初級銀行從業資格考試個人理財集力11試題

1、下列不屬于人身保險的是（）o

A、責任保險

B、人壽保險

C、意外傷害保險

D、健康保險

答案：A

解析：A【解析】人身保險是以人的身體和壽命作

為保險標的的一種保險。人身保險分為人壽保險、意外

傷害保險和健康保險。責任保險屬于財產保險范疇，故

選A。

2、（）是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合

同負有支付保險費義務的人。

A、受益人

B、被保險人

C、投保人

D、保險代理人

答案：C

解析：C【解析】投保人是指與保險人訂立保險合

同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人。故選

C。

3、信托業務中，在受托人無過失的情況下，信托

財產的風險由（）負責。

A、委托人和受益人

B、受托人和受益人

C、委托人和受托人

D、受托人和擔保人

答案：A

解析：A【解析】信托業務是一種以信用為基礎的

法律行為，一般涉及三方面當事人，即投入信用的委托

人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。故選

A°

4、與契約型基金比較而言，下列不屬于公司型基

金的特點的是（）。

A、公司型基金具有法人資格

B、依據《公司法》組建，并依據公司章程經營基

金資產

C、在需要擴大規模、增加資產時，可以向銀行申

請貸款

D、投資者對基金運用沒有發言權

答案：D

解析：D【解析】選項D屬于契約型基金的特點。

5、與普通的保障型產品相比，下列（）不是投連險

的特點。

A、保單持有人可以根據資金運用情況享受分紅

B、給付的保險金包括風險保障金和投資收益兩部

分

C、保費中含有投資保費

D、不兼顧基本保障功能和投資功能

答案：D

解析：D【解析】投連險的保障功能與投資功能是

高度統一的。故選項D表述錯誤。

6、下列關于ETF基金特征的表述，錯誤的是（）。

A、投資者可以現金申購贖回

B、本質上是開放式基金

C、基本上是指數型基金

D、可在交易所掛牌買賣

答案：A

解析：A【解析】ETF的申購贖回,投資者只能用

與指數對應的一籃子股票申購或者贖回而則

ETFzLOF

以現金申購贖回。

7、下列關于股票的表述正確的是（）。

A、目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股

息

B、優先股的股利發放先于普通股，但不是定額的

C、股票是股份公司發行的有價證券，其實質是公

司的產權證明書

D、引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平

答案：C

解析：C【解析】股票是股份公司發行的有價證

券，其實質是公司的產權證明書。故選

Co

8、（）實質上是一種契約，它賦予持有人在未來某

一特定時間內按買賣雙方約定的價格，買入或賣出一定

數量某種金融資產的權利。

A、金融遠期

B、金融互換

C、金融期權

D、金融期貨

答案：C

解析：C【解析】金融期權實質上是一種契約，它

賦予持有人在未來某一特定的時間內按買賣雙方約定的

價格，購買或出售一定數量某種金融資產的權利。故選

CO

9、在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是

()。

A、客戶的投資規模

B、雇員福利

C、資產與負債

D、投資偏好

答案：D

解析：D【解析】客戶信息也可以分為定量信息和

定性信息，客戶財務方面的信息基本屬于定量信息;非財

務信息，即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業生涯發

展和預期目標等屬于定性信息。故選D。

10、下列客戶信息中不屬于財務信息的是()o

A、客戶的投資偏好

B、客戶預見的收支情況

C、客戶當前收支情況

D、客戶的財務安排