精品文檔-下載后可編輯《基金法律法規、職業道德與規范》押題密卷42022《基金法律法規、職業道德與規范》押題密卷4

單選題（共100題，共100分）

1.（）是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.企業

2.關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

D.基金份額在合同期限內固定不變

3.目前，證券投資基金的主流產品是（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

4.檢查是基金監管的重要措施，它不包括（）。

A.日常檢查

B.季度檢查

C.現場檢查

D.非現場檢查

5.關于債券基金，下列說法正確的是（）。

A.無法定期分配收益

B.收益率易于預測

C.可以計算平均到期日

D.利率風險波動性大

6.目前，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可轉換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券

7.投資人認購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監督管理機構認定的其他機構辦理。

A.申請人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

8.我國基金交易傭金征收的起點是（）元。

A.1元

B.5元

C.10元

D.15元

9.下列屬于基金客戶售前服務的是（）。

Ⅰ、介紹證券市場基礎知識

Ⅱ、協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

Ⅲ、提醒客戶及時核對交易確認

Ⅳ、介紹基金管理人投資運作情況

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

10.（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

11.基金銷售機構的銷售策略不包括（）。

A.產品策略

B.價格策略

C.數量策略

D.促銷策略

12.（）是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等一種鑒證行為。

A.合格管理

B.合規管理

C.違約管理

D.違規管理

13.下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。

Ⅰ．反映的是債權債務關系，是一種債權憑證

Ⅱ．是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種

Ⅲ．是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產品

Ⅳ．可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

14.（）通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

A.基金份額持有人

B.基金監管機構

C.基金托管人

D.基金注冊登記機構

15.上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.001

C.0.01

D.0.0001

16.內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。

A.避免

B.降低或消除

C.控制

D.轉移

17.（）是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

A.LOF

B.ETF

C.QDII

D.QFII

18.依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取的監管措施不包括（）。

A.刑事處罰

B.行政處罰

C.限制交易

D.調查取證

19.股票、債券和基金的區別是（）。

A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具

B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具

C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品

20.某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0．5％，假設贖回當日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

21.下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。

A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

B.辦理基金備案手續

C.安全保管基金財產

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利

22.內幕信息的構成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

23.基金管理人設監事會，監事會向股東會負責，監事會的職權不包括（）。

A.提議召開臨時股東大會

B.檢查公司的財務

C.列席董事會會議

D.決定公司合規管理部門的設置及其職能

24.存續期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。

A.1

B.2

C.3

D.6

25.關于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測

D.兩者的投資風險不同

26.下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。

A.股票基金應有80%以上的資產投資于股票

B.債券基金應有80%以上的資產投資于債券

C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉債

D.債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

27.（）加入基金業協會的，可為特別會員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金發起人

28.股權類金融資產以各類（）為主

A.票據

B.股票

C.基金

D.期貨

29.ETF基金成熟是在（）。

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

30.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告起（）內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

31.貨幣型基金的認購費一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

32.根據基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.

A.離岸基金、在岸基金和國際基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

33.貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

34.基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是（）。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結算備付金賬戶

D.基金銷售結算專用賬戶

35.下列（）不屬于基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法。

A.德爾菲法

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

36.―般認為,道德調整的范圍比法律調整的范圍更為（）。

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

37.下列關于交易型開放式指數基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。

A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金

C.場內申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告

38.（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日

C.2000年10月8日

D.2022年10月28日

39.ETF上市交易后，其管理人應在（）開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

40.（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

41.下列關于守法合規的基本要求，說法不正確的是（）。

A.熟悉法律法規等行為規范

B.基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范

C.基金從業人員應當積極配臺基金監管機構的監管

D.欺詐客戶

42.管理人報告披露內容不包括（）。

A.基金業績評級

B.基金經理工作報告

C.遵規守信情況說明

D.基金經理簡介

43.私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的（）個月內，向（）報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

A.3；中國證監會

B.4；中國證監會

C.4；基金業協會

D.5；基金業協會

44.基金銷售售后服務不涉及的內容有（）。

A.提醒客戶及時核對交易確認

B.向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

C.在基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶

D.協助客戶完成風險承受能力測試并細致揭示測試結果

45.關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。

A.可以預測基金的投資業績

B.可以登載單位的推薦性文字、

C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進行公布

46.為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。

A.臨時性

B.緊急性

C.重大性

D.及時性

47.投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自（）日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

48.假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。

A.5000

B.3013

C.5396.22

D.5369.22

49.下列關于證券投資基金與股票的區別，說法錯誤的是（）.

A.股票反映的是一種所有權關系，基金反映的則是一種信托關系

B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動

C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具

D.股票投資風險通常大于基金投資風險

50.基金公司監事會行使以下職權（）。

Ⅰ.監督、檢查公司的財務狀況

Ⅱ.監督公司董事、總經理執行公司職務時是否存在違反相關法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為

Ⅲ.維護公司的獨立性和完整性

Ⅳ.完善內部控制制度和流程

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題。

A.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業繢穩健”、“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述。

B.不得使用“坐享財富増長”、“