浪潮GS5.0資金管理系統操作說明書目錄浪潮GS5.0資金管理系統 1操作說明書 1第一章總論 3一、文檔適用人員 3二、步驟圖圖形說明 3三、賬戶類型和說明 4四、閱讀方法 6第二章系統登陸操作指南 6第一節首次登錄系統，需要操作 6第二節系統用戶端安裝、登錄和系統簡明介紹 7第三章資金業務操作指南 14第一節資金計劃 14第二節資金結算 21一、 內轉申請 21二、 企業付款申請 25三、內部存款申請 31第三節內部貸款 33一、 貸款申請 33二、 放款申請 35三、 還款申請 38四、 展期申請 40五、 虛擬計息 43第四節票據管理 45一、 應收票據入庫 45二、 應收票據托收 50三、 應收票據背書 55四、 應收票據外部貼現 61五、 應付票據開票 72六、 應付票據兌付 80七、應收票據沖賬和應付票據沖賬 83八、應付票據拆票 87第一章總論該文檔是為了規范洛鉬集團資金管理系統操作人員操作而寫，該文檔以描述功效和操作步驟為關鍵，指導洛鉬集團及內部組員單位資金管理系統操作。該操作手冊具體說明了每個業務在系統中包含部門和人員，和每個部門分工和人員操作。該文檔以每一個實際業務為根本，根據業務時間前后次序進行描述。文檔主體部分業務操作分四大部分，分別是：資金計劃業務、資金結算業務、信貸管理業務、票據管理業務。該文檔屬于內部文檔，全部些人員不得發給洛鉬集團及其子企業之外人員閱讀。一、文檔適用人員（一）適適用于洛鉬集團領導了解系統操作步驟，規范和監督各級部門人員操作，分清各級人職員作職責。（二）適適用于洛鉬集團各級操作員掌握系統操作步驟，熟悉業務步驟中操作、單據數據起源和去向，方便于分析、處理問題。（三）適適用于洛鉬集團各組員單位系統操作員掌握系統操作步驟，熟悉系統數據起源和去向，方便于分析問題，處理問題。（四）適適用于洛鉬集團系統管理員了解系統操作步驟，處理和處理系統運行過程中，因操作不規范造成系統問題。二、步驟圖圖形說明A、【】：表示系統按鈕，如【處理】按鈕B、〖〗：表示實際工作中崗位，如：〖資金中心經辦崗〗C、（線下操作）：表示不經過資金系統進行操作。三、賬戶類型和說明（一）業務模式類型和說明組員單位分為本部（洛鉬集團本部）和組員單位（下屬分子企業）。企業銀行賬戶分為收入戶和支出戶，采取子賬戶零余額管理模式。（二）名詞解釋收支兩條線在這種模式中，集團企業和主辦銀行就收支兩條線管理賬戶簽署整體網絡管理協議；集團企業、協辦銀行、分子企業三方簽署結算授權協議。集團企業在商業銀行開設歸集賬戶，分子企業在協辦銀行中開設收入賬戶和支出賬戶；同時，各分子企業在結算中心開設內部賬戶；分子企業在協辦銀行收入賬戶為天天定時（下午5點）上劃。分子企業收款進入其銀行收入賬戶，每日經過協辦銀行定時上劃至集團企業銀行歸集賬戶，資金中心入賬并通知組員單位入賬；分子企業在協辦銀行支出賬戶通常為零余額。集團企業依據月度資金計劃中付款總額，每個月初和月中分2次給每個分子企業銀行付款賬戶下撥資金，用于分子企業對外支付和支取現金；分子企業銀行支出賬戶是自主支付賬戶，在資金計劃付款計劃范圍內并經各級領導審批后，能夠使用銀企直連對外支付，資金中心能夠經過銀企直連監控其銀行帳戶余額和收支明細。用戶：系統中每一個操作員全部是一個用戶。職責：不一樣功效權限、數據權限對應不一樣崗位。系統中功效菜單多少，操作或查看數據范圍多少，職責就是二者集合。一個用戶能夠對應多個職責。一個職責也能夠對應多個用戶。功效權限：整個系統功效有200多個功效，個人工作崗位不一樣，系統功效權限也不一樣。數據權限:洛鉬集團共24家單位使用該系統，各單位數據全部放在一個數據庫中。怎樣區分各單位數據，系統經過數據權限，來控制不一樣用戶，看到不一樣數據范圍。崗位：崗位有組織區分，負責數據授權。崗位關聯職責后，用戶關聯崗位就繼承了崗位數據授權和職責功效授權。崗位分為系統崗位和組織崗位，系統崗位關鍵用于系統管理員，通常業務操作人員定義為組織崗位。崗位能夠添加多個職責，能夠添加多個用戶。

（三）系統特點1、采取B/S結構，用戶經過網頁瀏覽器（IE）登錄系統，用戶段機器不需要安裝特定軟件，操作方便。2、借助互聯網和局域網，部分處理了用戶操作不受地點限制。只要在外地能上互聯網，就能夠登錄我們系統進行對應操作。3、采取CA認證，經過安全證書，處理用戶身份識別和信息傳輸加密。4、信息平臺，處理了不一樣人職員作交流和領導代辦業務提醒。四、閱讀方法該文檔根據業務模塊分章節描述，對于不一樣業務，能夠經過索引參看相關業務，對于不一樣人員，能夠經過搜索對應職責參看相關操作。系統登陸操作指南首次登錄系統，需要操作首先在IE瀏覽器里錄入地址：，進行用戶端在線安裝；首次安裝完成后，下次登陸時不需要再次安裝。說明：對于資金系統登錄地址需要注意：1、對于洛鉬集團礦山企業、選礦一企業、選礦二企業、選礦三企業和洛陽大川鉬鎢科技有限責任企業、洛陽欒川鉬業集團冶煉有限責任企業六家組員單位，系統登錄地址是：2、其它組員單位，系統登錄地址是：:8888/cwbase一、用戶機配置要求配置最小配置提議配置CPUP4P41G(orhigher)內存1G1G(ormore)硬盤(剩下空間)200M500MB(ormore)網絡10M100M打印機操作系統所能適配打印機操作系統所能適配打印機顯示適配器support16bit,resolution800X600support32bit,resolution800X600(orhigher)二、軟件配置要求GS5.0是B/S架構產品。含有支持瀏覽器用戶端就能夠運行。用戶機推薦使用操作系統：Windowsprofessional/Windowsserver/Windowsserver/Windowsxp/WindowsxpSP2。用戶機推薦瀏覽器：IE6.0以上三、網絡相關要求在實際應用中，用戶網絡環境中可能安裝有防火墻，用戶又經過防火墻訪問應用服務器時，需要注意。在防火墻上開放對應端口。在GS應用中，端口使用也是靈活。用戶以單例應用或集群模式靈活配置環境，并確保相關端口不被其它應用占用。在設置防火墻端口策略時需要注意開放上述端口。在數據庫服務器和應用服務器上不要安裝或啟用DHCP，DNS，PROXY、WINS和防火墻等服務。針對以Windows和WindowxXP作應用服務器用戶請將防火墻功效停止，確保數據庫服務器和應用服務器，應用服務器和應用服務器間高速網絡通信，不提議安裝或設置跨網關或跨防火通信。應用服務器網卡正確設置很關鍵。通常情況下，全部要確保網卡驅動、物理連線、地址、網關、路由等被正確配置。假如環境中有網卡被啟用而未連接物理網線，可能造成系統網絡操作很慢。第二節系統用戶端安裝、登錄和系統簡明介紹系統用戶端安裝和系統登陸要使用資金系統軟件，首先要確保您所使用計算機和系統服務器網絡聯通，同時所使用計算機中已經安裝了IE瀏覽器（InternetExplorer），請勿使用騰訊TT或火狐等非系統自帶瀏覽器。注意：以下登陸說明為第一次登錄系統時使用，以后直接使用桌面快捷方法（GSV5.0）即可操作該資金系統。1、在IE地址里面輸入系統登陸地址：，點擊回車。頁面打開后，以下圖所表示：2.點擊“在線最小化安裝”，以下圖所表示：推薦“推薦“在線最小化安裝”3、假如此時網頁地址欄下方顯示以下圖：“阻止了一個彈出窗口，要查看此彈出窗口或其它選項，請單擊此處”阻止了一個彈出窗口，要查看此彈出窗口或其它選項，請單擊此處阻止了一個彈出窗口，要查看此彈出窗口或其它選項，請單擊此處4．選擇“總是許可來自此站點彈出窗口”點擊“總是許可來自此站點彈出窗口”5.選擇“總是許可來自此站點彈出窗口”——“是點擊“總是許可來自此站點彈出窗口”以下圖所表示：點擊“點擊“是”6、重新選擇“在線最小化安裝”，根據系統提醒，進行下一步安裝。以下圖所表示：7.安裝完成后，該網頁變為“點擊登陸”，而且在電腦桌面上增加了一個快捷方法。以下圖所表示:8.采取任意一個登錄方法（通常采取雙擊電腦桌面上快捷方法方法登錄資金系統），全部可登陸資金系統。以下圖所表示：注意：練習時，系統應用實例一定要選擇“測試環境”；系統正式上線運行后，系統應用實例一定要選擇“洛鉬集團”；9.選擇正確應用實例以后，輸入用戶名和密碼，并選擇正確登錄日期后，即可登錄到系統中，進行系統功效操作。二、資金系統簡明說明1、功效窗口：包含：基礎管理模塊、財務管理模塊。點擊功效模塊，系統自動顯示該模塊下子模塊；點擊子模塊，系統自動顯示該子模塊下功效菜單。系統模塊欄功效窗口欄系統模塊欄功效窗口欄2、崗位窗口：崗位分為系統維護崗和組織崗位；組織崗位首先顯示單位名稱，單位名稱下顯示該單位崗位名稱。1、雙擊選擇崗位選擇崗位1、雙擊選擇崗位選擇崗位3、我消息：4、幫助窗口：5、鎖定：5、重新登錄：6、退出：第三章資金業務操作指南第一節資金計劃業務概述組員單位按月編制資金計劃，提交審批。各單位月度資金計劃提交日期最晚不能遲于上月25日。二、業務步驟圖崗位說明：序號參與崗位步驟簡述1組員單位制單崗編制、調整資金計劃并提交審批2本企業財務經理審批資金計劃3資金中心審批資金計劃操作說明第一步資金計劃編制〖組員單位制單〗選擇【資金計劃】-【計劃編制】-【資金計劃編制】。在彈出過濾界面中選擇方案、編制單位和幣種。圖：1、點擊幫助戶1、點擊幫助戶【方案編號】：選擇方案。【單位】：選擇做資金計劃單位，即本單位。【幣種】：選擇人民幣。

4、點右鍵幫助，選擇計劃類型3、點擊編制4、點右鍵幫助，選擇計劃類型3、點擊編制2、選擇需要編制階段10、計劃全部完成后，點擊提交審批9、每條計劃完成后，10、計劃全部完成后，點擊提交審批9、每條計劃完成后，點擊保留7、必需鉤選“是否銀行結算”和“是否票據”6、選擇“收支類型”5、選擇收支項目，填寫收支摘要8、修改計劃日期8、修改計劃日期和生效日期為用款實際日期【資金中心】：選擇結算中心【收支摘要】：按實際用款用途填寫（必填）【收支項目】：選擇收支項目【收支類型】：選擇1-收入；2-其它；3-支出【開始日期】：默認【終止日期】：默認【計劃日期】：選擇計劃用款實際日期【生效日期】：和計劃日期保持一致【是否銀行結算】：必需鉤選【是否票據】：必需鉤選【支出金額】：填寫付款計劃金額【收入金額】：填寫收款計劃金額【備注】：其它信息說明：每個月資金計劃只能編制并提交1次審批，提交1次審批后，當月資金計劃即不能再進行修改和補充了。提交審批前或資金計劃未被審批經過（即被退回）后，是能夠在原計劃上修改。假如資金計劃已經被上級審批經過，就只能使用“資金計劃調整”功效，修改或補充計劃了。第二步審批資金計劃〖本企業財務經理或資金中心審批人〗進入系統，點擊我消息，進入審批狀態對資金計劃進行審批。圖：1、點擊我消息1、點擊我消息2、選擇資金計劃消息，雙擊打開2、選擇資金計劃消息，雙擊打開3、點擊查看關聯單據3、點擊查看關聯單據6、點擊流轉，本崗位審批結束，單據流轉至下個審批崗位5、審批：選擇經過或不經過4、填寫具體審批意見6、點擊流轉，本崗位審批結束，單據流轉至下個審批崗位5、審批：選擇經過或不經過4、填寫具體審批意見項目說明：【關聯單據】：點擊關聯單據能夠聯查資金計劃申請單據。圖：【實施工作】：對資金計劃進行審批。

【流轉】：此次審批完成第三步資金計劃調整操作和資金計劃編制相同。〖組員單位制單崗〗選擇【資金計劃】-【計劃編制】-【資金計劃調整】。在彈出過濾界面中選擇方案、編制單位和幣種。圖：1、選擇需調整計劃方案1、選擇需調整計劃方案進入計劃調整界面以下圖：3、點擊調整2、選擇需要調整計劃階段3、點擊調整2、選擇需要調整計劃階段4、對計劃金額進行修改5、調整完成后點擊保留6、提交審批4、對計劃金額進行修改5、調整完成后點擊保留6、提交審批【調整】：鼠標點中需調整單條計劃，點擊調整后，能夠對相關信息進行修改。【增加】：點擊能夠增加計劃【刪除】：能夠刪除剛剛增加上去計劃，但對于已經審批過計劃不可刪除【提交審批】：調整完計劃進行保留后繼續提交審批，相關領導進行審批。說明：每個月資金計劃能夠調整并提交審批無數次。第二節資金結算內轉申請內轉業務說明：組員單位間轉帳業務，關鍵是組員單位經過內部帳戶之間劃撥來實現組員單位間收付款業務。內部轉賬結算業務是由付款組員單位主動提議，經過資金結算系統向收款組員單位內部轉賬結算業務。適適用于組員單位和組員單位之間結算。填制內轉申請單付款單位主動付款時填寫付款申請單，然后經過領導審批提交到結算中心進行內部轉帳；對于部分特殊業務或結算中心強制劃收款項，結算中心能夠填寫對應內轉申請單，強制完成付款單位付款。第一步進入“資金結算”子模塊〖組員單位制單崗〗進入系統后，選擇【資金結算】-【內轉申請】。以下圖：1、填寫內轉申請單并保留1、填寫內轉申請單并保留項目錄入及說明：【業務辦理中心】：確定業務辦理中心。【單據編號】：確定此張內轉托收單單據編號。依據已經設置好內轉托收單據編號規則生成，如還沒有設置對應規則，則系統自動生成。假如需要手動修改單據編號但文本框不能編輯，則需要將業務辦理中心參數設置“是否能夠修改單據編號”選上。【期望調度日期】：確定時望調度日期，不能小于系統日期。【結算方法】：確定該內轉申請結算方法。【業務類型】：確定該內轉申請業務類型。【付款單位】：確定該內轉申請付款單位（轉出單位）。【轉出賬戶】：確定轉出賬戶。該賬戶條件是：操作員擁有賬戶組“操作”權限；符合基礎設置中業務單據所能控制賬戶設置中內轉內部賬戶控制規則；屬于業務辦理中心且為付款單位內部活期存款戶。【賬戶名稱】：依據轉出賬戶自動顯示其名稱。【支出項目】：依據支出項目。【支出計劃】：依據支出計劃，選擇計劃編號。【計劃金額】：確定支出計劃計劃金額，只能小于或等于計劃金額。【收款單位】：收款單位為內部組員單位。【轉入賬戶】：確定轉入賬戶。該賬戶條件是：操作員擁有賬戶組“操作”權限；符合基礎設置中業務單據所能控制賬戶設置中內轉托收單內部賬戶控制規則；屬于收款單位內部活期存款戶。【賬戶名稱】：依據轉入賬戶自動顯示其名稱。【收入項目】：依據收入項目（不是必填項）。【收入計劃】：依據收入計劃（不是必填項）。【計劃金額】：確定收入計劃計劃金額（不是必填項）。【幣種】：依據轉入賬戶幣種默認顯示，能夠修改。【金額】：確定內轉金額。【金額大寫】：顯示金額大寫。【摘要】：確定內轉摘要。【備注】：確定內轉備注。【申請人】：默認目前操作員名稱。【申請日期】：默認目前系統日期。錄入完成后，點擊【保留】按鈕，提醒保留成功。第二步切換到單據列表界面，顯示以下：2、確定無誤后，一定要提交審批2、確定無誤后，一定要提交審批 其中，【過濾】能夠依據單據編號或金額過濾出符合條件單據統計。功效按鈕說明：【增加】：切換到單據卡片界面，增加一張內轉申請單。【刪除】：刪除所選單據。先判定系統設置“是否讓非制單人刪除”，假如“否”，則不許可非制單人刪除。【修改】：修改所選單據。先判定業務辦理中心系統設置“是否讓非制單人修改”，假如是“否”，則不許可非制單人修改。【保留】：對增加和修改內容進行保留。【提交審批】：對單據確定后，提交給審批人員，同時在界面上刪除該單據信息。【退出】：退出該功效。第三步由本單位領導和資金中心進行審批，方法同資金計劃審批。企業付款申請（一）企業付款業務說明：組員單位經過自己銀行付款賬戶對外付款業務。（二）填寫“企業付款申請”第一步進入“企業結算”子模塊〖組員單位制單崗〗進入系統后，選擇【資金結算】-【企業結算】。圖：第二步進入“企業付款申請”功效〖組員單位制單崗〗錄入企業付款單信息，保留后提交審批。圖：2、保留后一定要提交審批1、填寫完成后點擊保留2、保留后一定要提交審批1、填寫完成后點擊保留項目錄入及說明：【期望付款日期】：確定時望付款日期，不能小于系統日期。【結算方法】：確定該企業付款單結算方法。假如需要經過銀企直連對外付款時，必需選擇“銀企直連”這一個結算方法。【業務類型】：確定該企業付款單業務類型。【付款單位】：確定該企業付款單付款單位。【付款單位銀行賬號】：選擇企業銀行支出帳戶銀行賬號。【付款金額】：假如選擇資金計劃，付款金額只能小于等于計劃金額。【計劃編號】：選擇企業資金計劃。【收款單位銀行賬號】：選擇或錄入收款單位銀行賬號。第三步企業付款單審批〖組員單位財務經理、資金中心領導、集團領導〗進入系統，對該付款申請單進行審批。（審批步驟同資金計劃審批步驟一樣）第四步進入“企業付款處理”界面【組員單位經辦崗】進入系統后，選擇【資金結算】-【企業結算】-【企業付款處理】第五步做企業付款處理【組員單位經辦崗】在彈出企業付款處理界面中，點擊【修改】對企業付款信息進行確定，然后【處理】，對信息有誤單據點擊【回退】將單據回退到申請狀態。圖：4、點擊單據卡片3、查看單據狀態4、點擊單據卡片3、查看單據狀態6、點擊處理5、修改記帳日期 6、點擊處理5、修改記帳日期7、付款完成5、修改記帳日期7、付款完成5、修改記帳日期第六步向銀行發送付款指令【組員單位制單崗】進入系統，選擇【資金結算】-【付款辦理】-【付款網銀經辦】進入網銀經辦界面。圖：在彈出單據查詢界面確定查詢條件，圖：8、選擇付款單據9、發送銀行，交易結束8、選擇付款單據9、發送銀行，交易結束關鍵說明事項以下：【發送銀行】：假如選擇單據狀態為發送銀行單據，則選擇列表中單據，點擊發送銀行按鈕，即可發送銀行，發送后，該筆單據不可見。【回退】：假如發覺付款內容有錯誤或不能支付，則能夠回退，對于選擇單據狀態為發送銀行或銀行付款失敗全部能夠回退，單據回退至企業付款單申請。【標識成功】：對于選擇銀行正在處理單據，經和銀行確定好以后，點擊標識成功，將該筆單據標識為付款成功，能夠進行后續處理，假如標識為失敗，則將該筆單據標識為付款失敗，能夠重新發送或回退。【標識失敗】：對于選擇付款失敗單據，確定好信息以后，點擊重新發送按鈕，即可重新發送到銀行。【單據】：點擊單據按鈕，即可查看目前選中單據具體信息。三、內部存款申請（一）內部存款業務說明：關鍵辦理組員單位在結算中心定時存款業務。將組員單位活期存款戶上資金劃撥到組員單位定時存款戶上。【組員單位制單崗】進入系統，選擇【資金結算】-【存款管理】-【存款申請】進入存款申請界面。圖：（二）填寫“存款申請”單第一步1、選擇存款類型1、選擇存款類型第二步2、錄入存款信息2、錄入存款信息4、提交審批3、點擊保留4、提交審批3、點擊保留關鍵說明事項以下：【存出帳戶】：選擇本單位內部活期戶；【存入帳戶】：選擇本單位內部對應定時戶；所選定時帳戶必需和存期一致。如：存期3個月，賬戶必需是3個月定時存款戶。【存期】：選擇所需存月份，內部組員單位最長只能存十二個月；【備注】：寫明自己目標；【增加】：假如同時存入幾筆不一樣檔期存款，能夠保留上條統計后繼續增加；【刪除】：對未審核或被退回單據進行刪除；【修改】：對未審核單據進行存期、帳戶、金額進行修改；【保留】：對確定無誤單據進行保留；【提交審批】：對保留后單據進行提交，由本單位領導進行審批。第三步提交審批第四步由本單位領導及資金中心審批單據由本單位領導審批完成后，傳輸到資金中心，由資金中心辦理內部定時存款業務。第三節內部貸款內部貸款申請（一）內部貸款申請業務說明：內部貸款是組員單位向資金管理中心申請內部貸款，內部貸款只有流動資金貸款。【組員單位制單崗】進入系統，選擇【信貸管理】-【內部貸款】-【貸款申請】進入貸款申請界面。圖：（二）填寫“內部貸款申請單”第一步進入內部貸款-貸款申請界面1、點擊“確定1、點擊“確定”第二步填寫貸款申請2、填寫完成后，點擊保留3、確定無誤后提交審批2、填寫完成后，點擊保留3、確定無誤后提交審批關鍵說明事項以下：【申請日期】：選擇日期；【貸款用途】：選擇對應貸款用途；【放款結算戶】：選擇本單位內部活期存款戶；【貸款期限】：錄入貸款期限（月），資金中心要求內部貸款期限最長為十二個月；【增加】：假如同時申請幾筆不一樣檔期貸款，能夠保留上條統計后繼續增加；【刪除】：對未審核或被退回單據進行刪除；【修改】：對未審核單據進行貸款期間、帳戶、金額進行修改；【保留】：對確定無誤單據進行保留；【提交審批】：對保留后單據進行提交，由本單位領導進行審批。第三步提交審批第四步本單位領導及資金中心審批及辦理生成貸款協議組員單位貸款申請提交申批后，先由本單位領導進行審批；本單位審批完成后流入資金中心審批，資金中心審批完成后由資金中心經辦崗對業務單據進行最終處理。放款申請（一）放款申請業務說明：組員單位能夠依據用款需求隨時向資金管理中心申請放款，資金管理中心依據組員單位提交放款申請，將貸款資金存到組員單位內部活期存款賬戶中。組員單位制單崗提交貸款申請后，應立即經過貸款查詢協議臺帳查詢，查詢資金中心是否已經生成了貸款協議，并了解貸款具體信息后，才能夠填寫該貸款協議放款申請。（二）填寫“放款申請單”第一步進入放款申請登記界面【組員單位制單崗】進入系統，選擇【信貸管理】-【內部貸款】-【放款申請】進入放款申請界面。圖：1、點擊確定1、點擊確定第二步做放款申請3、點右鍵選擇協議編號4、選擇放款日期2、點擊新增3、點右鍵選擇協議編號4、選擇放款日期2、點擊新增7、點送審6、確定無誤保留5、錄入放款金額7、點送審6、確定無誤保留5、錄入放款金額關鍵說明事項以下：【申請單號】：系統自動生成；【申請日期】：手工錄入；【協議編號】：點右鍵選擇要放款協議；【放款日期】：選擇放款日期；【放款金額】：手工錄入，金額必需小于或等于貸款金額；【審批日志】：對所選擇放款申請審批日志；【協議聯查】：對所選擇貸款協議放款情況聯查；【保留】：對確定無誤單據進行保留；【提交審批】：對保留后單據進行提交，由本單位領導進行審批。【帳戶編號】：查看所要放款內部帳戶和貸款內部核實戶。第三步提交審批第四步本單位領導及資金中心審批本單位領導審批完成后，放款申請單流轉到資金中心經辦崗，由資金中心經辦崗對單據進行處理。還款申請（一）還款申請業務說明：組員單位資金充裕時，能夠隨時向資金管理中心提出還款申請，經資金管理中心審批經過后，進行還款業務處理。組員單位內部存款充裕時，提交還款申請，經審批經過后，由資金中心進行還款處理，首先降低組員單位內部活期存款戶資金，首先降低其內部貸款戶資金。（二）填寫“還款申請單”【組員單位制單崗】進入系統，選擇【信貸管理】-【內部貸款】-【還款申請】進入還款申請界面。圖：第一步進入內部還款-還款申請界面1、選擇還款申請點確定1、選擇還款申請點確定第二步填寫還款申請3、點右鍵選擇協議編號2、選擇新增3、點右鍵選擇協議編號2、選擇新增7、確定無誤后送審4、填寫還款日期6、保留5、錄入還款金額及利息7、確定無誤后送審4、填寫還款日期6、保留5、錄入還款金額及利息關鍵說明事項以下：【申請單號】：系統自動生成；【申請日期】：手工錄入；【協議編號】：點右鍵選擇要還款協議編號；【還款日期】：選擇還款日期；【本金】：手工錄入，金額必需小于或等于放款金額；【利息】：按欠息金額填寫利息金額；【協議聯查】：對所選擇貸款協議及協議放還款臺帳聯查；【保留】：對確定無誤單據進行保留；【送審】：對保留后單據進行提交，由本單位領導進行審批。【帳戶編號】：查看所要放款內部帳戶、貸款內部核實戶及利息核實戶。第三步提交審批第四步本單位領導及資金中心審批，并進行還款辦理本單位領導審批完成后，還款申請單流轉到資金中心經辦崗，由資金中心經辦崗對單據進行處理。展期申請（一）展期申請業務說明：組員單位因特殊原因不能按期歸還貸款，應向資金管理中心申請延期償還內部貸款業務；而且應在貸款到期前5個工作日在系統內填寫并提交“展期申請”。【組員單位制單崗】進入系統，選擇【信貸管理】-【內部貸款】-【展期申請】進入展期申請界面。圖（二）填寫“展期申請單”第一步進入內部貸款-展期申請界面1、選擇展期申請模塊點擊確定1、選擇展期申請模塊點擊確定第二步填寫展期申請3、點右鍵選擇協議編號2、點擊新增3、點右鍵選擇協議編號2、點擊新增7、確定無誤后提交審批6、保留5、錄入展期原因4、錄入展期到期日7、確定無誤后提交審批6、保留5、錄入展期原因4、錄入展期到期日關鍵說明事項以下：【申請單號】：系統自動生成；【申請日期】：手工錄入；【協議編號】：點右鍵選擇要展期協議編號；【展期到日期】：選擇展期到日期；【展期原因】：注明展期原因；【協議聯查】：對所選擇展期貸款協議及協議放還款臺帳聯查；【保留】：對確定無誤單據進行保留；【提交審批】：對保留后單據進行提交，由本單位領導進行審批。第三步提交審批第四步本單位領導及資金中心審批，并進行展期辦理本單位領導審批完成后，展期申請單流轉到資金中心經辦崗，由資金中心經辦崗對單據進行處理。虛擬計息（一）虛擬計息業務說明：組員單位對本單位全部貸款協議放款金額利息虛擬計算。（二）“虛擬利息計算”第一步進入虛擬計息界面1、選擇對應單據狀態及協議，點擊確定1、選擇對應單據狀態及協議，點擊確定3、選擇計息開始日和截止日第二步進入利息計算界面3、選擇計息開始日和截止日4、點擊計息2、選擇協議4、點擊計息2、選擇協議這是“計息結果”界面5、點擊計息結果5、點擊計息結果這是“息單明細”界面6、點擊計息明細6、點擊計息明細第四節票據管理應收票據入庫（一）業務概述應收票據收票業務是指集團企業本部或組員單位對應收票據進行臺帳管理，票據系統上線后不對票據進行集中，各組員單位仍然單獨處理自己票據業務。（二）業務步驟（三）具體操作說明第一步進入票據在途登記界面〖組員單位制單崗〗進入系統后，選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【票據在途登記】。點擊【增加】，進入票據在圖登記。圖：

1.點擊增加，進入票據在途登記1.點擊增加，進入票據在途登記第二步票據在途登記〖組員單位結崗〗點擊【增加】后，在彈出卡片中登記在途票據。錄入完成，點擊【保留】-【登記完成】圖：點擊幫助按鈕選擇點擊幫助按鈕選擇系統使用技巧：點擊錄入項右邊通常會有幫助字典，信息能夠直接從字典里面選擇，降低手工錄入。點擊下拉菜單選擇票據類型3.保留后點擊登記完成提交審核2.錄入完成點擊保留系統使用技巧：點擊錄入項右邊通常會有幫助字典，信息能夠直接從字典里面選擇，降低手工錄入。點擊下拉菜單選擇票據類型3.保留后點擊登記完成提交審核2.錄入完成點擊保留項目錄入及說明：【結算中心】：默認設置目前資金中心。【票據狀態】：顯示票據目前狀態，不許可選擇。【票據類型】：選擇票據類型，必需選擇。【票據號】：輸入票據號碼，必需輸入。【出票日期】：輸入票據開始日期，必需輸入。【到期日期】：輸入票據到期日期，必需輸入。如上圖可在右側下拉菜單中選擇。【出票人全稱】：輸入票據出票人名稱，必需輸入。可右鍵幫助從往來單位字典中選擇，選擇后可自動設置出票人其它信息。往來單位字典維護在【基礎管理】-【基礎數據】-【往來】-【往來單位定義】。【出票人銀行賬戶】：輸入票據出票人銀行賬戶，可為空。【出票人開戶行】：輸入票據出票人銀行賬戶開戶行，可為空。【收款人單位名稱】：從內部單位字典中選擇，必需輸入。組員單位職責操作員增加時默認目前職責單位。【收款人銀行賬戶】：從賬戶字典中選擇銀行賬戶，可為空。【收款人開戶行】：從銀行字典中選擇開戶行，可為空。【票面金額】：票據票面金額，必需輸入。【金額（大寫）】：依據票據金額自動顯示金額大寫。【承兌銀行】：輸入銀行信息，可為空。通常為出票人承兌銀行。【托收銀行】：從銀行字典中選擇銀行，可為空。通常為收款人實際托收銀行。【背書次數】：輸入票據背書次數，數值型，可為空。【上手背書人】：輸入票據上手背書人，可為空。可右鍵幫助從往來單位字典中選擇。【交票人】：輸入票據收入經手人，可為空。【第一收款人名稱】：輸入票據第一收款人名稱，可為空。可右鍵幫助從往來單位字典中選擇，選擇后可自動設置第一收款人其它信息。【第一收款人銀行賬戶】：輸入銀行賬戶信息，可為空。【第一收款人開戶行】：輸入開戶行信息，可為空。【登記日期】：輸入票據登記日期，默認系統日期。【收票單位票據戶】：不用選擇，為空。【預算項目】：必需選擇，不可為空。【計劃編號】：必需選擇，不可為空。【備注】：輸入備注信息。【操作員】：不許可修改，增加時默認目前操作員。第三步票據入庫處理〖組員單位經辦崗〗進入系統后，選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【驗票入庫】。對應收票據復核后點擊入庫處理。圖：4.點擊確定，系統默認選項4.點擊確定，系統默認選項項目錄入及說明：【資金中心】：選擇洛鉬集團資金中心，按洛鉬集團資金中心查詢。【收票單位】：按收票單位查詢票據，右鍵幫助選擇。能夠不選擇。通常默認為本單位。【出票人】：按出票人查詢票據，右鍵幫助選擇。能夠不選擇。【票據號】：按票據號查詢。可為空。【票據類型】：按票據類型查詢票據。能夠不選擇。【金額】：按票面金額區間查詢。能夠不選擇。點擊票據退回，票據將退回到在途狀態6.點擊切換到票據卡片狀態7.點擊入庫5.選擇要入庫票據點擊票據退回，票據將退回到在途狀態6.點擊切換到票據卡片狀態7.點擊入庫5.選擇要入庫票據在票據列表中顯示已經登記完成在途票據，確定票據無誤后對票據進行入庫操作。按鈕及說明：【入庫】：對選擇統計進行入庫處理。入庫后票據為庫存狀態。【票據退回】：發覺票據輸入有誤，對票據做退回處理,制單崗在票據在途登記中修改票據。【退出】：關閉窗口。應收票據托收（一）業務概述送票到銀行辦理托收業務，托收到賬后增加銀行頭寸。托收在途處理關鍵是標志出票據在途狀態，業務人員應該持票到銀行辦理托收業務，在此期間票據則不能再做其它處理。（二）業務步驟序號參與崗位步驟簡述1組員單位制單崗做票據托收2組員單位經辦崗做票據托收到賬（三）具體操作說明第一步進入票據托收界面〖組員單位制單崗〗進入系統后，選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【票據在途托收】。點擊【增加】，進入票據在在途托收界面。圖：1.點擊確定，默認選項1.點擊確定，默認選項項目錄入及說明：【資金中心】：選擇資金中心，按資金中心查詢。【持票單位】：按單位查詢票據，右鍵幫助選擇。能夠不選擇。通常默認為本單位。【票據類型】：按票據類型條件查詢，選擇票據類型或全部。【查詢類型】：選擇按票據類型設置天數或自定義日期查詢。票據類型設置天數依據票據類型定義中設置到期天數查詢；自定義日期依據下面【到期日期】指定日期范圍查詢，查詢出此日期范圍內到期票據。可為空。系統初始時應收票據提醒天數為5天，假如選擇“票據類型設置天數”查詢則查詢到還有5天到期票據。【到期日期】：假如查詢類型選擇自定義日期，則需要指定查詢到期日期范圍。能夠不選擇。第二步票據在途托收〖組員單位制單崗〗在票據列表選擇【票據列表】，點擊【在途托收】。做托收處理。圖：3.點擊票據卡片切換到卡片狀態2.選擇辦理托收業務票據3.點擊票據卡片切換到卡片狀態2.選擇辦理托收業務票據4.點擊修改善入修改狀態4.點擊修改善入修改狀態6.點擊在途托收5.點擊保留6.點擊在途托收5.點擊保留第三步票據托收到帳處理〖組員單位經辦崗〗進入系統后，選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【票據托收到賬】。圖：點擊票據卡片查詢點擊票據卡片查詢7.選中托收到賬票據7.選中托收到賬票據若發覺有誤，做票據退回若發覺有誤，做票據退回到銀行辦理托收后，到賬信息經過銀行書面回單或網銀接口電子銀行回單返回，能夠依據回單信息或電子信息在結算系統做現匯收款，同時在票據模塊對票據進行記賬處理，記賬處理后票據狀態由“庫存”改為“已貼現”（或“托管”）。按鈕及說明：【托收到賬】：對票據托收到帳進行記賬處理。點擊托收到賬按鈕，提醒選擇記賬日期界面圖所表示：9.點擊確定，記賬成功8.選擇記賬日期9.點擊確定，記賬成功8.選擇記賬日期選擇需要記賬日期，點擊【確定】，提醒記賬成功。，托收業務結束。應收票據背書（一）業務概述背書付款業務，包含內部背書和外部背書。（二）業務步驟序號參與崗位步驟簡述1組員單位制單崗做票據背書申請2組員單位經辦崗做票據背書處理審核（三）具體操作說明第一步進入票據界面〖組員單位制單崗〗進入系統后，選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【背書申請】。圖：1.點擊增加進入單據卡片1.點擊增加進入單據卡片第二步做票據背書申請點擊幫助，選擇單據類型〖組員單位制單崗〗在彈出票據背書申請界面中做票據背書申請。選擇對應票據，做好【保留】-【送審】提交處理。圖：點擊幫助，選擇單據類型3.點擊增加，選擇票據2.輸入金額3.點擊增加，選擇票據2.輸入金額項目說明：【結算中心】：默認設置目前資金中心。【單據編號】：輸入背書申請單據編號，默認依據業務單據生成規則自動生成單據編號。【票據類型】：選擇內部背書或外部背書，必需選擇。內部背書收款人選擇集團內部各組員單位，外部背書收款人選擇集團外部往來單位。【付款人單位名稱】：背書業務單位名稱，從內部單位字典中選擇。假如是組員單位職責操作員則默認目前單位。【付款金額】：填寫需要付款金額。【付款人內部票據戶】：不用填寫。【收款人單位名稱】：假如是內部背書，選擇內部單位；假如是外部背書，能夠輸入收款人單位名稱，也可從往來單位字典中選擇。不能為空。【用途】：輸入背書申請用途信息。在此處注明票據背書理由方便財務經理審核。【增加】：票據背書相當于電子請款單，點擊增加，進入選擇申請背書票據界面從而選擇用哪張票來付款。圖4.選擇庫存票據4.選擇庫存票據在庫存票據選擇界面中，選擇需要背書票據。此功效中提供了多條件查詢票據方法，其中【提醒選擇】能夠依據付票金額自動生成多個符合條件組合供選擇，在下面列示，其中選擇到規則依次是依據最遠到期日組合。選擇票據后，點擊【確定】增加到上圖中中背書票據列表中。圖：5.保留6.送審5.保留6.送審第三步背書處理〖組員單位經辦崗〗進入系統后，選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【背書處理】。點擊【背書記賬】圖：8.點擊背書記賬完成背書處理7.點擊修改善入修改狀態點擊單據退回退回到申請階段8.點擊背書記賬完成背書處理7.點擊修改善入修改狀態點擊單據退回退回到申請階段在單據列表中顯示已經審批經過背書申請單，需要對申請單據做對應處理，單據列表信息只做顯示，選擇一條統計，點擊單據卡片可查看單據明細。相關項目信息說明可參考背書申請功效介紹。按鈕及說明：【背書記賬】：對選擇背書申請統計做記賬處理。點擊記賬按鈕，提醒選擇記賬日期界面圖所表示：10.點擊確定9.選擇記賬日期10.點擊確定9.選擇記賬日期選擇需要記賬日期，點擊【確定】，提醒記賬成功。【修改】：修改申請單據。修改內容僅限于修改收款人內部票據戶、預算項目、計劃編號。【保留】：保留修改信息。【單據退回】：對單據做退回處理，退回必需輸入退回意見，界面以下：輸入退回意見輸入退回意見應收票據外部貼現（一）業務描述組員單位現金緊缺情況下，向銀行做票據貼現。（二）業務步驟序號參與崗位步驟簡述1組員單位制單崗做票據貼現申請2組員單位經辦崗做票據貼現處理3組員單位制單崗做票據貼現審核4組員單位經辦崗做票據貼現記賬（三）具體操作說明第一步做票據貼現申請〖組員單位制單崗〗進入系統后，選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【貼現申請】，進入貼現申請界面做貼現申請，圖：1.點擊增加進入單據卡片界面1、保留信息1.點擊增加進入單據卡片界面1、保留信息2.點擊增加進入貼現票據選擇2.點擊增加進入貼現票據選擇項目錄入及說明：【結算中心】：默認設置目前資金中心。【票據類型】：選擇貼現票據類型，必需選擇。【申請日期】：輸入票據貼現申請日期，默認系統日期。【單據編號】：輸入貼現申請單據編號，默認依據業務單據生成規則自動生成單據編號。【申請單位】：貼現業務單位，從內部單位字典中選擇。假如是組員單位職責操作員則默認目前單位。【用途】：輸入貼現申請用途信息。【貼現金額】：貼現票據總金額，必需輸入。貼現金額能夠依據選擇票據自動累計。【金額（大寫）】：依據票據金額自動顯示金額大寫。【預算項目】：選擇收支項目，不用填寫，為空。【計劃編號】：選擇計劃編號不用填寫，為空。【單據狀態】：顯示目前單據狀態，不許可修改。【操作員】：不許可修改，增加時默認目前操作員。按鈕及說明：【增加】：在單據卡片中增加貼現申請統計。在票據卡片中，輸入完上面貼現單據信息，還需要增加需要貼現票據。在界面下面列示了貼現票據列表，點擊右面【增加】按鈕，顯示界面圖所表示：3.選擇貼現票據4.點擊確定3.選擇貼現票據4.點擊確定6.提交審核5.保留信息6.提交審核5.保留信息在庫存票據選擇界面中，選擇需要貼現票據。能夠依據到期日期和票據金額條件過濾查詢票據。選擇票據后，點擊【確定】增加到貼現票據列表中。【修改】：修改申請單據。【保留】：保留修改信息。【送審】：對選擇貼現申請統計送審，經過GSP審批步驟審批。【作廢】：對目前貼現單據作廢。【審批信息】：查看貼現申請統計歷史審批信息。【打印預覽】：打印預覽貼現申請單。【打印】：打印貼現申請單。【退出】：關閉窗口。第二步做票據貼現處理〖組員單位經辦〗進入系統后，選擇選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【貼現處理】，貼現處理關鍵是對審批經過貼現申請單據做處理，關鍵是決定票據貼現方法及類型。圖：8.點擊修改善入處理狀態7.選擇單據8.點擊修改善入處理狀態7.選擇單據單據列表信息只做顯示，選擇一條統計，點擊單據卡片可查看單據明細。點擊單據卡片顯示卡片明細信息。圖：9.修改貼現類型后保留9.修改貼現類型后保留10．選擇外部貼現10．選擇外部貼現11.點擊處理完成11.點擊處理完成項目錄入及說明：【貼現類型】：選擇內部貼現或外部貼現。審核貼現申請一律為“外部貼現”。【貼現提議】：選擇是單位正常貼現，系統默認。【貼現日期】：輸入票據貼現日期，能夠為空。【貼現率（月‰）】：輸入票據貼現利率，能夠為空。【單位現匯戶】：選擇貼現單位現匯戶，能夠為空。【單位代管戶】：選擇貼現單位代管戶，能夠為空。【是否收貼現息】：選擇是或否。決定是否收貼現利息。【票據代貼單位】：假如有代貼單位，則從往來單位選擇單位。【貼現銀行】：假如是外部貼現，則選擇銀行，能夠為空。其它信息為貼現申請部分信息，僅顯示，具體說明可參考貼現申請功效介紹。按鈕及說明：【修改】：修改申請單據相關信息。【保留】：保留修改信息。【處理完成】：對申請單據做處理完成，處理完成后進入下一功效步驟——貼現審核。在單據卡片中實施此功效。【單據退回】：對單據做退回處理，退回必需輸入退回意見第三步做票據貼現審核〖組員單位制單崗〗進入系統后，選擇選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【貼現審核】，對處理貼現票據再修改，即在貼現處理中決定不了業務（比如外貼時貼現利率等），能夠在這里處理確定，圖：12.點擊修改11.選擇票據12.點擊修改11.選擇票據14.保留點擊后審核完成13.確定后保留14.保留點擊后審核完成13.確定后保留項目錄入及說明：【貼現類型】：選擇內部貼現或外部貼現。【貼現提議】：選擇是單位正常貼現默認。【貼現日期】：輸入票據貼現日期，必需輸入。【到期日期】：顯示票據到期日期。【貼現率（月‰）】：輸入票據貼現利率，必需輸入（或為0）。【計息天數】：自動計算到期日期和貼現日期之間天數，許可修改。【票面金額】：顯示票據票面金額。【貼現息】：計算貼現利息。【是否收貼現息】：選擇是或否。決定是否收貼現利息【單位現匯戶】：選擇貼現單位現匯戶，能夠為空。【單位代管戶】：選擇貼現單位代管戶，能夠為空。【票據代貼單位】：假如有代貼單位，則從往來單位選擇單位。【貼現銀行】：假如是外部貼現，則選擇銀行，能夠為空。其它信息為票據相關信息，僅顯示。按鈕及說明：【修改】：修改貼現票據相關信息。【保留】：保留修改信息。【審核完成】：對貼現票據做審核完成。【票據退回】：對貼現做退回處理，退回必需輸入退回意見系統使用技巧：系統使用技巧：為何區分貼現審核和貼現處理，有什么不一樣？貼現中可能有不一樣部門人員參與處理（會計人員和融資人員），所以區分了功效。貼現處理關鍵決定內外貼現（外貼時通常還未交到銀行辦理業務），通常由會計人員處理；貼現審核關鍵補充具體信息，形成貼現臺賬（外貼時已經從銀行辦理業務完成），通常由會計或融資人員處理。貼現處理是操作貼現申請單，批量處理貼現全部票據；貼現審核只對一張票據處理。第四步做票據貼現記賬〖組員單位經辦崗〗進入系統后，選擇選擇【財務管理】-【票據管理】-【應收票據】-【貼現記賬】，點擊‘單據卡片’‘貼現記賬’，完成記賬，更改票據狀態。圖：15.點擊單據卡片15.點擊單據卡片16.點擊貼現記賬16.點擊貼現記賬17.點擊確定，業務處理完成17.點擊確定，業務處理完成應付票據開票業務描述假如組員單位需要使用票據付款時，需要首選進行開票業務。業務步驟序號參與崗位步驟簡述1組員單位制單崗做開票申請2組員單位審核崗系統內審批（審批流）3組員單位經辦崗做開票處理（三）具體操作說明第一步進入開票申請界面〖組員單位制單崗〗進入系統，選擇【財務管理】-【票據管理】-【應付票據】-【開票申請】，圖：1.點擊增加1.點擊增加第二步做開票申請〖組員單位制單崗〗進入系統，在彈出開票申請界面中做開票申請。圖：選擇正常開票3.點擊增加2.點擊保留選擇正常開票3.點擊增加2.點擊保留項目錄入及說明：【結算中心】：默認設置目前資金中心。【申請批號】：顯示票據申請批號，系統自動設置，有條件編輯。【票據類型】：選擇票據類型，必需選擇。【開票類型】：選擇正常開票或拆票開票類型，必需選擇。【申請日期】：輸入票據申請日期，默認系統日期，必需輸入。【期望開票日期】：輸入票據期望開票日期，可為空。【申請單位】：從內部單位字典中選擇，必需輸入。組員單位職責操作員增加時默認目前職責單位。【用票單位】：輸入實際用票單位，從內部單位字典中選擇，可為空。【出票人全稱】：輸入出票人全稱，申請單位自動帶出，可手工修改。【出票人內部開票戶】：輸入出票人內部開票戶，為空。【出票人內部現匯戶】：輸入出票人內部現匯戶，為空。【出票人內部確保金戶】：輸入出票人內部確保金戶，為空。【出票人內部拆票戶】：輸入出票人內部拆票戶，為空。【開票金額】：輸入開票金額，自動計算匯總，不可修改。【預算項目】：選擇支入項目為空。【備注】：輸入備注信息。【申請人】：不許可修改，增加時默認目前操作員。【申請狀態】：顯示票據目前狀態，不許可選擇。【開票明細列表】：顯示開票票據明細，可增加刪除按鈕及說明：【增加】：增加開票申請單統計。【修改】：修改目前選中統計。【保留】：保留修改信息。【送審】：對選擇開票申請統計送審，經過GSP審批步驟審批。【作廢】：對目前開票單據作廢。【審批信息】：查看開票申請統計歷史審批信息。【打印預覽】：打印預覽開票申請單。【打印】：打印開票申請單。【退出】：關閉窗口。【增加】：界面位置右。增加開票票據明細統計。【查看】：界面位置右。查看開票票據明細統計。【刪除】：界面位置右。刪除一條票據明細統計。4.點擊保留5.點擊關閉錄入信息錄入金額4.點擊保留5.點擊關閉錄入信息錄入金額項目錄入及說明：【票據類型】：顯示票據類型，不許可選擇。【開票類型】：顯示開票類型，不許可選擇。【申請單位】：顯示申請單位，不許可選擇。【用票單位】：顯示實際用票單位，從內部單位字典中選擇，可為空。【出票人全稱】：輸入出票人全稱，從開票申請單中自動顯示過來，可手工修改。【出票人內部開票戶】：輸入出票人內部開票戶，為空。【出票人內部現匯戶】：輸入出票人內部現匯戶，為空。【出票人內部確保金戶】：輸入出票人內部確保