銀行合規經營內部控制制度第一章總則第一條為了加強銀行內部控制，確保銀行合規經營，防范和化解金融風險，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，結合我行實際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于我行各級行內各部門、分支機構及員工。第三條我行內部控制應當遵循以下原則：（一）風險為本：全面識別、評估和監控內部控制風險，確保內部控制措施與風險相匹配。（二）全面性：內部控制覆蓋銀行經營管理的各個領域、各個層面和各個環節。（三）有效性：內部控制措施科學合理，能夠有效防范和化解風險。（四）動態性：根據業務發展和外部環境變化，及時調整和完善內部控制制度。第二章內部控制組織架構第四條我行設立內部控制委員會，負責全行內部控制工作的指導和監督。第五條內部控制委員會下設內部控制辦公室，負責內部控制日常管理工作。第六條各部門、分支機構設立內部控制小組，負責本部門、本機構內部控制的具體實施。第三章內部控制職責第七條內部控制委員會職責：（一）審議內部控制戰略、政策及重大決策事項；（二）審議內部控制年度報告；（三）監督內部控制工作的落實；（四）協調解決內部控制工作中出現的問題。第八條內部控制辦公室職責：（一）制定、修訂內部控制制度及操作規程；（二）組織內部控制風險評估和檢查；（三）組織開展內部控制培訓和宣傳；（四）協調各部門、分支機構開展內部控制工作。第九條各部門、分支機構內部控制小組職責：（一）組織實施本部門、本機構的內部控制工作；（二）組織內部控制風險識別、評估和監控；（三）組織開展內部控制檢查和整改；（四）向內部控制委員會和辦公室報告內部控制工作情況。第四章內部控制制度體系第十條我行內部控制制度體系包括：（一）基本制度：內部控制戰略、政策、組織架構等；（二）業務制度：業務流程、操作規范、風險管理等；（三）財務制度：財務報告、財務審計、預算管理等；（四）合規制度：合規管理、合規審查、合規培訓等；（五）內部控制檢查制度：內部控制檢查、評估、整改等。第十一條各部門、分支機構應當根據本制度體系，結合自身實際情況，制定相應的內部控制實施細則。第五章內部控制風險評估與監控第十二條我行建立內部控制風險評估體系，全面識別、評估內部控制風險。第十三條內部控制風險評估包括：（一）風險評估：對業務流程、操作規范、風險管理等方面進行全面評估；（二）風險等級劃分：根據風險評估結果，將風險分為低、中、高三個等級；（三）風險應對措施：針對不同等級風險，制定相應的風險應對措施。第十四條我行建立內部控制監控體系，對內部控制措施執行情況進行實時監控。第十五條內部控制監控包括：（一）內部控制檢查：定期或不定期對內部控制措施執行情況進行檢查；（二）內部控制評估：對內部控制措施執行效果進行評估；（三）內部控制整改：對檢查中發現的問題及時進行整改。第六章內部控制檢查與整改第十六條我行建立健全內部控制檢查制度，定期或不定期對內部控制工作進行檢查。第十七條內部控制檢查包括：（一）內部控制制度執行情況檢查；（二）內部控制風險識別和評估情況檢查；（三）內部控制措施執行情況檢查。第十八條我行建立內部控制整改制度，對檢查中發現的問題及時進行整改。第十九條內部控制整改包括：（一）制定整改方案；（二）落實整改措施；（三）跟蹤整改效果。第七章內部控制責任追究第二十條我行建立健全內部控制責任追究制度，對違反內部控制規定的行為進行責任追究。第二十一條責任追究包括：（一）對內部控制措施執行不力、違規操作等行為，依法依規追究相關人員的責任；（二）對內部控制