2023年浙商銀行上海分行營業運營條線在崗學習測試（八）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號：________________________單位資金證明業務的審批人為（）。[單選題]*A.管戶客戶經理B.公司銀行部部門負責人C.營業運營部門營業主管(正確答案)D.營業運營部門負責人自然人客戶的身份信息不包括（）。[單選題]*A.姓名B.性別C.婚姻狀況(正確答案)D.職業對柜面營業應急業務事項需要補全（正）資料或手續的，原則上要求申請部門及經辦人員在（）個工作日內補全（正）。確有特殊情況、理由充分且實質風險可控的，可適當放寬期限要求，但最遲不得超過（）個工作日。[單選題]*A.1、3B.1、5C.3、5(正確答案)D.5、7對假人民幣紙幣，應在正面水印窗處（）向加蓋藍色油墨的“假幣”戳記；在背面正中位置（）向加蓋藍色油墨的“假幣”戳記[單選題]*A.豎、豎B.豎、橫(正確答案)C.橫、橫D.橫、豎自助設備監控錄像資料保存時間不少于（）天。[單選題]*A.30B.60C.90(正確答案)D.180申請柜面外匯業務經營擴面，機構營業柜員（含營業主管及大堂經理）人數須大于（）人。[單選題]*A.2B.3C.4(正確答案)D.5客戶待辦事項在某分行轄內的所有營業網點進行提醒。當提示范圍為分行時，系統將要求維護人員輸入需提示的分行對應的業務處理中心機構號，一次維護時最多可添加（）。[單選題]*A.三個分行B.五個分行C.十個分行(正確答案)D.十二個分行詢證函業務的審批人為（）。[單選題]*A.管戶客戶經理B.公司銀行部部門負責人C.營業運營部門營業主管(正確答案)D.營業運營部門負責人紙質打印的自助設備日志須雙人封存，并在信封上注明所屬時段和網點，自交易日起至少保管（）。[單選題]*A.6個月B.1年(正確答案)C.10年D.30年本行對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的個人及相關組織者，以及假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個人，（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業務，（）年內暫停為其新開立賬戶。[單選題]*A.3；3B.3；5C.5；3D.5；5(正確答案)客戶身份資料自業務關系結束后或者一次性金融服務結束后至少保存（）。[單選題]*A.5年(正確答案)B.10年C.30年D.永久商卡不具有（）功能。[單選題]*A.透支服務(正確答案)B.存取現金C.轉賬結算D.購物消費新設支行開業時應至少有（）名以上營業骨干人員在開業前已在營業部跟班學習，并上崗操作（）個月及以上。[單選題]*A.2,2B.1,2C.1,3D.2,3(正確答案)智能現金邊柜零錢包實行限額管理,單筆限額最高不超過（）元，最高限額不超過（）元，臨近最高限額應及時向管庫員交現。[單選題]*A.1000,3000(正確答案)B.2000,3000C.1000,5000D.2000.5000客戶辦理已故存款人繼承業務時，受理網點應通過“9154已故客戶信息維護”交易，將已故存款人的“是否已故”標志修改為“是”，以便系統在日終自動對已故存款人名下的全部賬戶進行（）的管控。[單選題]*A.限制非柜面B.停止支付C.中止業務(正確答案)D.停用賬戶因硬件或其他原因導致自助設備不能正常運行而永久停機的，分行（）部門須及時在管理系統中設置設備狀態。[單選題]*A.科技B.運營管理(正確答案)C.安保D.網絡金融對按規定納入專用封包（箱）管理的現金，營（）業主管查庫時每季至少應拆封一次，清點核對細數（成捆鈔券拆（）捆要求比照本通知第四十三條執行），其他情況可僅檢查封包完（）整性。[單選題]*A.周(正確答案)B.季C.年D.半年通過業務聯動用印的，可由憑證管理崗直接根據柜面用印機提示進行用印，視同（）分離。[單選題]*A.印、押B.印、證(正確答案)C.押、證D.印、押、證客戶本人持有效身份證件至營業網點辦理賬戶余額少于（）萬元（不含）的存折、存單掛失補開或銷戶支取，核實身份無誤后，可現場予以辦理。[單選題]*A.5B.10C.20D.50(正確答案)內部資金需要掛入設置掛銷賬的內部賬戶，可使用“（）”交易掛賬入賬，系統自動生成掛賬編號，并登記掛銷賬登記簿。[單選題]*A.0886匯入匯款B.1432內部賬戶記賬（自制轉賬）(正確答案)C.14341432內部賬戶記賬（定制轉賬）D.1227內部賬戶取現應急預案具體處臵流程包含（）*A.成立處置小組(正確答案)B.開展調查核實(正確答案)C.制定處置方案(正確答案)D.實施處置方案(正確答案)E.結束應急預案(正確答案)哪些材料可作為已故存款人的死亡證明材料（）*A.死亡證明(正確答案)B.人民法院宣告死亡判決書(正確答案)C.司法死亡鑒定意見書(正確答案)D.火化證明(正確答案)對于理財經理用章業務量較大，確實還需持有印章的營業網點，向總行申請后理財經理可繼續持有印章，但應注意以下事項（）。*A.用章及印章保管區域應在監控錄像覆蓋范圍內(正確答案)B.印章的保管和使用，應嚴格遵循“專人保管、專人使用、專人負責”相關規定(正確答案)各級行應對高風險客戶開展強化盡職調查，填寫個人/單位客戶強化盡職調查表。強化盡職調查措施包括以下一種或多種方式*A.獲取業務關系、交易目的和性質、資金來源和用途的相關信息，必要時，要求客戶提供證明材料并予以核實(正確答案)B.通過實地查訪等方式了解客戶的經濟狀況或者經營狀況(正確答案)C.提高對客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率(正確答案)D.與客戶建立、維持業務關系或為客戶辦理業務，需經高級管理層批準(正確答案)內部對賬檢查內容包括（）*A.抽查內部對賬單，檢查對賬人員是否符合崗位分離要求(正確答案)B.是否按照規定的要求、頻率完成對賬；對賬核對不符的(正確答案)C.對賬核對不符的，是否及時按要求查明原因(正確答案)D.對賬記錄是否專夾保管以下說法正確的是：（）*A.對于對賬周期內月均余額不足1萬元且累計支付金額不足20萬元的賬戶，以及每年第一、第三季度未能實現有效對賬的賬戶，半年內應至少有效對賬一次。(正確答案)B.憑印支付結算賬戶（不含客戶資金托管專用賬戶）每季月均累計支付金額超過100萬元（含）的，每半年應至少進行一次面對面對賬。(正確答案)C.對于重要客戶或發生額較大的賬戶，每年應至少進行一次面對面對賬(正確答案)D.對于對賬周期內月均累計支付金額超過100萬元（含）或對賬周期期末余額超過100萬元（含）的存款賬戶，對賬回收率應達到100%(正確答案)除下列業務外，個人客戶申請辦理電子銀行業務時，如無法提供本人居民身份證原件的，可通過聯網核查確認客戶身份后，打印聯網核查信息（含照片）交客戶簽字確認，并經營業主管簽字確認后可予以辦理（）*A.已開賬戶注冊/上掛電子銀行(正確答案)B.重置UKey密碼(正確答案)C.補發UKey(正確答案)D.開通手機銀行轉賬支付功能(正確答案)本行大額交易和可疑交易報告工作遵循“（）、保守秘密”的原則。*A.全面性(正確答案)B.風險為本(正確答案)C.適用性(正確答案)D.及時有效(正確答案)E.動態管理(正確答案)各分行要加強存量賬戶風險防控，按照（）的原則，結合本網點或所在地涉案賬戶特征采取有針對性的風控措施，*A.全國一策B.一省一策C.一城一策(正確答案)D.一行一策(正確答案)商業銀行通過互聯網開展存款業務，應當符合產品開發業務流程要求，明確（）職責分工，指定風險管理政策和程序，全面評估業務風險（）。*A.董事會(正確答案)B.監事會C.高級管理層(正確答案)D.相關部門(正確答案)E.持續識別(正確答案)F.監測和控制各類風險(正確答案)柜員尾箱應實行日終限額控制，最高限額人民幣（）萬元、等值外幣（）美元，超限款項應上交至網點庫箱。*A.0.5B.5(正確答案)C.5000(正確答案)D.50000電子現金賬戶（），余額上限遵循監管部門相關規定。（）*A.不設密碼(正確答案)B.不掛失(正確答案)C.不計息(正確答案)D.不提現(正確答案)存在以下情形之一的人員，不得任（聘）用到涉密崗位工作（）*A.具有外國國籍、無國籍、取得國（境）外永久居留權、長期居留許可或者港、澳、臺地區的人員；(正確答案)B.曾因編造、散布有損黨和國家聲譽的言論，組織、領導或者參加旨在反對黨和國家的集會、游行、示威、靜坐、絕食、罷工、罷課等活動以及其他違反政治紀律的行為，受到處分或者處罰的(正確答案)C.與國（境）外政治背景復雜的組織或者人員關系密切，政治上可疑，被有關部門記錄在案(正確答案)D.被開除黨籍、軍籍、公職(正確答案)E.因違反保密法律法規被調離涉密崗位不滿2年的(正確答案)F.有吸毒、賭博、賣淫嫖娼等嚴重違法行為(正確答案)嚴禁以（）和（）出具的存單辦理質押融資業務。（）*A.國家機關(正確答案)B.公益事業單位(正確答案)C.社會團體(正確答案)以下哪些是禁止代理遞送的客戶單證或服務事項（）*A.代理遞送電子銀行注冊、變更申請資料，或代理客戶辦理對應業務(正確答案)B.代理遞送回單、明細賬單C.代理遞送銀行承兌匯票承兌及貼現資料(正確答案)D.代理遞送支付密碼器（撤銷零余額賬戶同步交回的除外）、網銀印章證書（USBkey）和預留銀行簽章卡（開戶資料密封傳遞除外）等重要物品(正確答案)E.代理遞送銀企對賬單(正確答案)對于代遞至客戶處的“代理客戶遞送單證專用封套”上加蓋的“會計業務專用章”，可由營業網點（）替代。*A.受理業務專用章(正確答案)B.營業主管名章C.客戶經理名章D.經辦柜員名章(正確答案)自助機具上可以辦理下述特殊業務（）。*A.存單密碼修改(正確答案)B.口頭掛失(正確答案)C.密碼重置(正確答案)D.二、三類賬戶開立(正確答案)開戶行為個人提供簡易開戶服務的，應由客戶提供有效身份證明文件（）。*A.在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可使用居民身份證或戶口簿(正確答案)B.香港、澳門特別行政區居民為港澳居民往來內地通行證或港澳居民居住證(正確答案)C.臺灣地區居民為臺灣居民來往大陸通行證或臺灣居民居住證(正確答案)D.定居國外的中國公民為中國護照(正確答案)E.外國公民為護照或外國人永久居留證(正確答案)新版動態密碼鎖系統操作中，機構管理所需用戶角色：（）。*A.權限申請發起崗(正確答案)B.權限交易發起崗C.權限管理授權崗(正確答案)D.權限管理審核崗柜面系統以下哪些交易碼已實現取消前臺授權，增加后臺授權（）*A.1102賬戶啟用/停用/查詢(正確答案)B.1121單位協定存款協議簽訂(正確答案)C.1112客戶信息修改(正確答案)D.5401個人賬戶掛失“營業運營檢查通知書”電子流程適用于總分行運營管理部門開展的各類營業運營檢查，其使用范圍和效力等同于紙質版《營業運營檢查通知書》[判斷題]*對(正確答案)錯當突發事件等級指標有所交叉而難以判定級別時，應按相對較低一級突發事件處理。[判斷題]*對錯(正確答案)對于不符合上述小額金融資產提取條件的，須經公證并按公證書有關約定及產品到期情況、客戶意愿執行，如分次提取的應在每次提取后對賬戶進行中止業務的管控，并于全部金融資產提取完畢后辦理賬戶銷戶手續。[判斷題]*對(正確答案)錯如遇線上清算且提示付款人戶名超長等原因導致無法應答成功的，應及時聯系提示付款人撤回提示付款，重新發起線下清算方式的提示付款。[判斷題]*對(正確答案)錯用于商卡遺失的客戶通過手機銀行APP申請掛失商卡，客戶收到補制的商卡再通過視頻核實后激活商卡[判斷題]*對(正確答案)錯對于電詐平臺推送的高危涉詐賬戶（即數據來源為“公安機關”的可疑賬戶），系統將自動發送電子郵件至開戶行營業主管及其B角[判斷題]*對(正確答案)錯對于實際風險狀況已不符合本行高風險情形的客戶，申請恢復其賬戶功能或賬戶狀態的，各級行應在辦公管理系統內通過“反洗錢可疑賬戶處理流程”發起申請，提交所在機構分管反洗錢工作行領導審批。審批通過后各開戶或開卡機構解除相應的賬戶管控措施。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶待辦事項通過柜面系統“9155-客戶待辦事項維護處理”交易進行維護與處理。[判斷題]*對(正確答案)錯橫向調撥時必須由營業主管授權后完成交接[判斷題]*對錯(正確答案)分級實施是指對不同類別的崗位實行不同的管理方式。[判斷題]*對錯(正確答案)在未達到國家規定的領取個人養老金條件前，資金賬戶封閉運行[判斷題]*對(正確答案)錯營業主管月中查庫可與日終軋庫合并，但應按營業主管查庫要求進行現金清點。[判斷題]*對(正確答案)錯本行可疑交易監測指標原則上不得對外提供。[判斷題]*對(正確答案)錯銀行在對賬戶進行管控是應盡到“盡職告知義務“，可通過短信、電話、公告等方式，主動告知客戶其賬戶被管控的方式和皆空渠道。[判斷題]*對(正確答案)錯前臺授權崗應了解客戶，密切關注客戶動向、資金流向及重大事項，發現異常情況，應及時報告營業主管，不可越級上報。[判斷題]*對錯(正確答案)由管庫員（復點