第頁2021年證券從業資格考試《證券市場基本法律法規》名師預測試題及答案一、單選題1.證券公司未按照規定存放、管理客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的,沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的,處以3萬元以上()萬元以下的罰款。A、10B、20C、30D、50【正確答案】：C解析：

考點:本題考查違反客戶資產的保護規定的法律責任。證券公司未按照規定存放、管理客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的,責令改正,給予警告,沒收違法所得,沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的,處以3萬元以上30萬元以下的罰款。2.根據《中國證券業協會誠信管理辦法》,下列說法錯誤的是()。A、會員對本單位從業人員作出的處罰處分應記入處罰處分信息B、誠信信息中的處罰處分信息包括受處罰處分機構或個人名稱、受處罰處分機構責任人、處罰處分時間等C、中國證券業協會實施的自律懲戒措施應記入處罰處分信息D、地方性證券業協會實施的自律懲戒措施應記入處罰處分信息【正確答案】：A解析：

會員對本單位從業人員作出的處罰處分不作為處罰處分信息,但應記入誠信信息備注欄。3.公司的經營范圍由()規定,并依法登記。A、公司章程B、公司登記機關C、公司監事會D、公司董事會【正確答案】：A解析：

公司的經營范圍由公司章程規定,不能超越章程規定的經營范圍申請登記注冊。公司的經營范圍必須進行依法登記。4.證券期貨經營機構從事股票期權相關業務的,應當建立健全并有效執行信息隔離制度,對()等業務進行有效隔離,防止敏感信息的不當流動和使用,嚴格防范利益沖突。Ⅰ.經紀Ⅱ.自營Ⅲ.做市Ⅳ.資產管理A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

證券期貨經營機構從事股票期權相關業務的,應當建立健全并有效執行信息隔離制度,對經紀、自營、做市、資產管理等業務進行有效隔離,防止敏感信息的不當流動和使用,嚴格防范利益沖突。5.下面有關公募基金向公眾發布宣傳推介材料,說法錯誤的是()。①基金銷售機構制作的基金宣傳推介材料,應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規管理的高級管理人員審查,出具合規意見②基金宣傳材料可以預測基金的證券投資業績③基金代銷機構同時銷售多只基金時,可以主要推薦某只或者某幾只基金④基金推介材料可以登載個人的推薦性文字A、①B、①②④C、②③④D、①③④【正確答案】：C解析：

公募基金宣傳推介材料。基金銷售機構制作的基金宣傳推介材料,應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規管理的高級管理人員審查,出具合規意見書,并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構機構備案。基金宣傳推介材料必須真實、準確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有下列情形:虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,預測基金的證券投資業績;違規承諾收益或者承擔損失,詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構,或者其他基金管理人募集或者管理的基金,夸大或者片面宣傳基金,違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述,登載單位或者個人的推薦性文字。6.提交虛假證明文件或者采取其他欺詐手段騙取證券公司設立許可、業務許可或者重大事項變更核準的,撤銷相關許可,并處以()的罰款。A、一百萬元以上一千萬元以下B、二百萬元以上二千萬元以下C、三百萬元以上三千萬元以下D、五百萬元以上五千萬元以下【正確答案】：A解析：

根據新《證券法》的規定。第二百零三條?提交虛假證明文件或者采取其他欺詐手段騙取證券公司設立許可、業務許可或者重大事項變更核準的,撤銷相關許可,并處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。7.根據《中華人民共和國合伙企業法》規定,下列關于設立合伙企業應具備的條件的說法,正確的是()。A、有書面或口頭合伙協議B、有2個以上合伙人C、由過半數以上合伙人協商一致D、有合伙人認繳且實際繳付的出資【正確答案】：B解析：

設立合伙企業應具備的條件:①有2個以上合伙人,合伙人為自然人的,應當具有完全民事行為能力;②有書面合伙協議(選項A錯誤);③有合伙人認繳或者實際繳付的出資(選項D錯誤)。故選B。8.證券公司()以證券經紀客戶或者證券資產管理客戶的資產向他人提供融資或者擔保。A、不得B、可以C、經報批后可以D、經客戶同意后可以【正確答案】：A解析：

證券公司客戶資產不得用于提供融資或者擔保。9.下列不屬于設立股份有限公司應當具備的條件是()。A、有符合公司章程規定的全體發起人實繳的股本總額B、有公司住所C、有公司名稱和符合要求的組織機構D、發起人符合法定人數【正確答案】：A解析：

設立股份有限公司,應當具備下列條件:(1)發起人符合法定人數。(2)有符合公司章程規定的全體發起人認購的股本總額或者募集的實收股本總額。(3)股份發行、籌辦事項符合法律規定。(4)發起人制訂公司章程,采用募集方式設立的經創立大會通過。(5)有公司名稱,建立符合股份有限公司要求的組織機構。(6)有公司住所。10.下列選項中,無需經國務院證券監督管理機構批準的是()。A、證券公司設立境內分支機構B、證券公司現金分配利潤C、證券公司撤銷境內分支機構D、證券公司減少注冊資本【正確答案】：B解析：

證券公司增加注冊資本且股權結構發生重大調整,減少注冊資本,變更業務范圍或者公司章程中的重要條款,合并、分立,設立、收購或者撤銷境內分支機構,在境外設立、收購、參股證券經營機構,應當經國務院證券監督管理機構批準。11.通過證券交易所的證券交易,投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到()時,應當在該事實發生之日起()內向國務院證券監督管理機構、證券交易所做出書面報告,通知該上市公司,并予公告。Ⅰ.5%Ⅱ.10%Ⅲ.3日Ⅳ.5日A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

通過證券交易所的證券交易,投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到5%時,應當在該事實發生之日起3日內,向國務院證券監督管理機構、證券交易所做出書面報告,通知該上市公司,并予公告;在上述期限內,不得再行買賣該上市公司的股票。12.申請證券上市交易,應經()審核同意,雙方簽訂上市協議。A、中國證監會B、證券交易所C、中國證券登記結算有限公司D、中國證券業協會【正確答案】：B解析：

申請證券上市交易,應當向證券交易所提出申請,由證券交易所依法審核同意,并由雙方簽訂上市協議。13.下列說法錯誤的是()。A、證券公司的董事、監事、高級管理人員應當在任職前取得證券交易所核準的任職資格B、證券公司的高級管理人員是指公司的總經理、副總經理、財務負責人、合規負責人、董事會秘書以及實際履行上述職務的人員C、證券公司董事、監事、高級管理人員或者境內分支機構負責人不再具備任職資格條件的,證券公司應當解除其職務并向中國證監會派出機構報告D、證券公司董事、監事、高級管理人員或者境內分支機構負責人不再具備任職資格條件的,證券公司未解除其職務的,中國證監會派出機構應當責令其解除【正確答案】：A解析：

證券公司的董事、監事、高級管理人員應當在任職前取得經國務院證券監督管理機構核準的任職資格。證券公司的高級管理人員是指公司的總經理、副總經理、財務負責人、合規負責人、董事會秘書以及實際履行上述職務的人員。證券公司董事、監事、高級管理人員或者境內分支機構負責人不再具備任職資格條件的,證券公司應當解除其職務并向中國證監會派出機構報告;證券公司未解除其職務的,中國證監會派出機構應當責令其解除。14.證券經紀業務合規風險的防范措施包括()。①證券公司要加強合規文化建設,從高級管理人員到普通員工都要增強法制觀念和合規意識②要建立健全各項規章制度,嚴格按經紀業務內部控制的要求完善內部控制機制和制度③對客戶交易結算資金實行第三方存管,對經濟業務賬戶管理、交易、清算、核算、操作權限、風險控制等實行集中統一管理;對風險程度和重要性不同的業務,實行實時復核、分級審批。加強對經濟業務主要環節和風險點的控制④建立客戶投訴處理及責任追究機制A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④【正確答案】：A解析：

考點:本題考查證券經紀業務合規風險的防范措施。第4項為管理風險的防范措施。15.證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告,應該遵守()。①獨立原則②客觀原則③效率原則④審慎原則A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④【正確答案】：B解析：

考點:本題考查《發布證券研究報告暫行規定》《發布證券研究報告執業規范》的相關規定。證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告,應遵守獨立原則、客觀原則、公平原則和審慎原則。16.融資融券業務交易風險揭示書的基本內容應包含提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的()。Ⅰ政策風險Ⅱ市場風險Ⅲ系統風險Ⅳ違約風險A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

融資融券業務交易風險揭示書的基本內容應包含:提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統風險等各種風險,以及其特有的投資風險放大等風險。17.下列選項中,基金托管人應當履行的職責不包括()。A、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B、按照規定召集基金份額持有人大會C、對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項【正確答案】：D解析：

考點:本題考查基金托管人應當履行的職責。基金托管人應當履行下列職責:(1)安全保管基金財產;(2)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;(3)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立;(4)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;(5)按照基金合同的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;(6)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;(所以D不包括)(7)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;(9)按照規定召集基金份額持有人大會;(10)按照規定監督基金管理人的投資運作;辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項屬于基金管理人的職責。18.證券金融公司不以營利為目的,履行下列職責()。Ⅰ為證券公司融資融券業務提供資金和證券的轉融通服務Ⅱ對證券公司融資融券業務運行情況進行監控Ⅲ遵循審慎原則,審核、選取并確定可充抵保證金證券的名單,并向市場公布Ⅳ為客戶融資融券交易進行結算服務A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

證券金融公司是中國證監會根據國務院的決定,批準設立專司轉融通業務的股份有限公司,證券金融公司不以營利為目的,履行下列職責:①為證券公司融資融券業務提供資金和證券的轉融通服務(Ⅰ項);②對證券公司融資融券業務運行情況進行監控(Ⅱ項);③監測分析全市場融資融券交易情況,運用市場化手段防控風險;④中國證監會確定的其他職責。19.下列關于公司公開財務狀況的說法中,正確的有()。Ⅰ有限責任公司應當自會計年度結束之日起20日內將財務會計報告送交各股東Ⅱ股份有限公司應當在召開股東大會年會的20日前將財務會計報告置備于本公司Ⅲ股份有限公司應當在召開股東大會年會的5日前將財務會計報告置備于本公司Ⅳ公開發行股票的股份有限公司必須按照規定公告其財務會計報告A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

有限責任公司應當依照公司章程規定的期限將財務會計報告送交各股東。股份有限公司的財務會計報告應當在召開股東大會年會的20日前置備于本公司,供股東查閱;公開發行股票的股份有限公司必須公告其財務會計報告。20.證券公司為期貨公司提供中間介紹業務時,與期貨公司簽訂的書面委托協議應當載明()。Ⅰ介紹業務的范圍Ⅱ代客戶支付保證金等輔助業務的范圍Ⅲ介紹業務對接規則Ⅳ執行期貨保證金安全存管制度的措施A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

證券公司從事中間介紹業務時,應當與期貨公司簽訂書面委托協議。委托協議應當載明下列事項:①介紹業務的范圍;②執行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業務對接規則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報酬支付及相關費用的分擔方式;⑥違約責任;⑦中國證監會規定的其他事項。21.為了加強對證券公司的監督管理,規范證券公司的行為,防范證券公司的風險,保護客戶的合法權益和社會公共利益,促進證券業健康發展,制定了()。A、《關于加強證券經紀業務管理的規定》B、《證券經紀人管理暫行規定》C、《證券公司監督管理條例》D、《中華人民共和國證券法》【正確答案】：C解析：

為了加強對證券公司的監督管理,規范證券公司的行為,防范證券公司的風險,保護客戶的合法權益和社會公共利益,促進證券業健康發展,根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》,制定了《證券公司監督管理條例》。22.上市公司就并購重組事項出具盈利預測報告的,在相關并購重組活動完成后,凡不屬于上市公司管理層實現無法獲知且事后無法控制原因,上市公司或者購買資產實現的利潤未達盈利預測報告或者資產評估報告預測金額()的,中國證監會可以同時對財務顧問及其財務顧問主辦人采取監管談話、出具警示函、責令定期報告等監管措施。A、90%B、80%C、60%D、50%【正確答案】：D解析：

考點:上市公司就并購重組事項出具盈利預測報告的,在相關并購重組活動完成后,凡不屬于上市公司管理層實現無法獲知且事后無法控制原因,上市公司或者購買資產實現的利潤未達盈利預測報告或者資產評估報告預測金額80%的,中國證監會責令財務顧問及其財務顧問主辦人在股東大會及中國證監會指定報刊上公開說明未實現盈利預測的原因并向股東和社會公眾道歉。利潤實現數未達到盈利預測50%的,中國證監會可以同時對財務顧問及其財務顧問主辦人采取監管談話、出具警示函、責令定期報告等監管措施。23.根據《中華人民共和國合伙企業法》規定,吳某、杜某、任某、于某是某特殊普通合伙企業合伙人,下列說法正確的是()。A、任某在執業活動中因重大過失造成的合伙企業債務,全體合伙人承擔無限連帶責任B、杜某在執業活動中非因故意或者重大過失造成的合伙企業債務,由全體合伙人承擔無限連帶責任C、吳某在執業活動中因故意造成合伙企業債務,吳某應承擔有限責任D、于某造成的重大過失由合伙企業承擔責任后,無須對合伙企業的損失承擔賠償責任【正確答案】：B解析：

一個合伙人或者數個合伙人在執業活動中因故意或者重大過失造成合伙企業債務的,應當承擔無限責任或者無限連帶責任,其他合伙人以其在合伙企業中的財產份額為限承擔責任。故選項A說法錯誤。合伙人在執業活動中非因故意或者重大過失造成的合伙企業債務以及合伙企業的其他債務,由全體合伙人承擔無限連帶責任。故選項B說法正確。選項C,吳某在執業活動中因故意造成合伙企業債務,吳某應承擔無限責任。選項D,于某造成的重大過失由合伙企業承擔責任后,應當按照合伙協議的約定對給合伙企業造成的損失承擔賠償責任。24.證券公司應當建立合理的內部控制監督、檢查與評價機制,確保內部控制的有效性。證券公司應當設立監督檢查部門或崗位,監督檢查部門應加強對內部控制執行情況的現場檢查、非現場檢查和常規稽核、非常規稽核,并將檢查結果報()。A、證券公司注冊地中國證監會派出機構B、證券公司注冊地證券業協會C、證券公司所在地中國證監會派出機構D、證券公司所在地證券業協會【正確答案】：A解析：

考點:本題考查證券公司內部控制監督、檢查與評價機制的有關規定。監督檢查部門應加強對內部控制執行情況的現場檢查、非現場檢查和常規稽核、非常規稽核,并將檢查結果報證券公司注冊地中國證監會派出機構。25.下列關于公開發行的說法中錯誤的是()。A、向不特定對象發行證券為公開發行B、向特定對象發行證券累計超過200人的為公開發行,依法實施員工持股計劃的員工人數也計算在內C、非公開發行證券,不得采用廣告方式D、非公開發行證券,不得采用公開勸誘和變相公開方式【正確答案】：B解析：

有下列情形之一的,為公開發行:①向不特定對象發行證券;②向特定對象發行證券累計超過200人,但依法實施員工持股計劃的員工人數不計算在內;③法律、行政法規規定的其他發行行為。非公開發行證券,不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。26.證券公司合并、分立的,涉及客戶權益的重大資產轉讓應當經具有證券相關業務資格的()。A、會計師事務所驗資B、資產評估機構評估C、信用評級機構評級D、律師事務所核實【正確答案】：B解析：

證券公司合并、分立的,涉及客戶權益的重大資產轉讓應當經具有證券相關業務資格的資產評估機構評估。27.根據《中華人民共和國證券法》,非法開設證券交易場所的,由()級以上人民政府予以取締,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款。A、省B、縣C、市D、鄉【正確答案】：B解析：

根據新《中華人民共和國證券法》第二百條規定,非法開設證券交易場所的,由縣級以上人民政府予以取締,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的,處以100萬元以上1000萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以20萬元以上200萬元以下的罰款。28.李某大學畢業后進入某證券公司工作,如果其從事代銷金融產品業務,按規定應當具有()資格。A、證券從業B、法律從業C、市場營銷D、會計從業【正確答案】：A解析：

證券公司從事代銷金融產品活動的人員,應當具有證券從業資格,并遵守證券從業人員的管理規定。29.證券公司中應對違反職責范圍內的內部控制要求所導致的風險和損失承擔首要責任的是()。A、董事會B、直接從事業務經營活動的相關人員C、合規部門D、經理層【正確答案】：B解析：

直接從事業務經營活動的業務部門和分支機構的相關人員有義務向證券公司報告內部控制的缺陷,并及時加以糾正。相關人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。30.證券公司違反規定,假借他人名義或者以個人名義從事證券自營業務的,應()。Ⅰ責令改正,給予警告,沒收違法所得Ⅱ處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款Ⅲ沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款Ⅳ情節嚴重的,撤銷相關業務許可或者責令關閉A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：B解析：

根據新《證券法》第一百二十九條?證券公司的自營業務必須以自己的名義進行,不得假借他人名義或者以個人名義進行。證券公司的自營業務必須使用自有資金和依法籌集的資金。證券公司不得將其自營賬戶借給他人使用。第二百零七條?證券公司違反本法第一百二十九條的規定從事證券自營業務的,責令改正,給予警告,沒收違法所得,并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款;情節嚴重的,并處撤銷相關業務許可或者責令關閉。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。31.下列關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應當具備的條件的說法中,錯誤的是()。A、董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件B、有符合《證券投資基金法》和《公司法》規定的章程C、注冊資本不低于2億元人民幣,且必須為認繳貨幣資本D、取得基金從業資格的人員應達到法定人數【正確答案】：C解析：

設立管理公開募集基金的基金管理公司,應當具備的條件有:1、有符合《證券投資基金法》和《公司法》規定的章程;2、注冊資本不低于1億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本;(3)主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽,資產規模達到國務院規定的標準,最近3年沒有違法記錄;4、取得基金從業資格的人員達到法定人數;5、董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件;6、有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施;7、有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度。32.根據《證券業從業人員資格管理辦法》規定,取得證券執業證書的從業人員變更聘用機構的,新聘用機構應當在上述情形發生后()日內向協會報告。A、15B、10C、30D、5【正確答案】：B解析：

取得證券執業證書的從業人員變更聘用機構的,新聘用機構應當在上述情形發生后10日內向協會報告,由協會變更該人員執業注冊登記。33.證券公司自營業務的投資決策機構負責確定()。Ⅰ自營業務規模Ⅱ資產配置策略Ⅲ可承受的風險限額Ⅳ投資品種A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

投資決策機構是自營業務投資運作的最高管理機構,負責確定具體的資產配置策略、投資事項和投資品種等。34.證券公司應當建立健全信息查詢制度,保證客戶能夠通過現場、電話或者互聯網絡的方式隨時查詢證券經紀人的信息,包括()等信息。Ⅰ證券經紀人服務的證券營業部Ⅱ證券經紀人的執業地域范圍Ⅲ證券經紀人證書編號Ⅳ證券經紀人家庭住址A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

證券公司應當建立健全信息查詢制度,保證客戶能夠通過現場、電話或者互聯網絡的方式隨時查詢證券經紀人的姓名、代理權限、代理期間、服務的證券營業部、執業地域范圍及證券經紀人證書編號等信息。35.2013年實施的()為非銀行金融機構從事基金托管業務預留了法律空間。A、《證券投資基金法》B、《證券公司監督管理條例》C、《證券投資基金托管業務管理辦法》D、《非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務暫行規定》【正確答案】：A解析：

考點:本題考查托管業務相關知識。2013年實施的《證券投資基金法》為非銀行金融機構從事基金托管業務預留了法律空間。36.證券公司承銷或者代理買賣未經核準擅自公開發行的證券的,以下關于對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員所采取的處罰措施中,正確的是()。A、撤銷任職資格或證券從業資格B、處以30萬元以上300萬元以下的罰款C、沒收違法所得D、給予警告【正確答案】：D解析：

新《中華人民共和國證券法》第一百八十三條規定,證券公司承銷或者銷售擅自公開發行或者變相公開發行的證券的,責令停止承銷或者銷售,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的,處以100萬元以上1000萬元以下的罰款;情節嚴重的,并處暫停或者撤銷相關業務許可。給投資者造成損失的,應當與發行人承擔連帶賠償責任。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以50萬元以上500萬元以下的罰款。37.客戶回訪應當留痕,相關資料應當保存不少于3年。回訪內容包括()Ⅰ確認客戶身份Ⅱ確認客戶已閱讀各類風險揭示文件并理解相關條款Ⅲ確認客戶開戶為其真實意愿Ⅳ提醒客戶自行設置和妥善保管密碼A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年未客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%。客戶回訪應當留痕,相關資料應當保存不少于3年。回訪內容包括但不限于:①確認客戶身份,如客戶委托他人代理開戶的,應向客戶確認代理人身份及代理權限。②確認客戶已閱讀各類風險揭示文件并理解相關條款。③確認客戶開戶為其真實意愿。④提醒客戶自行設置和妥善保管密碼。⑤確認客戶開戶方式。38.根據《中國證券業協會誠信管理辦法》規定,處罰處分信息包括()。Ⅰ受處罰處分機構或個人名稱Ⅱ受處罰處分機構責任人Ⅲ處罰處分時間Ⅳ處罰處分類別A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

處罰處分信息包括受處罰處分機構或個人名稱、受處罰處分機構責任人、處罰處分時間、效力期限、處罰處分原因、作出處罰處分決定的機構、處罰處分類別、文號等。39.招股意向書刊登首日,首次公開發行股票的發行人和主承銷商應當在發行公告中披露()。Ⅰ發行定價方式Ⅱ定價程序Ⅲ參與網下詢價投資者條件Ⅳ股票配售原則A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

招股意向書刊登首日應當在發行公告中披露發行定價方式、定價程序、參與網下詢價投資者條件、股票配售原則、配售方式、有效報價的確定方式、中止發行安排、發行時間安排和路演推介相關安排等信息;發行人股東擬老股轉讓的,還應披露預計老股轉讓的數量上限,老股轉讓股東名稱及各自轉讓老股數量,并明確新股發行與老股轉讓數量的調整機制。40.公開發行公司債券的發行人應當及時披露債券存續期內發生可能影響其償債能力或債券價格的重大事項。重大事項包括()。①發行人經營方針、經營范圍或生產經營外部條件等發生重大變化②債券信用評價發生變化③發行人發生未能清償到期債務的違約情況④發行人主要資產被查封、扣押、凍結A、①②④B、①②③C、①②D、①②③④【正確答案】：D解析：

公開發行公司債券的發行人應當及時披露債券存續期內發生可能影響其償債能力或債券價格的重大事項。重大事項包括:①發行人經營方針、經營范圍或生產經營外部條件等發生重大變化;②債券信用評級發生變化;③發行人主要資產被查封、扣押、凍結;④發行人發生未能清償到期債務的違約情況;等等41.在證券研究報告發布之前,制作發布證券研究報告的相關人員不得向()泄露研究報告相關內容。Ⅰ.相關銷售服務人員Ⅱ.客戶Ⅲ.合規審核人員Ⅳ.其他無關人員A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

在證券研究報告發布之前,制作發布證券研究報告的相關人員不得向證券研究報告相關銷售服務人員、客戶及其他無關人員泄露研究對象覆蓋范圍的調整、制作與發布研究報告的計劃,證券研究報告的發布時間、觀點和結論,以及涉及盈利預測、投資評級、目標價格等內容的調整計劃。42.以下屬于證券公司投資銀行類業務的是()。①承銷與保薦②上市公司并購重組財務顧問③公司債券受托管理④受托投資管理⑤非上市公司推薦⑥資產證券化A、①②③④⑤B、②③④⑤⑥C、①③④⑤⑥D、①②③⑤⑥【正確答案】：D解析：

證券公司投資銀行類業務包括:承銷與保薦、上市公司并購重組財務顧問、公司債券受托管理、非上市公司推薦、資產證券化等其他具有投資銀行特性的業務。證券公司開展投資銀行類業務時,應當按照《證券公司內部控制指引》和《證券公司投資銀行類業務內部控制指引》的規定,建立健全內部控制體系和機制,保障內部控制有效執行。在對投資銀行類業務進行內部控制時,應重點防范因管理不善、權責不明、未勤勉盡責等原因導致的法律風險、財務風險及道德風險,杜絕虛假承銷行為。43.保薦代表人出現()情形且在情節特別嚴重的情況下,中國證監會可撤銷其保薦代表人資格。Ⅰ盡職調查工作日志缺失Ⅱ未完成輔導工作Ⅲ唆使發行人干擾中國證監會及其發行審核委員會的審核工作Ⅳ參加持續督導工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

保薦代表人出現下列情形之一的,中國證監會可根據情節輕重,自確認之日起3~12個月內不受理相關保薦代表人具體負責的推薦;情節特別嚴重的,撤銷其保薦代表人資格:①盡職調查工作日志缺失或者遺漏、隱瞞重要問題;②未完成或者未參加輔導工作;③未參加持續督導工作,或者持續督導工作未勤勉盡責;④因保薦業務或其具體負責保薦工作的發行人在保薦期間內受到證券交易所、中國證券業協會公開譴責;⑤唆使、協助或者參與發行人干擾中國證監會及其發行審核委員會的審核工作;⑥嚴重違反誠實守信、勤勉盡責義務的其他情形。44.融資融券業務的決策與授權體系原則上按照()的架構設立和運行。A、股東(大)會—業務決策機構—業務執行部門—分支機構B、董事會—業務決策機構—業務執行部門—業務風控部門C、董事會—業務決策機構—業務執行部門—分支機構D、股東(大)會—董事會—業務決策機構—業務執行部門【正確答案】：C解析：

融資融券業務的決策與授權體系原則上按照“董事會—業務決策機構—業務執行部門—分支機構”的架構設立和運行。45.客戶在從事融資融券交易期間,可能面臨的風險或損失包括()。Ⅰ擔保物被強制平倉Ⅱ融資融券成本增加Ⅲ因標的證券終止上市,被提前了結融資融券交易Ⅳ因融資融券標的證券范圍調整,被提前了結融資融券交易A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

以上所述均屬于客戶在從事融資融券交易期間,可能面臨的風險或損失。46.下列關于股份公司發行股份的說法,不正確的是()。A、同種類的每一股份應當具有同等權利B、公司發行新股可以根據公司經營情況和財務狀況確定其作價方案C、任何單位或者個人所認購的股份,每股應當支付相同價額D、同次發行的同種類股票,每股的發行條件和價格不相同【正確答案】：D解析：

《中華人民共和國公司法》規定,股份的發行實行公平、公正的原則,同種類的每一股份應當具有同等權利。同次發行的同種類股票,每股的發行條件和價格應當相同,任何單位或者個人所認購的股份,每股應當支付相同價額。故選項D說法錯誤。47.證券經紀業務營銷人員執業證書申請提供虛假材料的,證券業協會可以采取的處罰措施有()。Ⅰ申請執業證書的,不予頒發執業證書Ⅱ已頒發執業證書的,由中國證券業協會注銷其執業證書Ⅲ5萬元以下的罰款Ⅳ拘留A、Ⅰ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

取得從業資格的人員提供虛假材料,申請執業證書的,不予頒發執業證書;已頒發執業證書的,由中國證券業協會注銷其執業證書。48.證券投資顧問向客戶提供投資建議的依據包括()。Ⅰ證券研究報告Ⅱ基于證券研究報告形成的投資分析意見Ⅲ基于理論模型形成的投資分析意見Ⅳ基于分析方法形成的投資分析意見A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

證券投資顧問應當根據了解的客戶情況,在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上,向客戶提供適當的投資建議服務。證券投資顧問向客戶提供投資建議,應當具有合理的依據。投資建議的依據包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。49.證券投資顧問變更崗位,不再從事證券投資顧問業務的,所在證券公司應當在該事項發生之日起()個工作日內,向證券業協會辦理申請注銷其證券投資顧問注冊登記。A、30B、10C、5D、15【正確答案】：B解析：

證券投資顧問或者證券分析師變更崗位,不再從事證券投資顧問或者發布證券研究報告業務的,所在證券公司、證券投資咨詢機構應當在該事項發生之日起10個工作日內,向證券業協會辦理申請注銷有關人員的證券投資顧問或者證券分析師注冊登記。證券投資顧問、證券分析師離職,其所在證券公司、證券投資咨詢機構應當在勞動合同解除之日起10個工作日內,通過中國證券業執業證書管理系統提交離職備案。證券業協會依據公司提交的該人員離職備案材料,辦理注銷該人員的證券投資顧問或者證券分析師注冊登記。(PS:根據中國證券業協會2020年3月4日發布的《關于證券業從業人員登記管理有關事項的通知》從業人員應當通過所在機構進行登記,機構應當自從業人員入職(含試用期)之日起7個工作日內,通過協會從業人員管理平臺,將經本機構審核過的從業人員登記信息提交至協會進行登記。登記信息完備的,協會在登記后生成唯一登記編號。登記信息不完備或不符合規定要求的,協會通知機構及時補正。從業人員所從事的業務類別或其他重要登記信息發生變化的,所在機構應當自發生變化之日起7個工作日內辦理變更登記。從業人員離職的,所在機構應當自勞動關系(或委托代理關系)解除之日起7個工作日內辦理注銷登記。但是協會只公告了考試的時候證券法按新法來,因此本題答案依舊是按照教材上的規定來的。如果在考試中出現了7日的選項則選7日,未出現7日則選擇10日。)50.以下屬于證券分析師執業行為準則的是()。①保持獨立性②認真審慎、專業嚴謹③充分尊重知識產權④維護所在機構利益A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④【正確答案】：D解析：

證券分析師執業行為準則有:保持獨立性;保持客觀性;公平對待發布對象;認真審慎、專業嚴謹;恪守誠信原則;信息保密;充分尊重知識產權;報告違法違規事項;防范利益沖突;珍惜職業稱號和職業聲譽;防范不正當競爭;規范參與公眾交流活動;維護所在機構利益;加強后續培訓。51.下列投資者可以視為非公開募集基金的合格投資者的是()。A、金融資產為200萬元的個人B、總資產不低于1000萬元的單位投資者C、依法設立并在基金業協會備案的私募基金產品D、最近3年個人年均收入超過30萬元的個人【正確答案】：C解析：

非公開募集基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人:①凈資產不低于1000萬元的單位投資者(選項B錯誤)。②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人(選項A、D錯誤)。下列投資者視為合格投資者:①社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金;②依法設立并在基金業協會備案的私募基金產品(選項C當選);③受國務院金融監督管理機構監管的金融產品;④投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員以及法律法規、中國證監會和中國基金業協會規定的其他投資者。52.證券公司申請融資融券業務資格,應當具備的條件包括()。Ⅰ具有證券經紀業務資格Ⅱ公司治理健全,內部控制有效,能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險Ⅲ財務狀況良好,最近2年各項風險控制指標持續符合規定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定Ⅳ財務狀況良好,最近1年各項風險控制指標持續符合規定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

Ⅳ項說法錯誤,應為:財務狀況良好,最近2年各項風險控制指標持續符合規定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定。53.下列說法中,錯誤的是()。A、資產管理產品的發行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則,對產品進行保本保收益,視為剛性兌付B、資產管理產品的發行人或者管理人采取滾動發行等方式,實現產品保本保收益的,視為剛性兌付C、資產管理產品不能如期兌付或者兌付困難時,發行或者管理該產品的金融機構自行籌集資金償付或者委托其他機構代為償付,不應視為剛性兌付D、經認定存在剛性兌付行為的,應該區分存款類金融機構和非存款類持牌金融機構進行懲處【正確答案】：C解析：

資產管理產品不能如期兌付或者兌付困難時,發行或者管理該產品的金融機構自行籌集資金償付或者委托其他機構代為償付,應視為剛性兌付。故選項C說法錯誤。54.下列人員中,屬于違法買賣股票并應當承擔法律責任的有()。Ⅰ在上海證券交易所工作的張某Ⅱ在中國證監會工作的王某Ⅲ某證券公司經紀人王某Ⅳ為某證券公司提供物業服務的趙某A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

根據新《證券法》的規定,證券交易場所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員,證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規規定禁止參與股票交易的其他人員,在任期或者法定限期內,不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權性質的證券,也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權性質的證券。55.證券公司的高級管理人員是指證券公司的()。Ⅰ總經理Ⅱ副總經理Ⅲ財務負責人Ⅳ保潔負責人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

證券公司的高級管理人員是指證券公司的總經理、副總經理、財務負責人、合規負責人、董事會秘書以及實際履行上述職務的人員。56.以下關于公開發行公司債券的說法,正確的有()。①公開發行公司債券,應具備健全且運行良好的組織機構②公開發行公司債券,應最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息③公開發行公司債券籌集的資金,必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用④公開發行公司債券籌集的資金,不得用于彌補虧損和非生產性支出A、②③④B、①②④C、①③④D、①②③④【正確答案】：D解析：

根據2020年3月1日起實施的新《證券法》第十五條,公開發行公司債券,應當符合下列條件:(一)具備健全且運行良好的組織機構;(二)最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息;(三)國務院規定的其他條件。公開發行公司債券籌集的資金,必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用;改變資金用途,必須經債券持有人會議作出決議。公開發行公司債券籌集的資金,不得用于彌補虧損和非生產性支出。上市公司發行可轉換為股票的公司債券,除應當符合第一款規定的條件外,還應當遵守本法第十二條第二款的規定。但是,按照公司債券募集辦法,上市公司通過收購本公司股份的方式進行公司債券轉換的除外。57.下列關于背信運用受托財產罪的說法中,正確的有()。Ⅰ背信運用受托財產罪的犯罪主體是特殊主體,即金融機構Ⅱ背信運用受托財產罪客觀上表現為實施了違背受托義務、擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產的行為,情節嚴重的Ⅲ本罪的主觀方面表現為過失Ⅳ本罪既處罰單位,也處罰直接負責的主管人員和其他直接責任人員A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

背信運用受托財產罪主觀方面只能是故意,過失不構成本罪。故Ⅲ項說法錯誤。58.根據客戶資產保護相關規定,下列說法正確的是()。A、指定商業銀行應當保證客戶能夠隨時查詢客戶的交易結算資金的余額及變動情況B、客戶的交易結算資金的存取,可通過任意商業銀行辦理C、客戶的交易結算資金存管合同應由證券公司及客戶雙方簽訂D、客戶的交易結算資金存管合同應由商業銀行及客戶雙方簽訂【正確答案】：A解析：

指定商業銀行應當與證券公司及其客戶簽訂客戶的交易結算資金存管合同。指定商業銀行應當保證客戶能夠隨時查詢客戶的交易結算資金的余額及變動情況。59.下列關于合伙企業的說法,正確的是()。A、普通合伙人對合伙企業承擔有限責任B、合伙企業具有獨立的法人主體資格C、合伙企業財產屬于合伙人共有D、合伙企業具有高度的資合性【正確答案】：C解析：

普通合伙人對合伙企業債務承擔無限連帶責任,故選項A說法錯誤。合伙企業是非法人企業,不是法人,不具有獨立的法人主體資格,故選項B說法錯誤。合伙企業財產屬于合伙人共有,故選項C說法正確。合伙企業具有高度的人合性,故選項D說法錯誤。60.非公開募集基金的基金管理人員組織形態包括()。Ⅰ依法設立的公司Ⅱ合伙企業Ⅲ個人Ⅳ社團A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

公開募集基金的基金管理人,由基金管理公司或者經國務院證券監督管理機構按照規定核準的其他機構擔任。非公開募集基金的基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。61.私募基金子公司及其下設特殊目的機構可以以現金管理為目的管理閑置資金,但應當堅持有效控制風險、保持流動性的原則,且只能投資于()。Ⅰ依法公開發行的國債Ⅱ央行票據Ⅲ短期融資券Ⅳ流動性較弱的證券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

私募基金子公司及其下設特殊目的機構可以以現金管理為目的管理閑置資金,但應當堅持有效控制風險、保持流動性的原則,且只能投資于依法公開發行的國債、央行票據、短期融資券、投資級公司債、貨幣市場基金及保本型銀行理財產品等風險較低、流動性較強的證券。62.以下關于融資融券業務合同的說法,不正確的有()。①合同應約定乙方清償債務的范圍、方式、期限②合同應約定甲方強制平倉的各類情形③合同應約定甲方從事融資融券交易的信用額度④合同應載明乙方對主體資格、交易資產來源的聲明與保證A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④【正確答案】：C解析：

考點:本題考查融資融券業務合同的基本內容。合同應約定甲方清償債務的范圍、方式、期限;合同應約定乙方強制平倉的各類情形;合同應載明甲乙雙方對主體資格、交易資產來源的聲明與保證。63.證券公司證券自營業務中涉及自營規模、風險限額等方面的重大決策應當(),由相關人員簽字確認后存檔。Ⅰ經過負責人批準Ⅱ經過集體決策Ⅲ采取書面形式Ⅳ采取口頭形式A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

證券公司自營業務中涉及自營規模、風險限額、資產配置、業務授權等方面的重大決策應當經過集體決策并采取書面形式,由相關人員簽字確認后存檔。64.按照《證券業從業人員資格管理辦法》,從事證券業務的專業人員包括()。①證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業務的專業人員,包括相關業務部門的管理人員②基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員,包括相關業務部門的管理人員③基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員,包括相關業務部門的管理人員④購買證券的個人投資者A、①②③B、②③④C、①③④D、①②④【正確答案】：A解析：

考點:本題考查從事證券業務的專業人員范圍。按照《證券業從業人員資格管理辦法》,從事證券業務的專業人員,是指證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業務的專業人員。包括:相關業務部門的管理人員;基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員,含相關業務部門的管理人員;基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員,含相關業務部門的管理人員;證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員及其管理人員;證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員;中國證監會規定需要取得從業資格和執業證書的其他人員。65.公司首次公開發行新股,應當符合的條件不包括()。A、具備健全且運行良好的組織機構B、具有持續經營能力C、發行人及其控股股東、實際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序的刑事犯罪D、最近兩年財務會計報告被出具保留意見審計報告【正確答案】：D解析：

根據新《證券法》的規定,公司首次公開發行新股,應當符合下列條件:(一)具備健全且運行良好的組織機構;(二)具有持續經營能力;(三)最近三年財務會計報告被出具無保留意見審計報告;(四)發行人及其控股股東、實際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序的刑事犯罪;(五)經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。上市公司發行新股,應當符合經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的條件,具體管理辦法由國務院證券監督管理機構規定。公開發行存托憑證的,應當符合首次公開發行新股的條件以及國務院證券監督管理機構規定的其他條件。66.關于公司對外投資和擔保的規定,下列說法正確的是()。A、公司可以對外投資,但不可以對外提供擔保B、公司為公司股東提供擔保的,股東會或股東大會決議應由所有股東所持表決權的過半數通過C、公司對外投資的,公司章程對投資數額有限額規定的,不得超過規定的限額D、公司為他人提供擔保的,擔保協議必須由股東會或股東大會決議通過【正確答案】：C解析：

公司可以對外投資和提供擔保,故選項A說法錯誤。公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的,必須經股東會或者股東大會決議。對于被擔保人股東或者受被擔保實質控制人支配的股東,不得參加該事項的表決。該項表決由出席會議的其他股東所持表決權的過半數通過,故選項B說法錯誤。公司向其他企業投資或者為他人提供擔保,依照公司章程的規定,由董事會或者股東會、股東大會決議,故選項D說法錯誤。公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數額有限額規定的,不得超過規定的限額,故選項C說法正確。67.按照《證券法》的規定,滿足下列哪一情形,屬于公開發行證券()。A、向不特定對象發行證券的B、向特定對象發行證券累計達到100人的C、向特定對象轉讓股票,未經中國證監會核準,轉讓后公司股東累計超過50人D、向特定對象發行證券累計達到150人的【正確答案】：A解析：

考點:符合下列情形之一的,為公開發行證券:(1)向不特定對象發行證券的;(2)向特定對象發行證券累計超過200人,但依法實施員工持股計劃的員工人數不計算在內;(3)法律、行政法規規定的其他發行行為。68.關于集資詐騙罪的犯罪構成要件,下列說法錯誤的是()。A、犯罪主體是一般主體,只能是自然人B、犯罪客體是國家金融管理秩序及公私財產所有權C、犯罪主觀方面是故意D、犯罪客觀方面表現為使用欺詐手段實施非法集資,且數額較大的行為【正確答案】：A解析：

集資詐騙罪的犯罪客體是國家金融管理秩序及公私財產所有權。客觀方面表現為使用欺詐手段實施非法集資,且數額較大的行為。犯罪主體是一般主體,包括自然人和單位。犯罪主觀方面是故意,且以非法占有為目的。故選項A說法錯誤,其余選項說法均正確。69.下列關于有限責任公司股東用于出資的非貨幣財產的說法中,正確的有(?)。Ⅰ應當是無形資產Ⅱ可以用貨幣估價Ⅲ可以依法轉讓Ⅳ不違背相關法律、行政法規規定A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

股東可以用貨幣出資,也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資;但是,法律、行政法規規定不得作為出資的財產除外。對作為出資的非貨幣財產應當評估作價,核實財產,不得高估或者低估作價。法律、行政法規對評估作價有規定的,從其規定。70.證券公司將自有資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等中國證監會認可的風險較低、流動性較強的證券,或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理,且投資規模合計不超過其凈資本()的,無須取得證券自營業務資格。A、100%B、80%C、40%D、60%【正確答案】：B解析：

證券公司將自有資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等中國證監會認可的風險較低、流動性較強的證券,或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理,且投資規模合計不超過其凈資本80%的,無須取得證券自營業務資格。71.上市公司在1年內購買、出售重大資產或者擔保金額超過公司資產總額30%的,應當由股東大會作出決議,并經出席會議的股東所持表決權的()以上通過。A、1/3B、2/3C、3/4D、1/2【正確答案】：B解析：

上市公司在1年內購買、出售重大資產或者擔保金額超過公司資產總額30%的,應當由股東大會作出決議,并經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。72.下列各項中,不屬于債券存續期間重大事項的是()。A、發行人經營方針、經營范圍或生產經營外部條件等發生重大變化B、發行人主要資產被查封、扣押、凍結C、發行人當年累計新增借款或對外提供擔保超過上年末凈資產的20%D、發行人放棄債權或財產,超過上年末凈資產的5%【正確答案】：D解析：

考點:本題考查債券存續期間重大事件的披露。發行人放棄債權或財產超過上年末凈資產10%的屬于重大事項。73.應記入處罰處分信息的有()。Ⅰ中國證券業協會實施的自律懲戒措施Ⅱ中證機構間報價系統股份有限公司實施的自律懲戒措施Ⅲ地方性證券業協會實施的自律懲戒措施Ⅳ中國證券業協會會員對本單位從業人員作出的處罰處分A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

下列信息應記入處罰處分信息:①中國證券業協會、中證機構間報價系統股份有限公司、地方性證券業協會等證券市場行業組織實施的自律懲戒措施;②中國證券業協會認為有必要記錄的其他情況。會員對本單位從業人員作出的處罰處分不作為處罰處分信息,但應記入誠信信息備注欄。74.對擅自設立的證券公司,由()予以取締。A、工商管理部門B、證券交易所C、中國證券業協會D、國務院證券監督管理機構【正確答案】：D解析：

根據2020年3月1日起實施的新《證券法》的規定,對擅自設立的證券公司,由國務院證券監督管理機構予以取締。75.下列不屬于滬港通可交易的證券品種為()。A、上證180指數成分股B、香港聯合交易所上市的A+H股公司股票C、上證380指數成分股D、A+H股上市公司的證券交易所上市A股【正確答案】：B解析：

考點:本題考查滬港通和深港通的相關概念。香港聯合交易所上市的A+H股公司股票屬于深港通。76.任何人未取得任職資格,實際行使證券公司高級管理人員職權的,國務院證券監督管理機構可以對其采取()的措施。A、證券市場禁入B、警告C、罰款D、降職【正確答案】：A解析：

任何人未取得任職資格,實際行使證券公司董事、監事、高級管理人員或者境內分支機構負責人職權的,國務院證券監督管理機構應當責令其停止行使職權,予以公告,并可以按照規定對其采取證券市場禁入的措施。77.根據《中華人民共和國證券法》規定,公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產()的,屬于公司的內幕信息。A、40%B、25%C、30%D、15%【正確答案】：C解析：

公司的重大投資行為,公司在一年內購買、出售重大資產超過公司資產總額30%,或者公司營業用主要資產的抵押、質押、出售或者報廢一次超過該資產的30%的,屬于公司的內幕信息。78.()是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中,證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出,并由客戶交存相應擔保物的經營活動A、轉融通業務B、融資融券業務C、自營業務D、經紀業務【正確答案】：B解析：

融資融券業務,是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中,證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出,并由客戶交存相應擔保物的經營活動。79.對于財政與預算撥款、銀行貸款或者國家規定不得用于購買企業債券的其他資金購買企業債券的,以及辦理儲蓄業務的機構用所吸收的儲蓄存款購買企業債券的,責令收回該資金,處以相當于購買企業債券金額()以下的罰款。A、1%B、3%C、5%D、10%【正確答案】：C解析：

考點:本題考查違反債券發行與承銷有關規定的法律責任。80.證券投資咨詢機構與報刊、電臺、電視臺合辦或者協辦證券投資咨詢版面、節目或者與電信服務部門進行業務合作時,應當向中國證監會派出機構備案,備案材料包括()。①合作內容②起止時間③版面安排或者節目時間段④項目負責人A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④【正確答案】：D解析：

證券投資咨詢機構與報刊、電臺、電視臺合辦或者協辦證券投資咨詢版面、節目或者與電信服務部門進行業務合作時,應當向證監會派出機構備案,備案材料包括:合作內容、起止時間、版面安排或者節目時間段、項目負責人等,并加蓋雙方單位的印鑒。81.下列關于證券公司從事股票期權業務的說法,錯誤的是()。A、期貨公司可以從事股票期權經紀業務B、期貨公司不可以從事股票期權相關業務C、期貨公司可以從事股票期權做市業務D、期貨公司可以從事股票期權自營業務【正確答案】：B解析：

證券公司可以從事股票期權經紀業務、自營業務、做市業務,期貨公司可以從事股票期權經紀業務、與股票期權備兌開倉以及行權相關的證券現貨經紀業務。82.下列關于證券公司設立的說法中,正確的有()。Ⅰ.證券公司設立申請獲得批準的,申請人應當在規定的期限內向公司登記機關申請設立登記,領取營業執照Ⅱ.證券公司應當自領取營業執照之日起十五日內,向國務院證券監督管理機構申請經營證券業務許可證Ⅲ.未取得經營證券業務許可證,證券公司不得經營證券業務Ⅳ.國務院證券監督管理機構應當自受理證券公司設立申請之日起六個月內,依照法定條件和法定程序并根據審慎監管原則進行審查,作出批準或者不予批準的決定,并通知申請人A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

根據2020年3月1日起實施的新證券法,國務院證券監督管理機構應當自受理證券公司設立申請之日起六個月內,依照法定條件和法定程序并根據審慎監管原則進行審查,作出批準或者不予批準的決定,并通知申請人;不予批準的,應當說明理由。證券公司設立申請獲得批準的,申請人應當在規定的期限內向公司登記機關申請設立登記,領取營業執照。證券公司應當自領取營業執照之日起十五日內,向國務院證券監督管理機構申請經營證券業務許可證。未取得經營證券業務許可證,證券公司不得經營證券業務。83.下列關于證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業資格必須具備的條件,說法正確的是()。A、通過證券、期貨從業人員資格考試B、期貨投資咨詢人員具有從事期貨業務3年以上的經歷C、具有碩士研究生以上學歷D、證券投資咨詢人員具有從事證券業務5年以上的經歷【正確答案】：A解析：

證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業資格,必須具備下列條件:①具有中華人民共和國國籍;②具有完全民事行為能力;③品行良好、正直誠實,具有良好的職業道德;④未受過刑事處罰或者與證券、期貨業務有關的嚴重行政處罰;⑤具有大學本科以上學歷(選項C錯誤);⑥證券投資咨詢人員具有從事證券業務2年以上的經歷,期貨投資咨詢人員具有從事期貨業務兩年以上的經歷(選項B、D錯誤);⑦通過中國證監會統一組織的證券、期貨從業人員資格考試(選項A正確);⑧中國證監會規定的其他條件。84.下列不屬于基金份額持有人權利的是()。A、參與分配清算后的剩余基金財產B、分享基金投資收益C、依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D、確定基金收益分配方案【正確答案】：D解析：

基金份額持有人依法享有以下權利:①分享基金財產收益;②參與分配清算后的剩余基金財產;③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑦公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人有權對涉及自身利益的情況,查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。按照基金合同的約定確定基金收益分配方案是基金管理人的職責。85.根據《證券公司風險控制指標管理辦法》,證券公司經營證券經紀業務,同時經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的,其凈資本不得低于人民幣()。A、2000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元【正確答案】：C解析：

證券公司經營證券經紀業務,同時經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的,其凈資本不得低于人民幣1億元。86.按照《刑法》第一百七十六條規定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的,處以()年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處()萬元以上()萬元以下罰金。①2②3③20④30A、①①③B、①②④C、②②④D、②①③【正確答案】：D解析：

考點:《刑法》第一百七十六條規定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的,處以3年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。87.證券公司開展是否風險管理系統功能完備、權限清晰,能夠與業務系統同步上線運行屬于()風險管理機制。A、事前審查B、事中風險監測C、事后評估審計D、事后排查【正確答案】：A解析：

考點:本題考查有關信息技術合規與風險管理機制知識點。證券公司借助信息技術手段從事證券基金業務活動前,應當開展內部審查,驗證下列事項并建立存檔記錄:(1)業務系統的流程設計、功能設置、參數配置和技術實現應當遵循業務合規的原則,不得違反法律法規及中國證監會的規定;(2)風險管理系統功能完備、權限清晰,能夠與業務系統同步上線運行;(3)具備完善的信息安全防護措施,能夠保障經營數據和客戶信息的安全、完整;(4)具備符合要求的信息系統備份及運維管理能力,能夠保障相關系統安全、平穩運行。88.證券公司將自有資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債等中國證監會認可的()的證券,無須取得證券自營業務資格。A、風險較高、流動性較弱B、風險較高、流動性較強C、風險較低、流動性較強D、風險較低、流動性較弱【正確答案】：C解析：

證券公司將自有資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等中國證券監督管理委員會認可的風險較低、流動性較強的證券,或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理,且投資規模合計不超過其凈資本80%的,無須取得證券自營業務資格。89.證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務,應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議,協議內容包括(?)。Ⅰ證券投資顧問的職責和禁止行為Ⅱ證券投資顧問服務的內容和方式Ⅲ收費標準和支付方式Ⅳ終止或者解除協議的條件和方式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務,應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議,并對協議實行編號管理。協議應當包括下列內容:①當事人的權利義務;②證券投資顧問服務的內容和方式;③證券投資顧問的職責和禁止行為;④收費標準和支付方式;⑤爭議或者糾紛解決方式;⑥終止或者解除協議的條件和方式。90.除合伙協議另有約定外,合伙企業的下列事項應當經全體合伙人一致同意才可通過的有()。Ⅰ改變合伙企業的名稱Ⅱ改變合伙企業的經營范圍、主要經營場所的地點Ⅲ處分合伙企業的不動產Ⅳ轉讓或者處分合伙企業的知識產權和其他財產權利A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、