（圖片大小可自由調整）2024年銀行考試-反洗錢考試近5年真題薈萃附答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.調查審批是反洗錢調查的非必經程序。2.在實踐中，反洗錢調查主體只有中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行。3.中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前，應填寫什么？4.中國工商銀行協助執行工作管理辦法所稱協助執行工作，是指協助有權機關執行（）。A、查詢單位存款及個人儲蓄存款B、凍結單位存款及個人儲蓄存款C、扣劃單位存款及個人儲蓄存款D、扣劃個人銀行卡帳戶存款5.對履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中正確的是（）。A、受法律保護B、不受法律保護C、現有法律規定不明確D、以上說法都對6.反洗錢工作計劃年度報告每年（）根據全行反洗錢工作計劃制定報送。A、年初B、年末C、1月底D、7月初7.金融機構配合反洗錢調查的義務不包括（）。A、配合調查義務B、如是提供信息義務C、保密義務D、拒絕調查義務8.金融機構在履行客戶身份識別義務時客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應（）。A、提交大額報告B、提交可疑報告C、提交重點可疑報告D、提交盡職調查報告9.制定《金融機構反洗錢規定》的目的和法律依據是什么？10.對于洗錢高風險、較高風險客戶除在規定期限前完成風險等級重新審定工作外，還應采取（）客戶身份識別措施。A、強化的B、簡化的C、正常的D、無需11.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。12.中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和（）相互配合。A、金融機構B、司法機關C、公安機關D、反洗錢監測中心13.對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。B、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。C、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。D、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。E、金融機構內部調撥資金。14.檢查組應按現場檢查（）確定的時間離開被查單位。15.對于商業銀行的監督管理，銀行業監督管理委員會還可以采取審慎性監督管理談話，針對這一點，下列說法錯誤的是（）。A、其作用是使監管人員與被監管的銀行業金融機構保持持續不斷的溝通B、即使銀行不存在任何問題，銀監會也有權要求進行談話了解情況C、銀監會有權決定與哪些或哪一個管理人員談話D、如果被要求談話的人員未到或不據實說明情況，銀監會有權向所在單位提出處罰建議，但本身無權處罰16.客戶頻繁地以（）期貨合約為標的，在以某一價位開倉的同時，在相同或（）價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進行報告。正確答案應為（）A、不同；相同B、同一種；相同C、同一種；完全不同D、同一種；大致相同17.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的。情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、一萬元以上五萬元以下C、五萬以上十五萬以下D、十五萬以上五十萬以下18.金融機構反洗錢工作中的義務包括（）A、建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C、向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D、保密和宣傳培訓業務19.出現什么情況時，金融機構應當重新識別客戶身份？20.關于銀行結算帳戶的使用，下列描述正確的是（）。A、一般存款帳戶可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取。B、存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過專用存款帳戶辦理C、單位銀行卡帳戶的資金必須由其基本存款帳戶轉帳存入，該帳戶不得辦理現金收付業務D、收入匯繳帳戶除向其基本存款帳戶或預算外資金帳政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現金。21.任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份文件。22.中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責中，錯誤的是（）。A、按照有關法律、行政法規的規定，與境外反洗錢機構交換金融貿易相關信息和資料B、在職責范圍內調查可疑交易活動C、制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章D、向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動23.《金融機構反洗錢規定》經什么會議于何日通過？24.反洗錢協查檔案電子文檔部分應按（）刻錄成光盤，專夾保管。A、半年B、年度C、季度D、月度25.金融機構和非銀行支付機構根據反洗錢工作需要接入網絡監測平臺，參與基于該平臺的（）等工作。A、工作信息交流B、技術設施共享C、風險評估26.銀行為哪些地區的客戶辦理業務時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?（）A、被列入聯合國安理會制裁名單的實體B、毒品販賣活動猖獗的地區C、FATF發布的反洗錢不合作國家和地區D、高端客戶27.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規定，金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與（）相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。A、恐怖主義B、恐怖活動犯罪以及恐怖組織C、恐怖分子D、從事恐怖融資活動的人28.國務院反洗錢行政主管部門調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單（）。A、一式一份B、一式二份C、一式三份D、一式四份29.金融機構違反保密規定，泄露有關信息，情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、一萬元以上十萬元以下C、五萬元以上二十萬元以下D、五萬元以上五十萬元以下30.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為（）以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B、人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上C、人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上31.社會公眾如何參與反洗錢活動？32.下列關于反洗錢信息中心的說法，正確的有（）。A、由國務院反洗錢行政主管部門設立。B、負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。C、按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。D、履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。33.從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型？A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無特定目的的融資行為34.《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表》應填報（）。A、填報單位的上報機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件B、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外宣傳活動D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動35.營業機構在接到中國人民銀行書面臨時凍結通知后，須立即（）相關賬戶資金。A、撤銷B、封鎖C、清點D、凍結36.反洗錢行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機關報案，必須符合哪些條件？37.我國境內的金融機構不得將與客戶有關的反洗錢信息及資料向其他任何機構提供，在業務處理中應嚴格遵守這一（）。A、辦法B、規定C、制度D、要求38.金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，核對代理人的有效身份證件，登記代理人的（）。39.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生的累計金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。40.某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發生。交易規律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統計，2007年該賬戶共轉賬收入101筆，金額27，346，894.67元；提現79筆，金額12，848，900元，轉賬付出109筆，金額17，692，620元；全年無1筆存入現金交易。在79筆提現交易中，金額為199，800元的交易多達59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形（）A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。41.下列不屬于《擔保法》規定的保證合同應當包括的內容（）。A、債務人住址B、保證期間C、保證擔保范圍D、主債權種類42.金額（）萬元以上的單筆現金收付屬大額支付交易。A、10B、20C、30D、5043.對資本項目外匯賬戶使用的合規性方面，銀行應審查（）A、外匯資本金賬戶的資金貸方發生額是否超過規定的最高限額B、資產存量變現外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉讓現有賚產收入的外匯C、資產存量變現外匯賬戶的支出是否為經批準的用途D、B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票44.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等式或建立業務關系的。若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）A、合法有效的授權委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的賚質證明45.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶交易記錄，自交易（）計起至少保存5年。A、交易當日B、記賬當日C、交易當年D、記賬當年46.對居民證件進行聯網核查時不通過，（）不能作為佐證。A、工作證B、學生證C、水電費發票D、商場購貨收銀條47.涉嫌恐怖融賚可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析（）A、賬戶及存取款特征B、電子匯兌特征C、行為異常表現D、敏感國家或地區48.各級行應當不斷加強有關反洗錢法律法規教育，提高員工法律意識和遵守（）的自覺性，切實履行反洗錢義務，防范內部或內外勾結利用職務之便進行洗錢犯罪活動。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國公司法》C、《中華人民共和國合同法》D、《治安處罰條例》49.銀監會或其派出機構負責人或主席會議、局長會議根據行政處罰審查結果，可能做出的決定有哪幾種？50.下列（）不可以轉入個人銀行結算賬戶。A、債券、期貨、信托等投資的本金和收益B、證券交易結算資金和期貨交易保證金C、貨款轉存D、納稅退還51.詢問筆錄制作最后進行雙方核對和確認時，有哪些要求？52.經中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示什么？53.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以（）向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。A、書面形式B、電話形式C、報告形式D、口頭形式54.金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關反洗錢《四十項建議》是在哪一年（）A、1989年B、1990年C、1992年D、1999年55.《華夏銀行反洗錢工作保密管理辦法》中保密措施規定，不得將反洗錢工作檔案與其他文件（）、混合保管。A、共同保管B、分開保管C、單獨保管D、混合組卷56.受到警告、記過、記大過、降級（職）等處分的人員，扣發處分決定生效當年全年相應比例績效薪金，（）年內不得晉升職務（級）、不得享受獎勵薪貼或者加薪、不得評選先進。57.《中國2008－2012年反洗錢戰略》覆蓋范圍未包括（）。A、西藏、香港特別行政區、澳門特別行政區B、香港特別行政區、澳門特別行政區和臺灣省C、西藏、新疆、香港特別行政區D、臺灣省、香港特別行政區58.客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由（）報告。A、辦理業務的金融機構B、開立帳戶的金融機構C、發卡銀行D、收單行59.企業法人財政預算外資金申請開立專用存款帳戶，應向銀行出具（）文件。A、企業法人營業執照正本B、稅務登記證C、基本存款帳戶開戶登記證D、財政部門的證明60.未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應向人民銀行申請（）注冊驗資臨時存款賬戶。A、變更B、撤銷C、重新開立D、以上均不是61.反洗錢管理人員崗位資格認證條件為（）。A、持有總行頒發的反洗錢崗位資格證書B、持有中國人民銀行頒發的金融業反洗錢崗位準入培訓考試合格證C、持有中國人民銀行頒發的金融業反洗錢崗位準入培訓考試合格證和總行頒發的反洗錢崗位資格證書D、以上均不對62.有關下列反洗錢法律制度的說法正確的有（）A、美國的《1986年控制洗錢法》、《1992年反洗錢法》、《1994年禁止洗錢法》和英國的《1993年反洗錢條例》都是立法機關制定的專門的反洗錢法律B、我國的《反洗錢法》是立法機關制定的專門的反洗錢法律C、澳大利亞的《1999年金融交易報告規則》是由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規D、加拿大金融監管機構發布的《防止和發現洗錢行為指引》和中國人民銀行發布的《金融機構反洗錢規定》是由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規E、中國人民銀行發布的《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》是由金融監管部門制定的規章或者具有法律效力的反洗錢規章或政策指引63.可疑交易活動涉嫌洗錢向偵查機關報案，必須經過反洗錢調查，是因為（）。A、可疑交易活動不一定是犯罪行為，必須經過調查才能確認是否涉嫌洗錢犯罪B、可疑交易活動涉及金融機構客戶的秘密或隱私，必須經過調查才能認定是否屬實C、避免非法侵犯金融機構客戶的秘密或隱私。D、降低可能的法律風險64.以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性。A、表間數據的對照關系失實B、數據信息無理由徒增、徒降C、所填可疑交易數據少于反洗錢監測分析中心反饋數據D、報表體現分支機構數少于實際數65.《中華人民共和國反洗錢法》規定，客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、委托人B、受委托人C、代理人D、被代理人66.對于新客戶信息檔案應該（）A、定期檢查B、定期抽查C、及時更新D、不定期檢查67.工商銀行寧夏分行對市場調節的服務價格，（）決定權。A、有B、經批準后有C、無D、都不正確68.金融業反洗錢崗位準入培訓考試按照中國人民銀行規定的時間與方式，由（）統一安排，成績合格獲得中國人民銀行頒發的反洗錢崗位準入合格證。A、中國人民銀行B、總行C、總分行D、分行69.下列屬于可疑支付交易的是（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現金收付；C、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符；D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。70.下列哪個國家規定了“過失洗錢罪”？（）A、美國B、瑞士C、意大利D、澳大利亞71.各一級分行、直屬分行（）為協助執行工作的主管部門。A、內控合規部B、法律事務部C、會計結算部D、稽核監督部72.檢查組成員包括（）A、組長B、副組長C、主查人D、檢查人員73.《中華人民共和國反洗錢法》對金融機構的反洗錢義務有何規定（）A、按規定建立客戶身份識別制度B、按規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C、按規定執行大額交易和可疑交易報告制度74.在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存75.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（）以上。A、1年B、3年C、5年D、10年76.對可疑類客戶采取哪些風險控制措施（）A、與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理B、在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為C、對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告77.政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、現金存取B、現鈔兌換C、票據兌付D、現金匯款78.金融機構開展預防和打擊恐怖融資工作時，履行建立（）內部控制制度、客戶身份識別、保存客戶身份資料和交易記錄、保密以及其他相關義務，參照反洗錢相關規定執行。A、合法B、完善C、健全D、合規79.金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以一萬元以上五萬元以下罰款。80.為（）恐怖融資行為，特制定了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。A、觀察B、監測C、觀測D、監督81.通過投資辦產業的方式洗錢包括（）A、成立空殼公司B、向現金密集行業投資C、貨幣走私D、利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢82.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有何種行為之一的，應依法給予行政處分？83.公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（）。A、《介紹信》B、《辦案協查函》C、《協助查詢存款通知書》D、《查詢令》84.違法發放貸款罪與違法向關系人發放貸款罪的區別在于違法發放貸款的對象不同，前者的對象不是特定的，后者的對象只限于關系人。85.查驗個人客戶的身份證身份真實，可通過哪些途徑進行核查（）A、互聯網B、銀行“黑名單”系統C、公民身份聯網核查系統D、公證機關86.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括哪些？87.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于（）正式實施。A、2007年6月1日B、2007年6月11日C、2007年6月21日D、2007年7月1日88.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中關于跨境交易的大額規定是什么？89.在核實現場檢查事實并確認檢查程序符合法律規定后，檢查組應起草（），報銀行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。A、現場檢查情況B、現場檢查總結C、現場檢查報告D、現場檢查通知書90.以下哪些是可疑交易報告標準（）A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。B、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。91.以下交易中哪個屬于大額交易？（）A、小王一次性取款10萬元

B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬

C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬

D、中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元92.某商業銀行發生重大信用危機，為保護存款人利益，恢復其正常的經營能力，有關單位決定對該銀行實施接管。以下說法正確的是（）。A、組織實施接管的主管單位應當是中國人民銀行B、接管應當由銀監會決定，由中國人民銀行組織實施C、接管期間，該銀行的債權債務由接管組織暫時承受D、接管期間，該銀行仍享有獨立的法律主體資格93.開立一般存款賬戶、非預算單位專用存款賬戶后，經辦柜員在（）內在人行賬戶管理系統進行賬戶備案。A、1個工作日B、3個工作日C、5個工作日D、10個工作日94.洗錢（MoneyLaundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。95.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中所稱的恐怖融資是指下列行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。96.《中國人民銀行關于印發的通知》（銀發〔2017〕1號）規定各法人金融機構應有效開展內部審計和內部檢查工作，有效落實反洗錢考核與責任追究。97.金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。98.其他行業自律組織按照中國人民銀行、國務院有關金融監督管理機構的規定對從業機構提出建立健全反洗錢內控制度的要求，配合中國互聯網金融協會推動從業機構之間的業務交流和（）。A、業務共享B、資源共享C、信息共享99.《反洗錢法》是我國首次使用“（）”一詞的立法。100.當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構是否還需要重新識別客戶？第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：錯誤2.參考答案：錯誤3.參考答案： 現場檢查立項審批表。4.參考答案：A,B,C,D5.參考答案：A6.參考答案：A7.參考答案：D8.參考答案：B9.參考答案： 為了預防洗錢活動，規范反洗錢監督管理行為和金融機構的反洗錢工作，維護金融秩序。 根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規，制定《金融機構反洗錢規定》。10.參考答案：A11.參考答案：錯誤12.參考答案：B13.參考答案：A,B,C,D,E14.參考答案：通知書15.參考答案：D16.參考答案：D17.參考答案：B18.參考答案：A,B,C,D19.參考答案： （1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明類、身份證件號碼的； （2）客戶的交易習慣發生顯著改變的； （3）客戶姓名或名稱與國務院有關部門、機構和司法機關發布的犯罪嫌疑人、洗錢； （4）懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動的； （5）懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的其他情形的。20.參考答案：A,C,D21.參考答案：正確22.參考答案：A23.參考答案： 經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過。24.參考答案：B25.參考答案：A,B,C26.參考答案：A,B,C27.參考答案：A,B,C,D28.參考答案：B29.參考答案：A30.參考答案：A31.參考答案： 《反洗錢法》第七條規定“任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密”。洗錢活動滲透到社會經濟的各個方面，要有效防范洗錢活動僅僅依靠政府和金融機構的力量是不夠的，需要社會公眾的積極參與，構建一個集政府部門、金融機構和社會公眾三方面力量為一體的反洗錢預防控制體系。32.參考答案：A,B,C,D33.參考答案：A,C34.參考答案：B35.參考