金融機構理論題庫附答案

在歸還已訴訟類貸款時，應先收回（）O

A.本金

B利息

C.本金和利息

D.貸款訴訟費用（正確選項）

下列（）情況不需要進行卡把。

A.柜員離開營業間

B.5萬元以上現金付出

C.離開當班柜員視線（正確答案）

D.日終

重要空白憑證一律納入表外科目核算，采用。。

A.單式記賬法（正確選項）

B,復式記賬法

C,借貸記賬法

D,收付記賬法

提前支取業務抹賬的風險點是（）

A.利用抹賬業務挪用庫款（正確選項）

B.造成客戶損失

C.影響銀行專業形象

D.無風險

O元及以上面額必須全額機械清分

A.5

B.10（V）

C.20

D.50

在開戶銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地采購所需貨款，應

當通過銀行（）方式支付。

A.匯兌（正確答案）

B.現金

C.支票

D.本票

故意毀損人民幣的，由公安機關給予警告，并處（）萬元以下的罰款,,

A.1（正確選項）

B.3

C.5

D.10

清分中心對發現的假幣應實行賬實分管，假幣實物的保管人員與（）保

管人員不得互相兼任。

A?假幣沒收登記簿

B.假幣登記簿

C.假幣收繳登記簿

D.假幣代保管登記簿（V）

金融機構現金管理部門應于每月（）日前將本行清分中心發現的假幣集

中整理。

A.5

B.10

C.15(V)

D.10

假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個

人，()年內暫停其銀行賬戶非柜面業務。

A.2

B.3

C.4

D.5(正確選項)

銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客

戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每()進行

一次審核。

A.一月

B.三月

C.曠(V)

D.一年

反洗錢風險評估中所指的頻繁是Oo

A.交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以

上(正確選項)

B.交易行為營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續2天以

上

C.交易行為營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續5天以

上

D,交易行為營業日每天發生10次以上，或者營業日每天發生持續10天

以上

依據江蘇省農村商業銀行涉及恐怖活動資產凍結管理辦法規定可以依法

臨時凍結客戶賬戶()O

A.2小時

B.24小時

C.48小時(C)

D.72小時

銀行卡差錯處理規程規定借記卡發卡方差錯自交易發生的()確認，差

錯確認后兩個工作口內處理。

A.當日

艮次R(正確選項)

C.2個工作日

D.三個工作Fl

銀行卡差錯處理規程規定ATM或CRS受理方差錯網點長款自交易發生后

O內進行處理，省聯社長款自交易發生后兩個工作口內處理。

A.5B

B.10H

C.1511（正確答案）

D.30日

王二小是一個無字號個體工商戶，其申請開立的銀行結算賬戶名稱應該

是（）。

A.王二小

B.個體戶王二小（正確答案）

C.王二小個體戶

D.其他名稱

下列哪個執法機關無權扣劃存款人銀行結算賬戶上的資金。（）

A.人民法院

B.人民檢察院（正確答案）

C,稅務機關

D海關

工會組織如申請開立基本存款賬戶，應出具（）O

A.該單位的批文或證明

B.社團法人登記證書（正確選項）

C.該單位的營業執照

D.該單位開立基本存款賬戶時提供的證明材料

某企業2019年5月日（星期四）在農商行開立基本存款賬戶，該賬

戶應當于何日起可以辦理付款業務（）O

A.2023/5/100:00:00（J）

B.2023/5/120:00:00

C.2023/5/130:00:00

D.2023/5/140:00:00

改變鈔票觀察角度時，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安

全線顏色在（）和（）之間變化。

A.紅色，黃色

B.紅色，綠色（正確選項）

C.藍色,綠色

D.橙色,綠色

銀行業金融機構與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。

A.銀行業金融機構（J）

B.客戶

C.人民銀行

D.公安機關

冠字號碼查詢業務原則上應采取在（）查詢的方式。

A.銀行業金融機構管理部門

B.業務發生網點（J）

C.人民銀行

銀行業金融機構收繳假幣時，對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統

一格式的專用袋加封，專用袋（）應加蓋.〃假幣〃字樣戳記。

A.封口處（正確答案）

B.中間處

C.左上角

D.右上角

收繳假幣的銀行業金融機構應向持有人出具C）O

A.假幣收繳憑證（正確選項）

B.貨幣真偽鑒定書

C.假幣沒收收據

D.假幣罰沒單

2013年8月16日A農商行營業部為單位甲開立了臨時存款賬戶并經人民

銀行核準，期限一年，到期后該單位申請展期，請問該賬戶最長可以展

期到（）O

A.2015/8/160:00:00（正確選項）

B.2016/8/160:00:00

C.2015/8/170:00:00

D.2016/8/170:00:00

2015年8月3日(星期一)出票行收到失票人的掛失止付通知書后，一直

沒有收到人民法院的止付通知書的，從()日起，掛失止付通知書失

效。

A.2015/8/160:00:00

B.2015/8/150:00:00

C.2015/8/140:00:00

D.2015/8/170:00:00(正確選項)

單位、個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過()萬元、()

萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉賬。

A.10、5

B.20、10

C.50s20

D.100x30(V)

方正公司9月1日(周五)在A銀行開立基本存款賬戶，9月6日在8銀

行因借款開立一般存款賬戶，請問在B銀行開立的賬戶自()可以辦理

付款業務

A.2023/9/60:00:00（正確選項）

B.2023/9/90:00:00

C.2023/9/100:00:00

D.2023/9/120:00:00

甲為見票后定期付款的匯票持有人，希望向匯票上所載付款人出示匯票,

請求其做付款承兌。付款人應在O日內對提示人做出答復。

A.2

B.3(正確答案)

C.5

D.10

客戶簽發的銀行承兌匯票，票面金額500萬元，保證金400萬元，銀

行應向客戶收取的承兌手續費為()元

A.2500(V)

B.2000

C1000

D.800

銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后()年。

A.3

B.5

GIO(V)

D.15

開戶之日起6個月內無交易記錄的起始時間是指()

A.開戶之日的次日(J)

B.開戶之日

C.開戶之日的第三日

D.開戶之日第四日

在綜合業務系統中，企業銀行賬戶證件過期30天以上的，系統對賬戶自

動采取()控制措施。

A.暫停非柜面

B.只收不付(正確答案)

C.不收不付

D.只收不付

單位銀行結算賬戶撤銷流程()O

A先核心結清一對公賬管銷戶一人行銷戶（正確選項）

B.先人行銷戶一核心結清T對公賬管銷戶一

C.先核心結清一人行銷戶一對公賬管銷戶

D.先人行銷戶一賬管銷戶-核心結清

綜合業務系統中，［20592］關注類賬戶管理中05■電信網絡違法犯罪

賬戶的懲戒措施是（）

A.暫停非柜面交易

B.只收不付

C.不收不付（V）

D.只付不收

某客戶被某市級（含）以上公安機關認定其賬戶涉案的，（）維護后，該

客戶中請新開戶時，系統會提醒柜員該客戶因涉案被懲戒。

A.20592-05電信網絡違法犯罪賬戶

B.10133-19涉案賬戶開戶人（正確答案）

C.20592-06涉案賬戶開戶人名下其他賬戶

D.10133-13黑名單（公安部）

按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄啟交易記賬之日起至少

保存（）

A.3年

8.5年（正確答案）

C.10年

D.15年

港澳臺居民居住證由O簽發。

A.縣級人民政府公安機關（正確答案）

B.市級人民政府公安機關

C.省級人民政府公安機關

D.入境管理部門

臨時凍結不得超過（）小時

A.24小時

8.48小時（正確選項）

C.72小時

D.7天

自然人客戶的〃身份基本信息〃不包括()

A.發證機關(正確選項)

B.工作為%

C.證件有效期

D.職業

專職反洗錢崗位人員應至少具有O年以上金融從業經歷。

A-

B.二

C-=(V)

D五

FATF是指以下哪個機構()o

A.亞太反洗錢組織

B.歐亞反洗錢和反恐怖融資組織

C.巴塞爾委員會

D.金融行動特別工作組（正確選項）

以（）為本，逐步增強金融機構可疑交易報告的針對性和有效性。

A.效益

B.風險（V）

C,合規

D規則

金融機構不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方O客戶風險等

級信息

A.透露

R暴露

C.泄露（正確選項）

D.流露

客戶信息的公開程度越高,金融機構客戶盡職調查成本越低,風險越（）

A可調節

B.降低

C.可控（V）

D.可靠

當同一個人在同一銀行所有In類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元

（含）以上時，應當要求個人在（）內提供有效身份證件。

A.5日

B.5個工作日

C.7H（V）

D.7個工作日

客戶當日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的現金收支，金

融機構、非銀行支付機構以外的從、也機構應當提交大額交易報告。

A.5萬元以上（含5萬元）：5000美元以上［含5000美元）

B.5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）（正確選項）

C10萬元以上（含10萬元）：1萬美元以上《含1萬美元）

D.10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）

（）承擔反洗錢和反恐怖融資工作的直接責任。

A.機構負責人

B.各業務條線部門(正確選項)

C.反洗錢牽頭部門負責人

D.董事會授權的牽頭負責洗錢風險管理的高級管理人員

查庫必須逐一清點，做到全面核對無誤，確俁()相符。

A.賬賬、賬款、賬實(正確答案)

B.賬賬

C.賬款

D.賬實

單位客戶從其存款賬戶一次性提取現金()萬元含以上必須提前預約

A.5

B.10

C.20(正確選項)

D.30

營業網點在為開戶單位辦理從單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶支

付款項業務單筆超過()萬元人民幣時，應審核付款用途是否注明，并

加強業務監督管理。

A.5（正確選項）

B.10

C.15

D.20持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可在自收繳之日起（）個工

作日內，持假幣收繳憑證到當地人民銀行分支機構提出書面鑒定申請。

持有人如對金融機構作出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異

議，可在收到假幣收繳憑證之日起（）個工作日內向當地人民銀行提出

行政復議或向當地人民法院提起訴訟。

A.3;60（正確答案）

B.5;60

C.3;30

D.530

除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。

A.票而殘缺不超過1/5,其余部分的圖案、文字能照原樣連接

B.票面殘缺1/4,其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能

C.票面殘缺5/8,其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能（正確答案）D.硬

幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國徽或背面的數字

下列有關假幣收繳、鑒定管理說法不正確的是（）0

A.對假人民幣應當面加蓋〃假幣〃字樣的戳記

B.持有人不配合收繳行為的，應立即向當地公安機關報告

C.假幣持有人對假幣真偽存有異議，可在2個工作日內提出書面鑒定申

請（正確選項）

D.辦理假幣收繳業務的人員，應取得《反假貨幣上崗資格證書》

下列關于現金清分，錯誤的是O

A.現金清分包括機械清分和全額清分（V）

B.機械清分指通過清分機具進行現金清分的處理過程

C.全額清分指對外付出（柜臺支付、自助設備支付、交存人民銀行發行

庫回籠款、相互取現）的紙幣現金全部經過清分

D.營業網點對外付出的現金必須全額清分并按規定做好冠字號碼的記錄

工作

單位銀行卡賬戶（）支取現金。確需存入現金的，必須從單位的（）中

轉入。

A.可以；基本存款賬戶

艮可以；一般存款賬戶

c.不可以；基本存款賬戶（J）

D.不可以；隨便什么賬戶

不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關單位金融賬戶的，由金

融監管部門責令改正；拒不改正的，處（）的罰款。

A.1萬元以上3萬元以下

B.2萬元以上5萬元以下（正確答案）

C.5萬元以上10萬元以下

D.10萬元以上50萬以下

可以做支付延期的網絡查控系統是（）

A.最高法〃總對總〃

B.公安部’‘總對總〃

C.國家監委

D.電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺（正確答案）

不可以做續凍的網絡查控系統是（）

A.最高法〃總對總”

B.公安部〃總對總〃

C.省高院〃點對點〃(J)

D.電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺

向金融機構等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結算資金、

期貨保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權、/呆

單權益和其他投資權益等財產，應當經()以上公安機關負責人批準，

制作協助查詢財產通知書，通知金融機構等單位協助辦理。

A.縣(V)

B.市

C.設區的市

D.省

辦理有折卡掛失時，經辦人員應詢問客戶是否關聯存折掛失，并經客戶

本人確認，若客戶確認不關聯存折掛失時，需出具相關承諾并由()簽

字確認。

A.經辦人

B.代理人

C.客戶本人(正確答案)

作廢的重要憑證要()，加蓋作廢章。

A.剪角（正確答案）

B銷毀

C.丟棄

D報廢

銀行匯票的提示付款期為（）O

A.自出票日起6個月

B.自出票日起3個月

C,自出票日起1個月（正確選項）

D,自出票日起半個月

大額現金支取審批采?。ǎ徟啤?/p>

A.一級

B二級

C.三級（V）

D.四級

銀行業金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協助查詢需

求后，無法現場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款

余額信息的，原則上應當在（）個工作日以內反饋

A—

B=（J）

C.五

D.十

銀行業金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協助查詢需

求后,無法現場辦理完畢,對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、

交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網銀登錄日志等信息、POS

機商戶、自動機具相關信息的，原則上應當在（）個工作日以內反

饋。

A.5

8.10（正確答案）

C.15

D.20

經查明凍結財產確實與案件無關的，人民檢察院、公安機關、國家安全

機關應當在（）日以內按照規定及時解除凍結，并書面通知被凍結財產

的所有人。

A.1

8.11（正確選項）

C.5

D.10公安機關通過電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺發起的

緊

急止付指令，止付期限為自止付時點起（）小時

A.24

B.36

C.48（正確答案）

D.72

社會保險費征收機構可以申請（）級以上有關行政部門作出劃撥社會保

險費的決定

A.縣（正確答案）

B.設區的市

C.省

D.國務院

審計機關經（）級以上人民政府審計機關負責人批準，有權查詢被審計

單位在金融機構的賬戶。

A.縣（正確答案）

B.市

C.設區的市

D.省

銀行業監督管理機構經（）一級派出機構負責人批準有權查詢涉嫌金融

違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶。

A.縣

B.市

C.設區的市

D.?。╒）

人民法院凍結被執行人的銀行存款的期限不得超過（）

A.半年

B.一年（正確選項）

C.二年

D.三年

小面額現金是指人民幣（）元（含）以下各面額現金。

A.1

B.5

CIO（正確答案）

D.20

柜面一次性發現反宣幣（）張以上的，應在第一時間撥打110報警并報

當地人民銀行，同時派保衛人員設法拖延存款人員直至民警到達現場。

A.10

B.20

C.30（正確答案）

D.50

匯票的絕對記載事項是O

A.出票日期（正確選項）

B.付款地

C.出票地

D.付款日期

辦理代扣代繳業務時嚴格審核客戶身份，從個人賬戶扣款時必須由()

持有效身份證件辦理。

A.本人(V)

B.代理人

C.受托人

D.監護人

柜面人員在辦理查詢、凍結、扣劃業務時，認真審核有權機關工作人員

()證件及有關法律文書，并留存復印件

A.執行公務證

B.工作證

C.雙重(正確選項)

D.身份證

《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》適用于在中國境內依

法設立的（）和非銀行支付機構。

A.銀行業金融機構

B.法人金融機構（正確選項）

C.銀行業支付機構

D.非銀行金融機構

法人金融機構在評估渠道的固有風險時，銀行業機構還應額外考慮哪個渠

道（）

A.自有互聯網渠道

B.機構自有實體經營場所

C.代理行渠道（正確答案）

D啟助設備與終端

當機構固有風險為較低風險，控制措施有效性為無效時，機構的剩余風

險為（）。

A,低風險（V）

B.中風險

C.局）風險

D.零風險

當機構固有風險為中風險，控制措施有效性為較有效時，機構的剩余風

險為（）。

A.中低風險

B.中風險（正確選項）

C.局J風險

D.零風險

法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評估，原則上自評估的周

期應不超過（）個月，機構固有風險或剩余風險處于較高及以上等級

的，自評估周期應不超過（）個月。

A.36;24（正確答案）

B.12;24

C.24;24

D.24;36

法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評估，機構固有風險或剩

余風險處于（）等級，自評估周期應不超過24個月.

A.中等

B.較高及以上（V）

C.中高

D.中低

法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評估，機構固有風險或剩

余風險處于較高及以上等級的，自評估周期應不超過（）個月。

A.36

B.48

C.12

D.24（正確選項）

銀行承兌商業匯票時，應考核承兌申請人的資信情況，必要時可依法要

求承兌申請人提供Oo

A.資質證明

B,貸款承諾

C擔保（J）

D.詢證函

王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據我國票據法規定，應

確定（）的營業場所、住所或者經常居住地為付款地。

A.王某

B.出票人

C.背書人

D.直接的前手背書人（正確答案）

財政部門查詢被調查、檢查單位存款時，檢查人員不得少于2人，并應當

出示證件和《財政查詢存款通知書》，《財政查詢存款通知書》由財政

部門開具，財政部門負責人簽字并加蓋Oo

A.單位公章（正確答案）

B.財務專用章

C.法人章

D.個人名章

《關于查詢、凍結、扣劃企業事業單位、機關、團體銀行存款的通知》

（銀發（1993）356號）規定，如扣劃款項屬于上繳國家的款項，應

直接扣劃Oo

A.至財政局專用賬戶

B.至稅務局專用賬戶

C.上繳國庫（正確選項）

D.至公安機關專用賬戶

金融機構辦