第2頁共2頁2024年業務周轉金管理制度范本貸款周轉金補助工作說明根據《____繼續做好企業貸款周轉金應急支持工作____》（青經信字〔____〕____號）、《____做好小微企業貸款周轉金服務扶持項目管理工作____》（青經信字〔____〕____號）及《____貫徹落實國發〔____〕14號文件進一步支持小型微型企業健康發展____》（青政發〔____〕____號）等文件精神，我司特就貸款周轉金補助工作相關事項說明如下：一、申請條件1.業務時段：申請企業需在____年____月____日至____年____月____日之間開展相關業務。2.補助標準：周轉金業務使用費自第三天起按周轉金額的____%/天標準給予補助，補助上限為____%。具體而言，兩天以內的使用費由企業自行承擔（即無補貼），業務周期需在3至____天之間方符合補助條件。3.補助次數：每家企業每年申請補助的貸款周轉金次數不得超過兩次，此限制同樣適用于在其他擔保機構申請的周轉金補貼。4.額度限制：每次貸款周轉金的額度不得超過____萬元。二、申請材料申請周轉金補助的企業需提交以下材料：1.貸款周轉金服務補助項目申請表（見附件1），需加蓋企業公章，并經由注冊地所在主管部門（區經信委）審批蓋章。2.企業資質證明復印件：包括營業執照、法人代碼證書、稅務登記證、貸款卡等，均需加蓋企業公章。3.業務合同及憑證：企業與投（融）資機構簽訂的貸款周轉金借款合同、收費憑證以及銀行的續貸合同等資料復印件。三、其他注意事項如有任何不明事項，請及時聯系財務部。感謝配合。財務部貸款周轉金服務補助項目申請表（二）（由接受貸款周轉金服務的中小企業填寫）單位：萬元、天____市民營企業應急周轉金申請表年月日企業申請應急周轉金所需資料清單1.申請表：企業提交申請應急周轉金的申報表，需附區縣經信局確認意見。2.企業資質證明：申報企業的營業執照、____機構代碼證、稅務登記證、企業法人代表____復印件。3.擔保意向書：擔保公司與企業簽訂的《擔保意向書》。4.征信報告：人民銀行征信報告。5.其他憑證：銀行承兌匯票、出口退稅憑證等。業務周轉金管理制度（具體內容略，根據實際需求制定）2024年業務周轉金管理制度范本（二）一、周轉金管理制度的目標為強化周轉金管理，防止資金損失，有效控制資金占用，確保各門店及部門日常經營需求，同時最大化提高資金使用效率，特制定本業務周轉金管理制度。二、周轉金的定義業務周轉金是指因工作需要頻繁進行現金支出的部門或個人，向企業借用的一定數額的現金。三、周轉金的適用范圍1.適用范圍涵蓋：本公司所有直營門店、財務部、生鮮采配中心。2.崗位適用范圍包括：門店收銀員、營業款出納、售后(或總臺)、生鮮采配中心、公司財務出納、門店財務出納。3.內容范圍涵蓋：收銀員周轉金、兌換零鈔周轉金、節假日臨時周轉金、售后(或總臺)退貨及理賠周轉金、財務出納報銷周轉金、生鮮采配中心采購流動周轉金。四、周轉金定額標準1.1收銀員周轉金：大賣場____元/人，綜超、標超____元/人，標準根據門店客流量設定。1.2兌換零鈔周轉金：具體計算方法涉及門店上年日均現金零售銷售額的百分比，新開門店為預計現金日均零售銷售額的____％，上限不超過____萬元。對于年銷售額超____億的門店，最高限額可提高至原兌換零鈔周轉金的____%，需經審批。1.3節假日臨時周轉金：年銷售____億以下門店增加比例為原有零鈔周轉金的____%，年銷售____億以上門店增加比例為原有零鈔周轉金的____%。1.4售后(或總臺)退貨及理賠最高周轉金額度：大賣場門店____元，綜超門店____元，標超門店____元。1.5生鮮采配中心流動周轉金：暫定為____萬(生鮮配送____萬元、金華配送____萬元、黃巖配送____萬元)，超出部分需在當日下班前存入銀行。五、周轉金管理1.管理規定：門店店長、各部門經理為第一責任人，各使用人負責資金安全，每日盤點。財務部每月進行一次盤查，如發生短少，由責任人全額賠償。門店收銀周轉金及兌換零鈔周轉金由營業款出納統一管理，門店店長需不定期抽查，防止挪用。財務出納周轉金每日盤點，若發生短少，由使用人全額賠償。2.周轉金領用管理：財務部出納領用周轉金需指定專人負責，領用時需填寫《借款結算單》并由財務部經理簽字。額度外申領需辦理特殊審批流程。生鮮采配中心采購的周轉金由指定專人負責，需填寫《借