第2頁共2頁2024年內(nèi)控業(yè)務(wù)部門職責1.執(zhí)行前期調(diào)查任務(wù)，核實保證申請人的資格、標準及評估參數(shù)；搜集并整合相關(guān)數(shù)據(jù)；編制調(diào)查報告，并確保調(diào)查內(nèi)容的真實性與準確性；2.負責執(zhí)行項目承保程序，協(xié)調(diào)客戶、金融機構(gòu)及各相關(guān)部門，確保各項工作的實施；制定項目合同，完成全部承保流程，同時完善項目文件；3.實施保后監(jiān)控，追蹤擔保貸款的使用、償債保障、償債意愿及商業(yè)策略，定期評估擔保客戶的財務(wù)狀況、生產(chǎn)運營及反擔保狀況，編制保后檢查報告；4.管理保后階段的各項任務(wù)，監(jiān)控擔保客戶的還款來源、還款記錄、償債意愿及法律責任，對逾期貸款及代償款項采取催收措施，對潛在風險采取補救行動；5.建立并維護擔保客戶檔案，收集、整理原始資料，確保擔保檔案的真實、合法、完整和齊全，對檔案管理負首要責任，并按期轉(zhuǎn)交檔案管理人員；6.確保擔保管理記錄的準確、及時錄入，維持日常統(tǒng)計賬戶，根據(jù)公司業(yè)務(wù)需求提供準確、及時、完整的原始數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)潛在問題，提出應(yīng)對策略和改進建議；7.完成上級指派的任務(wù)及其他與擔保業(yè)務(wù)相關(guān)的工作。8.在擔保業(yè)務(wù)部經(jīng)理的指導下，負責統(tǒng)計信息的編制與綜合分析，確保數(shù)據(jù)的及時性和準確性，定期對擔保業(yè)務(wù)質(zhì)量進行分析，提出提升工作效率的建議；9.負責擔保業(yè)務(wù)臺賬的登記，集中管理合同及業(yè)務(wù)綜合文件；負責擔保檔案的審核和管理工作，快速完成對業(yè)務(wù)經(jīng)理提交的檔案的完整性審查，審查后及時存檔；10.處理部門的行政事務(wù)，以及領(lǐng)導交辦的其他任務(wù)。2024年內(nèi)控業(yè)務(wù)部門職責（二）擔保業(yè)務(wù)部工作職能一、業(yè)務(wù)指標達成1.全面負責完成公司董事會所制定的各項業(yè)務(wù)指標，確保業(yè)務(wù)目標的順利實現(xiàn)。二、客戶資料搜集2.深入開展擔保客戶資料的搜集工作，確保信息的全面、準確與及時，為業(yè)務(wù)決策提供堅實的數(shù)據(jù)支持。三、業(yè)務(wù)全流程管理3.嚴格執(zhí)行擔保業(yè)務(wù)的保前調(diào)查、保時審查及保后管理三大環(huán)節(jié)，確保業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性與風險控制的有效性。四、檔案管理與信息化建設(shè)4.負責對擔保業(yè)務(wù)檔案原始資料進行系統(tǒng)化歸檔、整理、歸類，建立健全擔保客戶資料檔案體系，提升檔案管理效率與信息安全水平。五、市場與政策跟蹤分析5.組織實施對擔保市場、行業(yè)及相關(guān)監(jiān)管政策的深入跟蹤與分析工作，及時收集、匯總并上報外部市場信息與產(chǎn)品信息，為業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與產(chǎn)品開發(fā)計劃的制定提供科學、全面的參考依據(jù)。六、統(tǒng)計報表編制與內(nèi)部管理監(jiān)督6.準確、及時、完整地編制擔保業(yè)務(wù)日常統(tǒng)計報表，確保數(shù)據(jù)的真實性與時效性。同時，加強對本部門內(nèi)部管理與內(nèi)控制度建設(shè)的監(jiān)督與檢查，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性與內(nèi)部控制的有效性。七、重點客戶分析評價7.負責組織對重點客戶進行深入的分析與評價工作，為業(yè)務(wù)決策與資源優(yōu)化配置提供有力支持。2024年內(nèi)控業(yè)務(wù)部門職責（三）2.內(nèi)部控制部門的職責2.1執(zhí)行服務(wù)與監(jiān)督的職能，確保公司經(jīng)營策略和目標的有效實現(xiàn)。2.2研究并分析公司的內(nèi)部控制職能、工作計劃、關(guān)鍵點以及工作規(guī)程，提出內(nèi)控機構(gòu)架構(gòu)及人力資源配置的建議。2.3評估公司內(nèi)部控制制度設(shè)計和執(zhí)行的合理性與效能，推動內(nèi)控體系的建設(shè)和優(yōu)化。2.4協(xié)助建立并完善反欺詐機制，對潛在的欺詐行為保持適當?shù)木韬蛯彶椤?.5制定并執(zhí)行年度內(nèi)部控制計劃，對經(jīng)營管理過程中的重要問題進行專項審計調(diào)查。2.6對審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題或管理層的需求，提供審計建議或咨詢，但不替代管理層的決策權(quán)和執(zhí)行職責。2.7對重大違規(guī)事件進行審計監(jiān)督，提出處理意見。2.8跟蹤審計發(fā)現(xiàn)的問題及改進計劃的執(zhí)行情況，確保問題得到妥善解決。2024年內(nèi)控業(yè)務(wù)部門職責（四）2.內(nèi)部控制部門的職責2.1執(zhí)行服務(wù)與監(jiān)督的職能，確保公司經(jīng)營策略和目標的有效實現(xiàn)。2.2研究并分析公司的內(nèi)部控制職能、工作計劃、關(guān)鍵點以及工作規(guī)程，提出內(nèi)控機構(gòu)架構(gòu)及人力資源配置的建議。2.3評估公司內(nèi)部控制制度設(shè)計和執(zhí)行的合理性與效能，推動內(nèi)控體系的建設(shè)和優(yōu)化。2.4協(xié)助建立并完善反欺詐機制，對潛在的欺詐行為保持適當?shù)木韬蛯彶椤?.5制定并執(zhí)行年度內(nèi)部控制計劃，對經(jīng)營管理過程中的重要問題進行專項審計調(diào)查。2.6對審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題或管理層的需求，提供審計建議或咨詢，但不替代管理層的決策權(quán)和執(zhí)行職責。2.7對重大違規(guī)事件進行審計監(jiān)督，提出處理意見。2.8跟蹤審計發(fā)現(xiàn)的問題及改進計劃的執(zhí)行情況，確保問題得到妥善解決。2024年內(nèi)控業(yè)務(wù)部門職責（五）擔保業(yè)務(wù)部工作職能一、業(yè)務(wù)指標完成擔保業(yè)務(wù)部需全面承擔并完成公司董事會所制定的各項業(yè)務(wù)指標，確保業(yè)務(wù)目標的順利實現(xiàn)。二、客戶資料搜集負責全面搜集擔保客戶的各類資料，包括但不限于企業(yè)資質(zhì)、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況等，為后續(xù)的擔保業(yè)務(wù)提供詳實、準確的信息支持。三、擔保業(yè)務(wù)全流程管理1.保前調(diào)查：深入了解客戶情況，進行風險評估，為擔保決策提供可靠依據(jù)。2.保時審查：在擔保業(yè)務(wù)進行時，對客戶的最新情況進行審查，確保擔保業(yè)務(wù)的風險可控。3.保后管理：對已完成擔保業(yè)務(wù)的客戶進行持續(xù)跟蹤管理，確保客戶按約履行義務(wù)，及時應(yīng)對潛在風險。四、業(yè)務(wù)檔案管理負責擔保業(yè)務(wù)檔案原始資料的歸檔、整理、歸類工作，建立健全擔保客戶資料檔案，確保檔案信息的完整性、準確性和可追溯性。五、市場與行業(yè)跟蹤分析組織并實施對擔保市場、行業(yè)及相關(guān)監(jiān)管政策的跟蹤分析工作，及時收集、匯總和上報外部市場信息和產(chǎn)品信息，為業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和產(chǎn)品開發(fā)計劃的制定提供有力的參考和依據(jù)。六、統(tǒng)計報表編制與內(nèi)部管理1.及時、準確、完整地編制擔保業(yè)務(wù)日常統(tǒng)計報表，