2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題

及答案9

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

B.除規(guī)定代扣或收取的費(fèi)用外，不得收取其他額外費(fèi)用

C.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

D.為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令

答案為D

【解析】在任何情況下，都不得更改投資者的交易指令。

2、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

答案：C

解析：投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于基金合同、招募說(shuō)明書(shū)的特殊披露要求。

3、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過(guò)嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行，其中不包括（）。

A.授權(quán)制度

B.信息披露制度

C.門(mén)禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

答案：B

解析：技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制的內(nèi)容，

4、目前，LOF的交易在()進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

答案為A,解析：本題考查L(zhǎng)OF份額的上市交易。

5、目前對(duì)于一般的股票型和混合型開(kāi)放式基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的

是()。

A.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將贖回

費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將贖

回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

C.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不

低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D.不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但是少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.25%的

贖費(fèi)，并將不低于贖網(wǎng)費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

答案為D

【解析】不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型開(kāi)放式基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例：對(duì)持續(xù)

持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的

50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

6、()是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的服務(wù)。

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)

D.電話服務(wù)中心

答案為C

【解析】專(zhuān)人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化的服務(wù)。基金銷(xiāo)售者

一般為其安排較為固定的投資顧問(wèn)，從基金銷(xiāo)售開(kāi)始就“一對(duì)一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及

售后全過(guò)程。

7、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括()

A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢

B.辦理基金份額的登記

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回

答案：B

8、可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易

價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括

A.編制年度報(bào)告

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.延長(zhǎng)基金合同期限

【答案】A

9、()是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.行為監(jiān)控

答案為B,解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)隆，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)

奠定基礎(chǔ)。

10、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。基金銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

11、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括()。I.基金監(jiān)管目標(biāo)II.基金監(jiān)管體制III.基金監(jiān)管內(nèi)容IV.

基金監(jiān)管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

12、()是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。

A.調(diào)查取證

B.檢查

C.限制交易

D.行政處罰

答案：B,解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。

13、封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響，

A.投資基金規(guī)模大小

B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

C.上市公司質(zhì)量

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

答案：B

解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

14、基金財(cái)產(chǎn)可以用于()。

A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷(xiāo)證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

答案：B

解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及

其衍生品種。

15、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對(duì)宜傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

D.每口跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符

合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

答案為B

【解析】B項(xiàng)屬于銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一。

16、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)

法，不正確的是

A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露

重大信息

【答案】A

17、下列屬于價(jià)值型股票的是（）。

A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票

B.持續(xù)增長(zhǎng)性股票

C.周期型股票

D.藍(lán)籌股

答案為D,解析：價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股

票、逆勢(shì)型股票等，從而有藍(lán)籌股基金、收益型基金等。

18、2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投

資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

答案為C,解析?：2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上

的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

19、基金銷(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.監(jiān)控中心

C.所在機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

答案為C,解析：基金銷(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交

所在機(jī)構(gòu)建檔保管。

20-.以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法不正確的是()

A.差異性

B.形態(tài)性

C.繼承性

D.約束性

答案：B

解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

21、一般情況下，投資者T曰提交的QDH申購(gòu)有效申請(qǐng)，基金公司會(huì)在()日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有

效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者應(yīng)在T+3日到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)

情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

22、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)

劃

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育存在一個(gè)固定的模式

D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

答案為C

【解析】投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目

標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

23、()是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致，也是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是

對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A.誠(chéng)信管理

B.合規(guī)管理

C.內(nèi)部控制

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】B

24、關(guān)于信息披露說(shuō)法不正確的是（）。

A.根據(jù)信息披露完整性原則，信息披露人應(yīng)事無(wú)巨細(xì)的披露所有的信息

B.不可以對(duì)證券的業(yè)績(jī)進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測(cè)

C.要使用精確的語(yǔ)言，不使用容易讓人產(chǎn)生誤解的模棱兩可的語(yǔ)言

D.基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日不披露臨時(shí)報(bào)告

答案：A

解析?：完整性并不是指事無(wú)巨細(xì)，也不能預(yù)測(cè)證券的業(yè)績(jī)。

25、基金管現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

26、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹(shù)立起良好的品牌形象，提升銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠(chéng)、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來(lái)巨大的

經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶流失。以下不屬于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)得選項(xiàng)是

A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性

C.持續(xù)性D.適用性

【答案】D應(yīng)為時(shí)效性

27、下列關(guān)于ETF的描述，正確的是（）。A.ETF最大的特點(diǎn)是現(xiàn)金申購(gòu)贖回機(jī)制B.ETF實(shí)行一

級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易

制度

C.屬于主動(dòng)操作的基金

D.采用部分復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)

型基金

【答案】B

28、關(guān)于封閉式基金份額上市交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同期限為3年以上

B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為3.001元人民幣

C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

答案為A

【解析】選項(xiàng)A錯(cuò)誤，封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應(yīng)當(dāng)在5年以上。

29、目前，我國(guó)的證券投資基金（L

A、大部分為公司型基金

B、大部分為契約型基金

C、都是公司型基金

D、都是契約型基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分

為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)

的投資公司為代表。

30、關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的描述借誤的是O。

A.合并募集的分級(jí)基金是以母基金代碼認(rèn)購(gòu)，場(chǎng)外募集的基礎(chǔ)份額自動(dòng)拆分為子份額

B.合并募集的分級(jí)基金是以母基金代碼認(rèn)購(gòu)，場(chǎng)內(nèi)募集的自動(dòng)拆分為子份額

C.分開(kāi)募集的分級(jí)基金是分別以子代碼認(rèn)購(gòu)

D.目前我國(guó)分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

答案為A

【解析】分級(jí)基金合并募集是投資者以母代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。募集完成后，場(chǎng)外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行

拆分，場(chǎng)內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動(dòng)分拆成子份額。

31、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實(shí)性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

32、()是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.另類(lèi)投資基金

D.對(duì)沖基金

答案為C,解析：考查另類(lèi)投資基金的定義。

33、下列說(shuō)法不正確的是()。

A:封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B:根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金

C:開(kāi)放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進(jìn)行申購(gòu)或者贖回

D:封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

答案為C,解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金：封閉式基金

是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以

在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

34、當(dāng)發(fā)生巨額贖問(wèn)及部分延期贖P1時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在()個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在

3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

35、某公募基金管理公司基金經(jīng)理日的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒(méi)有向所在公司事先申報(bào)，違反了

()職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、客戶至上

D、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》笫18條的規(guī)定，公開(kāi)募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人

進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

36、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告

正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)

告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

37、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

答案為A,解析：售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息

查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息：基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動(dòng)變化時(shí)及時(shí)通知客戶。

38、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）H內(nèi)披露。

A.15

B.2U

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并

登載在網(wǎng)站上。

39、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說(shuō)法有誤的是

A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則

等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)孫會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、

標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或

聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致

答案為B

【解析】本題答案為B,合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、

規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、

自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處

罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)”；所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)

營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

40、貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很低

B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高

C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易

D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易

答案為B,解析：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

41、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

D.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

答案：B

解析：基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入

監(jiān)管和日常監(jiān)管，基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

42、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是（）。

A:完整性

B:易解性

C:準(zhǔn)確性

D:公平披露

答案為B,解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)

容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形

式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

43、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方

的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案為B,解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面

俏售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)c

44、QDII基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露。

A、1?2個(gè)

B、1?3個(gè)

C、3?5個(gè)

D、2?5個(gè)

答案為A［解析】本題考查QDTI基金的信息披露。基金的凈值在估值日后1?2個(gè)工作日內(nèi)披露。

45、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于300萬(wàn)元人民幣的自然人

B、認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣

C、3個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣

D、家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣

答案是A【解析】本題考查各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)

銀行客戶：（1）單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民干的自然人。（2）認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人

或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個(gè)人收入在最近三

年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相

關(guān)證明的自然人。

46、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收

入的基金是0。

A.增長(zhǎng)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案為A,解析：增長(zhǎng)型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為

投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

47、關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者人申購(gòu)基金份額時(shí)必須全額繳款

B.投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)

C.投資者自T+2日可以贖回已申購(gòu)的基金份額

D.投資者按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)生效

答案為D

【解析】投資者按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)

確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。

48、下列選項(xiàng)中，不屬于廣義的基金監(jiān)管主體的是（）。

A、基金行業(yè)自律組織

B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)

C、社會(huì)力量

D、基金管理人員

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的概念。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基

金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)

督或管理。

49、QDU基金的凈值在披露。

A.估值日

B.估值日后1?2個(gè)工作日

C.估值后2?3個(gè)工作日

D.估值后3?5個(gè)工作日

答案為B,解析：QDII基金的凈值在估值后1?2個(gè)工作日內(nèi)披露。

50、基金管理公司必須以（）為基金會(huì)計(jì)核算主體。

A.基金管理公司

B.所管理的全部基金總體

C.所管理的不同基金類(lèi)別

D.所管理的每只基金

答案為D

【解析】基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以所管理的每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)

立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基

金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

51、基金投資者可以到以下哪些機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金()

【.信托公司H.證券公司ni.期貨公司iv.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

A.I、II、III

B.I、H、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

答案：C

52、客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)不包括

A、專(zhuān)業(yè)性

B、規(guī)范性

C、公平性

D、持續(xù)性

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、

持續(xù)性、時(shí)效性。

53、在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)

務(wù)操作等人員()制度，限制信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

A、崗位分離

B、審慎監(jiān)管

C、檔案管理

D、合規(guī)控制

答案為A【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操

作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

54、QDII基金投資者T日提交的詐購(gòu)和贖回登記有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在()日到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)

或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式杳詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案為C

【解析】QD1I基金申購(gòu)和賊回登記，投資者T日提交有效申請(qǐng)，應(yīng)在T+3日到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或

以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

55、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式，描述錯(cuò)誤的是（）。

A.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)僅銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品

B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷(xiāo)售多家基金公司的產(chǎn)品

C.代銷(xiāo)方式下，銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金俏售活動(dòng)，專(zhuān)業(yè)性更強(qiáng)

D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

答案為C

【解析】C項(xiàng)，在銷(xiāo)售人員方面，直銷(xiāo)方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專(zhuān)業(yè)

性強(qiáng)。而代銷(xiāo)方式下，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，對(duì)基金的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性

等方面的掌握程度較直銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)低一些；直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)僅銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品；代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)往往同時(shí)

銷(xiāo)售多家基金公司的產(chǎn)品；代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

56、基金公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括（）I.合規(guī)文化

II.合規(guī)政策III.合規(guī)審核IV.合規(guī)檢查

A.II、IILIV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：C

57、按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票型基金的分類(lèi)不包括（）。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.國(guó)外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

答案：C

解析：按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票型基金可分為國(guó)內(nèi)股票型基金、國(guó)外股票型基金和全球股票型基金

三大類(lèi)。

58、（）是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

A、合規(guī)組織建設(shè)

B、合規(guī)文化建設(shè)

C、合規(guī)制度建設(shè)

D、合規(guī)管理建設(shè)

答案為B【解析】本題考杳合規(guī)管理活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企

業(yè)文化建設(shè)的一部分。

59、如果基金募集期限屆滿后，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人要在（）

日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D

【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下

列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)

返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

60、有關(guān)基金監(jiān)管的說(shuō)法，不正確的表述是A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的

以及

必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理

B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益等

D.基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

【答案】B基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保障投資人利益

61、基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.自愿

B.公平

C.公開(kāi)

D.誠(chéng)實(shí)信用

答案為C

【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事

證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

62、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，

明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保（）獨(dú)立運(yùn)作。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨(dú)立

運(yùn)作。

63、基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍為（）。

A.公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)

B.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)

D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

答案為B

【解析】督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司

運(yùn)作的所自業(yè)務(wù)環(huán)吊。

64、基金管理人的后臺(tái)部門(mén)包括（L

I.行政管理

II.人事部

III.信息技術(shù)

IV.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

A、I、HI、IV

B、II、HI、IV

C、I、IKIII

D、I、II、III、IV

答案為c【解析】本題考查前中后臺(tái)內(nèi)部控制。基金管理人的后臺(tái)部門(mén)包括行政管理、人事部、

清算、信息技術(shù)等部門(mén)，主要為前中臺(tái)部門(mén)提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。

65、根據(jù)基金銷(xiāo)售理論和我國(guó)證券投資基金實(shí)際情況，屬于基金銷(xiāo)售價(jià)格策略的是()

A.實(shí)行后端收費(fèi)策略

B.派發(fā)宣傳資料

C.投放平面廣告

D.新增銀行代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

答案：A

解析?：本題考查基金銷(xiāo)售策略種的價(jià)格策略。見(jiàn)《證券投資基金》(下冊(cè))P152o

66、下列指標(biāo)不屬于保本基金分析指標(biāo)的是()。

A:保本期

B:保本比例

C:安全墊

D:久期

答案為D,解析：保本基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。

D項(xiàng)是對(duì)債券基金的分析。

67、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)選任新基金管理人。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、12個(gè)月

答案為B【解析】本題考查對(duì)基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。基金管理人職責(zé)終止的，基金份

額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

68、關(guān)于基金投資者必須承擔(dān)的義務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.遵守基金合同

B.交納基金認(rèn)購(gòu)款及規(guī)定費(fèi)用

C.承擔(dān)基金虧損但不承擔(dān)基金終止的責(zé)任

D.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

［正確答案』C

【解析】選項(xiàng)c應(yīng)該是承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。

69、基金監(jiān)管在內(nèi)容上主要涉及的三個(gè)方面不包括0。

A:對(duì)基金份額持有人的監(jiān)管

B:對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C:對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管

D:對(duì)基金高級(jí)管理人員的監(jiān)管

答案為A,解析：基金監(jiān)管從內(nèi)容上主要涉及對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管以及對(duì)

基金高級(jí)管理人員的監(jiān)管三個(gè)方面,

70、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的O。

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.三級(jí)市場(chǎng)

D.主板市場(chǎng)

答案為B,解析：發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市

場(chǎng)叫做股票的二級(jí)市場(chǎng)。

71、我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無(wú)期限

答案：D

解析：我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為一般無(wú)期限。

72、根據(jù)()不同，基金可以分為公募基金和私募基金

A、法律形式B、運(yùn)作方式

C、資金來(lái)源和用途D、募集方式

答案：D

解析：根據(jù)募集方式不同，基金可以分為公募基金和私募基金。

73、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說(shuō)法正確的是()。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日迢60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載

于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上

B.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)1/2以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)

C.基金年度報(bào)告采用在基金管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式

D.基金年度報(bào)告不需要在扉頁(yè)進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)提示

答案為C

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正

文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/

3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。依據(jù)法規(guī)規(guī)定，年度報(bào)告須在扉

頁(yè)就以下方面做出提示：①管理人司托管人的披露責(zé)任；②管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則;

③投資風(fēng)險(xiǎn)提示；④年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示。

74、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括

A.保證基金管理公司不倒閉

B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

答案：A

解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金

活動(dòng)；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

75、信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露()兩方面的要求上。

A、性質(zhì)

B、形式

C、實(shí)質(zhì)

D、程度

答案為B【解析】本題考查信息披露的原則。信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容的和披露形式兩

方面的要求上。

76、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收

權(quán)利與義務(wù)

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易

特征等因素

答案為A,解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換

及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

77、按照（）的不同，投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、運(yùn)作方式

C、資金募集方式

D、投資對(duì)象

答案為A【解析】本題考查投資基金的主要類(lèi)別。按照法律形式，投資基金分為契約型、公司型、

有限合伙型等形式。

78、下列選項(xiàng)中不屬于社會(huì)力量的是（）。

A.社會(huì)媒體

B.基金投資者

C.審計(jì)機(jī)構(gòu)

D.基金行業(yè)自律組織

答案為D,解析：所謂社會(huì)力量，包括各種獨(dú)立的專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、以及社會(huì)媒體、基

金投資者和普通公眾等。

79、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶至上是指基金從業(yè)人員的一切執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)以投資者的根本利益為出發(fā)點(diǎn)

B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶基金份額持有量的大小等因素區(qū)別對(duì)待客戶

C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關(guān)系的道德規(guī)范

D.當(dāng)機(jī)構(gòu)的利益、基金從業(yè)人員個(gè)人的利益與客戶的利益相沖突的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先滿足客戶的利

益

答案為B

【解析】客戶至上的基本含義包括兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先，指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)

人員個(gè)人利益相沖突的時(shí)候，要優(yōu)元滿足客戶的利益：②公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)

尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。

80、下列關(guān)于我國(guó)基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)

購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()o

A.股票型基金最高一般不超過(guò)1.5%

B.債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下

C.貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0

D.后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者

更多購(gòu)買(mǎi)基金

【答案】D

81、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定報(bào)刊和公司官網(wǎng)登載

基金合同生效日期是()

A.2017年1月13日

B.2017年1月12日

C.2017年1月1日

D.2017年1月14日

答案：B

解析：本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站

上登載基金合同生效公告。見(jiàn)《證券投資基金》(下冊(cè))，P118o

82、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、政府監(jiān)管為核心

B、行業(yè)自律為紐帶

C、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體

D、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

答案為C【解析】本題考直適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自

律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

83、()是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公

正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)

現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

A.道德

B.品德

C.品質(zhì)

D.思想

答案：A

解析：所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善

與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范畤為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)

習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

84、基金當(dāng)事人不包括（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

答案：A

解析：基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

85、證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.實(shí)業(yè)

B.上市公司的投資項(xiàng)目

C.信貸

D.有價(jià)證券

答案為D,解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接

投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

86、（）是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.金融工具

答案：D

解析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

87、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動(dòng)須依法進(jìn)行，因此，我國(guó)

基金監(jiān)管的目標(biāo)，也體現(xiàn)為《基金法》的立法宗旨，下面關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的

前提條件

C.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

D.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是基金市場(chǎng)健康發(fā)展

【答案】D

88、基金信息披露最根本、最重要的原則是()。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

答案為A,解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

89、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

答案為C,解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相

對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

90、以下關(guān)于證券投資基金概念的表述，正確的是()

I、基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入II、券投資基金是投資人直接分

散投資的一科投

III、證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)IV、證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和

托管人的

A.I、II.IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

答案：D

91、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知的信息不包括()。

A、因市場(chǎng)行情變化導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

B、可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

C、投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)

D、限制銷(xiāo)售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容

答案為A【解析】本題考查普通投資者。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，

應(yīng)當(dāng)告知下列信息：（1）可能直接導(dǎo)致木金虧損的事項(xiàng)。（2）可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始木金損失的

事項(xiàng)。（3）因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)。（4