（圖片大小可自由調整）2024年證券從業-證券投資基金考試近5年真題薈萃附答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.（）是指長期穩定持有模擬市場指數的證券組合以獲得市場平均收益的管理方法。A、無為管理法B、被動管理法C、樂觀管理法D、積極管理法2.內部控制的（）要求通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制程序，維護內部控制制度的有效執行。A、健全性原則B、有效性原則C、獨立性原則D、成本效益原則3.基金管理公司的董事會擁有對所管理基金的投資事務的最高決策權。（）4.QDⅡ基金份額應當以（）單獨或同時計算或披露。A、人民幣B、美元C、主要外匯貨幣D、泰銖5.依據（）不同，可將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、監管自律機構三大類。A、服務方式B、參與方式C、設立條件D、所承擔的職責和作用6.基金管理公司獨立董事必須（）年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。A、2B、3C、5D、67.（）屬于程序性風險管理制度。A、防火墻制度B、交易風險管理制度C、反饋制度D、保密制度8.法瑪有關有效市場形式的描述中將信息分為（）。A、歷史價格信息B、公開信息C、全部信息（包括內幕信息）D、有效信息9.在具體的基金投資運作中，通常是由基金投資部門的（）向交易室發出交易指令。A、投資經理B、基金經理C、投資決策委員會D、風險控制委員會10.（）是指選定一種投資風格后，不論市場發生何種變化均不改變這一選定的投資風格。A、消極的股票風格管理B、積極的股票風格管理C、穩定的股票風格管理D、穩健的股票風格管理11.加強指數法與積極型股票投資策略之間仍然存在著顯著的區別，主要風險控制程度不同。（）12.反映股票基金投資業績的指標主要有（）。A、已實現收益B、基金分紅C、凈值增長率D、凈值增長率標準差13.資本利得又稱資本損益，是指證券買入價與賣出價（或買入價與到期償還額）之間的差額。14.稽核監督部門的主要職責有（）。A、對各項業務及其操作提出內部控制建議B、獨立檢查和評價有關內部控制制度C、對涉及內部控制方面的問題進行專題檢查及調查D、對違反內部控制制度的單位和個人建議給予相應的紀律處分15.（）特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A、自動傳真B、郵寄服務C、電子信箱D、手機短信16.作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現在與（）相關的披露義務。A、基金股東大會B、基金托管人協會C、基金份額持有人大會D、基金公司經營業績17.以下反映貨幣市場基金風險的指標主要有（）。A、投資組合平均剩余期限B、收益的標準差C、融資比例D、浮動利率債券投資情況18.目前，基金年報只能在指定報刊上披露正文、在網站上披露摘要。（）19.風險控制委員制定和監督執行風險控制政策，根據市場變化對基金的投資組合進行風險評估，并提出風險控制建議。（）20.消極的股票風格管理總是比積極的股票風格管理有效。（）21.基金進行利潤分配會導致基金份額凈值的上升。（）22.對于持續持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．75%的贖回費。（）23.在我國，（）對基金業實行行業自律管理。A、證券管理機構B、基金業委員會C、中國證監會D、中國證券業協會24.在基金信息公開披露前，基金托管人不得向他人泄露有關信息。（）25.基金經理應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告。A、10B、15C、20D、1826.基金監管從內容上主要涉及（）。A、對基金投資者的監管B、對基金服務機構的監管C、對基金運作的監管D、對基金高級管理人員的監管27.基金終止階段是基金托管人盡責的善后階段。（）28.基金績效衡量問題的不同視角包括（）。A、內部衡量與外部衡量B、實務衡量與理論衡量C、短期衡量與長期衡量D、事前衡量與事后衡量29.內部控制制度的制定應遵循（）原則，以具有前瞻性，并且必須隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化進行及時修改或完善。A、合法、合規性B、全面性C、審慎性D、適時性30.申請基金代銷業務的證券投資咨詢機構的注冊資本不得低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（）。31.下列關于封閉式基金交易的規則表述正確的是（）。A、每個有效證件只允許開設l個基金賬戶B、已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶C、每位投資者只能開設和使用1個證券賬戶或基金賬戶D、每位投資者只能開設和使用1個證券賬戶和基金賬戶32.（）是對公司章程規定的內部控制原則的細化和展開。A、內部控制B、內部控制機制C、內部控制制度D、內部控制大綱33.資產的流動性是指資產以（）售出的難易程度。A、市場價格B、公平價格C、重置價格D、公允價值34.長期性原則的含義包括（）。A、注重對基金的長期評價B、培育引導投資人長期投資理念C、不得以短期頻繁的基金評價結果誤導投資人D、不得歪曲、詆毀評價對象35.證券投資基金投資不得有的情形有（）。A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%C、基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量D、違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定36.營業推廣關注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。（）37.偏股型基金的特點是（）。A、風險較低，收益也較低B、股票的配置比例較高，債券的配置比例較低C、股票的配置比例為50%～70%D、債券的配置比例為30%～50%38.開放式基金的申購、贖回全部采用“未知價”進行。（）39.基金持有的首次發行未上市的股票、債券和權證，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按（）計量。A、平均價B、成本C、收盤價D、開盤價40.以下關于LOF申購、贖回和場內交易的說法，正確的有（）。A、LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價B、LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行C、LOF是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金D、LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價41.專業基金銷售機構申請基金代銷資格應具備的條件有（）。A、最近3年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰B、有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施C、主要出資人是依法設立的持續經營3個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于3000萬元人民幣D、取得基金從業資格的人員不少于30人，且不低于員工人數的1/242.為降低投資風險，一些國家的法律通常規定基金必須以組合投資的方式進行基金的投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。（）43.證券交易所作為自律管理的法人，依法對基金上市及相關信息披露等活動進行管理。（）44.業務運作中，基金托管人應為基金設立獨立的賬戶，單獨核算，可以進行合并管理。45.買入并持有策略、恒定混合策略和投資組合保險策略不同的特征主要表現在（）。A、支付模式B、收益情況C、有利的市場環境D、對流動性的要求46.貨幣市場基金的風險較低，但并不意味著貨幣市場基金沒有投資風險。（）47.基金收益與標的指數收益之間的偏離程度可以用（）來衡量。A、折(溢)價率B、跟蹤誤差C、跟蹤偏離度D、周轉率48.（）的基金產品線，即基金管理公司根據自身的能力專長，在某一個或幾個產品類型方向上開發各具特點的子類基金產品。A、水平式B、垂直式C、綜合式D、單一式49.（）即保持中立地位，公平對待所有評價對象，不得歪曲詆毀評價對象，防范可能發生的利益沖突。A、公正性原則B、公平性原則C、公開性原則D、客觀性原則50.基金向個人投資者分配（）時，不再代扣個人所得稅。A、股息B、紅利C、利息D、本金51.（）是指內部控制制度應根據國家政策、法律及經營管理的需要適時修改完善。A、合法性原則B、完整性原則C、有效性原則D、審慎性原則52.如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態之中，恒定混合策略就可能優于買入并持有策略。（）53.基金托管人內部控制的基本要素包括（）。A、環境評估B、風險評估C、業務活動D、信息溝通和內部監控54.開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%。（）55.證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預算標準的，公司進行重大業務決策時至少要提前（）個工作日向證監會派出機構報送專門報告，說明有關業務對公司財務狀況和風控指標的影響。A、8B、3C、10D、556.變更名稱、住所屬基金管理公司重大事項變更。（）57.結合對（）的挑戰，人們提出的市場異常策略，如小公司效應、日歷效應等。A、弱式有效市場B、半強式有效市場C、強式有效市場D、無效市場58.開放式基金贖回費總額的（）歸入基金財產。A、10%B、25%C、30%D、50%59.國外股票基金可分為（）。A、單一國家型股票基金B、區域型股票基金C、洲際型股票基金D、國際股票基金60.下列屬于基金管理人的職責的是（）。A、依法募集基金B、辦理基金備案手續C、對所管理的不同基金財產集中管理、集中記賬D、召集基金份額持有人大會61.私募基金的特點是（）。A、非公開性B、募集性C、大額投資性D、封閉性62.擇時能力是基金經理對（）的預測能力。A、市場風險B、市場總體走勢C、市場收益D、個別證券走勢63.以下關于債券風險說法正確的是（）。A、在利率走低時，再投資收益率就會降低，再投資的風險加大B、內部經營風險通過公司的運營效率得到體現C、未預期的通貨膨脹使債券投資的收益率產生波動，在通貨膨脹加速的情況下，將使債券投資者的實際收益率降低D、由于市場利率是用以計算債券現值折現率的一個組成部分。所有證券價格趨于與利率水平變動正向運動64.《證券投資基金銷售管理辦法》規定："基金銷售由（）負責辦理"。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金登記機構65.基金募集信息披露可分為（）募集信息披露。??A、首次B、第二次C、終止D、存續期66.明確資本市場的期望值包括利用歷史數據與經濟分析來決定投資者所考慮資產在相關持有期間內的（），確定投資的指導性目標。A、實際收益率B、平均收益率C、預期收益率D、加權平均收益率67.由資本市場線所反映的關系可以看出，在均衡狀態下，市場對有效組合的風險(標準差)提供補償。（）68.證券投資基金的主要特點表現為（）。A、集合理財、專業管理B、組合投資、分散風險C、利益共享、風險共擔D、獨立托管、保障安全69.根據有關規定，基金運作費用包括（）。A、律師費B、審計費C、持有人大會費用D、分紅手續費70.ETF聯接基金投資的對象為（）。A、目標ETF的資產B、標的指數的成分股C、備選成分股D、中國證監會規定的其他證券品種71.以下不屬于資產配置需要考慮的因素是（）。A、投資期限B、稅收考慮C、影響投資者風險承受能力和收益需求的各項因素D、影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的宏觀市場環境因素72.（）可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。A、商業銀行B、證券公司C、專業基金銷售機構D、保險公司73.實際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使平均偏差達到最小的點估計值。（）74.在基金的發展歷史上，早期的基金基本上是封閉式基金。（）75.債券流動性越大，投資者要求的收益率越（）。A、高B、不確定C、低D、與流動性無關76.人們在投資股票時，一般會根據（）等方面的信息對股票價格高低的合理性作出判斷。A、上市公司的基本面B、財務狀況C、產品的市場競爭力D、盈利預期77.中央匯金投資有限公司于2010年在銀行間債券市場發行的人民幣債券稱為（）。A、政策性金融債B、政府支持機構債券C、中央政府債券D、企業債券78.成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業文化等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。（）79.一般而言，股票債券資產配置的期限為l年。（）80.根據（）的不同，基金可以分為契約型基金、公司型基金等。A、運作方式B、法律形式C、投資對象D、投資目81.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A、5%B、10%C、15%D、20%82.貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。（）83.基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或公布基金宣傳推介材料之日起（）工作日內遞交報告材料。A、3個B、5個C、7個D、10個84.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有。85.下列關于QDI1的說法，不正確的是（）。A、是經中國證監會批準可以在境外募集資金進行境內證券投資的機構B、是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排C、目前除了基金管理公司和證券公司外，商業銀行等其他金融機構也可以發行代客境外理財產品D、QDI1基金只可以人民幣為計價貨幣募集86.投資者進行ETF證券認購時需具有（）。A、滬、深B股或H股賬戶B、開放式基金賬戶C、滬、深A股賬戶D、封閉式基金賬戶87.用（）對基金績效進行衡量時，假設基金組合的β值是穩定不變的。A、夏普指數B、詹森指數C、特雷諾指數D、標準普爾指數88.以下不屬于無差異曲線特點的是（）。A、無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線B、每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又相交的曲線簇C、同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同D、不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同89.關于部分遞延贖回的規定有（）。A、對單個基金份額持有人的贖回申請，應按其申請贖回份額占申請贖回總份額比例確定其當日辦理的贖回份額B、未受理部分，全部遞延至下一開放日辦理C、轉入下一開放日的贖回申請享有贖回優先權D、以下一開放日的基金份額為基準計算贖回金額90.證券票面的基本要素有（）?A、債券到期期限B、債券承銷者名稱C、債券的票面利率D、債券發行者名稱91.資產配置管理的動機有（）。A、具有降低風險、提高收益的作用B、幫助基金公司消除投資風險C、降低單一資產的非系統性風險D、吸引更多的資金進入基金市場92.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A、真實性原則B、準確性原則C、完整性原則D、及時性原則93.當且僅當（）時，債券投資組合才能夠免于市場利率波動的風險。A、收益率曲線是水平狀態B、收益率的任何變動都使收益率曲線平行移動C、利率在所有期限點上都不變D、利率在所有期限點上以相同的基點上升或下降94.風險準備金余額達基金資產凈值1％可不再提取。（）95.對基金經理的分析評價常采用（）研究方法A、定性B、定量C、對比D、分類96.根據對市場（）的不同判斷，股票投資組合管理又演化出積極型與消極型兩種投資策略。A、穩定性B、有效性C、持續性D、競爭性97.從海外成熟市場的經驗來看，判斷基金業績優劣的時間跨度至少應在（）個月以上。A、6B、12C、24D、3698.假設其他因素不變，久期越（），債券的價格波動性就越（）。A、大，小B、大，大C、小，不變D、小，大99.基金托管人負責開立全部基金資產賬戶，保證基金賬戶獨立于托管銀行賬戶，但不同基金的賬戶不必相互獨立。（）100.目前，我國上海證券交易所規定基金交易傭金不得高于成交金額的（），起點5元。A、0．Ol%B、0．05%C、0．15%D、O_3%第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：B2.參考答案：B3.參考答案：錯誤4.參考答案：A,B,C5.參考答案：D6.參考答案：B7.參考答案：A,C,D8.參考答案：A,B,C9.參考答案：B10.