（圖片大小可任意調節）2023年銀行知識財經金融知識-打擊非法集資知識考試歷年參考核心考點薈萃附答案第一卷一.參考題庫(共20題)1.非法集資主要有以下幾種表現形式（）。A、以委托理財的方式非法吸收資金B、具有募集資金的真實內容方式非法吸收資金C、具有發行股票、債券的真實內容2.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔，集資參與人不得要求（）承擔。A、公安機關B、司法機關C、政府部門D、集資機構3.非法集資案件的調查內容有哪些？（）A、涉嫌單位或個人的基本情況B、集資方式、數額、范圍和人數C、經營方式、經營范圍、合同兌付、納稅情況D、高管人員及家庭成員構成、主要社會關系E、涉嫌單位或個人的資金運作情況F、涉嫌單位或個人的主要關聯企業情況4.P2P網絡借貸平臺作為一種新興金融業態，在鼓勵其創新發展的同時，要明確平臺本身不得提供擔保，但可以將歸集資金搞資金池。5.非法集資案件的調查取證可采取行業執法調查，即以公安機關、人民銀行和金融監管部門為主，相關部門配合，主要對涉案單位或個人資金運作情況進行調查和核實。6.非法集資的合同是否有效，投資回報能否得到支持？7.（）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室。A、2010年B、2009年C、2008年D、2007年8.非法集資處置工作在（）統一領導下，建立處置非法集資部際聯席會議機制。A、國務院B、公安部C、銀監會D、工商總局9.典當行不得經營（）。A、動產質押典當業務B、財產質押典當業務C、房地產（省外、自治區、直轄市的房地產或者未取得商品房預售許可證的在建工程除外）抵押典當業務D、集資、吸收存款或者變相吸收存款10.打擊和處置非法集資應堅持以下原則（）。A、政府主導B、屬地管理C、行業主（監）管部門一線把關、依法查處D、協作配合、積極穩妥11.將非法吸收的資金以其轉換財物用于清償債務或者轉讓給他人，有下列情形之一的，應當依法追繳（）A、他人明知是上述資金及財物而收取的B、他人無償取得的上述資金及財物而收取的C、他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財物的D、他人取得上述資金及財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的E、其他依法應當追繳的情形12.非法集資行為具備四個特征要件，具體表現為（）。A、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金B、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳，包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的消息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴散而予以放任的情形C、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報D、向社會公眾即社會特定對象吸收資金E、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金13.防范打擊非法集資工作中，禁止發布含有或涉及內容的廣告包括房地產、產權式商鋪的售后包租、返租銷售活動。14.凡法律賦予職能的行業主（監）管部門按程序移送的案件，性質明確的，公安、司法機關可直接依法辦理，（）再做行政性質認定。A、無需B、應當C、必須D、根據需要15.如何辨識“原始股“騙局？16.發現非法集資活動，應該怎么辦？17.非法集資活動參與資金鑒定確認程序主要包括（）A、查證取得銀行往來資金流向B、核對確認C、填制清退憑證D、換領清退憑證E、擬定資金清退方案18.公安局、司法局應通過行政手段積極追繳非法集資款項。19.《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字〔2014〕16號）指出，跨區域非法集資刑事案件，在查清犯罪事實的基礎上，可以由不同地區的公安機關、人民檢察院、人民法院分別處理。對于分別處理的跨區域非法集資案件，可以按照當地制定的處置工作方案分別處置涉案財物。20.為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。能夠及時退繳上述費用的，可依法免除處罰，不作為犯罪處理。第二卷一.參考題庫(共20題)1.以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。A、散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯活動，擾亂社會秩序B、在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、煽動、策劃非法集會、游行、示威D、通過網上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求2.（）負責對涉嫌非法集資活動單位或個人的金融資產依法進行檢測；配合政府及其他有關部門對非法集資進行查處于取締等工作；負責對所監管行業和領域非法集資的監測預警；配合有關部門做好打擊和處置非法集資相關工作。A、山東證監局B、山東銀監局C、人民銀行濟南分行D、國務院E、山東保監局3.個人進行集資詐騙數額在（）以上的，可認定屬于數額特別巨大。A、五十萬元B、一百萬元C、一百五十萬元D、二百萬元4.（）負責組織協調做好涉及非法集資的信訪接待工作，及時向省領導小組辦公室通報情況，維護金融領域信訪秩序。A、省維穩辦B、省委宣傳部C、省信訪局5.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責任能力的人，單位也可以構成本罪的犯罪主體。A、13周歲B、14周歲C、15周歲D、16周歲6.對未經批準擅自發行股票，情節嚴重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。A、5年以下B、5年以上C、10年以下D、10年以上7.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應予追訴。A、30戶B、50戶C、80戶D、100戶8.非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。9.如何避免掉入非法集資陷阱？10.下面哪些屬于一個理性投資者應有的投資觀（）。A、合法投資B、只注重高額回報C、眼見為實D、審慎投資11.下列哪些是非法集資主要表現形式？（）A、不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金B、以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金C、不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金D、以投資入股的方式非法吸收資金E、以投資養老公寓、異地聯合安養等為名，以高利誘導加盟投資F、借助網絡借貸平臺、眾籌平臺等新興互聯網金融形式進行的非法集資活動12.電視、報紙、網站等媒體上的廣告是否可信？13.以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內部人員，并向其吸收資金的，不應當認定為向社會公眾吸收資金。14.非法集資活動的危害性有（）A、參與集資人員遭受經濟損失B、影響經濟金融秩序C、影響社會大局穩定D、影響黨和政府的形象15.（）根據舉報、報案或有關部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。A、人民銀行B、銀監部門C、公安機關D、工商部門16.非法集資參與人本金受到損失的，有集資參與人自行承擔。集資參與人不得要求（）承擔。A、行政機關B、司法機關C、政府D、組織E、有關部門17.（）等部門應指導監督各類媒體積極履行社會責任，拒絕登載非法集資廣告，引導公眾消除非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風險意識，培養正確的投資理念。A、電視臺B、新聞C、工商D、宣傳E、網絡18.非法集資案件查封、扣押、凍結的易貶值及保管、養護成本較高的涉案財物，可以在訟訴終結前依照有關規定變賣、拍賣。19.根據我國法律法規，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。20.非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（）。A、單位B、個人C、公眾D、公眾存款第三卷一.參考題庫(共20題)1.非法集資活動對社會有什么危害？2.各銀行業金融機構應根據國家有關法律及規定，落實專職部門和專人負責協助（）對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項的查詢、凍結工作。A、檢察機關B、公安機關C、人民銀行D、銀監部門3.非法集資跨區域案件是指非法集資行為、集資參與人等涉及幾個以上城市的案件？（）A、2個市以上B、2個縣以上C、3個市以上D、3個縣以上4.非法集資的社會危害有哪些？5.跨區域非法集資案件處置中的“三統兩分”是指（）。A、統一協調指揮B、統一辦案要求C、統一資產處置D、統一落實維穩6.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現為非法集資的行為，二者區別的關鍵在于是否以（）為目的。A、非法持有B、非法牟利C、非法占有集資款D、非法經營7.非法集資參與者收到損失后應如何“維權”？（）A、及時主動向公安機關報案B、要相信辦案機關和政府工作組，并積極配合C、要保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據D、通過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”8.參與非法集資形成的風險及損失由誰承擔？9.P2P網絡借貸平臺不能突破哪幾條紅線？10.各行業（監）管部門或各市發現線索或接到舉（通）報后，一般應在（）工作日內決定是否受理。A、十五B、三十C、六十D、九十11.從事非法集資可能構成什么犯罪？（）A、非法吸收公眾存款罪B、集資詐騙罪C、擅自發行股票、公司、企業債券罪D、非法經營罪12.非法集資的形式不包括（）。A、通過會員卡、消費卡的形式非法集資B、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資C、利用網絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資D、在依法設立的證券交易所公開發行股票、公司債券13.房地產銷售、造林、種養殖、加工承攬、項目開發等招商廣告，不得涉及投資回報、（）、集資或者變相集資等內容。A、資金B、股票C、保底收益D、債券14.非法集資案件舉報人應在接到獎勵通知之日起30個工作日內，只能由本人領取獎金。15.處置非法集資工作由（）負責，行業主（監）管部門一線把關，處置非法集資聯席會議或組織領導機構負責組織協調。A、當地人民政府B、當地公安機關C、當地工商局D、當地司法局16.非法集資案件受理實行屬地管理，由本級行業主（監）管部門負責具體辦理；無本級主（監）管部門的，由上級行業主（監）管部門負責。17.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究（）。A、責任B、經濟責任C、刑事責任D、民事責任18.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財產。A、無期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑19.單位進行集資詐騙數額在（）以上的，可認定屬于數額巨大。A、三十萬元B、四十萬元C、五十萬元D、六十萬元20.省領導小組負責指導、組織、（）有關部門和各市政府做好防范、打擊和處置非法集資工作。A、協調B、調度C、配合第一卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:A2.正確答案:A,B,C3.正確答案:A,B,C,D,E,F4.正確答案:錯誤5.正確答案:錯誤6.正確答案: 非法集資屬違法犯罪行為，集資參與人與集資人所簽訂的合同無效。非法集資合同中約定的利益條款也無效，投資回報不受法律保護。7.正確答案:A8.正確答案:C9.正確答案:A10.正確答案:A,B,C,D11.正確答案:A,B,C,D,E12.正確答案:A,B,C,E13.正確答案:正確14.正確答案:C15.正確答案: “原始股”騙局往往具有如下一些特點： 一是稱公司將要在境內外證券市場上市，誘使投資者購買其股票； 二是稱發行股票已獲政府部門批準，甚至偽造有關批準文件，騙取投資者購買其股票； 三是以增資名義或以大股東轉讓股份的名義，向社會不特定對象以廣告、信函等公開方式或變相公開方式募集資金或高價轉讓股票； 四是以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等為名，未經批準便向社會公眾非法買賣、代理買賣未上市公司股票?！霸脊伞彬_局隱蔽性強、手法多樣。投資者在購買非上市公司的股票時，一定要增強風險意識，不要受非法個人和機構的蠱惑，不要心存僥幸。要在合法的證券經營場所和機構依法認購和轉讓股票，以避免造成不必要的損失。16.正確答案: 一旦發現企業或者個人有非法集資違法犯罪活動，應當及時向公安機關報案或者舉報，由公安機關立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動的證據，協助公安機關辦案，切忌心存幻想，避免遭受更大的損失。17.正確答案:A,B,C,D,E18.正確答案:錯誤19.正確答案:錯誤20.正確答案:錯誤第二卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:D2.正確答案:A,B,C,E3.正確答案:B4.正確答案:C5.正確答案:D6.正確答案:A7.正確答案:A8.正確答案:正確9.正確答案: 面對非法集資的陷阱，要做到“四個不”： 一是對高息“誘餌”不動心。 二是對老板“實力”不崇拜。 三是對企業“背景”不迷信。 四是對熟人“熱心”不輕信。10.正確答案:A,C,D11.正確答案:A,B,C,D,E,F12.正確答案: 投資理財廣告是一種商業行為，投資者要慎重辨識風險，不要受廣告誘惑盲目投資。13.正確答案:錯誤14.正確答案:A,B,C15.正確答案:C16.正確答案:B,C,E17.正確答案:B,C,D,E18.正確答案:正確19.正確答案:正確20.正確答案:D第三卷參考答案一.參考題庫1.正確答案: 非法集資活動具有很大的社會危害性。 一是非法集資使參與者遭受經濟損失。犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。 二是非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險。 三是非法集資容易引發社會不穩定，嚴重影響社會和諧。2.正確答案:B3.正確答案:A4.正確答案: 參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸； 非法集資也嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，引發風險； 非法集資容易引發社會不穩定