基金職業道德與業務規范考點精析與題庫稱：1.良好的職業道德風尚包括（）［單選題］*A.為行業爭光B.對單位負責C.為客戶服務D.以上全部（正確答案）2.基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過（）而形成的系統。.建立組織機制.運用管理方法.實施操作程序.實施控制措施［單選題］*I、IIII、II、III、IV（正確答案）I、III、IV3.基金管理人內部控制的健全性原則要求（ ）。內部控制應當包括公司各項業務內部控制應當包括公司各個部門III、內部控制僅包括公司各個部門IV.內部控制應當涵蓋決策、執行、監督、反饋等各個環節［單選題］*I、II、IIIII、III、IVI、II、IV（正確答案）I、II、III、IV.從公司層面來看，美國資產管理機構不包括（ ）［單選題］*A.保險公司B.銀行C.信托公司（正確答案）D.專業資產管理公司.關于理財方式，下列表述錯誤的是（）［單選題］*A.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行或其他金融機構的一種存款活動B.投資所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，以及當前的通貨膨脹率（正確答案）C.儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機構需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益D.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產品.金融市場的構成要素不包括（）。［單選題］*A.市場參與者.金融工具C.流通渠道（正確答案）D.金融交易的組織方式.在金融市場的主要構成要素中，主要以資金供應者身份參與金融市場是（）［單選題］*A.企業.個人居民（正確答案）C.政府D.金融機構8.（）不是我國保險公司、保險資產管理公司的資產管理業務內容。［單選題］*A.保險資金委托投資.資產支持計劃C.集合資金信托（正確答案）D.公募證券投資基金.下列關于金融工具的說法中，錯誤的是（）。［單選題］*A.金融工具是金融市場上進行交易的載體B.金融工具是法律契約，交易雙方的權利義務受法律保護C.金融工具隨時可以流通轉讓D.金融工具一般不具有社會可接受性（正確答案）10.基金公司銷售人員張某與代銷該基金公司產品的銀行員工李某約定，按李某新增基金銷售量給予其一定回扣，該行為在操守上違反了（）的要求。［單選題］*A.誠實守信（正確答案）B.忠誠盡責C.客戶至上D.保守秘密11.某貨幣基金T日規模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發巨額贖回，基金公司采取的措施中不合規的是（）［單選題］*A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理B.暫停接受贖回申請（正確答案）C.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理D.接受10億元贖回申請12.基金資產凈值是通過（）形式對外公告。［單選題］*A.季度報告B.中期報告C.基金凈值公告（正確答案）D.基金上市交易公告書13.社會各界的監督，是對基金職業道德教育成果的（）環節。［單選題］*A.監督B.檢驗（正確答案）C.實施D.管理14.下列關于資產管理行業及其功能，說法錯誤的是（）。［單選題］*A.能夠為市場經濟體系有效配置資源B.提高金融資產價格，獲得投資收益（正確答案）C.創造產品和服務，連接資金需求方和供給方D.搜集信息，幫助投資者進行投資決策15.2008年至2014年，我國基金監管機構不斷堅持市場化改革方向，貫徹“放松管制、加強監管”的思路，并設立了（）三條底線。不能搞利用非公開信息獲利不能進行非公平交易不能搞各種形式的利益輸送不能進行混業管理［單選題］*A.I、II、III（正確答案）I、II、IVII、III、IV16.（）指通過私募形式對私有企業，即對非上市企業進行的權益性投資。［單選題］*A.證券投資基金B.私募股權基金（正確答案）C.風險投資基金D.對沖基金17.按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）［單選題］*A.國內股票基金B.國外股票基金C.成長型股票基金（正確答案）D.全球股票基金18.下列不屬于我國基金行業平穩發展及創新探索階段的表現是（）［單選題］*A.“放松管制、加強監管”B.基金管理公司業務和產品創新，不斷向多元化發展C.基金業績表現異常出色，創歷史新高（正確答案）D.股權與公司治理創新得到突破.基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業務的，應當向（）［單選題］*A.證券交易所C.基金業協會D.工商登記注冊地中國證監會派出機構.基金業協會的最高權力機構是（）。［單選題］*A.會長辦公會B.理事會C.會員大會（正確答案）D.監事會.M基金銷售機構銷售的一只私募證券投資基金，經必要流程自債券型轉型為股票型，同時變更了基金經理。M機構下列行為不合規的是（）。［單選題］*A.對該基金的意向投資者按照新的風險等級進行匹配B.將該基金轉型以及基金經理變更的信息，及時告知該基金的持有人C.根據該基金經理歷史業績預估轉型后基金的投資回報，以供持有人在開放期做出合理決策（正確答案）D.根據該基金轉型結果的有關公告，重新評估該基金的風險等級.基金管理人在內部控制中應當（）。I.定期評價內部控制的有效性，隨著相關法律法規的調整和內外部環境的變化同步適時修改或完善II、以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果III、實現組織結構權責交叉，相互制約IV.建立合理內控程序，維護內控制度的有效執行［單選題］*I、II、IIIII、III、IVI、II、IV（正確答案）.關于職業道德的特征，以下表述正確的是（）。［單選題］*A.相對于一般社會道德，職業道德具有規范性更強的特征（正確答案）B.職業道德是一般社會道德在職業活動中的抽象化反映C.職業道德較為抽象，基本不具有具體性D.職業道德的基本內容往往不具有相對穩定性和連續性.下列屬于基金募集發售工作內容的是（ ）。有效識別投資者身份向投資者提供“投資人權益須知”向投資者介紹基金投資業績了解投資者投資目標和風險偏好等［單選題］*A.I、III.I、II、IV（正確答案）C.I、II、IIID.I、II、III、IV.傘形基金又稱為（）。［單選題］*A.指數基金B.對沖基金C.系列基金（正確答案）D.商品基金.根據基金所持有的全部股票市值的平均規模與性質的不同，可以將股票基金分為九種基本類型，（）不是其中劃分類型。［單選題］*A.小盤價值基金B.中盤成長基金C.全球股票基金（正確答案）D.大盤平衡基金.混合基金的風險——股票基金，預期收益則要——債券基金。（）［單選題］*A.低于；高于（正確答案）B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于.關于基金中基金，下列說法不正確的是（）［單選題］*A.將大部分資產投資于“一籃子”基金B.伴隨投資標的分散化的特點C.具有強大的擴張功能（正確答案）D.是指以其他證券投資基金為投資對象的基金.我國目前只能由（）擔任基金管理人。［單選題］*A.基金銷售機構B.基金托管銀行C.基金管理公司（正確答案）D.基金投資咨詢公司.經中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只在內地證券交易所上市交易的投資基金。［單選題］*A.建業基金B.昌久基金C.淄博鄉鎮企業投資基金（正確答案）D.武漢證券投資基金.某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI）,基金經理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實現保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內［單選題］*A.33.33%B.25%（正確答案）C.30%D.20%32.公開募集證券投資基金募集期限屆滿并具備基金合同生效條件的，基金管理人應當按照規定向下述哪個機構提交驗資報告和基金備案材料？（）［單選題］*A.中國證券登記結算有限公司B.中國證監會派出機構C.中國證券投資基金業協會D.中國證監會（正確答案）33.關于基金從業人員職業道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯誤的是（）基金銷售人員離職五年后，可以透露客戶信息基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發送到其他公司參考II.基金經理將獲得的內幕信息向投資總監和公司總經理匯報IV.基金銷售人員應客戶要求向其提供基金的全部交易信息［單選題］*II、III、IVI、II、III、I、III、IVD.I、II、III、IV（正確答案）34.某私募基金管理公司為了銷售公司基金產品，下列做法錯誤的是（）通過設置特定對象確定程序的官網進行基金銷售選取過去一年中該公司業績表現突出的基金進行介紹對投資規模較大的投資者，部分返還基金的申購費用在微信朋友圈推介基金產品［單選題］*A.I、II、III、IVB.II、IVC.II、III、IV（正確答案）D.II、III、.對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的情況包（）。［單選題］*A.投資目的B.投資期限C.投資經驗D.以上全部都是（正確答案）.ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯接基金資產凈值的（）［單選題］*50%60%80%90%（正確答案）37.（）以全球股票市場為投資對象，進行全球化分散投資，可以有效克服單一國家或區域投資風險。［單選題］*A.全球股票基金（正確答案）B.區域型股票基金C.單一國家型股票基金D.國內股票基金38.下列關于債券基金的說法，正確的是（）［單選題］*A.無法定期分配收益B.可以計算平均到期日（正確答案）C.收益率易于預測D.利率風險波動性大39.預期風險收益較低的分級基金的子份額稱為——，預期風險收益較高的分級基金的子份額稱為——（）［單選題］*A.A類份額；B類份額（正確答案）B.B類份額；A類份額C類份額；A類份額D類份額；B類份額40.下列不屬于政府基金監管機構依法行使的權利的是（）。［單選題］*A.審批權B.經營權（正確答案）C.行政處罰權D.禁止權41.體現依法監管原則的行為包括（）監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據監管職權的行使，必須依據法律程序III.對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規定［單選題］*A.I、IIB.I、IIIC.II、IIID.I、II、III（正確答案）42.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額標準為（）［單選題］*A.個人投資者不得少于300萬元B.個人投資者不得少于50萬元C.機構投資者不得少于100萬元（正確答案）D.機構投資者不得少于500萬元43.作為實行自律管理的法人，證券交易所（）。［單選題］*A.是市場的管理者，具有法定的監管權限（正確答案）B.不是市場的管理者，沒有監管權限C.負責組織證券交易，沒有監管權限D.是市場的管理者，不受政府監管機構的監管44.（）使二級市場的價格與凈值趨于一致。［單選題］*A.基金的套利機制（正確答案）B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復制指數45.基金從業人員在宣傳銷售基金產品時，下列做法中，錯誤的是（）［單選題］*A.為了向投資者推介基金產品、揭示投資風險而虛構事例（正確答案）B.依照基金合同、招募說明書等對基金產品進行陳述、介紹和宣傳C.基金從業人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，提供業績信息的原始出處46.以下屬于基金托管協議應當包含的重要信息的是（）［單選題］*A.基金托管人和基金投資者之間的相互監督和核查B.基金管理人和托管人之間的相互監督和核查（正確答案）C.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額D.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則47.以下做法符合客戶至上原則的是（）［單選題］*A.某客戶風險承受能力較低，但其欲購買高風險的產品，基金銷售人員向其進行了說明后，在客戶要求下向其介紹了高風險產品B.某基金銷售人員應客戶需求，向其提供了該客戶所持有基金的投資組合信息（正確答案）C.某客戶告知基金銷售人員欲申購某基金，但其人在外面不方便操作，請該銷售人員代為申購，于是該銷售人員在客戶指導下在網上交易系統為其進行了申購D.某銀行是某基金的第一大客戶，該基金經理在重大投資交易前征詢該銀行的意見48.有關基金行業投資者教育，以下表述錯誤的是（）［單選題］*A.投資者教育是行業自律組織的一項常規性工作B.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化利益（正確答案）C.投資者教育是監管機構的一項重要工作D.良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段49.股權投資基金募集過程中，以下行為不違反現行監管規則的是（）［單選題］*A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實現的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優先用于償還投資者本金（正確答案）50.C5型普通投資者可以購買（）等級的基金產品或服務。［單選題］*C1C4C5D.所有（正確答案）.基金銷售適用性的指導原則不包括（）［單選題］*A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則（正確答案）.管理層在經營管理中，應遵守的原則不包括（）［單選題］*A.展現良好的職業操守B.公平對待股東和客戶C.維護公司的獨立性和完整性D.長期投資的理念（正確答案）.A基金銷售機構的銷售人員參與了B基金管理公司組織的“中秋聯誼會議”，并接受了B基金管理公司饋贈的高檔月餅等禮物。該員工的行為不符合職業道德規范的哪條內容（）。［單選題］*A.誠實守信（正確答案）B.專業審慎C.保守秘密D.守法合規.LOF基金份額申購單位為（）［單選題］*A.1元人民幣（正確答案）B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額.下列關于溢價率的公式，不正確的是（）。［單選題］*A.溢價率二（二級市場價格/基金份額凈值-1）x100%B.溢價率二（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值x100%C.二級市場價格/基金份額凈值-1=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值D.溢價率二（二級市場價格/基金份額凈值+1）x100%（正確答案）.基金從業人員應對自己所在的機構忠誠，下列說法錯誤的是（）。［單選題］*A.有義務保護公司財產、信息安全B.提出辭職即可立即離崗，但需履行保密、競業禁止等義務（正確答案）C.嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責D.本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當遵守所在機構有關從業人員的證券投資管理制度辦理報備手續57.下列關于LOF份額的申購和贖回的表述中，錯誤的是（）。［單選題］*A.以金額申購，以份額贖回8.申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回（正確答案）.目前，LOF基金份額的跨系統轉托管需要（）個交易日的時間。［單選題］*12（正確答案）34.下列關于貨幣市場基金信息披露的表述中，錯誤的是（）［單選題］*A.貨幣市場基金收益公告主要指每萬份基金收益和最近7日年化收益率B.當“影子定價”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產凈值負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應當在2個交易日內向中國證監會報告，并依法履行信息披露義務C.貨幣市場基金需要披露凈值增長率（正確答案）D.貨幣市場基金沒有必要披露基金份額凈值信息，而是披露收益公告.根據我國的法律規定，基金管理公司的主要股東是指（）。［單選題］*A.股權占基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東（正確答案）B.股權不低于基金管理公司股權比例90%的股東C.股權占基金管理公司股權比例最高的股東D.股權不低于基金管理公司股權比例25%的股東61.我國分級基金的募集包括（）兩種方式。［單選題］*A.場內募集、場外募集（正確答案）B.直銷募集、分銷募集C.現金募集、非現金募集D.合并募集、分開募集62.相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規定上的獨特之處不包括（）［單選題］*A.發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格B.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同（正確答案）63.關于基金職業道德的提升方法，以下表述正確的是（）在就業上崗前，認真接受基金職業道德教育基金職業道德的提升完全依賴于從業人員的自律III、社會各界的輿論監督會使從業人員受挫，不利于提升基金職業道德IV.在工作實踐中，應虛心向先進人物學習［單選題］*A.I、II、IVB.I、IV（正確答案）C.I、II、III、IVD.I、III、IV64.某網絡第三方支付平臺，與某基金管理公司合作，推出一項新的理財業務，銷售該基金公司的貨幣基金，該網絡第三方支付平臺需要獲得（）。［單選題］*A.基金支付業務許可、基金銷售業務許可（正確答案）B.基金份額登記許可、基金銷售業務許可C.基金支付業務許可、基金份額登記許可D.基金份額登記許可、基金投資顧問備案65.遇到法定節假日時，收益公告于節假日結束后第二個自然日披露（）的每萬份基金凈［單選題］*A.節假日最后一日B.節假日期間（正確答案）C.節假日后第一個自然日D.節假日前一日66.基金年度報告的內容包括（）經審計的基金財務會計報告基金托管人報告III、基金管理人報告IV.更新的基金合同［單選題］*A.I、III、IVII、III、IVI、II、III（正確答案）I、II、III、IV.下列不屬于基金合同特別約定的事項是（）［單選題］*A.基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利B.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則C.基金財產的投向和投資限制（正確答案）D.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式.披露形式方面的（）原則，要求信息披露的表述應當簡明扼要、通俗易懂，避免使用冗長費解的技術性用語。［單選題］*A.準確性B.真實性C.易解性（正確答案）D.易得性.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法不正確的是（）。［單選題］*A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的份額持有人可自行召開B.基金份額發售的2日前，將基金合同和托管協議刊登在托管人網站上（正確答案）C.在基金年度報告中出具基金托管人報告D.對報告期內基金托管人是否盡職盡責的情況作出說明70.證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，這主要體現了證券投資基金銷售具有（）。［單選題］*A.適用性（正確答案）B.一次性C.效益性D.靈活性71.基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調售后服務的（）［單選題］*A.專業性B.持續性（正確答案）C.時效性C.審慎性72.場外募集的（LOF）基金份額注冊登記在（）［單選題］*A.基金托管人的注冊登記系統B.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統（正確答案）C.基金管理人的注冊登記系統D.中央國債登記結算公司的注冊登記系統73.投資者通過將基金（）與同期基金業績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規定基準的差異程度。［單選題］*A.凈值增長指標（正確答案）B.本期利潤C.加權平均份額本期利潤D.加權平均凈值利潤率.關于私募基金銷售機構的原則性要求，以下表述錯誤的是（）［單選題］*A.募集結算資金從投資者資金賬戶劃出，到達私募基金財產賬戶或托管資金賬戶之前，屬于管理人的合法財產（正確答案）B.任何機構和個人不得以拆分轉讓為目的購買私募基金C.私募基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人D.取得基金銷售業務資格的商業銀行等金融機構，可以在同一私募基金的募集過程中既作為募集機構又作為監督機構.公司合規人員依法檢查業務，據實發現和指出問題，是公司合規管理（）［單選題］*A.協調性B.適當性C.獨立性D.客觀性（正確答案）.根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規性風險管理的主要措施一般不包括（）［單選題］*A.建立信息披露風險責任制B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明磅其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C.對宣傳推介材料進行合規審核（正確答案）D.信息披露前應經過必要的合規性審查.下列股票屬于成長型股票的是（）［單選題］*A.藍籌股、收益型股票B.防御型膠票C.周期型股票（正確答案）D.逆勢型股票.基金投資者承擔的義務，不包括（）［單選題］*A.不承扣基金虧損或終上的有限責任（正確答案）B.交納基金認購款項及規定費用C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續期問，不得要求贖回基金份額79.基金合同一旦終止，基金財產就進人清算程序，對于清算后的基金財產，投資者享有（）［單選題］*A.表決權B.決策權C.分配權（正確答案）D.認購權80.（）是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。［單選題］*A.明確月標客戶市場B.市場細分C.基金銷售的客戶尋找（正確答案）D.以上都不正確81.在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會做出的風險提示中不包括（）［單選題］*A.基全過徑業績不預示未來表現B.可預計一定區間的盈利（正確答案）C.不保證基金一定盈利D.不保證最低收益82.（ ）是資本市場的基礎。［單選題］*A.充足的資金B.信息被露（正確答案）C.資金增值D.高效的交易平臺83.在基金銷售市場細分的原則中，（）要求銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務。［單選題］*A.可測原則B.易入原則C.識別原則（正確答案）D.成長原則84.對投資者教育中的資產配置教育，以下表述中，正確的是（）.I、資產配置教育主要關注投資者具體的投資行為II.資產配置教育的內容是關于如何開展證券投資的III資產配置教育是關于如何指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制的IV.投資者的個人財務計劃會對投資決策和策略帶來重大影響，因此資產配置教育應該超越具體的投資行為［單選題］*I、III、IVI、II、III、IVII、III、IVIII、IV（正確答案）.2016年2月，A證券公司上海市北京東路營業部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產品預期收益率7%.對這種行為，下列說法中，正確的是（）。［單選題］*A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的B.這一行為是對投資者的保障，降低了投資者的投資風險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業的聲譽（正確答案）.下列銷售行為中，屬于售中服務的是（）［單選題］*A.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果（正確答案）B.介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識C.深入調查分析投資者信息，開展投資者風險教育D.提醒客戶及時核對交易確認.關于基金管理人合規管理的協調性原則，以下表述錯誤的是（）［單選題］*A.合規人員應當正確處理與公司其他部門的關系B.合規人員應當努力形成公司的合規合力C.合規人員應當避免內部消耗D.合規人員不需要處理與監管部門的關系（正確答案）.私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者須簽署的文件不包括（）［單選題］*A.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調查問卷B.投資說明書（正確答案）C.投資者符合合格投資者條件的承諾函D.風險揭示書.（）應保證督察長的獨立性。［單選題］*A.董事會B.監事會C.證監會D.基金管理人（正確答案）某基金管理公司正在發行一只新公募基金，即將于9個交易日后結束募集。該基金產通過多家銷售機構進行銷售，其中Y證券公司也參與該產品的募集銷售根據以上材料，回答90~92題。.在新基金募集銷售過程中，下列做法錯誤的是（）［單選題］*A.Y證券公司組織50位風險承受能力與新基金匹配的新客戶，舉辦客戶座談會，并邀請該產品擬任基金經理與客戶進行面對面交流B.理財經理給客戶群發推介短信，“XX基金產品火熱銷售中，份額有限，欲購從速。基金有風險，投資須謹慎”（正確答案）C.投資顧問為客戶提供投資咨詢，同時提醒客戶在未經公司許可下，禁止將該公司所提供的投資研究成果泄露給他人D.Y證券公司安排專人為投資額較大的個人投資者進行“一對一”個性化服務.基金銷售機構辦理基金的銷售業務，下列說法錯