2024年反洗錢測試題1、關于開展反洗錢工作應遵循的原則下列說法錯誤的是（）A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、保密性原則(正確答案)2、上海分公司反洗錢崗承擔分公司反洗錢工作的首要責任和最終責任。（）對錯(正確答案)3、凍結措施，是指分公司為防止客戶持有、管理或者控制的有關資產被轉移、轉換、處置而采取必要措施，包括但不限于:終止證券交易;停止賬戶的開立、變更、撤銷和使用。（）對(正確答案)錯4、上海分公司負責人負責統籌分公司業務條線配合反洗錢工作:包括但不限于了解客戶情況;持續關注和識別所開發客戶，協助所開發客戶的重新識別工作;協助所開發客戶的可疑交易調查;發現所開發客戶異常情況，及時向分公司反洗錢崗報告等。（）對錯(正確答案)5、上海分公司及下轄分支機構在為個人客戶開立賬戶或辦理其他業務時，客戶委托他人辦理的，應要求代理人出示經公證的被代理人的授權委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，并審查代理人和被代理人身份證件的合法性、真實性和有效性，以及代理人本人與其身份證件上載明的自然人是否一致。（）對(正確答案)錯6、根據《國聯證券股份有限公司上海分公司反洗錢工作實施細則》，分支機構對本單位客戶風險等級判定為極高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。對錯(正確答案)7、上海分公司及下轄分支機構在與客戶的業務關系存續期間，客戶未在證件過期后的（）內更新且沒有提出合理理由的，應按照法律規定或事先約定，中止為客戶辦理業務，并應對客戶賬戶采取限制辦理新業務、限制撤銷指定交易、限制轉托管、限制資金轉出等措施。（）A、1個月B、2個月C、3個月(正確答案)D、6個月8、在識別客戶身份時，應采取以下哪些措施。（）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B、回訪客戶(正確答案)C、實地查訪(正確答案)D、向公安、工商行政管理等部門核實(正確答案)E、其他可依法采取的措施(正確答案)9、根據《國聯證券股份有限公司上海分公司反洗錢工作實施細則》，對于新建立業務關系的客戶，分公司及下轄分支機構應在客戶業務關系建立后的5個工作日內完成等級劃分工作。對錯(正確答案)10、根據《國聯證券股份有限公司上海分公司反洗錢工作實施細則》，分公司及下轄分支機構反洗錢初評崗擔任初審工作，其他工作人員協助初評崗提供信息及線索，對大額交易和可疑交易進行人工分析、識別并出具大額交易和可疑交易報告初審意見。對(正確答案)錯11、直接或者間接擁有超過（）公司股權或者表決權的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。A、20%B、25%(正確答案)C、30%D、51%12、上海分公司及下轄分支機構反洗錢崗負責保存本部門的反洗錢工作檔案、大額交易報告和可疑交易報告、涉及恐怖活動資產凍結及解除凍結的原始數據、向監管機構報送的文件材料等資料，保存期自報告之日起至少（）年。A、3年B、5年C、10年(正確答案)D、20年13、我國與反洗錢有關的規章主要包括（）A、《金融機構反洗錢規定》(正確答案)B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(正確答案)C、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(正確答案)D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)14、根據《國聯證券股份有限公司上海分公司反洗錢工作實施細則》，在識別客戶身份時，應采取以下措施:（）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。(正確答案)B、回訪客戶。(正確答案)C、實地查訪。(正確答案)D、向公安、工商行政管理等部門核實。(正確答案)E、其他可依法采取的措施。(正確答案)15、根據《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確保足以重現每筆交易，以提供客戶盡職調查、監測分析交易、調查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。A、安全(正確答案)B、準確(正確答案)C、全面D、保密(正確答案)16、根據《國聯證券股份有限公司上海分公司反洗錢工作實施細則》，反洗錢培訓內容包括但不限于以下內容:（）A、國家反洗錢政策及國內外反洗錢監管形勢、要求(正確答案)B、反洗錢法律法規(正確答案)C、公司反洗錢內控制度、操作規程和控制措施(正確答案)D、相關專業知識和技能(正確答案)E、分析、總結反洗錢工作中存在的問題(正確答案)17、公司及下轄分支機構應當在業務辦理中將客戶身份識別貫穿全程，包括（）A、在建立業務關系時的客戶身份識別(正確答案)B、在業務關系存續期間的持續識別和重新識別(正確答案)C、非自然人客戶受益所有人的識別(正確答案)D、對特定類型客戶的身份識別(正確答案)18、分公司及下轄分支機構應拒絕為其開立賬戶或者辦理其他業務（）A、客戶拒絕出示本人有效身份證件或者身份證明文件B、防御外部監管(正確答案)B、客戶所提供的身份證件或身份證明文件涉嫌偽造、變造，或者客戶提供的開戶資料涉嫌虛假記載的(正確答案)C、客戶開戶理由明顯不合理(正確答案)D、客戶辦理業務與身份不相符合(正確答案)19、營業部在反洗錢工作中主要履行哪些工作職責（）A設立營業部反洗錢工作小組，負責組織協調本部門開展反洗錢具體工作(正確答案)B、按照反洗錢內控制度，健全崗位責任制，開展客戶身份識別、洗錢風險等級分類、異常交易行為核查、客戶檔案保存等反洗錢相關工作(正確答案)C、配合反洗錢監管部門的調研、檢查，及時報送相關信息資料(正確答案)D、開展反洗錢培訓及宣傳，提高員工反洗錢工作的業務水平(正確答案)E、配合公司開展的反洗錢檢查，并及時組織整改，將反洗錢工作納入員工個人績效考核(正確答案)20、反洗錢信息系統及相關系統應當包括但不限于哪些主要功能，以支持洗錢風險管理的需要。（）A支持洗錢風險評估，包括業務洗錢風險評估和客戶洗錢