金融機構合同履行合規檢查制度第一章總則為確保金融機構在合同履行過程中遵守法律法規和內部規章制度，保障合同的有效執行，維護客戶和機構的合法權益，特制定本制度。合同履行合規檢查是金融機構風險管理的重要環節，有助于提高合同管理的規范性和透明度。第二章適用范圍本制度適用于金融機構內所有與客戶、供應商及其他相關方簽署的合同，包括但不限于貸款合同、擔保合同、投資合同、服務合同等。所有涉及合同履行的部門和員工均需遵循本制度。第三章合同履行合規檢查目標合同履行合規檢查的主要目標包括：1.確保合同履行符合相關法律法規的要求。2.維護金融機構的合法權益，降低法律風險。3.提高合同履行的透明度，增強客戶信任。4.促進合同履行的效率，確保各項業務順利開展。第四章合同履行合規檢查的管理規范1.合同審查合同在簽署前，相關部門需對合同條款進行全面審查，確保其內容合法、合規，明確權利義務。合同的審查需由法務部門參與，確保法律風險得到有效控制。2.合同履行記錄合同履行過程中，各部門需建立合同履行記錄，包括履行進度、履行結果及相關文件的歸檔。記錄內容應真實、完整，便于后續的合規檢查和審計。3.合規檢查頻率合同履行合規檢查應定期進行，具體頻率可根據合同的類型和重要性確定。對于高風險合同，合規檢查可增加頻次，確保潛在風險得到及時識別和處理。4.責任劃分各部門在合同履行過程中的責任應明確，相關負責人需對合同履行的合規性承擔相應責任。對于出現的合規問題，需及時向管理層報告，制定整改措施。第五章合同履行合規檢查流程1.檢查啟動合規檢查由合規管理部門根據合同履行情況定期或不定期啟動。檢查前應制定詳細的檢查計劃，明確檢查的內容、范圍和時間。2.信息收集合規檢查過程中，需對合同履行的相關文件、記錄進行信息收集，包括合同文本、履行記錄、相關郵件及會議紀要等。3.現場檢查必要時，合規管理部門可對合同履行現場進行檢查，了解實際履行情況。現場檢查應記錄存在的問題，形成檢查報告。4.問題整改對于檢查中發現的問題，相關部門需在規定時間內進行整改，并將整改結果報送合規管理部門。整改情況將作為后續合規檢查的重要依據。5.檢查報告合規檢查結束后，需形成書面檢查報告，報告應包括檢查的范圍、發現的問題、整改意見及建議。檢查報告需提交管理層審議，并將整改情況納入后續工作計劃。第六章監督機制1.合規管理委員會金融機構應設立合規管理委員會，負責對合同履行合規檢查的監督和指導。委員會定期召開會議，評估合規檢查的有效性，提出改進建議。2.審計部門監督審計部門有權對合同履行合規檢查的結果進行復核，確保合規檢查的公正性和客觀性。審計部門可根據需要對合規檢查的流程和結果提出審計意見。3.員工舉報機制鼓勵員工對合同履行過程中的合規問題進行舉報，設立專門的舉報渠道，保護舉報人的合法權益。對舉報問題的處理需及時、透明，確保合規文化的建立。第七章附則本制度由合規管理部門負責解釋，自頒布之日起實施。根據法律法規及金融機構實際情況，定期對本制度進行修訂和完善，以確保其有效性和適應性。制度的修訂應經過合規管理委員會審議，并向全體