PAGEPAGE1支付寶支付反洗錢承諾甲方（承諾方）：支付寶（中國）網絡技術有限公司乙方（監管方）：中國銀行業監督管理委員會鑒于支付寶（中國）網絡技術有限公司（以下簡稱“甲方”）作為支付機構的合法經營資格，為加強支付機構反洗錢工作，甲方特此向乙方（中國銀行業監督管理委員會，以下簡稱“乙方”）作出如下承諾：一、甲方承諾嚴格遵守國家有關反洗錢的法律、法規、規章以及乙方的相關規定，建立健全反洗錢內部控制制度，確保反洗錢工作的有效實施。二、甲方承諾采取客戶身份識別措施，對客戶身份進行識別、核實和記錄，確保客戶信息的真實、準確和完整。甲方將定期更新客戶身份信息，并在業務開展過程中持續關注客戶交易行為，及時發現并報告可疑交易。三、甲方承諾建立健全客戶交易監測機制，對客戶交易進行持續監測，確保及時發現并報告可疑交易。甲方將按照乙方的要求，定期向乙方報送反洗錢工作報告和可疑交易報告。四、甲方承諾對員工進行反洗錢培訓，提高員工反洗錢意識和技能，確保員工能夠有效履行反洗錢義務。甲方將定期對反洗錢工作進行內部審計，確保反洗錢措施得到有效執行。五、甲方承諾與乙方保持良好的溝通和協作，及時向乙方報告反洗錢工作的重大事項，接受乙方的指導和監督。六、甲方承諾對違反反洗錢法律法規和甲方內部制度的員工和行為進行嚴肅處理，依法承擔相應責任。本承諾自甲方蓋章之日起生效，有效期為____年。如甲方違反本承諾，乙方有權依據相關法律法規對甲方采取監管措施，甲方應承擔相應法律責任。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日注：本合同僅供參考，具體合同內容請根據實際情況自行調整。2024帶目錄帶附件詳細版-支付寶支付反洗錢承諾目錄一、引言二、定義和術語三、承諾條款3.1遵守法律法規3.2客戶身份識別3.3交易監測與報告3.4員工培訓與內部審計3.5監管溝通與協作3.6違反承諾的處理四、承諾的有效期限五、違約責任六、爭議解決七、附加條款八、附件九、簽字蓋章頁引言鑒于支付寶（中國）網絡技術有限公司（以下簡稱“甲方”）作為支付機構的合法經營資格，為加強支付機構反洗錢工作，甲方特此向乙方（中國銀行業監督管理委員會，以下簡稱“乙方”）作出如下承諾：定義和術語本承諾中使用的術語定義如下：-反洗錢：指預防、偵查和打擊洗錢活動的一系列措施和行動。-支付機構：指依法獲得支付業務許可，從事網絡支付、預付卡發行與受理等支付業務的非銀行金融機構。承諾條款3.1遵守法律法規甲方承諾嚴格遵守國家有關反洗錢的法律、法規、規章以及乙方的相關規定，建立健全反洗錢內部控制制度，確保反洗錢工作的有效實施。3.2客戶身份識別甲方承諾采取客戶身份識別措施，對客戶身份進行識別、核實和記錄，確保客戶信息的真實、準確和完整。甲方將定期更新客戶身份信息，并在業務開展過程中持續關注客戶交易行為，及時發現并報告可疑交易。3.3交易監測與報告甲方承諾建立健全客戶交易監測機制，對客戶交易進行持續監測，確保及時發現并報告可疑交易。甲方將按照乙方的要求，定期向乙方報送反洗錢工作報告和可疑交易報告。3.4員工培訓與內部審計甲方承諾對員工進行反洗錢培訓，提高員工反洗錢意識和技能，確保員工能夠有效履行反洗錢義務。甲方將定期對反洗錢工作進行內部審計，確保反洗錢措施得到有效執行。3.5監管溝通與協作甲方承諾與乙方保持良好的溝通和協作，及時向乙方報告反洗錢工作的重大事項，接受乙方的指導和監督。3.6違反承諾的處理甲方承諾對違反反洗錢法律法規和甲方內部制度的員工和行為進行嚴肅處理，依法承擔相應責任。承諾的有效期限本承諾自甲方蓋章之日起生效，有效期為____年。如甲方違反本承諾，乙方有權依據相關法律法規對甲方采取監管措施，甲方應承擔相應法律責任。違約責任如甲方違反本承諾的任何條款，乙方有權采取監管措施，包括但不限于警告、罰款、暫停或撤銷支付業務許可等。甲方應依法承擔相應的法律責任。爭議解決對于本承諾的解釋和履行產生的任何爭議，雙方應首先通過友好協商解決。如協商不成，任何一方均有權將爭議提交乙方所在地的人民法院訴訟解決。附加條款雙方可根據實際情況在本承諾的基礎上協商附加條款，附加條款應與本承諾一并簽署并具有同等法律效力。附件本承諾的附件包括但不限于反洗錢內部控制制度、客戶身份識別和交易監測規則等相關文件。附件為本承諾的組成部分，與本承諾具有同等法律效力。簽字蓋章頁甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日注：本合同僅供參考，具體合同內容請根據實際情況自行調整。附件列表：1.反洗錢內部控制制度2.客戶身份識別規則3.交易監測規則4.員工反洗錢培訓資料5.反洗錢工作報告模板6.可疑交易報告模板法律名詞及解釋：1.反洗錢：指預防、偵查和打擊洗錢活動的一系列措施和行動。2.支付機構：指依法獲得支付業務許可，從事網絡支付、預付卡發行與受理等支付業務的非銀行金融機構。3.客戶身份識別：指支付機構在開展業務過程中，對客戶身份進行識別、核實和記錄的措施。4.交易監測：指支付機構對客戶交易進行持續監測，以發現并報告可疑交易的行為。5.內部審計：指支付機構對反洗錢工作進行定期審計，以確保反洗錢措施得到有效執行。實際執行過程中可能遇到的問題及解決辦法：1.客戶身份識別困難：對于無法提供有效身份證件的客戶，可以要求其提供其他輔助證件，如護照、戶口本等，并進行詳細記錄和核實。2.可疑交易難以識別：支付機構應建立完善的可疑交易監測機制，包括設置合理的交易閾值、分析交易模式等，以發現可疑交易。3.員工反洗錢意識不足：支付機構應定期進行反洗錢培訓，提高員工反洗錢意識和技能，確保員工能夠有效履行反洗錢義務。4.監管要求變化：支付機構應密切關注監管政策的變化，及時調整反洗錢措施，確保符合最新監管要求。適用場景：本合同適用于支付寶（中國）網絡技術有限公司作為支付機構，承諾遵守國家有關反洗錢的法律法規，加強反洗錢工作的情況。具體場景包括但不