2023年3月基金從業資格《基金法律法規、職業道德與業務規范》試題[單選題]1.A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉型后產品要素（江南博哥）的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。關于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是(）。A.可以投資分級基金份額實現有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產凈值的50%C.投資的標的基金（除ETF聯接基金外）運作不應少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF正確答案：C參考解析：選項C正確，為防范利益輸送，要求除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年。第3章-第10節-基金中基金的運作規范[單選題]2.A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉型后產品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉型事項。關于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的是()。A.該次基金份額持有人大會審議事項需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開正確答案：B參考解析：基金份額持有人大會就審議事項做岀決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過；但是，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。因此A錯誤；基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通信等方式召開。B正確。召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。因此C錯誤基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。因此D選項說法錯誤。【考察考點：第4章-第4節-基金份額持有人及基金份額持有人大會】[單選題]3.A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉型后產品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數而未能召開，A公司在次日依據《證券投資基金法》再次發布公告召集基金份額持有人大會。關于該程序，以下說法正確的是()。A.再次召集基金份額持有人大會的參加人數要求與首次召集沒有區別B.該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開C.此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2通過D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應當依法采取現場方式正確答案：B參考解析：A項說法錯誤，B項說法正確，重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開。C項說法錯誤，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過。D項，《證券投資基金法》無此規定。[單選題]4.某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關逮捕后，該上市公司股價連續多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該基金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統控制?()A.基金管理人應當規范基金清算交割工作，確保基金資產安全B.基金管理人應當建立會計復核制度，防止會計差錯發生C.基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序D.基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算正確答案：C參考解析：基金管理人應當采取適當的會計控制措施，以確保會計核算系統的正常運轉：（1）應當建立憑證制度，通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經濟業務，明確經濟責任。（2）應當建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。（3）應當建立復核制度，通過會計復核和業務復核防止會計差錯的產生。（4）應當采取合理的估值方法和科學的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。（5）應當規范基金清算交割工作，在授權范圍內，及時準確地完成基金清算，確保基金資產的安全。（6）應當建立嚴格的成本控制和業績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監督。（7）應制定完善的會計檔案保管和財務交接制度，財會部門應妥善保管密押、業務用章、支票等重要憑據和會計檔案，嚴格會計資料的調閱手續，防止會計數據的毀損、散失和泄密。嚴格制定財務收支審批制度和費用報銷管理辦法，自覺遵守國家財稅制度和財經紀律。[單選題]5.某基金公司對所管理的基金進行持續營銷，在其微信公眾號發布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業績。該表述存在()。A.銷售合規性風險B.信息披露合規性風險C.投資合規性風險D.反洗錢合規性風險正確答案：B參考解析：基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。【考查考點-第二十六章第四節合規風險】[單選題]6.良好的投資者教育能幫助投資者規避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的()。A.權益保護教育B.投資決策教育C.資產配置教育D.防范詐騙教育正確答案：B參考解析：投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。【考察考點：第23章-第3節-投資者教育的基本原則和內容】[單選題]7.張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括()。I在代銷該基金的銀行申購該基金II在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回III在證券交易所買進該基金，并只能在證券交易所賣出IV在銀行申購該基金轉托管到證券交易所賣出A.I、IIIB.I、IVC.I、IID.III、IV正確答案：B參考解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。這一機制使LOF不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象。【考察考點：第3章-第1節-證券投資基金的分類標準及介紹】[單選題]8.以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》規定的是()A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產品B.具有基金銷售業務資格的獨立銷售機構通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金C.具有基金銷售業務資格的商業銀行代理募集相關基金D.某券商通過其營業部向客戶推薦其公募事業部發行的股票型基金正確答案：D參考解析：商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構從事基金銷售業務的，應當向住所地中國證監會派出機構申請注冊基金銷售業務資格。【考察考點：第4章-第3節-對基金服務機構的監管】[單選題]9.具有基金銷售業務資格的甲商業銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時，以下做法正確的是()。I優先根據乙公司公開披露的信息進行審慎調查II優先根據第三方提供的信息進行審慎調查III乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別IV不接受且不使用乙公司提供的非公開信息A.II、IIIB.II、IVC.I、IIID.I、IV正確答案：C參考解析：開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。【考察考點：第22章-第4節-基金銷售渠道審慎調查】[單選題]10.關于基金監管，以下表述正確的是()I基金監管的首要目標是保護投資人利益II基金監管也應對投資人之外的其他基金相關當事人的合法權益依法予以保護III中小投資者在基金市場中處于弱勢地位，需要基金監管的保護IV基金監管需要保護投資人避免遭受誤導、欺詐、內幕交易等行為的損害A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV正確答案：C參考解析：依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監管的首要目標。投資人是基金市場的支撐者，其合法權益得到有效的保護，證券投資基金才有可能持續健康發展。但在基金市場上，投資人多處于弱勢地位，相對于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風險識別和承受能力薄弱，其合法權益容易受到侵害。因此，基金監管必須要切實保護投資者的合法權益，使投資者避免遭受誤導、欺詐、虛假陳述、內幕交易、操縱市場等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對待。同時，基金監管對于基金市場相關當事人的合法權益也應依法給予保護。[單選題]11.關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是()。A.可賺取銷售傭金B.可委托其他機構代為辦理基金的代銷業務C.應與基金公司簽訂基金產品銷售協議D.可代為銷售基金產品正確答案：B參考解析：基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。【考察考點：第21章-第2節-基金銷售機構的職責規范】[單選題]12.某證券公司將其代銷的基金產品風險等級劃分為：低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據基金歷史規模和持倉比例、基金過往業績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規行為發生三方面進行風險等級調整，并且每季度調整一次。關于證券公司對基金產品的風險評價，以下說法錯誤的是()。A.該證券公司每季度調整一次基金產品風險等級是可行的做法B.該證券公司基金產品風險等級類型過多，必須調整為：低風險等級、中風險等級、高風險等級C.該證券公司需要通過官網公示其基金產品風險評價方法D.該證券公司對基金產品風險評價的依據合規正確答案：B參考解析：基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，其產品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。故B項說法錯誤【考察考點：第22章-第4節-基金產品或者服務風險評價】[單選題]13.基金管理人制定內部控制制度應當遵循的原則包括()I合法合規性原則，內部控制制度應符合國家法律法規、規章和各項規定的要求II全面性原則，內部控制制度應涵蓋公司經營管理的各個環節III商業性原則，內部控制制度的制定應在確保風險可控的基礎上以企業商業價值最大化為出發點IV適時性原則，內部控制制度的制定應隨著內外部環境的變化進行及時的修改或完善A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、III、IV正確答案：C參考解析：基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：（1）合法、合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律法規、規章和各項規定。（2）全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。（4）適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。【考察考點：第25章-第3節-內部控制制度概述】[單選題]14.關于基金銷售機構，以下說法正確的是()。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產品B.保險代理機構不可以銷售基金產品C.各類商業銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產品D.獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業務正確答案：D參考解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。【考察考點：第2章-第2節-證券投資基金的參與主體和運作關系】[單選題]15.關于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是()。A.當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監會報告并履行信息披露義務B.當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失C.當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該暫停接受贖回D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息正確答案：C參考解析：C項，當正偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應當暫停接受“申購”并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5％以內。當負偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5％以內。當負偏離度絕對值連續2個交易日超過0.5％時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措施。基金管理人應按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務。【考察考點：第20章-第4節-基金凈值公告】[單選題]16.某基金管理公司遇到以下四項風險事件，其中與市場風險無關的事件是()A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票正確答案：D參考解析：市場風險是指因受各種及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產、公司資產面臨損失的風險。ABC都是屬于市場風險。流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的連約風險。D屬于流動性風險第二十四章第三節風險分類和管理程序[單選題]17.基金銷售機構的以下做法，不符合基金銷售機構人員管理和培訓要求的是()。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執業注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業資格的從業人員，由基金銷售機構來組織與基金銷售相關的職業培訓C.通過網絡方式將所屬取得基金從業資格人員的姓名、從業資質證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理正確答案：A參考解析：A項，基金銷售機構對于通過基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統一辦理執業注冊、后續培訓和執業年檢。【考察考點：第22章-第1節-基金銷售機構人員管理和培訓】[單選題]18.關于基金管理公司董事會應履行的風險管理職責，以下表述錯誤的是()A.審議重大事件、重大決策的風險評估意見B.授權下設的專門委員會履行相應風險管理和監督職責C.組織實施重大風險的解決方案D.制定公司風險管理戰略和風險應對策略正確答案：C參考解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責是：確定公司風險管理總體目標，制定公司風險管理戰略和風險應對策略【D正確】；審議重大事件、重大決策的風險評估意見，審批重大風險的解決方案【A正確】，批準公司基本風險管理制度；審議公司風險管理報告；可以授權董事會下設的風險管理委員會或其他專門委員會履行相應風險管理和監督職責【B正確】。第二十四章-第三節-組織架構和職能[單選題]19.基金管理公司內部控制機制的層次包括()。I員工自律II部門各級主管的檢查監督III公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制IV董事會領導下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監督、控制和指導V監管機構對公司的檢查和處罰A.I、II、IV、VB.I、II、IIIC.III、IV、VD.I、II、III、IV正確答案：D參考解析：基金管理人內部控制機制的層次：（1）員工自律（Ⅰ項）；（2）部門各級主管的檢查監督（Ⅱ項）；（3）公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制（Ⅲ項）；（4）董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監督、控制和指導（Ⅳ項）。Ⅴ項不屬于基金管理公司內部控制機制的層次。綜上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]20.A銀行基金風險管理部門]對其代銷的基金產品進行風險評價，其需要考慮的因素包括()。I基金投資方向和范圍II基金歷史規模和持倉比例III基金過往業績IV基金流動性、杠桿情況A.I、II、IIIB.I、IIIC.I、II、III、IVD.I、II正確答案：C參考解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素第二十二章-第四節-基金產品或者服務風險評價[單選題]21.某資產管理公司正在為其擬發行的私募基金產品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為()。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金業績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業績報酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速正確答案：C參考解析：A、D選項不可使用，基金宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。B選項不可使用，基金宣傳推介材料不得預測基金的投資業績。C選項可以使用，基金宣傳推介材料需要登載私募基金承擔的主要費用和費率。故本題選C選項。第二十二章-第二節宣傳推介材料的禁止性規定[單選題]22.某基金經理的下列行為違反誠實守信要求的是()。A.目標公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發表目標公司的收入趨勢分析C.參加目標公司相關公開活動，關注目標公司高管的公開訪談，依據收集的公開信息進行投資決策D.目標公司股票市值小，當發現有大的同業基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入正確答案：D參考解析：基金業是個競爭激烈的行業，同業同行間應當如何展開競爭，直接關系同業同行間的誠信，關系基金市場的秩序和基金行業的社會形象。誠實守信規范要求基金從業人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。【考察考點：第5章-第2節-誠實守信】[單選題]23.基金管理人內部控制的總體目標包括()。I保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律和行業監管規則II防范和化解經營風險，提高經營管理效益，實現公司的持續、穩定、健康發展III確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時IV保障基金從業人員的利益A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案：C參考解析：內部控制的總體目標：（一）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念（二）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展（三）確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時【考察考點：第25章-第1節-內部控制的三目標】[單選題]24.公募基金份額發售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括()。I基金份額發售公告II基金合同III基金托管協議IV基金招募說明書A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV正確答案：C參考解析：在基金份額發售的三日前，托管人需將基金合同（Ⅱ項）、托管協議（Ⅲ項）登載在規定網站上。綜上，Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選A選項。第20章-第2節-基金托管人的信息披露義務[單選題]25.以下屬于觸發披露基金臨時報告的重大事件是()。I對基金份額持有人權益產生重大影響II對基金份額的價格產生重大影響III對基金管理人的利益產生重大不利影響IV對基金托管人的利益產生重大不利影響A.III、IVB.I、IIC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案：B參考解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。【考察考點：第20章-第4節-基金臨時信息披露】[單選題]26.以下可體現基金公司督察長工作獨立性的是()。A.督察長不得從事基金銷售相關的工作B.督察長有權參加或者列席公司經營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業機構協助工作，費用由公司承擔D.督察長應對公司的新產品出具合規意見正確答案：A參考解析：基金公司應保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督察長從事基金銷售、投資等與其履行職責相沖突的職務和工作。【考察考點：第24章-第1節-相關方的權利與義務】[單選題]27.中國證監會最新發布的指引中規定了新的投資限制，但某基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統中設置閾值，導致投資違規，該公司違反了內部控制的()A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則正確答案：B參考解析：健全性原則指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋決策、執行、監督、反饋等各個環節。基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導致不必要的扯皮和脫節現象。為此，必須做到既相互牽制，又相互協調，保證經營管理活動連續、有效地進行。【考察考點：第25章-第1節-內部控制的五原則】[單選題]28.私募基金募集機構對投資者進行回訪，其中內容應包括()。I確認受訪人是否為投資者本人或者機構II確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同的內容III確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失IV確認投資者是否知悉糾紛解決安排A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、IV正確答案：B參考解析：回訪應當包括但不限于以下內容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構；②確認投資者是否為自己購買了該基金產品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同和風險揭示的內容；④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配；⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內容、方式及頻率；⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利；⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。【考察考點：第22章-第6節-簽署合同】[單選題]29.基金宣傳推介材料的范圍包括()。I微信公眾號文章II朋友圈廣告III信函IV傳真A.I、II、III、IVB.II、IVC.I、IID.I、III、IV正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者發布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意，微信公眾號文章、朋友圈廣告、信函、傳真都屬于公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。故本題選A選項。第4章-第4節-公開募集基金銷售活動的監管[單選題]30.按照現行法律法規的規定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是()I權威機構預測基金收益II登載研究機構的推薦性文字III披露基金投資避險策略IV合作機構祝賀基金成立的賀辭A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III正確答案：B參考解析：為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規定。具體包括以下情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業績進行預測。（3）違規承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監會禁止的其他行為。【考察考點：第4章-第4節-公開募集基金信息披露的監管】[單選題]31.A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務協議》約定，A旗下部分產品由B直接下單交易，事先不通過A的風控系統，A對上述產品應承擔的責任一并轉移給B承擔，關于上述情況，以下說法錯誤的包括()。I、A沒有謹慎勤勉地履行管理人職責II、A沒有獨立自主地進行投資決策III、A根據協議可以將投資決策權讓渡給B投資顧問IV、A依法應當承擔的責任因委托B投資顧問而免除A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、III正確答案：B參考解析：III項，投資決策權不得轉讓。IV項，管理人委托投資顧問提供投資建議服務，依法應承擔的責任不因委托而免除。【考察考點：第2章-第2節-證券投資基金的參與主體】[單選題]32.私募基金應當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。()I資產規模或者收入水平達到規定要求II具備相應的風險識別能力和風險承擔能力III單只基金認購金額不低于200萬元IV單只基金合格投資者累計不超過100人A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。【考察考點：第4章-第5節-對非公開募集基金募集行為的監管】[單選題]33.以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發放主體的是()。I基金管理人II基金托管銀行III基金代銷銀行IV基金評價機構A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III正確答案：D參考解析：除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅自制作或者發放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內容。第22章-第2節-貨幣市場基金宣傳推介的規定[單選題]34.基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是()A.要求投資者提供金融資產證明B.對投資者的專業知識進行考查C.要求投資者提供收入證明D.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報正確答案：D參考解析：普通投資者符合一定的條件，基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化為專業投資者，基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。選項D說法錯誤。第22章第4節-普通投資者轉化為專業投資者[單選題]35.關于合規管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是()。A.降低重大財務損失的風險B.降低聲譽損失的風險C.減少違規處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化正確答案：D參考解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發展空間，合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。。【考查考點-第二十六章第一節合規管理概述】[單選題]36.某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務水平，以下做法中正確的有()。I設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門II向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則III對投訴電話進行錄音IV保存重要客戶的投訴記錄A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案：B參考解析：基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話應當錄音；評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；根據客戶投訴總結相關問題，及時發現業務風險，并根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告。[單選題]37.關于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是()A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準正確答案：D參考解析：QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數據來源，并保持一致性。故D項說法錯誤【考查考點-第二十章第五節特殊基金品種的信息披露】[單選題]38.關于基金公司投資決策委員會的描述，以下不屬于投資決策委員會所議事項的是()。A.審批基金經理的年度投資計劃并考核其執行情況B.制定、修訂公司的估值政策及程序C.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念D.決定基金的資產分配比例，制定并定期調整投資總體方案正確答案：B參考解析：投資決策委員會所議事項具體為：①決定公司的投資決策程序及權限設置原則；②決定基金的投資原則、投資目標和投資理念（C項正確）；③決定基金的資產分配比例，制定并定期調整投資總體方案（D項正確）；④審批基金經理提出的行業配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案；⑤審批基金經理的年度投資計劃并考核其執行情況（A項正確）；⑥定期檢討并調整投資限制性指標。【考查考點-第二十四章第二節組織架構】[單選題]39.關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是()。A.基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象B.基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證C.通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業領域正確答案：B參考解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故B項說法錯誤。【考察考點：第2章-第1節-證券投資基金與其他金融工具的比較】[單選題]40.以下有關基金管理人的合規文化，表述錯誤的是()。A.公司內部要有清晰的責任制和問責制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規文化建設D.合規部門與業務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經營業績指標掛鉤正確答案：D參考解析：將合規考核結果與員工的績效工作和高管人員競聘考核相結合。真正落實執行考核獎懲政策，讓全體員工對合規考核處罰措施心生畏懼，進而自覺遵守各項規章制度，按規矩辦事。故D項說法錯誤。【考察考點：第26章-第3節-合規文化】[單選題]41.關于中國證券投資基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理指引（試行）》，以下說法正確的是()。A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4B.C5為風險承受能力最低的類型C.C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金正確答案：D參考解析：《基金募集機構投資者適當性管理指引（試行）》，普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規規定的其他情形。[單選題]42.基金管理人所有員工在從事業務活動時必須做到()，并以最高水準要求自己。I忠誠II誠實III公平交易IV自覺自愿A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV正確答案：C參考解析：基金管理人各自的業務部門設置存在差異，但是，各業務部門及其員工應當遵守合規規定。為保證公司在從事業務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業務活動時必須做到忠誠、誠實和公平交易，并以最高水準要求自己；公司及其員工應以應有的技能勤勉盡責和謹慎行事。【考察考點：第26章-第2節-業務部門的合規責任】[單選題]43.關于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯誤的是()A.該摘要包括基金業績和費用概覽B.該摘要應包括招募說明書的更新說明C.該摘要是招募說明書內容的精華D.該摘要應出現在每個月更新的招募說明書中正確答案：D參考解析：招募說明書摘要出現在每6個月更新的招募說明書中（D項說法錯誤）。主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業績和費用概覽、招募說明書更新說明等內容，可謂是招募說明書內容的精華。在基金存續期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產品的基本特征、過往投資業績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關的最新信息。【考察考點：第20章-第3節-基金招募說明書】[單選題]44.某公募基金管理人在其網站發布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是()。I網頁瀏覽者在注冊賬號并提供個人基本信息后，可查閱基金信息披露文件II下載基金信息披露文件時需支付小額費用III與基金募集相關的披露文件供公眾瀏覽和下載IV基金的持續信息披露文件，僅供基金份額持有人下載A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III正確答案：A參考解析：易得性原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者獲取。例如，我國目前基金信息披露采用了多種方式，包括通過中國證監會指定報刊、基金管理人網站披露信息，將信息披露文件備置于特定場所供投資者查閱或復制，直接郵寄給基金份額持有人等。（I、II、IV項屬于設置了獲取障礙）【考查考點-第二十章第一節基金信息披露概述】[單選題]45.某基金公司在其門戶網站上發布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料，以下說法錯誤的是()。A.該材料需要經督察長檢查，出具合規意見書并報送監管部門B.該材料內容應與基金合同，基金招募說明書相符C.該材料應當含有明確的風險提示和整示性文字D.基金公司向公眾分發，公布的宣傳材料點與提供給銷售機構的材料一致正確答案：D參考解析：D選項的正確說法：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規性，并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。[單選題]46.關于基金管理人對基金銷售機構進行審慎調查必須了解的信息，以下表述錯誤的是()。A.了解該基金銷售機構的內部控制情況、賬戶管理制度B.了解該基金銷售機構銷售人員能力和持續營銷能力C.了解該基金銷售機構的盈利狀況和盈利能力D.了解該基金銷售機構的信息管理平臺建設情況正確答案：C參考解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。具體包括以下四個方面：（1）基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。（2）基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。（3）基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據。（4）開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。【考查點】第二十二章-第四節-基金銷售渠道審慎調查【共享題干題】根據以下材料47-49，回答47-49題2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開發行股票申購報價單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發行股票申購報價單的名義，以向投資者收取高額管理費用為條件，在設置特定對象確認程的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投資者的合同簽訂，幕集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書》和《認購協議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財YI產賬戶中劃出。由于JT基金在詢價時提供的兩只私募基金名單與實際繳款的A基金賬戶不符ZT證券取消了JT基金認購資格。2015年2月13日，中國證券投資基金業協會就上述違規事實對JT基金進行了紀律處分[單選題]47.在上述私募基金的募集階段，JT基金主要的違規行為是()A.承諾收益B.提前投資運作認購基金款項C.公開推介D.虛假宣傳正確答案：D參考解析：材料中：JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發行股票申購報價單的名義，以向投資者收取高額管理費用為條件，在設置特定對象確認程的電話上推介A基金。涉及虛假宣傳。選項D正確。[單選題]48.由于申購HDKJ公司非公開發行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產品類型由原來的混合型基金轉型為投資其他私募基金的基金中基金，按相關規定，J基金應當就該重大事項向相關部門進行報告，報告對象為()A.中國證券業協會B.中國證監會C.中國證券投資基金業協會D.中國證監會在JT基金所在地的派出機構正確答案：C參考解析：募基金運行期間，發生重大事項的，比如基金合同發生重大變化，私募基金管理人應就該重大事項向基金業協會報告。[單選題]49.從私募基金投資運作行為規范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定的禁止行為中的()A.挪用基金資產B.將固有財產混同于基金財產進行投資活動C.不公平對待其管理的不同基金資產D.從事內幕交易、操縱市場價格及其他不正當交易活動正確答案：A參考解析：JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財產賬戶中劃出，故挪用A基金資產為B基金繳款。[單選題]50.關于基金從業人員職業道德規范中的專業審慎，以下表述正確的是()Ⅰ基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力Ⅱ基金管理公司的基金銷售人員應具備相關銷售知識和執業能力Ⅲ基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗Ⅳ基金管理公司的監察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規A.Ⅰ、Ⅲ、IVB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV正確答案：D參考解析：專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。（Ⅲ項，對基金經理無投資經驗的要求）【考查考點-第五章第二節專業審慎】[單選題]51.關于金融與居民理財，下列說法錯誤的是()A.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現關聯度較低B.在生產經營活動中，收入產生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產生理財的需求C.居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類D.所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業）從事的生產活動正確答案：A參考解析：居民的消費、儲蓄與投資意愿與金融市場的表現相關，例如，中國人民銀行每季度發布《城鎮儲戶調查問卷報告》，反映了居民的儲蓄、投資和消費意愿變化情況。【考查考點-第一章第一節金融與居民理財】[單選題]52.關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是()I基金管理人可根據不同認購金額設置不同的認購費率II前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用III后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用IV前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：股票基金：前端收費模式，根據認購金額設置不同的費率標準，一般最高不超過1.5%；后端收費模式，一般按照持有期限設置，持有期限越長費用越低。【考查考點-第十六章第一節基金的認購】[單選題]53.中國證監會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問。據此，中國證監會擬根據有關規定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關人員的行為屬于()。A.拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查B.違法開展經營活動C.涉嫌證券期貨犯罪D.涉嫌證券期貨違法正確答案：A參考解析：根據題意可知，該上市公司是因不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查，所遭受的處罰。[單選題]54.以下屬于QDII基金臨時公告需要披露的事項是().I變更境外托管人II變更投資顧問III投資顧問主要負責人變動IV基金資產凈值和份額凈值A.I、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅢD.I、Ⅱ、IV正確答案：B參考解析：當QDII基金發生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。【考查考點-第二十章第五節QDII基金的信息披露】[單選題]55.后端收費方式下，對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.1B.2C.3D.4正確答案：C參考解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。【考查考點-第十六章-第二節開放式基金的申購、贖回、轉換及特殊業務處理】[單選題]56.王某為基金管理公司某股票基金的基金經理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監會有權采取下列哪些監管措施?()Ⅰ前往王某所在基金管理公司調查取證Ⅱ凍結王某管理的股票基金中的資金Ⅲ查閱、復制該股票基金和王某母親的證券交易記錄Ⅳ對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施A.Ⅱ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、IV正確答案：B參考解析：依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施∶1.檢查；2.調查取證；3.限制交易；4.行政處罰。【考查考點：第四章-第二節-政府基金監管機構：中國證監會】[單選題]57.王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括()。Ⅰ王先生資產超過500萬元，可以認定為合格投資人Ⅱ若王先生為私募基金從業人員，可以投資任何私募基金Ⅲ若王先生為私募基金從業人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金IV王先生金融資產280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV正確答案：D參考解析：合格投資者條件：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。【考查考點：第二十二章第六節合格投資者條件】[單選題]58.以下屬于專業投資者的是()。I某人身險保險公司Ⅱ某養老保險公司發行的養老產品Ⅲ某大學教育基金會IV某企業為員工設立的企業年金計劃A.Ⅰ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：符合以下條件之一的為專業投資者：（1）經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。（3）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者上述第（1）項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。上述金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。【考查考點-第二十二章第四節普通投資者和專業投資者】[單選題]59.以下不屬于道德的調整手段的是()。A.內心信念B.傳統習俗C.國家強制力D.社會輿論正確答案：C參考解析：道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國家強制力保證其實施，其約束力是有限的。道德依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來發揮其約束的作用，因此，與之相應的社會道德評價標準、行為習慣、道德觀念等就成為道德得以實施的重要支撐力量。【考查考點-第五章第一節道德】[單選題]60.投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續費500元。申購當日基金份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為()。A.48，913.04B.49，500.00C.49，058.47D.48，907.11正確答案：A參考解析：當申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：凈申購金額=申購金額-固定金額=50000-500=49500元；申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值=49500/1.012=48913.04考點：【第十六章-第二節-申購份額及贖回金額的計算[單選題]61.關于基金市場服務機構，以下說法錯誤的是()。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構B.基金管理人可以委托其他機構代為辦理基金份額登記業務C.從事公開募集基金投資顧問業務的機構，應當向中國證監會派出機構申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機構代為辦理基金估值核算業務正確答案：D參考解析：基金管理人可以自行辦理基金估值核算業務，也可以委托基金估值核算機構代為辦理基金估值核算業務。【考查考點-第二章第二節證券投資基金的參與主體】[單選題]62.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統管理。()Ⅰ由一人同時擔任基金會計崗和合規管理崗并獨自操作全過程Ⅱ基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同Ⅲ對所管理的基金以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算IV不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃轉等方面相互獨立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、IVC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、IV正確答案：B參考解析：公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。故選項Ⅲ、V正確。【第二十五章-第四節-會計系統控制】[單選題]63.已登記的股權投資基金管理人未按要求提交經審計的年度財務報告，中國證券投資基金業協會可以對該基金管理人采取哪些措施?I注銷管理人登記II列入異常機構名單lll通過私募基金管理人平臺對外公示IV暫停受理該基金管理人的私募基產品備案A.I、II、IVB.I、lll、IVC.I、II、lllD.II、lll、IV正確答案：D參考解析：已登記的基金管理人存在如下情況之一的，中國證券投資基金業協會將其列【異常機構名單】，通過基金管理人公示平臺【對外公示】，并【暫停受理該機構的私募基金產品備案申請】：（1）基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務累計達2次的；（2）已登記的基金管理人因違反《企業信息公示暫行條例》相關規定，被列入企業信用信息公示系統嚴重違法企業公示名單的；（3）已登記的基金管理人未按要求提交經審計的年度財務報告的。【教材無出處】[單選題]64.基金份額登記機構應妥善保存登記數據，保存期限為()。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年正確答案：A參考解析：《證券投資基金法》規定，基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。【考查考點-第二十二章第五節基金客戶信息的內容與保管要求】[單選題]65.某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業務發展放在優先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理的限制要求；員工乙認為，風險管理是公司經營管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業務和部門。關于兩位員工的看法，下列判斷正確的是()。A.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤C.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤正確答案：C參考解析：風險管理應該遵循全面性原則。風險管理是公司經營管理的重要組成部分，也是業務運作體系及日常業務流程中不可或缺的因素，風險控制必須覆蓋公司的各項業務、各個部門和各個崗位，滲透到決策、執行、反饋等各個業務環節。故甲員工看法錯誤，乙員工看法正確。【考查考點-第二十四章-第三節-風險管理的原則】[單選題]66.關于基金銷售機構反洗錢工作，以下表述正確的是()。I基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶進行身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分II客戶洗錢風險等級至少分為高、中、低三個級別III無論直銷還是代銷模式，基金客戶的反洗錢工作都應當由基金管理人完成IV基金銷售機構發現有可疑交易或行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV正確答案：B參考解析：基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。基金銷售機構應與其他基金銷售機構在銷售協議中明確投資人身份資料的提供內容及客戶風險等級劃分職責。對現有客戶的身份重新識別以及風險等級劃分，按照中國人民銀行規定的期限完成。基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。客戶風險等級至少應當分為高、中、低三個等級。基金銷售機構監測客戶現金收支或款項劃轉情況，在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。【考查考點-第二十一章-第二節-基金銷售機構的職責規范】[單選題]67.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為()份。A.1000份B.9383.07份C.856.71份D.869.57份正確答案：B參考解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=10000/（1+1.5%）=9852.2179852.217/1.05=9383.07【第十六章-第二節-申購份額及贖回金額的計算[單選題]68.關于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是()。A.甲、乙的觀點都錯誤B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲、乙的觀點都正確D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確正確答案：A參考解析：QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回有相同點也有不同點，一般的，申購和贖回渠道、申購和贖回的開放時間、申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開放式基金類似。故甲投資者的觀點是錯誤的。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內對QDII申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+3日到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。故乙投資者的觀點也是錯誤的。[單選題]69.某貨幣市場基金T日規模40億元，T+1日共贖回10億份，申購0元，其中A機構客戶贖回5億份。下列不應發生的情形是()。A.A客戶2億份贖回成功，其余3億份贖回申請延期至T+2日B.A客戶5億份贖回成功C.A客戶1億份贖回成功，其余4億份贖回申請延期至T+2日D.A客戶4億份贖回成功，其余1億份贖回申請延期至T+2日正確答案：C參考解析：開放式基金發生巨額贖回時，管理人可選擇接受全部贖回或部份延期贖回【B正確】。部分延期贖回時，當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額。未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。以此類推，直到全部贖回為止。本題中，管理人應當在T+1日接受不得低于4億的贖回【40*10%】，因當日總共申請贖回為10億，故T+1日的接受贖回比例為40%（4/10】，對于單個投資者A來說，申請贖回為5億，故當日A的被接受申請額應不得少于2億【40%*5】。C選項錯，其他三項均符合要求。【第十六章-第二節-開放式基金巨額贖回的認定及處理】[單選題]70.基金公司合規管理工作的負責人應為公司()。A.總經理B.督察長C.董事長D.監事長正確答案：B參考解析：基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，公司督察長負責合規管理工作。【考查考點-第二十六章第二節合規管理部門的設置及其責任】[單選題]71.內部控制中的內部風險不包括()。A.執行不力B.決策失誤C.操作風險D.政策變化正確答案：D參考解析：風險有外部風險和內部風險。外部風險主要包括政治、經濟、社會、文化與自然等方面，內部風險主要來自決策失誤、執行不力、操作風險等。【考查考點第二十五章第一節內部控制的三個目標】[單選題]72.基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金集失敗？()A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數為300人B.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數為150人C.募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數為250人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數為500人正確答案：B參考解析：開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。【考查考點第十六章第一節基金合同生效】[單選題]73.關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是()。A.嚴格禁止基金的關聯交易B.不得向基金管理人出資C.不得從事承擔無限責任的投資D.不得承銷證券正確答案：A參考解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。【第四章-第四節-公開募集基金投資與交易行為的監管】[單選題]74.根據《證券投資基金法》的規定，關于中國證券投資基金業協會的職責，以下表述錯誤的是()。A.對會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解B.對基金從業人員的不當執業行為進行行政處罰C.監督、檢查會員及其從業人員的執業行為D.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律法規正確答案：B參考解析：依據《證券投資基金法》的規定.基金業協會的職責包括：①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益【D正確】；②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；③制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分【C正確】；④制定行業執業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓；⑤提供會員服務，組織行業交流，推動行業創新，開展行業宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解【A正確】；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協會章程規定的其他職責。【第四章-第二節-基金行業自律組織：基金業協會】[單選題]75.根據公募基金信息披露的及時性原則，公募基金發生重大事件，有關信息披露義務人在()內披露臨時報告。A.兩日B.三日C.三個工作日D.兩個工作日正確答案：A參考解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起【2日內披露臨時報告】。及時性原則還公開披露信息處于最新狀態。為此，基金管理人還應定期更新招募說明書。第二十章-第一節-基金信息披露的原則和制度體系[單選題]76.關于公開募集的基金中基金（FOF））以下表述正確的是()。A.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的25%B.基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費C.FOF可以投資分級基金D.基金托管人不得對FOF財產中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費正確答案：B參考解析：【選項A錯誤】：FOF強化分散投資，防范集中持有風險，規定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的20%，且不得持有其他FOF。除ETF聯接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的20%，被投資基金凈資產規模以最近定期報告披露的規模為準。【選項C錯誤】：不允許FOF