（具體案例分析及防范之道）謹防新型網絡犯罪安全教育電詐騙宣講人：XXX什么是電信?新形勢下電信詐騙的演變常見的詐騙手法及防范措施目錄什么是電信？電信的定義及特點受騙人群等什么是電信？是指通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式，誘使受害人打款或轉賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達到欺騙的目的。2016年12月20日，最高法等三部門發布《關于辦理電信網絡等刑事案件適用法律若干問題的意見》再度明確，利用電信網絡技術手段實施詐騙，詐騙公私財物價值3000元以上的可判刑，詐騙公私財物價值50萬元以上的，最高可判無期徒刑。電信詐騙電話網絡短信電信有哪些特點？（一）調查取證難（二）作案方式信息化（三）作案形式集團化（四）作案目標廣泛化（五）贓款流動快速化（六）社會危害巨大化電信犯罪僅是通過使用通信工具與受害人進行聯系，雙方不進行面對面的直接接觸，受害人對嫌疑人的了解僅限于電話號碼、銀行賬號等，不掌握嫌犯體貌特征和其他痕跡物證，難以通過傳統對比的方法確定作案者。借助計算機、電話等，通過互聯網服務器，使用VOIP方法網絡電話等技術手段，批量群發短信群撥電話，誘導受害人向指定賬戶轉匯資金，隨后通過網銀系統在短時間內轉存，再利用自動柜員機多出分散提現。電信多是團伙作案，一是有一套為詐騙網絡平臺提供技術服務的人馬。二是有一班專門撥打誘騙電話的人馬。詐騙犯罪團伙在境外設立窩點，組織一班人員專門撥打詐騙電話和群發詐騙短信等；三是有一批外圍人員負責轉取贓款。這三部分人員分工明確、、組織嚴密、、相互配合，呈現明顯的集團化特征。電信作案分子往往在某一時段內集中向某一號段或者某一地區撥打電話、發送短信，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會各個階層，受害面廣泛。從銀行轉賬匯款到對方賬戶資金到賬往往只需要幾分鐘，十幾分鐘的時間。實施成功后，嫌犯會在資金到賬的第一時間，通過網絡銀行進行贓款轉移，并按照ATM機提款上限分解到眾多銀行賬號中，然后迅速組織人員體現。若受害人未及時發現受騙，很難在提現前采取凍結支付等控制措施。一方面，由于電信對象具有廣泛性，受害群體大，對社會都構成嚴重危害；另一方面，其詐騙數額巨大，動輒就是幾十萬上百萬甚至數千萬元，使受害者蒙受巨大的損失，嚴重擾亂經濟秩序，對社會的危害極大。一般人常認為，年齡較大、文化水平較低的人群，最易遭遇電信網絡。但事實并非如此。從性別來看，多個類型的受騙者以女性居多。從年齡段來看，受騙者以中青年居多。同時，高學歷、有一定經濟基礎的人群也并非電信網絡詐騙的“免疫人群”。哪些人易遭受電信網絡？如何識別電信？人物無法準確確認其身份溝通工具電話、短信、網絡等進不到真人要求匯款、轉賬人物（不能準確確認其身份的人）+溝通工具（電話、短信、網絡等）+要求（匯款、轉賬）如過遇到上述情況，請及時報警新環境下電信的演變新形勢及新特點盡管打擊治理工作取得了突出成效，但是，在信息技術和移動互聯網快速發展時代背景下，電信網絡犯罪仍然高發，打擊電信網絡詐騙犯罪仍是一場持久戰。發案持續上升、手法層出不窮、犯罪窩點向境外轉移趨勢明顯、黑灰產規模劇增是此類犯罪的顯著特點。電信網絡犯罪刑事警情數占比不斷增大，其中網絡詐騙增長迅猛，貸款、刷單、“殺豬盤”、冒充客服四類高發網絡詐騙案件發案占70%以上。隨著境內打擊力度加大，窩點加快向境外轉移，主要盤踞在緬北地區和柬埔寨、菲律賓、越南、老撾、泰國等東南亞國家。買賣公民信息、銀行賬戶、手機卡活動十分猖獗，為團伙服務的技術平臺層出不窮，新型洗錢通道不斷涌現。新的手法隨著新技術、新應用、新業態的出現應運而生并不斷演變升級。60%以上的都是通過不法分子制作的手機APP實施。電信的形勢特點打擊電信犯罪刻不容緩2019年11月5日，“9·17”特大跨境電信網絡案的301名犯罪嫌疑人被陜西警方押解回國；此次行動是我國機關從境外押解犯罪嫌疑人人數最多的一次。2020年10月全國“斷卡”行動2019年11月5日“9·17”特大跨境電商網絡案2020年10月開始，部會同人民銀行、工信部、最高檢、最高法等部門聯合部署開展打擊非法開辦、販賣電話卡、銀行卡的全國“斷卡”行動，已打掉“兩卡”違法犯罪團伙7816個，抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人14.8萬名，給電信網絡犯罪分子造成重創。當前，黑產市場出現“卡荒”。一些轉賬團伙不得不鋌而走險，急于取現，降低了作案隱蔽性。一些地方的電信網絡詐騙案件立案數也呈現連續兩個月環比下降的趨勢。常見的手法及防范措施具體案例分析防范小結常見的案例及防范措施（一）“掃描二維碼，領取購物紅包”，不法分子通過誘使事主掃描二維碼，進入了含有木馬病毒的網站或者是下載了含有木馬病毒的APP。不法分子通過木馬截取手機短信，更改支付寶密碼，竊取了支付寶內的余額。1.掃描二維碼方式植入木馬不要見“碼”就刷，小心二維碼掃描。案例描述防范措施2.利用改號軟件冒充公檢法等機關案例描述防范措施這類電信案以“法院傳票、信息泄露、涉及洗錢”為由，使用改號軟件偽裝政法機關辦公電話，冒充警察、檢察官、法官實施詐騙。警方不會通過110電話號碼直接撥打用戶，絕對不會通過電話遠程作筆錄方式辦案，更不會要求受訪者提供個人的銀行卡號、存款賬號、密碼及身份資料，根本沒有所謂的“安全賬戶”。常見的案例及防范措施（二）運營商的積分兌換一般是話費、禮品等，絕對不會出現現金形式兌換，更不會要求提供銀行賬號、身份證號、密碼等個人信息。收到此類短信應高度警惕，不要隨意點擊陌生網址，更不要輕易安裝客戶端。3.短信鏈接釣魚網站方式植入木馬案例描述防范措施通過引誘事主點擊短信中的鏈接，從而從后臺下載木馬程序或鏈接釣魚網站方式獲取事主手機中的通信錄、短信、銀行卡、支付寶信息等實施。騙子利用“偽基站”偽裝成XX銀行客服號進行：“尊敬的用戶：您的XX銀行密碼器已被暫停使用，請登入域名www.XXX.cn重新激活，給您帶來不便敬請諒解！”；冒充電信運營商短信通知積分兌換，詐騙分子會將事先編好的積分兌獎短信，通過“偽基站”偽裝成10086等群發詐騙短信，并建立虛假網站，誘惑用戶下載安裝一個帶有木馬病毒的App，再通過這個安裝在用戶手機上的假移動掌上客戶端（“積分陷阱”病毒），盜刷用戶銀行卡。具體分析常見的案例及防范措施（三）冒充親友。利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料后，冒充該QQ賬號主人對其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實施詐騙。冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過搜索財務人員QQ群，以“會計資格考試大綱文件”等為誘餌發送木馬病毒，盜取財務人員使用的QQ號碼，并分析研判出財務人員老板的QQ號碼，再冒充公司老板向財務人員發送轉賬匯款指令。4.QQ/微信聊天案例描述防范措施（1）如不能確定網絡安全，盡量避免使用公共WIFI。（2）保護好個人信息，手機驗證碼絕不向他人提供。（3）開通QQ設備鎖，壞人即使盜號也無法登陸。開通方法：手機QQ>>設置>>設備鎖。（4）及時升級QQ、微信的最新版本。（5）QQ聊天過程中提及匯款一定要通過其他途徑核實好對方身份。常見的案例及防范措施（四）此類假平臺，正是不法分子利用專業知識搭建的虛擬投資網站，打著理財的幌子，以小賺為利益誘餌，致使受害人上當。市民在選擇投資理財時，首先應確定該平臺的所屬地、性質、資金流向、以往歷史等相關資料，做足功課后考慮投資。5.“機票改簽/航班取消”、“網上購物退款”6.網絡虛假投資案例描述防范措施案例描述防范措施這兩大類電信案的最大迷惑之處在于，詐騙分子往往對你最新的網購訂單或者機票行程資料一清二楚，所以很容易讓人相信對方是電商或者航空公司的官方客服，從而根據對方指示錯誤操作網銀或者ATM，又或者點擊對方提供的釣魚鏈接，被盜取電商賬號密碼后立即將賬戶資金轉走。騙子可能侵入了一些訂票網站或公司的系統，從而掌握你準確的訂票信息。不要輕信任何來歷不明的電話和短信（尤其是400電話，通常僅供用戶打入不會打出），建議在手機端安裝專業的手機安全軟件，可攔截識別絕大多數電話和詐騙短信。犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯網、電話、短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現貨，從而騙取股民資金。常見的案例及防范措施（五）犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后根據受害者所述冒充熟人身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，很多受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。現該類已升級為“冒充領導”、“冒充中工作人員”詐騙。7.“猜猜我是誰”（1）一定要注意保存好個人信息，為防止個人信息泄漏，要慎重在公共場所電腦及網絡上的QQ、微博、微信等留下自己以及朋友的真實信息，也不要在手機上有過多名片標注，以防丟失時信息被騙子盜用。如果接到陌生來電，自稱是你好友，且能準確叫出名字時，應多方面核實真假。（2）可撥打手機中存儲的好友電話，確認是否好友真的換號碼。在無法撥通朋友“之前”電話的時候，可聯系好友的親友進行確認。（3）當對方向你借錢時，應引起高度警惕。必要時請立即與警方聯系。案例描述防范措施常見的案例及防范措施（六）犯罪分子在網上發布刷淘寶信譽的兼職廣告，引誘受害者在其提供的淘寶店拍下某訂單，并承諾受害者付完款后把訂單款和傭金一并打回到受害者賬戶內，但受害者付完款后犯罪分子稱要其再接著拍才能返還訂單款，從而受害者。犯罪分子通過QQ、短信等方式向用戶發送中獎提示信息，并利用在互聯網上設置的虛假網站誘導人們誤入中獎陷阱，分子以讓事主繳納稅費、公證費、手續費等各種名目實施匯款的騙局。8.淘寶刷信譽9.中獎所有兼職、淘寶刷鉆、刷信譽，若要求先支付，交納保證金、稿費、押金等100%為虛假招聘，切勿上當受騙！案例描述防范措施案例描述防范措施廣大群眾接到類似的可疑短信不要輕易回復或按照可疑短信的內容操作網上銀行等，可以登陸官方門戶網站或撥打官方熱線電話了解相關情況，在對方要求匯款時，要多方查證、核實情況或多同親朋商議，不要輕易匯款。常見的案例及防范措施（七）犯罪分子冒用銀行或其他金融機構名義及商標標識，通過互聯網、微信、QQ等社交網絡渠道發布虛假信息，自稱為銀行或其他金融機構工作人員與客戶聯系，宣稱可以提供銀行或其它金融機構的貸款、信用卡、借記卡等服務，誘使他人向其支付“服務費”、“保證金”、“關聯金”、“傭金”、“制卡定金”、“中介服務費”或其他類似名目的費用。10.偽冒銀行或其他金融機構工作人員客戶請通過銀行或其他金融機構官方渠道咨詢、申請業務。銀行或金融機構一般不會要求客戶通過任何方式在申請階段預先支付費用。廣大群眾在日常生活中謹慎添加來自于社交網絡平臺的陌生人，不要隨意泄露個人信息。如發現任何冒用銀行或其他金融機構名義、發布虛假信息行騙的不法行為或相關信息和線索，請及時向機關報案。案例描述防范措施常見的案例及防范措施（八）不法分子利用銀行號碼發送“密碼器過期”、“實名補錄”的有關信息，并提供虛假的網站鏈接。當持卡人信以為真登陸該網站，輸入相關身份證、網銀用戶名、密碼、動態口令等信息后，卡內存款隨即會被轉走。11.偽冒網銀升級、實名補錄案例描述防范措施銀行不會通過郵件、短信、電話等方式，以系統升級或身份認證工具過期激活等為由，要求客戶到指定的網頁修改網銀密碼或進行身份驗證。在登錄銀行網站時，最好直接輸入銀行門戶網站地址，避免通過搜索鏈接進入冒牌網站。安全防范小結1、凡是自稱公檢法要求匯款的;2、凡是叫你匯款到“安全賬戶”的;3、凡是通知中獎、領獎要你先交錢的；4、凡是通知“家屬”出事要先匯款的；5、凡是在電話中索要銀行卡信息及驗證碼的；6、凡是讓你開通網銀接受檢查的；7、凡是自稱領導要求匯款的；8、凡是陌生網站要登記銀行卡信息的；9、凡是承諾能幫你代辦各種銀行信用卡的；10、凡是用各種借口引導你用英文界面操作ATM機的。一律是！！！謹防電信，增強安全意識謝謝關注宣講人：XXX預防騙詐安全培訓打擊犯罪，提高安全意識SAFETYTRAINING演講人：XXX

電信

貸款詐騙

賭博

網絡詐騙目錄CONTENTS01電信PARTONE基本類型：0102騙術一：冒充公檢法、領導、熟人類案例：居民白某接到一名自稱是廣州武警支隊“張支隊長”的電話，“張支隊”先向被害人承諾修路工程，獲取白某信任后讓白某幫忙訂購一批高低床，白某信以為真，便支付了5萬元定金，而后發現“張支隊”失聯，遂報警。騙術二：虛假網站、鏈接類案例：事主王某手機接到一條偽基站“10086”發來的短信，內容稱“尊敬的用戶：您積分可兌換232.51元現金！即將過期，請登錄移動商城下載安裝客戶端兌換【中國移動】”。事主就點擊短信鏈接，按提示輸入了銀行卡號、取款密碼、身份證信息，提交后感覺不對，撥打了10086核實了一下，發現10086并無此活動，隨后查詢銀行卡，10000元人民幣被人轉走。防騙提醒：未知鏈接不點擊，你看黑客多可怕，不要讓好奇心帶走了你的財產和身家！電信基本類型：0304騙術三：代辦信用卡、貸款類案例：居民韓某報警稱其通過微信認識一個叫“可可”的人，該人稱可以辦理高額信用卡，但需要支付一定手續費。后其先后分七次給該人轉賬3900余元，最終也沒能收到所謂的高額度信用卡。發現聯系不上對方后才意識到被騙，隨后報警。騙術四：冒充客服類案例：居民趙某接到一個電話，對方稱其在某購物網站購買的商品出現問題需要退款后重新購買，并通過QQ向趙某發來鏈接，趙某按要求將自己的銀行賬戶相關信息填寫后，發現自己銀行賬戶內的10000元現金被轉走，后對方向事主發來二維碼，趙某掃碼后，發現又向對方支付了2900元人民幣，共計被騙取現金12900元人民幣。防騙提醒：不要輕易點擊所謂的店家提供的網址，更不能在這些網頁上填寫相關信息。電信電信的蔓延性比較大，發展很迅速。電信詐騙者往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發布虛假信息，在極短的時間內發布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。01手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個“土炮”弄一個短信，發展到英特網上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎詐騙發展到勒索、電話欠費、汽車退稅等等。詐騙者總是能想出五花八門的各式各樣的騙術。就像“你猜猜我是誰”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過這種詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術能騙到錢嗎？確實能騙到錢。因為中國人很多人在做生意，互相之間有錢款的來往，咱們倆做生意說好了我給你打款過去，正好接到這個短信了，我就把錢打過去了，騙術也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高，有的時候甚至一、兩個月就產生新的騙術。02電信02貸款PARTTWO4月14日，邵武的王某接到一通騙子打來的電話，騙子自稱是“小米貸”的客服，稱王某兩年前注冊過“小米貸”的賬戶，現在如果不注銷此賬戶，會對王某的個人征信產生影響。王某信以為真后問騙子要如何操作，騙子先讓王某將“小米貸”內的貸款額度提現出來并轉至騙子的賬戶，貸款金額會由騙子來還清，之后就會跳出清除實名信息的選項。王某照做并向騙子轉了1萬余元后并未跳出清除實名信息的選項，騙子又說王某還有其他貸款軟件的賬戶還未注銷，接著騙子又以同樣的手法讓王某在“360借條”“拍拍貸”等7個貸款軟件內提現并轉賬。最終，王某被騙8萬余元。案例一：大家接到自稱是網貸客服的電話一定要提高警惕，凡提到“不注銷網貸賬戶，會影響個人征信”，并要求按對方的指引操作進行繳費轉賬、刷銀行流水的都是！個人征信由中國人民銀行征信中心統一管理，無論是銀行還是個人都無權刪除和修改。遇到此類情況，可及時撥打110或到所在轄區咨詢，也可撥打福建警方防騙熱線96110-8。貸款4月15日中午，延平的張某接到了一個自稱是“國美易卡”網貸平臺“客服人員”的電話。“客服人員”表示，之前張某的身份信息被人在平臺上注冊了賬號，如果不及時注銷將造成不良征信記錄。因擔心征信問題，張某便按照“客服人員”的要求，先后在“國美易卡”、“招聯好期貸”等網貸平臺申請下共計1萬余元的貸款，并通過掃描“二維碼”的方式將錢轉出。隨后，“客服人員”繼續要求網貸操作，張某這才產生懷疑，向警方報警。案例二：大家接到自稱是網貸客服的電話一定要提高警惕，凡提到“不注銷網貸賬戶，會影響個人征信”，并要求按對方的指引操作進行繳費轉賬、刷銀行流水的都是！個人征信由中國人民銀行征信中心統一管理，無論是銀行還是個人都無權刪除和修改。遇到此類情況，可及時撥打110或到所在轄區咨詢，也可撥打福建警方防騙熱線96110-8。貸款防騙提示首先，應保護好個人隱私信息，不給犯罪分子可趁之機；其次，對“自報家門”的陌生人保持警惕，立即向相關方核實對方身份；最后，網貸需謹慎，公眾務必要提高對第三方平臺的風險防范意識，加強法律意識，發現不妥或有疑問要及時咨詢，切勿存有僥幸心理。貸款03賭博PARTTHREE市民劉先生用微信掃描二維碼，進入一個游戲網頁，說是在里面充值獲得積分，積分可以直接使用。劉先生用微信掃描對方提供的付款二維碼充值了100元錢得500積分，在“歡歡斗”的競技游戲里面獲勝后得到28元收益，對方將此28元錢返還給了劉先生。后“客服”給其發了一張圖片，上面寫充值達到10000以上贈送彩金8888，6倍流水即可下分。劉先生前后數天，又通過對方在微信中提供給的二維碼，分別充值2800元、15800元、53000元。劉先生大額充值后，被“客服”以違規操作、惡意刷流水賺錢為由將劉先生的游戲賬號禁掉了，隨后劉先生問客服如何解禁，客服講：“解除限制需繳納五萬元保證金”。劉先生在其家人與朋友的講解下，才發現自己被騙了。賭博不法分子專門從網上制作虛假平臺偽裝成游戲網站用于，并且專門選擇有賭博愛好的人下手。開始會讓受害人有利可得，慢慢步入他們挖好的“陷阱”里。虛假平臺釣魚誘騙套利消失防騙提示網絡賭博是違法行為，所有的網絡賭博都是騙局，每一個騙局背后都有人牢牢操控。請牢記，網絡投資不迷戀，平臺賭博有風險，賺錢不走正常路，被騙只在一瞬間。網絡賭博！逢賭必讓你輸！賭博《刑法》第三百零三條以營利為目的，聚眾賭博或者以賭博為業的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金。開設賭場的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。處罰：賭博型犯罪，是指以賭博為手段實施的詐騙。行為人通過形似賭博的行為，輸贏原本沒有偶然性，但偽裝具有偶然性，誘使對方參與賭博，從而不法取得對方財物。在賭博型詐騙中，被害人參與賭博當然是違法行為，但是不影響行為人的定性，因為詐騙罪的構成要件并不要求對方的財產處分行為出于特定動機，只要行為人的詐騙行為導致給付人處分財物，進而行為人取得財物致使給付人財產受損，即可成立詐騙罪。賭博04網絡PARTFOUR冒充客服案例提示

20XX年10月，事主瀏覽某短視頻平臺，看到關注列表里有人在直播間賣阿膠膏，覺得感興趣就點進去下單，支付后收到商品。幾天后，事主接到一個電話，稱其收到的阿膠膏有質量問題，要給事主退款。隨后事主點鏈接輸入銀行卡號和密碼，隨后事主