25823金融基礎知識教案2024/3/231CATALOGUE目錄金融概述與基本概念貨幣與貨幣政策金融機構及其業(yè)務金融市場運行與監(jiān)管金融風險管理與防范國際金融合作與發(fā)展趨勢2024/3/232金融概述與基本概念012024/3/233金融是指貨幣資金的融通和信用活動以及與之相關的經濟活動的總稱。金融定義包括資金融通、風險管理、信息提供和激勵約束等。金融功能金融定義及功能2024/3/234包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、基金公司等。金融機構企業(yè)和個人政府及監(jiān)管機構作為資金需求方和供給方參與金融市場活動。制定和執(zhí)行金融政策，維護金融市場秩序。030201金融市場參與者2024/3/235金融產品包括貨幣、證券、保險、信托等。金融服務包括存款、貸款、投資、保險、匯款等。金融產品與服務2024/3/236貨幣與貨幣政策022024/3/237世界貨幣價值尺度貨幣作為衡量商品價值的標準，表現(xiàn)商品的價值。支付手段貨幣作為延期支付的手段，用于清償債務或支付賦稅、租金、工資等。貯藏手段貨幣作為社會財富的一般代表，被貯藏起來。貨幣是商品交換的媒介，具有價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣等職能。貨幣的本質流通手段貨幣在商品流通中充當交換的媒介，實現(xiàn)商品的價值。貨幣在世界市場上發(fā)揮一般等價物作用，執(zhí)行國際支付、購買外國商品和平衡國際收支等職能。貨幣本質及職能2024/3/238貨幣政策目標是中央銀行制定和實施貨幣政策所要達到的目的，包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經濟增長和國際收支平衡等。貨幣政策目標中央銀行為實現(xiàn)貨幣政策目標所采用的政策手段，包括一般性貨幣政策工具（如法定存款準備金率、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務）和選擇性貨幣政策工具（如消費者信用控制、證券市場信用控制、不動產信用控制等）。貨幣政策工具貨幣政策目標與工具2024/3/239通貨膨脹通貨膨脹是指物價水平普遍而持續(xù)的上升，導致貨幣購買力下降。通貨膨脹的原因包括需求拉上、成本推進、供求混合推進和結構性通貨膨脹等。通貨膨脹對經濟的影響表現(xiàn)在物價上漲、社會財富再分配、經濟秩序紊亂等方面。緊縮緊縮是指物價水平普遍而持續(xù)的下降，導致貨幣購買力上升。緊縮的原因可能是生產過剩、需求減弱、技術進步等。緊縮對經濟的影響表現(xiàn)在物價下跌、企業(yè)利潤減少、失業(yè)率上升等方面。通貨膨脹與緊縮2024/3/2310金融機構及其業(yè)務032024/3/2311商業(yè)銀行及業(yè)務吸收公眾存款，提供活期、定期等多種存款產品。向企業(yè)和個人提供各類貸款，包括短期、中期和長期貸款。辦理國內外結算，提供匯兌、托收承付、委托收款等服務。辦理票據承兌與貼現(xiàn)，提供票據交易、票據池等服務。存款業(yè)務貸款業(yè)務結算業(yè)務票據業(yè)務2024/3/2312證券承銷與保薦并購重組財務顧問資產證券化投資銀行及業(yè)務01020304協(xié)助企業(yè)發(fā)行股票、債券等證券，提供上市輔導和保薦服務。為企業(yè)提供并購、重組等資本運作方案，協(xié)助實現(xiàn)戰(zhàn)略目標。為企業(yè)提供財務規(guī)劃、投資分析等咨詢服務。將缺乏流動性但具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產轉化為可交易的證券。2024/3/2313人身保險財產保險再保險保險資金運用保險公司及業(yè)務以人的壽命和身體為保險標的的保險，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等。保險公司將其承擔的保險業(yè)務，以承保形式，部分轉移給其他保險公司。以財產及其有關利益為保險標的的保險，包括財產損失保險、責任保險、信用保險等。保險公司將積聚的各種保險資金加以運用增值，包括銀行存款、債券、股票、投資基金等。2024/3/2314金融市場運行與監(jiān)管042024/3/2315包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場等。具有高風險性、高流動性、信息不對稱性、價格波動性等特點。金融市場類型與特點金融市場特點金融市場類型2024/3/2316交易機制和投資策略交易機制包括做市商制度、競價制度、大宗交易制度等。投資策略包括基本面分析、技術分析、量化分析等，投資者可根據自身風險承受能力和投資目標選擇合適的投資策略。2024/3/2317包括監(jiān)管機構、監(jiān)管法規(guī)、監(jiān)管手段等，旨在維護金融市場的公平、公正和透明，保護投資者的合法權益。金融監(jiān)管體系包括《證券法》、《銀行法》、《保險法》等，對金融機構的設立、運營、退出等方面進行規(guī)范。金融監(jiān)管法規(guī)包括現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、行政處罰等，監(jiān)管機構可根據不同情況采取相應的監(jiān)管措施。金融監(jiān)管手段金融監(jiān)管體系及法規(guī)2024/3/2318金融風險管理與防范052024/3/2319通過收集和分析相關信息，識別可能對金融機構造成不利影響的潛在風險因素。風險識別對識別出的風險因素進行量化和定性評估，確定風險的大小、發(fā)生概率和潛在損失。風險評估定期向高層管理人員和監(jiān)管機構報告風險評估結果，以便及時采取應對措施。風險報告風險識別與評估方法2024/3/2320

內部控制和合規(guī)管理內部控制建立健全內部控制體系，確保金融機構的業(yè)務活動符合法律法規(guī)和內部規(guī)章制度的要求，防范操作風險和道德風險。合規(guī)管理制定合規(guī)政策和程序，確保金融機構的業(yè)務活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，避免因違規(guī)操作而引發(fā)的法律風險。內部審計定期對金融機構的業(yè)務活動進行內部審計，評估內部控制的有效性和合規(guī)管理的執(zhí)行情況。2024/3/2321風險處置對已經發(fā)生的風險事件進行及時處置，采取措施防止損失擴大，同時總結經驗教訓，完善風險防范措施。應急預案制定針對不同風險事件的應急預案，明確應對措施和責任人，確保在危機發(fā)生時能夠迅速響應。持續(xù)改進不斷跟蹤金融市場變化和監(jiān)管政策調整，對風險管理策略和措施進行持續(xù)改進和優(yōu)化，提高金融機構的風險抵御能力。應對危機和風險防范措施2024/3/2322國際金融合作與發(fā)展趨勢062024/3/2323國際貨幣基金組織（IMF）01成立于1944年，旨在促進國際貨幣合作、穩(wěn)定匯率、擴大國際貨幣流通等，通過對成員國提供短期貸款等方式協(xié)助其解決支付問題。世界銀行（WorldBank）02成立于1945年，主要向發(fā)展中國家提供長期貸款和技術援助，以促進其經濟發(fā)展和社會進步。亞洲開發(fā)銀行（ADB）03成立于1966年，是一個區(qū)域性國際金融機構，致力于促進亞洲和太平洋地區(qū)的經濟發(fā)展和合作。國際金融機構和組織簡介2024/3/2324包括固定匯率制度和浮動匯率制度。固定匯率制度指一國貨幣與另一國貨幣保持固定比價；浮動匯率制度則指匯率由市場供求關系決定，自由浮動。匯率制度包括經濟因素（如通貨膨脹、利率、經濟增長等）、政治因素（如政治穩(wěn)定性、政府政策等）以及市場因素（如市場供求、投機行為等）。影響因素匯率制度及影響因素2024/3/2325123隨著全球化進程的加速，各國金融市場逐漸開放，資本流動更加自由，金融業(yè)務創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)。金融自由化互聯(lián)網金