9業務檔案治理方法第一章總則第一條現代化，特制定本治理方法。其次條的記錄。第三條〔稱為二類檔案〔稱為三類檔案；權證類檔案包括各種抵質押物權屬證明文件和我司權利權屬證明〔稱為一類檔案。第四條作包括業務檔案的建檔、歸檔、保管等。第五條公司員工均負有保護檔案的義務。其次章責任人第六條公司業務部負責業務檔案的接檔、建檔等，是二、部歸檔保管。第七條綜合部為業務檔案的存放治理機構，綜合部應指定專人負責業務檔案的保管、借閱和退還等。第八條業務部為業務檔案的歸檔責任人，負責將業務檔案準時歸繳相應治理機構。第九條公司風險治理及綜合部負責業務檔案治理的指導和監管工作。第三章歸檔要求第十條各類業務檔案必需在合同簽訂并完成放款后的三十個工作日內完成歸檔手續，并交相應治理機構立檔保管。第十一條對于在三十個工作日內檔案資料不齊全的，仍必需的歸檔。對于業務部門歸檔的資料，風險治理不得拒收。第十二條歸檔資料的要求：一、首次歸檔時必需具備的資料：〔一〕公司內部文件資料〔即三類檔案險評價報告、工程評審意見表等?！捕晨蛻舾举Y料〔即二類檔案：企業營業執照、稅務登及主要銀行融資明細；企業主要資產權屬證明的復印件。戶籍證明復印件；借款申請書；收入證明；主要簡歷；與借款需求有關的合同復印件?！踩车洚敺晌募Y料〔即一類檔案：抵押合同、借款合土地證原件、他項權證原件等。復印件；戶籍證明復印件等。二、可后續歸檔的資料：在申請簽訂合同或協議時暫未完成的相關資料，但此類資料須經有權審批人審批認可；在正常操作狀況下，后續發生與業務相關的資料主要有：1、貸后檢查報告2、貸后檢查過程中獲得的資料；3、其他應歸檔的資料?！踩筹L險治理對后續發生的與業務相關的資料，須樂觀催促整性。第十三條業務檔案按每一客戶建檔，該客戶的相關工程按工程編號劃分。為了便于更，檔案承受活頁文件夾建檔，資料按時間挨次負有催促責任。第十四條檔案內的資料要去掉金屬物；對破損的文件資料A4第十五條歸檔的工程文件檔案必需為原件或與原件核對蓋責任。第十六條在歸檔的文件資料中，應當將每份文件的正件與式的同一文件分別立在一起，不得分開。第十七條不同年度的文件一般不得放在一起存檔，但跨年第十八條檔案內文件資料應區分不同狀況進展排列，密不行按有關規定排列。第十九條檔案內文件要逐頁進展編號，具體要求為：一、檔案內資料清單不用編號；編寫一個頁號；1、2、3……，依次類推。其次十條歸檔資料由歸檔責任人逐件填寫一式三份歸檔名目交資料的齊備性。其次十一條歸檔名目由歸檔責任人、監交人各存一份，檔案夾里一份。其次十二條凡歸檔資料，都應做到書寫材料優良、圖樣清楚存。其次十三條任何部門或個人都不允許私自保存、撕毀、涂改、偽造和銷毀應歸檔的業務資料。其次十四條物權證書的歸檔要求：各工程的物權證書原件立檔保管；綜合部按工程進度辦理歸檔、領取等手續。第四章立檔、移交和保管其次十五條立檔責任人和歸檔責任人對移交、承受的檔案必需分別進展紙面和電腦登記，建立檔案登記簿。其次十六條業務檔案和物權證書實行雙人雙鎖掌握治理，并建立登記簿對整個存、取、閱、釋放過程進展完整登記。其次十七條編號、整理等立檔工作；客戶檔案按客戶分類編號，工程完畢后裝訂成冊、單卷單檔。其次十八條檔案編號由風險治理人員統一編制。各項業務按業務品種、年份、月份、業務挨次號建立工程編號?！矠樗奈粩怠澈桶ご翁柭摻舆M展編排?！埠?1、-2、-3協議號登記簿備查。檔外標明檔案號、客戶名稱、金額、期限等。其次十九條要遵循科學性和穩定性的原則，在同一卷宗內編制，每本案卷名目只能編一個統一的流水號。第三十條檔案室應結實、防火、防盜、防潮、防高溫、防鼠、防蟲、防光、防污染，室內要保持清潔、整齊、通風。第三十一條風險治理和綜合部應定期〔至少每半年一次〕完整與安全。第三十二條工程檔案的保存期限一般為：工程完畢后不少于五年。第三十三條超過保存期限的工程檔案，必需經風險治理進展準后銷毀。第三十四條銷毀檔案時，應由業務部、檔案治理機構分別要在銷毀清冊上簽字，并將銷毀清冊存檔。第三十五條檔案工作人員因工作需要調動時，應在離職前辦好檔案交接手續。第五章借閱、領用、退還、移交第三十六條當需要查閱有關檔案時，要辦理檔案的借、查意，總經理批準后，方可借、查閱。第三十七條檔案治理員應對外借檔案的歸檔進展跟蹤，確保外借檔案的準時歸還，一般檔案借出時間最長不超過一個月，〔連續時間超過三天第三十八條借閱人查閱后，必需保證檔案資料完整性并保守機密，不準帶到公共場所，未經公司準許，不得轉借他人。第三十九條外單位人員查閱一般檔案，由業務部門主管同意，總經理批準前方可查閱。第四十條公、檢、法人員因工作需要查閱機密檔案，憑單位介紹函并經公司總經理批準后，方可查閱。第四十一條業務部在對外借出檔案時，應交由總經理審核〔可以是將借出改為現場查閱。檔案外借逾期未歸還的，按檔案未歸檔處理。第四十二條檔案治理員對歸還的檔案，應認真檢查，核對書面報告，依據不同狀況上報總經理，追究責任。第四十三條檔案治理人員應對借、查閱的檔案的狀況進展登記造冊備查。第四十四條業務辦理過程中物權憑證的領借和退還，由部門主管同意、總經理批準前方可辦理。第四十五條他項權證的借取〔原則上不得借取，如因特別緣由需借取的需由工程經理提交特地報告經理提交申請報告〔并附已還款憑據和總經理審批。第四十六條借閱人查閱后，必需保證物權憑證的完整性并保守機密，不準帶到公共場所，未經批準，不得轉借他人。第四十七條最長不得超過兩個工作日；物權證書在批準的期限內按期歸還。第四十八條對歸還的物權憑證，綜合部人員應認真檢查，寫出書面報告，依據不