專項流動性借款合約示例（2024年版）本合同目錄一覽1.定義與術語1.1.合同各方1.2.專項流動性借款1.3.借款金額1.4.借款期限1.5.借款用途1.6.利息1.7.還款方式1.8.違約責任1.9.合同的生效、變更與終止1.10.爭議解決1.11.法律適用1.12.保密條款1.13.強制性條款1.14.其他條款第一部分：合同如下：1.定義與術語1.1.合同各方1.1.1.借款人：指甲方，即根據本合同約定向乙方申請借款的企業或個人。1.1.2.貸款人：指乙方，即根據本合同約定向甲方提供借款的金融機構。1.1.3.保證人：指丙方，即根據本合同約定為甲方履行還款義務提供擔保的自然人、法人或其他組織。1.1.4.借款憑證：指本合同附件中載明的，證明甲方已從乙方處獲得借款的書面文件。1.2.專項流動性借款1.2.1.專項流動性借款：指甲方因經營需要，向乙方申請的，按照本合同約定用途使用的短期貸款。1.3.借款金額1.3.1.本合同項下的借款金額為人民幣【】，大寫：【】。1.4.借款期限1.4.1.本合同項下的借款期限為【】個月，自借款人收到借款之日起計算。1.5.借款用途1.5.1.甲方應按照本合同約定的用途使用借款，如用于補充流動資金、購買原材料等。1.6.利息1.6.1.本合同項下的借款利率為【】%。1.6.2.利息計算方式為：按日計息，按月支付。1.6.3.甲方應按照本合同約定的還款計劃按時支付利息。1.7.還款方式1.7.1.1.按月等額本息還款；1.7.1.2.按月還息，到期還本；1.7.1.3.雙方約定的其他還款方式。1.8.違約責任1.8.1.甲方未按照本合同約定的用途使用借款，乙方有權提前收回借款，并按照借款金額的【】%收取違約金。1.8.2.甲方未按照本合同約定的還款計劃按時還款，乙方有權按照逾期本金金額的【】%收取逾期利息，并有權依法追索逾期本金及逾期利息。1.9.合同的生效、變更與終止1.9.1.本合同自合同各方簽字（或蓋章）之日起生效。1.9.2.本合同的變更需經合同各方協商一致，并簽訂書面變更協議。1.9.3.本合同終止的條件如下：1.9.3.1.甲方按期償還借款本金及利息；1.9.3.2.合同各方協商一致提前終止本合同；1.9.3.3.法律、法規規定的其他終止條件。1.10.爭議解決1.10.1.本合同履行過程中發生的爭議，合同各方應友好協商解決；協商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。1.11.法律適用1.11.1.本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。1.12.保密條款1.12.1.合同各方應對本合同的內容和簽訂過程予以保密，未經對方同意，不得向第三方披露。1.13.強制性條款1.13.1.本合同的簽訂和履行遵守國家相關法律法規，不得違反國家政策。1.14.其他條款1.14.1.本合同附件為本合同的組成部分，與具有同等法律效力。1.14.2.本合同一式【】份，合同各方各執一份，具有同等法律效力。8.借款人的義務8.1.甲方應按照本合同約定的用途使用借款，不得挪作他用。8.2.甲方應按照本合同約定的還款計劃按時還款，如有逾期，應支付逾期利息。8.3.甲方應確保其提供的所有信息和資料真實、準確、完整，不得有欺詐行為。8.4.甲方應配合乙方及保證人進行貸款審查和監督。8.5.甲方在借款期間發生重大不利變化時，應及時通知乙方。9.貸款人的權利9.1.乙方有權對甲方的財務狀況、經營狀況進行審查和監督。9.2.乙方有權要求甲方提供必要的財務報表和相關信息。9.3.乙方有權在本合同約定的借款期限內提前收回借款。9.4.乙方有權要求保證人履行擔保義務。10.保證人的義務10.1.保證人應對甲方的還款義務承擔連帶責任。10.2.保證人應在本合同約定的范圍內提供擔保。10.3.保證人應配合乙方進行貸款審查和監督。10.4.保證人應在本合同約定的借款期限內履行擔保義務。11.信息披露11.1.甲方應按照乙方的要求，及時提供其財務狀況、經營狀況等信息。11.2.乙方應按照甲方的要求，及時提供貸款審查和監督的相關信息。11.3.保證人應按照甲方的要求，及時提供擔保相關的情況。12.合同的轉讓12.1.未經乙方書面同意，甲方不得將本合同項下的借款義務轉讓給第三方。12.2.乙方不得將其在本合同項下的權利和義務轉讓給第三方。13.不可抗力13.1.因不可抗力導致甲方不能履行本合同的，甲方應在不可抗力發生后【】小時內通知乙方。13.2.因不可抗力導致乙方不能履行本合同的，乙方應在不可抗力發生后【】小時內通知甲方。13.3.因不可抗力導致合同無法履行，各方應協商解決，或根據法律法規的規定處理。14.其他條款14.1.本合同未盡事宜，合同各方可另行簽訂補充協議，補充協議與本合同具有同等法律效力。14.2.本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。14.3.本合同一式【】份，合同各方各執一份，具有同等法律效力。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.借款申請表：甲方提交的借款申請的基本信息表格。2.借款合同附件：本合同的書面文件，包括借款金額、借款期限、利率等條款。3.擔保協議：保證人提供的擔保的相關協議文件。4.財務報表：甲方提供的最近一年的財務報表，包括資產負債表、利潤表、現金流量表等。5.經營狀況報告：甲方提供的最近一年的經營狀況報告。6.借款用途證明：甲方提供的證明借款用于約定用途的文件。7.合同履行監督報告：乙方或保證人對甲方履行合同情況的監督報告。附件的詳細要求和說明：1.借款申請表：需完整填寫甲方基本信息、借款用途、借款金額、借款期限等。2.借款合同附件：需明確記載借款金額、借款期限、利率、還款計劃等條款。3.擔保協議：需明確記載保證人的擔保范圍、擔保方式、擔保期限等。4.財務報表：需真實、準確、完整地反映甲方的財務狀況和經營成果。5.經營狀況報告：需真實、準確地反映甲方的經營情況和管理狀況。6.借款用途證明：需明確記載借款的具體用途，并提供相關證明材料。7.合同履行監督報告：需詳細記錄甲方履行合同的情況，包括還款情況、借款用途等。說明二：違約行為及責任認定：1.甲方未按照約定的用途使用借款，乙方有權提前收回借款，并按照借款金額的【】%收取違約金。示例：甲方將借款用于非約定用途，如投資股票市場，乙方有權提前收回借款，并按照借款金額的10%收取違約金。2.甲方未按照約定的還款計劃按時還款，乙方有權按照逾期本金金額的【】%收取逾期利息，并有權依法追索逾期本金及逾期利息。示例：甲方未能在約定的還款日期2024年12月31日前償還本金，乙方有權按照逾期本金金額的5%收取逾期利息，并有權依法追索逾期本金及逾期利息。3.保證人未按照約定履行擔保義務，乙方有權要求保證人履行擔保義務，并有權要求保證人支付違約金。示例：保證人未能在甲方未能履行還款義務時履行擔保義務，乙方有權要求保證人履行擔保義務，并有權要求保證人支付違約金。說明三：法律名詞及解釋：1.借款人：指甲方，即根據本合同約定向乙方申請借款的企業或個人。2.貸款人：指乙方，即根據本合同約定向甲方提供借款的金融機構。3.保證人：指丙方，即根據本合同約定為甲方履行還款義務提供擔保的自然人、法人或其他組織。4.專項流動性借款：指甲方因經營需要，向乙方申請的，按照本合同約定用途使用的短期貸款。5.借款金額：指本合同項下的借款金額為人民幣【】