平安壽險銷售流程演講人：日期：目錄壽險產品介紹銷售準備階段接觸客戶與建立信任關系產品說明與演示環節促成交易與后續服務跟進風險管理與合規經營策略01壽險產品介紹壽險定義以被保險人的壽命為保險標的，以被保險人的生存或死亡為給付條件的人身保險。壽險功能為被保險人提供生命保障，減輕家庭經濟負擔，實現資產傳承和規劃。壽險定義及功能平安壽險提供多種類型的壽險產品，包括定期壽險、終身壽險、投資型壽險等，滿足不同客戶的需求。平安壽險產品具有靈活的保險期限和繳費方式，客戶可以根據自己的實際情況選擇合適的保險計劃。平安壽險產品提供全面的生命保障，包括死亡保障、生存保障、健康保障等，為客戶和家人提供安心保障。平安壽險產品除了提供基本的保險保障外，還具有一定的投資功能，幫助客戶實現資產增值。平安壽險產品特點多樣性靈活性保障性收益性保險需求目標客戶對壽險的需求主要是為家人提供生命保障，減輕家庭經濟負擔，同時希望通過購買壽險來實現資產傳承和規劃。年齡階段平安壽險產品主要面向中青年和老年人，這些人群通常有一定的家庭責任和經濟壓力，需要購買壽險來提供保障。收入水平平安壽險產品的保費相對較高，因此目標客戶主要是中高收入人群，他們更注重生命保障和資產規劃。目標客戶群體分析隨著人們生活水平的提高和保險意識的增強，越來越多的客戶開始關注壽險產品，市場需求不斷增長。市場需求未來壽險市場將更加注重產品的差異化和個性化，平安壽險需要不斷創新產品設計和服務，以滿足客戶的需求和期望。同時，隨著科技的發展和應用，平安壽險也需要加強數字化和智能化建設，提高服務效率和質量。趨勢預測市場需求與趨勢預測02銷售準備階段收入、支出、資產、負債等。評估客戶財務狀況投資經驗、風險偏好、風險認知等。識別客戶風險承受能力01020304年齡、性別、職業、健康狀況等。了解客戶基本信息根據生活、家庭、事業等因素分析保險需求。挖掘客戶潛在需求了解客戶需求與風險偏好熟悉產品條款及費率政策研讀保險條款了解保險責任、免責條款、理賠流程等。掌握費率政策了解不同年齡、性別、職業等費率差異。了解附加險種及保障范圍如意外傷害、醫療保險等附加險種。對比競品特點與優勢分析市場上同類產品的優劣。主險、附加險、保障期限等。確定保險產品組合根據客戶財務狀況和保險計劃進行測算。測算保險費用及收益如保單維護、理賠協助等。制定后續服務計劃制定個性化銷售方案010203銷售輔助工具名片、計算器、筆記本電腦等。保險產品介紹資料彩頁、宣傳冊、案例等。費率表及計算工具方便客戶查詢和計算保險費用。準備相關銷售工具與資料03接觸客戶與建立信任關系提問技巧全神貫注地聽取客戶的陳述，表現出對客戶的關注和理解，并反饋客戶的言語和情感。傾聽技巧清晰表達用簡潔明了的語言解釋保險產品和服務，避免使用專業術語和過于復雜的表述，確保客戶能夠理解。通過開放式和封閉式問題，引導客戶表達需求和疑慮，并了解客戶的真實想法。有效溝通技巧運用需求分析通過與客戶交流，了解客戶的家庭狀況、收入情況、保險需求等方面的信息，為后續提供個性化的保險方案做好準備。關注細節注意客戶的言行舉止和細微變化，從中發現客戶的潛在需求和關注點，以便更好地滿足客戶的需求。尊重客戶尊重客戶的意愿和選擇，不要強行推銷或施加壓力，為客戶提供自由的選擇空間。020301傾聽并理解客戶需求熟練掌握保險產品和相關法規知識，能夠為客戶提供準確、全面的保險咨詢和建議。專業知識通過分享成功案例和理賠經驗，展示公司的實力和信譽，增強客戶對公司的信任感。案例分享承諾為客戶提供優質的服務和保障，遵守職業道德和法律法規，做到言行一致、誠實守信。誠信服務展示專業能力與誠信品質持續溝通在銷售過程中與客戶建立聯系，并保持定期的溝通，了解客戶的最新需求和反饋，為客戶提供持續的服務和支持。提供增值服務處理異議建立長期合作意向為客戶提供額外的增值服務，如健康咨詢、理財規劃等，增加客戶對公司的黏性和忠誠度。積極、耐心地處理客戶的異議和投訴，解決客戶的問題和疑慮，為建立長期合作關系奠定基礎。04產品說明與演示環節平安壽險產品種類豐富涵蓋壽險、養老險、健康險等多種類型，滿足不同客戶的個性化需求。保障全面，理賠快速平安壽險產品具有全面的保障功能，且理賠流程快速、簡便，為客戶提供及時、專業的理賠服務。穩健的投資回報平安壽險產品將部分保險費投入穩健的投資項目，為客戶提供長期穩定的投資回報。清晰闡述產品特點及優勢針對不同客戶群體進行差異化說明010203根據客戶年齡、性別、收入等特征，為客戶推薦適合的保險產品，實現個性化定制。針對不同客戶群體的風險承受能力，提供不同風險等級的保險計劃，幫助客戶實現風險分散。針對企業客戶，提供團體保險計劃，滿足企業團體保障需求，提高企業整體風險管理水平。現場答疑，消除客戶顧慮提供專業的保險知識講解，解答客戶對保險產品的疑問，幫助客戶充分了解產品特點和優勢。01針對客戶的個性化需求，提供詳細的解決方案，解決客戶在購買過程中的疑慮和顧慮。02通過現場答疑，增強客戶對平安壽險的信任度和購買信心。03123邀請客戶參加平安壽險組織的健康講座、理財課程等活動，提高客戶的保險意識和理財能力。邀請客戶參觀平安壽險的理賠服務中心，讓客戶了解理賠流程和服務質量，增強客戶對公司的信任。邀請客戶參與平安壽險的公益活動，讓客戶感受到公司的社會責任感，提升公司的品牌形象。邀請客戶參與互動體驗05促成交易與后續服務跟進了解客戶需求通過與客戶溝通交流，了解客戶對壽險產品的需求、風險承受能力和購買意愿。評估客戶風險承受能力根據客戶的財務狀況、健康狀況、家庭結構等因素，評估客戶的風險承受能力，為客戶推薦合適的壽險產品。提供專業建議根據客戶的風險承受能力和保險需求，提供專業的保險建議，包括產品種類、保額、保障期限等。把握時機，提出購買建議提供投保資料清單向客戶詳細解釋投保所需的資料，并提供清單，幫助客戶準備齊全。填寫投保單指導客戶填寫投保單，確保信息真實準確，同時解答客戶在填寫過程中遇到的問題。提交投保申請收集客戶完整的投保資料后，及時提交投保申請，并跟進審批進度。協助客戶完成投保手續定期電話回訪在回訪過程中，對客戶提出的問題進行及時、專業的解答，確保客戶的疑問得到滿意的解決。及時處理客戶問題及時調整保險方案根據客戶的變化和需求，及時調整保險方案，確保客戶始終得到最適合的保障。在客戶購買壽險產品后，定期進行電話回訪，了解客戶對產品的滿意度、保障需求變化等。定期回訪，關注客戶需求變化在客戶保險到期前，提前提醒客戶續保，確保客戶繼續享受保險保障。續保提醒在客戶需要理賠時，提供專業的理賠協助，幫助客戶快速獲得理賠款。理賠協助為客戶提供附加的增值服務，如健康咨詢、健康管理、緊急救援等，提高客戶滿意度和忠誠度。增值服務提供持續優質服務支持06風險管理與合規經營策略平安壽險銷售流程中，首先需要對各個銷售環節進行風險識別，包括產品風險、銷售風險、市場風險等。對各種風險進行評估，確定其可能性和影響程度，以便制定相應的防范措施。建立風險預警機制，及時發現和預警潛在風險，以便及時采取措施進行防范。對于已經發生的風險，及時采取措施進行處置，以最大限度地減少風險損失。識別潛在風險點并采取措施防范風險識別風險評估風險預警風險處置內部管理制度制定完善的內部管理制度，規范銷售行為，防范風險，確保公司的穩健經營。保險法律法規平安壽險銷售流程需要嚴格遵守國家相關的保險法律法規，確保銷售行為的合法性和合規性。行業自律規范遵守行業自律規范，如中國保險行業協會制定的相關保險銷售行為規范等，提高銷售行為的規范性和誠信度。遵守相關法律法規和行業規范專業知識培訓定期對員工進行保險專業知識培訓，提高員工的專業素養和業務能力。銷售技能培訓開展銷售技能培訓，提高員工的銷售技巧和溝通能力，為客戶提供更好的服務。合規意識培訓加強合規意識培訓，讓員工了解并遵守相關法律法規和行業規范，提高員工的合規意識。030201