信用合同管理制度第一章總則為規范信用合同管理，確保信用合同的簽訂、履行、變更和解除等活動合規進行，保障公司及相關方的合法權益，根據國家相關法律法規和公司內部管理制度，特制定本制度。本制度適用于所有與公司進行信用交易的客戶、供應商及其他相關方，旨在提升信用管理效率，降低信用風險，維護公司信譽。第二章目標1.規范信用合同管理流程：確保合同的簽訂、履行及變更等環節有章可循。2.降低信用風險：通過嚴格的信用審核程序，降低違約風險。3.保障合法權益：維護公司及相關方的合法權益，確保合同的有效性和可執行性。4.提升管理效率：通過信息化手段提高合同管理的效率，減少人工成本。第三章適用范圍本制度適用于公司內所有與信用相關的合同，包括但不限于：-銷售合同-采購合同-合作協議-貸款合同-借款合同第四章法規依據本制度依據以下法律法規制定：1.《合同法》2.《民法典》3.《商業銀行法》4.《反不正當競爭法》5.其他相關法律法規及公司內部規章制度。第五章管理規范5.1合同審核1.信用審核：-所有信用合同在簽署前必須進行信用審核，審核內容包括客戶的信用評級、財務狀況及歷史交易記錄等。-信用審核由財務部和法務部共同負責，審核結果應進行記錄。2.合同文本審核：-合同文本應由法務部審核，確保合同條款的合法性和合規性。-對于涉及重大金額或復雜條款的合同，需報總經理審批。5.2合同簽署1.簽署流程：-合同需由雙方當事人簽署，并在合同上蓋章。-重要合同需由公司法定代表人或授權代理人簽署。2.合同存檔：-所有簽署的合同需在簽署后及時存檔，存檔由法務部負責。-合同存檔應建立臺賬，記錄合同編號、簽署日期、合同金額等信息。5.3合同履行1.履行監督：-合同履行過程中，相關責任部門應定期檢查合同履行情況，確保各項條款落實。-發現違約情況應及時向管理層報告。2.變更與解除：-合同變更需經雙方協商一致，并形成書面文件。-合同解除需按照合同約定的條件執行，并進行書面通知。第六章操作流程6.1合同起草及審核流程1.合同起草：-相關業務部門根據業務需求起草合同，并填寫合同審核表。2.合同審核：-提交至財務部和法務部進行信用審核和合同文本審核。-審核完成后，反饋審核結果。3.合同簽署：-合同審核通過后，安排簽署并進行存檔。6.2合同履行與監督流程1.合同履行：-各相關部門根據合同內容負責履行，并記錄履行過程中的重要信息。2.定期檢查：-合同履行期間，定期組織會議，檢查合同履行情況，確保各項條款得到落實。3.違約處理：-一旦發現違約，應立即啟動違約處理程序，收集證據并進行必要的法律措施。第七章監督機制1.監督檢查：-財務部、法務部定期對信用合同的執行情況進行檢查，發現問題及時整改。-公司高層定期召開會議，聽取各部門信用合同管理情況的匯報。2.記錄與反饋：-監督檢查結果需形成書面報告，存檔備查。-相關部門需對檢查中發現的問題及時反饋，并提出改進建議。第八章附則1.解釋權限：-本制度由法務部負責解釋，未盡事宜可參照相關法律法規及公司其他管理制度。2.適用條件：-本制度適用于公司所有與信用相關的合同管理，所有員工需遵守。3.生效日期：-本制度自發布之日起生效，previous相關規定同時廢止。4.修訂流程：-本制度如需修訂，需由法務部提出修訂建議，經管理層審批后方可實施。