PAGEPAGE1支付寶支付反洗錢承諾甲方（承諾方）：支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司乙方（監(jiān)管方）：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鑒于支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（以下簡稱“甲方”）作為支付機構(gòu)的合法經(jīng)營資格，為加強支付機構(gòu)反洗錢工作，甲方特此向乙方（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，以下簡稱“乙方”）作出如下承諾：一、甲方承諾嚴(yán)格遵守國家有關(guān)反洗錢的法律、法規(guī)、規(guī)章以及乙方的相關(guān)規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，確保反洗錢工作的有效實施。二、甲方承諾采取客戶身份識別措施，對客戶身份進(jìn)行識別、核實和記錄，確保客戶信息的真實、準(zhǔn)確和完整。甲方將定期更新客戶身份信息，并在業(yè)務(wù)開展過程中持續(xù)關(guān)注客戶交易行為，及時發(fā)現(xiàn)并報告可疑交易。三、甲方承諾建立健全客戶交易監(jiān)測機制，對客戶交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，確保及時發(fā)現(xiàn)并報告可疑交易。甲方將按照乙方的要求，定期向乙方報送反洗錢工作報告和可疑交易報告。四、甲方承諾對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識和技能，確保員工能夠有效履行反洗錢義務(wù)。甲方將定期對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計，確保反洗錢措施得到有效執(zhí)行。五、甲方承諾與乙方保持良好的溝通和協(xié)作，及時向乙方報告反洗錢工作的重大事項，接受乙方的指導(dǎo)和監(jiān)督。六、甲方承諾對違反反洗錢法律法規(guī)和甲方內(nèi)部制度的員工和行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。本承諾自甲方蓋章之日起生效，有效期為____年。如甲方違反本承諾，乙方有權(quán)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對甲方采取監(jiān)管措施，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日注：本合同僅供參考，具體合同內(nèi)容請根據(jù)實際情況自行調(diào)整。2024帶目錄帶附件詳細(xì)版-支付寶支付反洗錢承諾目錄一、引言二、定義和術(shù)語三、承諾條款3.1遵守法律法規(guī)3.2客戶身份識別3.3交易監(jiān)測與報告3.4員工培訓(xùn)與內(nèi)部審計3.5監(jiān)管溝通與協(xié)作3.6違反承諾的處理四、承諾的有效期限五、違約責(zé)任六、爭議解決七、附加條款八、附件九、簽字蓋章頁引言鑒于支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（以下簡稱“甲方”）作為支付機構(gòu)的合法經(jīng)營資格，為加強支付機構(gòu)反洗錢工作，甲方特此向乙方（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，以下簡稱“乙方”）作出如下承諾：定義和術(shù)語本承諾中使用的術(shù)語定義如下：-反洗錢：指預(yù)防、偵查和打擊洗錢活動的一系列措施和行動。-支付機構(gòu)：指依法獲得支付業(yè)務(wù)許可，從事網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理等支付業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。承諾條款3.1遵守法律法規(guī)甲方承諾嚴(yán)格遵守國家有關(guān)反洗錢的法律、法規(guī)、規(guī)章以及乙方的相關(guān)規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，確保反洗錢工作的有效實施。3.2客戶身份識別甲方承諾采取客戶身份識別措施，對客戶身份進(jìn)行識別、核實和記錄，確保客戶信息的真實、準(zhǔn)確和完整。甲方將定期更新客戶身份信息，并在業(yè)務(wù)開展過程中持續(xù)關(guān)注客戶交易行為，及時發(fā)現(xiàn)并報告可疑交易。3.3交易監(jiān)測與報告甲方承諾建立健全客戶交易監(jiān)測機制，對客戶交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，確保及時發(fā)現(xiàn)并報告可疑交易。甲方將按照乙方的要求，定期向乙方報送反洗錢工作報告和可疑交易報告。3.4員工培訓(xùn)與內(nèi)部審計甲方承諾對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識和技能，確保員工能夠有效履行反洗錢義務(wù)。甲方將定期對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計，確保反洗錢措施得到有效執(zhí)行。3.5監(jiān)管溝通與協(xié)作甲方承諾與乙方保持良好的溝通和協(xié)作，及時向乙方報告反洗錢工作的重大事項，接受乙方的指導(dǎo)和監(jiān)督。3.6違反承諾的處理甲方承諾對違反反洗錢法律法規(guī)和甲方內(nèi)部制度的員工和行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。承諾的有效期限本承諾自甲方蓋章之日起生效，有效期為____年。如甲方違反本承諾，乙方有權(quán)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對甲方采取監(jiān)管措施，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。違約責(zé)任如甲方違反本承諾的任何條款，乙方有權(quán)采取監(jiān)管措施，包括但不限于警告、罰款、暫停或撤銷支付業(yè)務(wù)許可等。甲方應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。爭議解決對于本承諾的解釋和履行產(chǎn)生的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交乙方所在地的人民法院訴訟解決。附加條款雙方可根據(jù)實際情況在本承諾的基礎(chǔ)上協(xié)商附加條款，附加條款應(yīng)與本承諾一并簽署并具有同等法律效力。附件本承諾的附件包括但不限于反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別和交易監(jiān)測規(guī)則等相關(guān)文件。附件為本承諾的組成部分，與本承諾具有同等法律效力。簽字蓋章頁甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日注：本合同僅供參考，具體合同內(nèi)容請根據(jù)實際情況自行調(diào)整。附件列表：1.反洗錢內(nèi)部控制制度2.客戶身份識別規(guī)則3.交易監(jiān)測規(guī)則4.員工反洗錢培訓(xùn)資料5.反洗錢工作報告模板6.可疑交易報告模板法律名詞及解釋：1.反洗錢：指預(yù)防、偵查和打擊洗錢活動的一系列措施和行動。2.支付機構(gòu)：指依法獲得支付業(yè)務(wù)許可，從事網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理等支付業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。3.客戶身份識別：指支付機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，對客戶身份進(jìn)行識別、核實和記錄的措施。4.交易監(jiān)測：指支付機構(gòu)對客戶交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，以發(fā)現(xiàn)并報告可疑交易的行為。5.內(nèi)部審計：指支付機構(gòu)對反洗錢工作進(jìn)行定期審計，以確保反洗錢措施得到有效執(zhí)行。實際執(zhí)行過程中可能遇到的問題及解決辦法：1.客戶身份識別困難：對于無法提供有效身份證件的客戶，可以要求其提供其他輔助證件，如護(hù)照、戶口本等，并進(jìn)行詳細(xì)記錄和核實。2.可疑交易難以識別：支付機構(gòu)應(yīng)建立完善的可疑交易監(jiān)測機制，包括設(shè)置合理的交易閾值、分析交易模式等，以發(fā)現(xiàn)可疑交易。3.員工反洗錢意識不足：支付機構(gòu)應(yīng)定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識和技能，確保員工能夠有效履行反洗錢義務(wù)。4.監(jiān)管要求變化：支付機構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注監(jiān)管政策的變化，及時調(diào)整反洗錢措施，確保符合最新監(jiān)管要求。適用場景：本合同適用于支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司作為支付機構(gòu)，承諾遵守國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)，加強反洗錢工作的情況。具體場景包括但不