3不可抗力發生時的責任和義務（1）發生不可抗力事件，雙方應及時通知對方。（2）在不可抗力事件持續期間，雙方均不承擔責任。（3）不可抗力事件結束后，雙方應盡快恢復正常履行。10.4不可抗力實例（1）自然災害：地震、洪水、臺風等。（2）政府行為：政策調整、政府禁令等。（3）社會異常事件：罷工、恐怖襲擊等。十一、爭議解決11.1協商解決甲乙雙方應友好協商解決本協議履行過程中產生的爭議。11.2調解、仲裁或訴訟協商不成時，甲乙雙方可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟或向合同簽訂地仲裁委員會申請仲裁。十二、合同的轉讓12.1轉讓規定本協議未經對方書面同意，不得轉讓。12.2不得轉讓的情形（1）涉及國家秘密的。（2）涉及國家安全、公共利益的。（3）法律法規禁止轉讓的。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本協議簽訂后，甲方保留對乙方投資理財方案的修改和調整權利，以確保投資組合的合理性和風險控制。（2）甲方保留對乙方提供的服務進行監督和評估的權利，以確保服務質量。13.2特殊權力保留（1）甲方保留在乙方違約的情況下，單方面終止本協議的權利。（2）甲方保留在乙方未按時支付服務費用的情況下，暫停或終止服務的權利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序任何對本協議的修改和補充，均需以書面形式進行，并由雙方簽字（或蓋章）確認。14.2修改和補充效力經雙方簽字（或蓋章）確認的修改和補充，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，與本協議具有同等法律效力。十五、協助與配合15.1相互協作事項（1）甲方提供專業的投資理財咨詢服務。（2）乙方提供真實、完整、準確的財務信息。（3）雙方共同遵守本協議的約定。15.2協作與配合方式甲乙雙方應通過電話、郵件、面談等方式進行溝通和協作。十六、其他條款16.1法律適用本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決，均適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本協議為本協議的完整文件，任何與本協議相抵觸的口頭承諾或協議均為無效。16.3增減條款本協議的增減條款，需經雙方協商一致，并以書面形式修改。十七、簽字、日期、蓋章甲方（投資理財顧問）：姓名：____________________職務：____________________簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________乙方（客戶）：姓名：____________________職務：____________________簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。附件及其他說明解釋一、附件列表：1.投資理財顧問資質證明文件2.乙方財務狀況說明3.投資理財方案4.甲方收費標準及服務內容說明5.任何其他雙方約定的文件或資料二、違約行為及認定：1.甲方違約行為及認定：未按約定提供投資理財服務：甲方未在約定的時間內提供投資理財咨詢服務，或提供的服務不符合約定的專業標準。泄露乙方商業秘密和隱私：甲方未經乙方同意，向第三方泄露乙方商業秘密或個人隱私信息。2.乙方違約行為及認定：未按時支付服務費用：乙方未在約定的時間內支付服務費用，包括基礎服務費、績效獎勵等。擅自調整投資策略：乙方未遵守甲方的投資理財方案，擅自調整投資組合，導致資產損失。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、政府行為、社會異常事件等。2.保密條款：指雙方在協議中約定的，關于保護對方商業秘密和隱私信息的條款。3.財務狀況：指個人或企業的財務狀況，包括資產、負債、收入、支出等。4.投資理財顧問：指具備專業知識和技能，為他人提供投資理財咨詢、規劃、執行等服務的人員。四、執行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方未提供真實、完整的財務信息。解決辦法：甲方應在合同中明確要求乙方提供真實、完整的財務信息，并在協議簽訂前進行核實。2.問題：甲方未按時提供投資理財服務。解決辦法：甲方應在合同中明確服務提供的時間節點，并設立預警機制，確保按時提供服務。3.問題：乙方未遵守投資理財方案，導致資產損失。解決辦法：甲方應在合同中明確乙方的責任和義務，并在發現乙方違規操作時及時提醒。4.問題：雙方對費用產生爭議。解決辦法：雙方應在合同中明確費用構成和支付方式，并在發生爭議時通過協商解決。5.問題：合同終止后的保密義務。解決辦法：雙方應在合同中明確保密期限和保密義務，并在合同終止后繼續履行保密義務。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎上。重新詳細規劃第三方的責權利等相關條款1.第三方主體：2.第三方責任：第三方應按照合同約定，提供高質量、專業的輔助服務，包括但不限于市場分析、風險評估、財務顧問等。第三方應確保其提供的服務不違反相關法律法規，并對因自身原因導致的服務瑕疵承擔相應責任。3.第三方權利：第三方有權要求甲方或乙方按照合同約定支付服務費用。第三方有權要求甲方或乙方提供必要的信息和資料，以便其履行合同義務。4.第三方義務：第三方應保守甲方或乙方的商業秘密和隱私信息。第三方應按照合同約定的時間節點和質量標準提供服務。二、以乙方的權益為主導，以乙方的責權利為優先，增加乙方的權利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權利：乙方有權要求甲方在合同期限內提供專業、及時的咨詢服務。乙方有權要求甲方在合同期限內調整投資策略，以適應市場變化。乙方有權要求甲方對其投資理財方案進行定期評估和反饋。2.乙方利益條款：乙方有權獲得投資收益的分配。乙方有權在合同到期前，要求甲方提供投資理財報告和收益分析。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按時提供咨詢服務，應向乙方支付違約金。甲方泄露乙方商業秘密，應承擔相應的法律責任。甲方在未經乙方同意的情況下，不得擅自調整投資策略。三、以甲方的權益為主導，以甲方的責權利為優先，增加甲方的權利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權利：甲方可要求乙方提供真實、完整的財務信息，以評估其投資風險承受能力。甲方可根據乙方的投資需求和風險承受能力，制定合理的投資理財方案。甲方可要求乙方按照合同約定支付服務費用。2.甲方的利益條款：甲方可獲得乙方支付的服務費用。甲方可獲得乙方的信任和口碑，提升自身的市場競爭力。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按時支付服務費用，應向甲方支付違約金。乙方未遵守投資理財方案，導致資產損失，應自行承擔相應責任。乙方泄露甲方商業秘密，應承擔相應的法律責任。全文完。2025年度個人投資理財顧問服務協議書1本合同目錄一覽1.協議雙方基本信息1.1投資理財顧問方1.2投資者方2.服務內容2.1投資理財顧問服務2.2投資建議2.3投資組合管理3.服務期限3.1服務起始日期3.2服務結束日期4.服務費用4.1服務費用總額4.2服務費用支付方式4.3服務費用支付時間5.投資風險提示5.1投資風險概述5.2風險評估及控制措施6.信息保密6.1保密信息定義6.2保密義務6.3保密期限7.爭議解決7.1爭議解決方式7.2爭議解決機構8.合同解除8.1合同解除條件8.2合同解除程序9.合同變更9.1合同變更條件9.2合同變更程序10.合同生效10.1合同生效條件10.2合同生效日期11.合同終止11.1合同終止條件11.2合同終止程序12.其他約定12.1其他約定事項12.2其他約定條款13.合同附件13.1附件一：投資理財顧問服務內容明細13.2附件二：投資風險提示書14.合同簽署14.1簽署日期14.2簽署地點14.3簽署人簽字或蓋章第一部分：合同如下：1.協議雙方基本信息1.1投資理財顧問方1.1.1投資理財顧問方名稱：投資顧問1.1.2注冊地址：省市區街道號1.1.3法定代表人：1.1.4聯系電話：13856781.2投資者方1.2.1投資者姓名：1.2.2身份證號碼：510101199003071.2.3聯系電話：13956782.服務內容2.1投資理財顧問服務2.1.1投資理財顧問方將根據投資者方提供的財務狀況、投資目標和風險偏好，為其提供個性化的投資理財咨詢服務。2.1.2投資理財顧問方將定期對投資者的投資組合進行評估，并提出相應的調整建議。2.2投資建議2.2.1投資理財顧問方將根據市場情況、宏觀經濟趨勢以及投資者方的具體需求，為投資者提供投資建議。2.2.2投資建議包括但不限于投資品種選擇、投資比例配置等。2.3投資組合管理2.3.1投資理財顧問方將協助投資者建立和管理投資組合，確保投資組合符合投資者的風險偏好和投資目標。2.3.2投資組合管理包括但不限于資產配置、投資品種選擇、定期業績評估等。3.服務期限3.1服務起始日期：2025年1月1日3.2服務結束日期：2025年12月31日4.服務費用4.1服務費用總額：人民幣10,000元4.2服務費用支付方式：投資者方應于服務開始前一次性支付全部服務費用。4.3服務費用支付時間：2025年1月1日前5.投資風險提示5.1投資風險概述5.1.1投資理財涉及市場風險、信用風險、流動性風險等多種風險，投資者應充分了解并承擔相應的風險。5.1.2投資理財顧問方將根據投資者的風險承受能力，提供相應的風險控制建議。5.2風險評估及控制措施5.2.1投資理財顧問方將定期對投資者進行風險評估，以確保投資建議與投資者的風險承受能力相匹配。5.2.2投資理財顧問方將采取包括但不限于分散投資、定期調整投資組合等措施，以控制投資風險。6.信息保密6.1保密信息定義6.1.1保密信息包括但不限于投資者方的財務狀況、投資記錄、投資目標等。6.2保密義務6.2.1投資理財顧問方承諾對其在提供服務過程中獲得的保密信息予以嚴格保密，未經投資者方書面同意，不得向任何第三方泄露。6.3保密期限6.3.1本合同項下的保密義務自合同簽訂之日起至合同終止后5年內有效。8.爭議解決8.1爭議解決方式8.1.1雙方在履行本合同時發生爭議，應通過友好協商解決。8.1.2如協商不成，任何一方均有權將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。8.2爭議解決機構8.2.1爭議解決機構為合同簽訂地的人民法院，具體為省市區人民法院。9.合同解除9.1合同解除條件9.1.1投資者方在未支付全部服務費用的情況下，有權解除本合同。9.1.2投資理財顧問方在發現投資者方提供的信息存在重大虛假、誤導性陳述或隱瞞的情況下，有權解除本合同。9.2合同解除程序9.2.1雙方協商一致解除合同時，應簽署書面解除協議。9.2.2一方要求解除合同時，應提前30日書面通知對方，并說明解除原因。10.合同變更10.1合同變更條件10.1.1雙方在合同履行過程中，如需變更合同內容，應書面協商一致。10.2合同變更程序10.2.1合同變更應簽署書面變更協議，作為本合同的組成部分。10.2.2合同變更協議的生效時間以雙方簽署之日起計算。11.合同生效11.1合同生效條件11.1.1本合同自雙方簽署之日起生效。11.2合同生效日期11.2.1本合同生效日期為2025年1月1日。12.合同終止12.1合同終止條件12.1.1服務期限屆滿或雙方協商一致解除合同時，本合同終止。12.2合同終止程序12.2.2雙方應在合同終止后15日內，完成相關財務結算。13.其他約定13.1其他約定事項13.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協商解決。13.2其他約定條款13.2.1本合同一式兩份，雙方各執一份，具有同等法律效力。14.合同簽署14.1簽署日期14.1.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。14.2簽署地點14.2.1本合同簽署地為省市區。14.3簽署人簽字或蓋章14.3.1投資者方代表簽字/蓋章：14.3.2投資理財顧問方代表簽字/蓋章：第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同所稱第三方，是指在合同履行過程中，經甲乙雙方同意，參與本合同相關事務的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機構、評估機構、審計機構等。15.2第三方介入條件15.2.1第三方介入需經甲乙雙方書面同意，并簽訂書面協議。15.2.2第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、保障合同履行質量或解決合同履行中的爭議。15.3第三方責任15.3.1第三方在合同履行過程中的行為，應當遵守國家法律法規和合同約定。15.3.2第三方因其自身原因導致合同履行受到影響的，應當承擔相應的責任。16.甲乙雙方責任16.1甲乙雙方在第三方介入時的責任如下：16.1.1甲方應向第三方提供真實、完整、有效的相關信息，并協助第三方履行職責。16.1.2乙方應監督第三方的工作，確保其按照合同約定履行職責。17.第三方權利17.1第三方在合同履行過程中的權利如下：17.1.1第三方有權根據合同約定和甲乙雙方的要求，獨立開展相關工作。17.1.2第三方有權獲得甲乙雙方提供的必要資料和協助。18.第三方責任限額18.1第三方在本合同項下的責任限額如下：18.1.1第三方因其過錯導致合同履行受到影響的，其賠償責任不超過因該過錯直接導致的損失金額。18.1.2第三方在履行職責過程中，因不可抗力等原因導致合同履行受到影響，不承擔賠償責任。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1第三方與其他各方的劃分說明如下：19.1.1第三方與甲方的劃分：第三方僅對甲方負責，甲方對第三方的工作進行監督和評估。19.1.2第三方與乙方的劃分：第三方僅對乙方負責，乙方對第三方的工作進行監督和評估。19.1.3第三方與合同履行的其他相關方的劃分：第三方在合同履行過程中，與其他相關方之間不存在直接的權利義務關系，其職責僅限于合同約定的范圍內。20.第三方介入后的合同變更20.1第三方介入后，如需對合同內容進行變更，甲乙雙方應與第三方協商一致，并簽訂書面變更協議。21.第三方介入后的爭議解決21.1第三方介入后，如發生爭議，應通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。22.第三方介入后的合同終止22.1第三方介入后，如合同終止，甲乙雙方應與第三方協商解決相關事宜，包括但不限于財務結算、資料交接等。23.第三方介入后的保密義務23.1第三方在合同履行過程中，應遵守保密義務，未經甲乙雙方同意，不得向任何第三方泄露合同內容及相關信息。24.第三方介入后的通知義務24.1第三方在合同履行過程中，應及時向甲乙雙方報告工作進展和遇到的問題，確保甲乙雙方能夠及時了解相關情況。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：投資理財顧問服務內容明細要求：詳細列明投資理財顧問服務的具體內容，包括但不限于投資咨詢、資產配置建議、市場分析報告等。說明：該附件作為合同附件，用于明確雙方在投資理財顧問服務方面的具體要求和期望。2.附件二：投資風險提示書要求：詳細說明投資理財可能存在的風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險等，并提供相應的風險控制措施。說明：該附件旨在提醒投資者注意投資風險，并幫助投資者做出更為明智的投資決策。3.附件三：服務費用明細表要求：詳細列明服務費用的構成，包括但不限于顧問費、管理費、咨詢費等，并明確費用的計算方式和支付時間。說明：該附件用于明確雙方在費用方面的權利和義務。4.附件四：風險評估報告要求：根據投資者的財務狀況、投資目標和風險偏好，進行風險評估，并提供相應的風險控制建議。說明：該附件作為合同附件，用于幫助投資者了解自身的風險承受能力，并據此制定投資策略。5.附件五：投資組合調整建議要求：根據市場情況和投資者需求，定期對投資組合進行調整，并提供調整的理由和預期效果。說明：該附件作為合同附件，用于指導投資者如何優化其投資組合。6.附件六：合同解除協議要求：詳細說明合同解除的條件、程序和雙方的權利義務。說明：該附件作為合同附件，用于明確雙方在合同解除方面的具體操作。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：投資者未按時支付服務費用。責任認定標準：投資者應按照合同約定的時間支付服務費用。如未按時支付，應向投資理財顧問方支付違約金，違約金金額為應付款項的千分之五。示例說明：若投資者應于2025年1月1日支付人民幣10,000元服務費用，但至2025年2月1日仍未支付，則投資者應向投資理財顧問方支付人民幣50元違約金。2.違約行為：投資理財顧問方未按照約定提供投資建議。責任認定標準：投資理財顧問方應按照合同約定的時間和方式提供投資建議。如未按時提供或提供建議存在重大失誤，應向投資者支付賠償金，賠償金金額為投資者因該失誤遭受的直接損失。示例說明：若投資理財顧問方未能在約定的時間內提供投資建議，導致投資者遭受人民幣1,000元的損失，則投資理財顧問方應向投資者支付人民幣1,000元賠償金。3.違約行為：第三方未按照合同約定履行職責。責任認定標準：第三方應按照合同約定和甲乙雙方的要求履行職責。如未履行或履行存在重大失誤，應承擔相應的責任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。示例說明：若第三方在評估過程中未按照約定提供真實、完整的信息，導致投資者遭受人民幣2,000元的損失，則第三方應向投資者支付人民幣2,000元賠償金。全文完。2025年度個人投資理財顧問服務協議書3合同編號_________一、合同主體1.甲方（投資理財顧問服務提供方）：名稱：________________地址：________________聯系人：_____________聯系電話：____________2.乙方（投資理財顧問服務接受方）：名稱：________________地址：________________聯系人：_____________聯系電話：____________3.其他相關方（如有）：名稱：________________地址：________________聯系人：_____________聯系電話：____________二、合同前言2.1背景和目的本協議旨在明確甲方為乙方提供2025年度個人投資理財顧問服務的具體內容、雙方的權利義務，以保障雙方合法權益，實現投資理財目標。2.2合同依據本協議依據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》等相關法律法規，以及雙方協商一致的原則制定。三、定義與解釋3.1專業術語（1）投資理財：指在一定的風險承受能力下，通過投資各種金融產品，以期實現財富保值增值的過程。（2）理財顧問服務：指甲方根據乙方的投資需求、風險偏好等因素，提供投資方案、產品推薦、投資策略制定等服務。3.2關鍵詞解釋（1）投資風險：指投資收益的不確定性，包括本金損失、收益下降等風險。（2）投資收益：指投資資產在一定期限內所獲得的回報，包括本金增值、利息收入等。（3）投資產品：指可供投資者選擇的各種金融產品，如股票、債券、基金、信托等。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權了解乙方的投資需求、風險偏好、財務狀況等信息，并據此提供個性化投資理財顧問服務。（2）甲方應按照乙方要求，及時提供投資理財相關的政策、法規、產品信息等。（3）甲方應保證提供的服務真實、準確、完整，并對其提供的服務結果承擔責任。4.2乙方的權利和義務（1）乙方應如實向甲方提供投資需求、風險偏好、財務狀況等信息。（2）乙方應遵守國家相關法律法規，遵循甲方提供的投資建議和操作指導。（3）乙方應對其投資決策承擔責任，如因投資決策失誤導致的損失，甲方不承擔責任。五、履行條款5.1合同履行時間本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為2025年度，自2025年1月1日起至2025年12月31日止。5.2合同履行地點本協議的履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式雙方應按照本協議約定，通過面談、電話、網絡等方式進行溝通，甲方提供投資理財顧問服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協議經雙方簽字（或蓋章）后生效。6.2終止條件（1）本協議有效期屆滿，雙方未續簽；（2）因不可抗力導致本協議無法履行；（3）一方違約，經另一方書面通知后，違約方在合理期限內未糾正；（4）法律法規或政策變化導致本協議無法履行。6.3終止程序本協議終止前，雙方應就終止事宜進行協商，達成一致意見。終止協議應以書面形式通知對方。6.4終止后果（1）本協議終止后，雙方應按照約定辦理相關事宜，包括但不限于退還預付款、結清未結算款項等。（2）本協議終止后，雙方不再承擔本協議約定的權利義務。七、費用與支付7.1費用構成（1）基本咨詢費：根據乙方投資規模和復雜程度，按月或年收取一定比例的基本咨詢費。（2）交易手續費：乙方在執行甲方建議進行交易時，甲方按照實際交易金額的一定比例收取交易手續費。（3）其他費用：根據雙方協商一致的其他服務內容，按照實際發生費用收取。7.2支付方式（1）基本咨詢費：乙方應在合同簽訂后，一次性支付首期基本咨詢費。（2）交易手續費：乙方應在交易完成后，按照實際交易金額的一定比例支付交易手續費。（3）其他費用：乙方應在相關服務完成后，按照實際發生費用支付。7.3支付時間（1）基本咨詢費：乙方應在合同簽訂后5個工作日內支付。（2）交易手續費：乙方應在交易完成后5個工作日內支付。（3）其他費用：乙方應在相關服務完成后5個工作日內支付。7.4支付條款（1）乙方支付的費用應以人民幣結算。（2）乙方支付的費用應通過銀行轉賬或其他雙方約定的方式支付。（3）甲方應在收到乙方支付的費用后，向乙方開具正規發票。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按照約定提供投資理財顧問服務的，應向乙方支付違約金，違約金為應支付服務費用的一定比例。（2）甲方泄露乙方商業秘密或個人隱私的，應承擔相應的法律責任。8.2乙方違約（1）乙方未按照約定支付費用的，應向甲方支付違約金，違約金為應支付費用的一定比例。（2）乙方違反保密條款，泄露甲方商業秘密或個人隱私的，應承擔相應的法律責任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應按照本協議約定的違約金比例支付違約金。（2）因違約行為給對方造成損失的，違約方應承擔賠償責任，賠償金額由雙方協商確定。九、保密條款9.1保密內容本協議項下的保密內容包括但不限于：（1）甲方的投資策略、投資組合、投資建議等；（2）乙方的財務狀況、投資需求、風險偏好等；（3）雙方在履行本協議過程中知悉的對方商業秘密。9.2保密期限本協議簽訂之日起至本協議終止后5年內，雙方對本協議項下的保密內容承擔保密義務。9.3保密履行方式（1）雙方應采取合理措施，確保保密內容的保密性；（2）未經對方同意，不得將保密內容泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災害、戰爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災害：如地震、洪水、臺風等；（2）戰爭：如戰爭、軍事沖突等；（3）政府行為：如政策調整、法律修改等。10.3不可抗力發生時的責任和義務（1）發生不可抗力事件時，雙方應及時通知對方；（2）不可抗力事件導致本協議無法履行的，雙方均不承擔責任；（3）雙方應協商解決因不可抗力事件導致的問題。10.4不可抗力實例本協議中不可抗力實例包括但不限于地震、洪水、戰爭、政策調整等。十一、爭議解決11.1協商解決雙方在履行本協議過程中發生爭議，應友好協商解決。11.2調解、仲裁或訴訟（1）調解：由雙方共同委托的第三方進行調解；（2）仲裁：向有管轄權的人民法院申請仲裁；（3）訴訟：向有管轄權的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉讓12.1轉讓規定未經對方書面同意，任何一方不得轉讓本協議項下的權利義務。12.2不得轉讓的情形（1）法律法規禁止轉讓的情形；（2）涉及國家秘密、商業秘密等特殊內容的情形。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本協議的簽訂并不影響甲方保留其知識產權、商業秘密等權利。（2）未經甲方書面同意，乙方不得擅自使用、復制、傳播甲方的知識產權、商業秘密等。13.2特殊權力保留（1）甲方保留在合同履行期間對乙方投資決策進行監督和指導的權利。（2）甲方保留根據市場變化和乙方投資需求調整投資策略的權利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序本協議的修改和補充應經雙方協商一致，并以書面形式進行。14.2修改和補充效力本協議的修改和補充具有與本協議同等的法律效力。十五、協助與配合15.1相互協作事項雙方應相互配合，共同完成本協議約定的各項事宜。15.2協作與配合方式（1）雙方應按照本協議約定的時間、地點和方式提供必要的協助與配合；（2）雙方應保持溝通，及時解決在履行本協議過程中出現的問題。十六、其他條款16.1法律適用本協議適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本協議為本合同的組成部分，具有完整的法律效力。16.3增減條款本協議的增減條款應經雙方協商一致，并以書面形式進行。十七、簽字、日期、蓋章甲方（投資理財顧問服務提供方）：代表（簽字）：年月日蓋章：乙方（投資理財顧問服務接受方）：代表（簽字）：年月日蓋章：附件及其他說明解釋一、附件列表：1.投資理財顧問服務詳細方案2.投資風險提示書3.投資產品說明書4.投資協議5.費用明細表6.保密協議7.爭議解決相關文件（如調解書、仲裁裁決書等）二、違約行為及認定：1.違約行為：（1）甲方未按照約定提供投資理財顧問服務；（2）甲方泄露乙方商業秘密或個人隱私；（3）乙方未按照約定支付費用；（4）乙方違反保密條款，泄露甲方商業秘密或個人隱私；（5）一方未按照約定履行合同約定的其他義務。2.違約行為的認定：（1）違約行為的認定應以事實為依據，以合同約定為準；（2）雙方應通過協商或仲裁、訴訟等方式確定違約行為；（3）違約行為的認定應由有管轄權的人民法院或仲裁機構作出。三、法律名詞及解釋：1.投資理財：指在一定的風險承受能力下，通過投資各種金融產品，以期實現財富保值增值的過程。2.理財顧問服務：指甲