圖片可以修改替換防范和打擊非法集資遠離金融詐騙preventandfightagainstillegalfund-raisingandstayawayfromfinancialfraudprevent宣講人:時間:二零XX.XXPREVENTANDFIGHTAGAINSTILLEGALSING非法集資的特征一.未經有關部門依法批準.包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資.二.承諾在一定期限內給出資人還本付息.還本付息除以貨幣形式為主外,還包括以實物形式或其他形式.三.向社會不特定對象即社會公眾籌集資金.四.以合法形式掩蓋其非法集資的性質.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資非法集資的主要表現形式通過認領股份、入股分紅進行非法集資ABC通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資非法集資的主要表現形式非法集資表現形式多樣,從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等非法集資非法集資非法集資借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資.非法集資的主要表現形式零一利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”零四“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資.零二對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資.零五利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資.零三以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資.零六利用“電子黃金投資”形式進行非法集資.非法集資的常見手段承諾高額回報攜款潛逃富翁神話暴利引誘不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報.為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失.非法集資的常見手段不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資.有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資.編造虛假項目非法集資的常見手段不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資.有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站.有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資.一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃.以虛假宣傳造勢騙取社會公眾信任刊登專訪文章非法集資的常見手段不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資.有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大.利用親情誘騙非法集資的社會危害非法集資活動社會危害性遭受經濟損失非法集資使參與者遭受經濟損失.非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集零一非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險.零二非法集資容易引發社會不穩定,嚴重影響社會和諧.零三參與非法集資形成的風險及損失承擔零一零二零三零四根據我國法律法規,因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,而所形成的債務和風險不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位債權債務清理清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫.經人民法院執行,應由參與者自行承擔損失.在取締非法集資活動的過程中,地方政府只負責組織協調工作.《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規定:以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產.第一百九十九條規定:犯本節第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規定之罪,數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財產.從事非法集資活動會受到的法律處罰集資詐騙罪《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規定:非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金.單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰.從事非法集資活動會受到的法律處罰非法吸收公眾存款罪從事非法集資活動會受到的法律處罰《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定:違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金非法經營罪零一零二未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨或者保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規定:有下列情形之一,以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當事人財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產從事非法集資活動會受到的法律處罰以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的沒有實際履行能力,以先履行小額合同或者部分履行合同的方法,以其他方法騙取對方當事人財物的以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的收受對方當事人給付的貨物貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的《中華人民共和國刑法》第一百七十九條規定:未經國家有關主管部門批準,擅自發行股票或者公司、企業債券,數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金.單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役.從事非法集資活動會受到的法律處罰擅自發行股票、公司、企業債券罪從事非法集資活動會受到的法律處罰活動為名繳納費用加入資格返利依據社會秩序《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一:“組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名,要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格,并按照一定順序組成層級,直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據,引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加,騙取財物,擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金；情節嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處罰金.”組織、領導傳銷活動罪《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十四條規定:擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的,由國務院銀行業監督管理機構予以取締；構成犯罪的,依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的,由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款.從事非法集資活動會受到的法律處罰沒收違法所得罰款、責令停業整頓、取締機構等行政處罰從事非法集資活動會受到的法律處罰《中華人民共和國商業銀行法》第八十一條規定:未經國務院銀行業監督管理機構批準,擅自設立商業銀行,或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款,構成犯罪的,依法追究刑事責任；并由國務院銀行業監督管理機構予以取締.《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規定:未經批準,擅自設立證券公司或者非法經營證券業務的,由證券監督管理機構予以取締,沒收違法所得,并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的,處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款.中華人民共和國商業銀行法中華人民共和國證券法《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規定:未經國務院證券監督管理機構核準,擅自募集基金的,責令停止,返還所募資金和加計的銀行同期存款利息,沒收違法所得,并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構成犯罪的,依法追究刑事責任.第八十七條規定:未經國務院證券監督管理機構核準,擅自從事基金管理業務或者基