內控達標年總結內控達標年總結全面提升內控管理水平，更好的履行“普之城鄉，惠之于民〞的社會責任，郵儲銀行泰安市分行在全轄組織展開“內控達標年〞活動。下文是pincai為大家收集整理的相關資料，讓我們一起來看看具體內容吧!內控達標年總結XXXx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合，相關制度建設，業務和政策學習等地方強化了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了布暑。現將我部近期內控工作報告如下：一)XXX業務。我部對信用卡業務展開了檢查，客戶檔案，密碼信封，庫存XXX及成品XXX的帳實相符。二)強化了內控合規建設。對內控合規員展開了調整和落實，依據個人金融部現實狀況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的熟悉。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性看法，在會議上評估。三)強調業務學習和規章制度學習的重要性。每月至少布暑2天時間展開部門全體員工集中學習業務知識，政策法規和規章制度，營造合格的學習氛圍。強化對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀，價值觀和道德觀。四)對外圍系統的柜員展開全面清理。因近期全轄業務人員變動較大，為強化內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時展開了清理和更新，并將清理和更新狀況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康繼續發展，采納三項措施，強化全行的內控管理工作。1，強化內控精細規范化管理。在認真總結經驗，查找工作不夠和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行強化內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必必需從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理，操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改，處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。2，加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理使命，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改狀況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，依據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題，較嚴重問題，嚴重問題，重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。3，加大對信貸業務，銀行卡業務，電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提升風險防控能力，并實現全年無案件，無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面，健康，穩定，繼續發展。內控達標年總結按照公司內部控制與風險管理工作的指導思想，落實落實公司內控與風險管理各項工作布暑，以《內部控制管理手冊》為基礎結合分公司實際狀況，梳理分公司工作流程，完善各項規章制度，實現分公司健康發展。現就具體工作展開狀況匯報如下：一，上半年主要展開的`內控工作以《內部控制管理手冊》為參照，積極動員全面組織。半年來，積極組織機關各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參加公司組織展開《手冊》相關內容的業務培訓學習4次，按照公司培訓周的安排在分公司周四組織內控相關業務培訓8次，網上系統培訓1次。通過不斷地培訓學習幫助大家完成了從最初的熟悉到深層次的了解過程。按照公司要求全面展開內部控制體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心結合自己的生產經營狀況全面展開跟單核查，并將核查結果簽字及時反饋，匯總后統一上報給公司內控處。在跟單核查過程中，內控各部門人員都能夠結合實際，仔細查找相關業務流程實施和風險控制在操作中存在的問題。二，下一步內控工作1)繼續認真展開業務流程梳理針對公司內部控制工作相關要求，繼續認真展開分公司業務流程梳理工作。由于分公司經營范圍廣部分業務層面依舊存在著風險，將繼續強化與有關部門溝通采納有效措施進行規避。2)進一步展開內控理論及業務流程操作的培訓學習工作。內控涉及分公司生產經營方方面面，關鍵在于執行，要確保內部控制在分公司更有效執行，還應繼續強化培訓，通過培訓不但使全體人員在思想上熟悉到內部控制和風險管理工作的重要性;還要讓“搞好內控與風險防范是每一位員工的責任〞的理念深入人心并融入到企業文化中去，做到人人講內控，人人懂內控，人人執行內控，以確保內控工作在全分公司有效執行。3)結合《手冊》完成部分規章制度的修訂工作。分公司將在《手冊》的基礎上對以前各項規章制度進行重新梳理，依據分公司業務管理實際，對在執行過程中存在的問題進行修改完善，對有關內容進行修訂，達到與內控要求相一致。在今后的工作中，分公司將繼續按照公司的要求，結合自身的特點，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領導下，按照公司內控處的統一布暑，完善內部控制，提升分公司經營管理水平和抗風險能力，為建設“國內一流的跨國運輸物流企業〞做出積極貢獻。郵政內控達標年學習總結郵政內控達標年學習總結郵政內控達標年學習的進行能有效地整頓工作氛圍，強化內控體系的建設。郵政內控達標年學習總結是提供給大家參照的，歡迎瀏覽。篇一：郵政內控達標年學習總結"安全性、流動性、收益性'是商業銀行經營所秉持的三大原則，其中安全性則是首要原則。在日益加劇的經濟下行壓力及日趨激烈的同行業競爭的客觀社會經濟背景下，企業要想迎難而上、鶴立雞群、拔得頭籌，就必必需嚴于律己、強化自身內部管理。郵儲銀行成立九年來，通過上下一心的不懈努力，取得了驕人的業績。郵儲銀行在加快業務發展的同時始終高度重視內控合規工作，強化內控體系建設，在過去的三年，先后在全網連續展開了"合規大討論'、"合規大行動'以及"合規回頭看'活動，極大地培養了全體員工的合規意識，有效提升了銀行內控管理水平。在新形勢與新環境下，郵儲銀行總行決定于今年在全網組織展開以"內控達標年'為主題的內控建設活動，并編寫及下發了《內控達標年活動手冊》。郵儲銀行玉山縣支行于2021年10月14號在縣支行會議室組織全體人員學習《內控達標年學習手冊》。此次學習的內容主要包括：學習李國華董事長、呂家進行長等領導關于內控要求的重要系列講話;學習"三個對標'的理論精髓及具體要義;學習違反"十條禁令'的典型案例等。通過本次系統性的學習，我們更加深入地熟悉到強化內控管理，是商業銀行實現穩健經營、提升經營效益、防范化解風險、確保安全發展的重要內容。一個企業如果只注重一味地、盲目地追求"大躍進'式地發展，那么這種發展必定是隱患重重，經不起時間的考驗。俗話說"工欲善其事，必先利其器'，企業的發展不能鼠目寸光、急功近利，而應當著眼于健康可繼續發展，那么就應當在發展的過程中隨時注意自省自查自檢，及時發現內部管控方面存在的問題并對癥下藥，消除隱患。古語有云"古之欲明明德于天下者，先治其國;欲治其國者，先齊其家;欲齊其家者，先修其身'，企業的發展也無不是這個道理。郵儲銀行要實現又好又快健康可繼續發展，就必必需始終將內控管理當成是一項重要工作來抓，做到安不忘危、未雨綢繆。作為我們每一個郵儲人，應當樹立合規意識，認真學好、用好這本學習手冊，以理論指導施行，保持合規經營，為把郵儲銀行建設成為一流大型零售商業銀行而努力奮斗。篇二：郵政內控達標年學習總結一、引言近年來，會計信息失真的狀況愈演愈烈，在世界范圍，重大會計信息失真現象也呈上升趨勢，如"巴林銀行'、"安然事件'等。這一系列公司財務丑聞及國內以銀廣夏、鄭百文為代表的上市公司會計作假事件引起了我國學界對內部控制問題研究的重視。在我國，內部控制的理論和施行也得到了空前的發展。二、我國企業內部控制存在的問題無論我國在內部控制規范建設上做出了一定的努力并取得了一定的成果。但是存在的問題仍不容忽視。我國目前尚未正式提出權威性的內部控制標準體系，我國企業內部控制普遍薄弱，尚處于內部控制發展過程中的初級階段，在其內部控制工作中還存在經營效率不佳;會計信息質量不高;支出失控，潛在虧損增加;違法違紀現象時常發生等問題。三、企業內部控制失效的成因(一)內部控制理論研究的基礎薄弱任何施行都必需要相應的理論為之指導，然而從現有的研究看，關于內部控制的理論研究存在封閉化、理論貧困化的狀況，這與內部控制的本質要求以及施行作用很不相稱。1、內部控制理論框架滯后。20世紀90年代，美國著名的COSO報告提出了內部控制整體架構理論，指出內部控制主要由控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監督五項要素構成。這是目前國際上比較流行的內部控制理論。但是我國在會計規范、獨立審計準則中尚未接受這一觀點。我國的獨立審計準則采納的是傳統的三要素觀點：控制環境、會計制度、控制程序。五要素在我國的會計制度、獨立審計制度中都尚未引入。五要素是內部控制理論的新近研究成果，由于其具有顯然的先進性，許多國家的理論界、各種準則制定機構、大中型企業都已接受這一觀點，并按其對準則及內部控制實務進行了修改和改造，這是內部控制發展不可逆轉的趨勢。我國在內部控制理論研究上的滯后性，勢必會影響內部控制實務的.發展。2、傳統理論限制，目標定位局限。內部控制的定義首先由審計界提出，傳統的內部控制理論也通常在會計和審計領域研究。從內部控制理論的發展(內部牽制-內部控制系統論-會計控制與管理控制-內部控制要素論-內部控制結構論-內部控制風險論)來看，內部控制的定義及其理論研究，更多地服從于獨立審計實務的必需要。如此之弊端就是大大限制了內部控制研究的視野。假設要使內部控制真正成為公司的一種基礎性制度，內部控制理論必必需首先打破局限于會計與審計領域的傳統熟悉，從整個社會與組織運行高度來重新審閱內部控制原理。COSO報告將內部控制的目標定位于：財務報告的可靠性、經營的效率效果以及法律法規的遵循性。而我國內部控制的定位主要還是局限于確保業務活動的有效進行，防錯糾弊，確保會計資料的真實、合法與資產的安全和完整方面。這種目標定位的相對低調雖然與我國現實的經濟發展和企業狀況確實相符合，但從長遠來看，隨著經濟的不斷發展和企業狀況的不斷改善，應有適當的前瞻性與發展性，目標定位應有相應的提升。(二)內部控制規范建設不完善從西方內部控制理論的發展中可以看出，政府的推動對內部控制發展有重要的影響。內部控制體系的建設有著廣泛的社會性。政府必必需重視內部控制制度建設，尤其是具有指導和強制意義的內部控制規范建設，加快制定我國完整的內部控制規范體系。我國在內部控制規范建設上已做出了一定的努力并取得了一定的成果，2001年6月財政部公布的作為新《會計法》配套措施的《內部會計控制規范基本規范(試行)》和《內部會計控制規范貨幣資金(試行)》，之后，相繼公布了《內部會計控制規范采購與付款(試行)》、《內部會計控制規范銷售與收款(試行)》和《內部會計控制規范工程項目(試行)》等規范性文件。然而這些文件還未涉及公司經營管理所有方面的內部控制，我國目前尚未正式提出權威性的內部控制標準體系。由于用于規范公司內部控制工作的法律法規不健全，對內部控制內容的認定、操作程序與方法的規范沒有一個統一的標準，使企業在實際工作無法準確地進行操作，這也極大地限制了內部控制的發展。(三)缺乏有效的內部控制評價內部控制評價是對內部控制制度的完整性、合理性和有效性進行分析和評定的工作。任何有利于經濟發展的措施的執行，都必需要有外力的推動與監督。國際上內部控制制度比較完善的國家和地區，大都通過立法的形式要求企業對外界出具內部控制狀態的報告，有些國家還要求注冊會計師對內部控制狀況進行審計，并出具審計報告，目前，我國內部控制規范分別由不同部門公布，對內部控制的目標定位、內容范圍不統一，導致其評價標準也不一致。由于我國缺乏一套完整的內部控制評價標準，造成內部控制評價流于形式。為了推動內部控制的發展，必必需建立有效的內部控制評價機制。四、關于完善企業內部控制的幾點思索(一)強化內部控制理論的研究1、借鑒國外經驗，探究內部控制新框架。目前，由我國內審協會公布的《內部審計具體準則第5號內部控制審計》采納了COSO報告提出的內部控制整體架構理論的內控五要素觀點，即控制環境、風險管理、控制活動、信息與溝通、監督等。這不能不說是我國在內部控制發展上的一大進步，準則采納五要素觀點能夠從一定程度上促進內部控制實務的進步。但是我國在會計規范、獨立審計準則中尚未接受五要素觀點，我國的獨立審計準則采納的是傳統的三要素觀點。我國應該盡量汲取和借鑒COSO報告的研究成果，盡快采納五要素觀點，和國際慣例接軌。各個企業也應積極借鑒五要素觀點建立健全自身的內部控制。2、準確定位內部控制目標。內部控制的理論研究要開革新視野，突破會計和審計領域的研究，應該與經濟學和管理學結合起來研究。在經濟學中，內部控制和公司治理緊密相連，只有把內部控制置于公司治理這一廣闊空間中去研究才能更具有意義。在管理學中，與會計審計意義上的內部控制相比，管理學意義的內部控制包涵的范圍更廣、職能更多、作用更大，幾乎是管理控制的同義詞。我們不僅必需要借鑒國際上有關內部控制的目標定位，同時也必需要立足我國的現實，從改善我國企業現狀和完善公司治理的角度出發，既遵循適當的前瞻性與發展性，又要合計規范的穩定性與可操作性。因此，內部控制研究應該運用豐富的公司治理理論并以管理控制口徑來定位，只有這樣才能取得突破性的進展，并形成有效指導內部控制實務的理論成果。(二)強化內部控制規范的建設為了推動內部控制的發展，我國政府應該積極推動內部控制規范建設的步伐。在內部控制規范建設過程中，應該注意以下問題：1、成立專門的內部控制研究委員會。我國應該參照美國的COSO委員會成立一個專門的具有廣泛代表性的聯合研究委員會，充分吸納了各界的觀點和建議。2、制定包括公司經營管理所有方面的完整的內部控制規范。目前我國所公布的內部控制規范還僅局限于內部會計控制規范，還未涉及公司經營管理所有方面的內部控制，以后還要陸續出臺實物資產、對外投資、籌資活動、成本費用與公司擔保行為等項規范。這些內部控制標準體系的建立必將對規范公司管理產生深遠影響。3、相關內部控制規范之間內容銜接要一致。但我國目前頒發的假設干內部控制規范互相之間，內容不銜接甚至存在沖突，從而導致內部控制制定及其評審，缺乏統一的依據。因此，我國在制定內部控制規范的過程中一定要注意這個問題。(三)完善我國的內部控制評價依據評價主體不同，內部控制評價可分為注冊會計師執行的內部控制評價和內部審計人員執行的內部控制評價。依據這兩部分，我國在完善內部控制評價的過程中應注意以下內容：企業應進行內部控制自我評價。企業要充分發揮內部審計的作用，可試行定期或不定期地進行控制自我評價，以便經常發現和解決內部控制過程中出現的問題。完善公司治理結構以確保內部控制評價的有效運行。在內部控制評價中合計使用經濟數量分析方法。結合傳統評價方法，進一步對內部控制進行經濟數量分析，建立一套能從總體上反映內部控制的評價指標體系。制定統一科學的內部控制評價標準。投入一定的人力、物力、財力，及早建立一套完整的、公認的內部控制標準，使內部控制評價有章可循。篇三：郵政內控達標年學習總結展開"合規管理年'活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提升全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提升工作質量和服務水平。轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內控的發展提供有力的確保。現就學習完"內控規范年'活動細則后談談自己的體會：一、當前內控制度存在的問題1、對內控制度的熟悉不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制;有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，熟悉有偏差，把強化內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。2、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實。稽核、監察部門不能起到查錯防漏、改正違規、強化管理、控制風險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒有處理問題權，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。3、風險控制系統不健全，對內部控制的評價與監督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發放還沒有執行風險度管理。二、本人的體會所謂有效的內部控制包涵有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業務操作的始終;其二，它是無處不控的與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想，其三，它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與"個案'處理。郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內部控制呢?首先我本人認為：強化自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。合格的內部控制既是經營管理者制定構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說制定構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，必需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。強化自律意識，從基本面來看，就是要強化全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑"經驗'操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。強化自律意識，從重點對象看，就是要強化兩級經營管理班子的自律意識，真正做到經營與管理兩手抓，業務發展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。強化自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習