2023年基金從業資格證《基金法律法規、職

業道德與業務規范》真題模擬匯編

（共362題）

1、下列關于公募證券投資基金的投資對象，說法正確的是（）。（單選題）

A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

民債券基金僅投資于債券

C.基金中的基金僅投資于不同基金份額

D.股票基金僅投資于股票

試題答案：A

2、基金公司管理層應把（）放在經營管理的首要地位。（單選題）

A.合規管理

B.審慎經營

C.獨立經營

D.風險控制

試題答案：D

3、下列（）不屬于基金銷售機構的職責。（單選題）

A.由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利及義務

B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，向公眾公布基金宣傳推介材料

D.建立健全并有效執行基金銷售業務制度和銷售人員的持續培訓制度

試題答案：C

4、2014年3月11日，投資者A認購了甲基金發行的乙靈活配置混合型證券投資基金（以下簡

稱乙基金）300萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2014年3月11日投資者A認購的

乙基金份額為（）份。（單選題）

A.3000000.00

B.3030000

C.2970297.03

D.2947642.43

試題答案：C

5、不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回

費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。（單選題）

A.0.10%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.75%

試題答案：C

6、在半年度和年度報告的重大事件揭示中，應披露報告期內偏離度絕對值達到或超過（）的信

息（單選題）

A.0.50%

B.0.80%

C.0.30%

D.0.10%

試題答案：A

7、證券投資基金依據（）不同，分為封閉式基金與開放式基金。（單選題）

A.法律形式

B.運作方式

C.投資對象

D.期限

試題答案：B

8、基金監管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關當事人合法

權益。（單選題）

A.保護投資人

B.規范證券投資基金活動

C.促進資本市場的健康發展

D.促進證券投資基金的健康發展

試題答案：B

9、目前的分級基金一般為（）o（單選題）

A.股票型分級基金

B.債券型分級基金

C.融資類分級基金

D.融券類分級基金

試題答案：C

10、封閉式基金的募集一般要經過申請、核準、（）、基金合同生效四個步驟。（單選題）

A.批準

B.發售

C.發行

D.核準

試題答案：B

11、公開募集基金的基金合同不包括（）。（單選題）

A.基金的運作方式

B.確定基金份額發售日期、價格和費用的原則

C.基金資產凈值的計算方法和公告方式

D.基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期

試題答案：D

12、基金份額持有人大會的決議規則要求，在與其他基金合并時，應當經持有人所持表決權的（）

以上通過。（單選題）

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.3/4

試題答案：A

13、有下列（）情形之一的，可以終止基金托管人的基金托管資格。I.被依法取消基金托管資

格的H.被基金份額持有人大會解任III.被依法撤銷的IV.依法宣告破產的（單選題）

A.I

B.I、H

C.I、II、III

D.I、1［、III、IV

試題答案：D

14、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點不包括（（單選題）

A.申購和贖回渠道基本相同

B.申購和贖回的開放時間基本相同

C.申購和贖回的原則與程序基本相同

D.申購和贖回登記基本相同

試題答案：D

15、檢查是基金監管的重要措施，不包括（）。（單選題）

A.日常檢查

B.季度檢查

C.現場檢查

D.非現場檢查

試題答案：B

16、投資者通過將基金（）與同期基金業績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運

作與基金合同規定基準的差異程度。（單選題）

A.凈值增長指標

B.本期利潤

C.加權平均份額本期利潤

D.加權平均凈值利潤率

試題答案：A

17、基金信息披露監管的根本目的在于（）。（單選題）

A.確保基金行業的穩定與發展

B.保護基金份額持有人的合法權益

C.確保基金行業競爭的有序性

D.保護基金管理人的合法權益

試題答案：B

18、證券投資基金的運作環節不包括（）。［2015年12月真題］（單選題）

A.證券投資基金的募集和投資管理

B.證券投資基金的評級研究

C.證券投資基金資產的托管和基金份額的登記交易，基金的估值

D.證券投資基金的會計核算和信息披露

試題答案：B

19、投資人持有的公募基金所投資的所有股票明細，可以在該基金的（）中查詢。（單選題）

A.基金季度報告

B.基金合同

C.基金月度報告

D.基金年度報告

試題答案：D

20、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生

效期必須在（）個月以上。（單選題）

A.1

B.3

C.5

D.6

試題答案：D

21、“四位一體”的監管格局不包括。。（單選題）

A.以政府監管為核心

B.以行業自律為紐帶

C.以社會監督為補充

D.以科學技術為基礎

試題答案：D

22、我國目前只能由（）擔任基金管理人。（單選題）

A.基金銷售機構

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

試題答案：c

23、在銷售基金時，（）應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶

等行為進行規定。（單選題）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金銷售機構

試題答案：A

24、關于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。（單選題）

A.避險策略基金能保證最低收益

B.避險策略基金與金融機構同業存款相似

C.避險策略基金與銀行存款相似

D.避險策略基金仍存在本金損失的風險

試題答案：D

25、營銷人員在開發客戶中運用最多的方法是（）。（單選題）

A.介紹法

B.陌生拜訪法

C.緣故法

D.廣告宣傳法

試題答案：B

26、王先生此次認購該基金的認購費用為（）元。（單選題）

A.1080

B.1080.18

C.1061.08

D.1060.9

試題答案：D

27、證券公司申請開展公開募集資金管理業務，經（）依法核準，即取得擔任公開募集基金的基

金管理人業務資格。（單選題）

A.中國證監會

B.證券業協會

C.基金業協會

D.中國人民銀行

試題答案：A

28、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。（單

選題）

A.風險共擔

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負

試題答案：C

29、中國證券投資基金業協會于（）正式成立。（單選題）

A.2011年7月4日

B.2011年1月1日

C.2012年8月1日

D.2012年6月6日

試題答案：D

30、基金中的基金是指（）以上的基金資產投資于其他基金份額的基金。（單選題）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

試題答案：D

31、按交割期限分為()。(單選題)

A.貨幣市場和資本市場

B.股票市場和金融市場

C.證券市場和外匯市場

D.現貨市場和期貨市場

試題答案：D

32、證券投資基金在歐洲一些國家稱為()(單選題)

A.單位信托基金

B.集合投資基金

C.證券投資信托基金

D.共同基金

試題答案：B

33、公司章程、規章制度、工作流程、議事規則等的制訂，公司各級組織機構的職權行使和公司

員工的從業行為，都應當以()為根本出發點。(單選題)

A.基金份額持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

試題答案：A

34、以下關于ETF說法錯誤的是()。(單選題)

A.ETF是進行被動投資的指數基金

B.與傳統的指數基金相比，ETF成本較高

C.機構投資者和中小投資者均可按市場價格在二級市場進行ETF份額的交易

D.一級和二級市場差價引發的套利交易會驅使二級市場價格回復到基金份額凈值附近

試題答案：B

35、關于職業道德與職業素質，說法正確的是（）。（單選題）

A.加強職業道德建設將妨礙從業人員提高業務能力

B.職業素質只包括專業技能

C.職業道德可以教化從業人員堅持原則

D.職業道德只具有教化功能不具有評價功能

試題答案：C

36、以下哪項活動不是由中國證監會派出機構即各地方證監局主要負責的？（）（單選題）

A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監管

B.對高級管理人員的日常監管

C.對轄區內異地基金管理公司的分支機構進行日常監管

D.對日常監管中發現的重大問題進行處置

試題答案：D

37、我國目前只能由（）擔任基金管理人。（單選題）

A.基金銷售機構

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

試題答案：C

38、基金從業人員保守秘密的道德規范的基本要求是（）。（單選題）

A.保守客戶秘密

民保守商業秘密

C.保守內幕信息

D.以上都是

試題答案：D

39、基金職業道德教育，首先是（）o（單選題）

A.基金職業道德規范灌輸

B.基金職業道德崗位培訓

C.基金職業道德觀念教育

D.加強基金職業道德修養

試題答案：C

40、對基金管理人的監管包括（）。I.基金管理人的市場準入監管n.對基金管理人從業人員

資格的監管m.對基金管理人及其從業人員執業行為的監管M對基金管理人內部治理的監管（單

選題）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、川、IV

D.I、1［、III、IV

試題答案：D

41、依據所承擔的職責和作用的不同，基金市場的參與主體主要分為（）。［2017年9月真

題］I.基金當事人H.基金市場服務機構m.基金監管機構N.基金自律組織（單選題）

A.I、II、III

B.n、in、iv

c.i、ni

D.i、n、in,w

試題答案：D

42、下列不屬于欺詐客戶的是（）。I.基金從業人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客

觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險H.基金從業人員對基金產品的陳述、

介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大

遺漏1H.基金從業人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制

作的材料W.基金從業人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾（單選題）

A.I、II、III

B.I、IEIH、IV

c.n、HI、iv

D.II、IV

試題答案：A

43、基金持有人和基金管理人之間是（）關系。（單選題）

A.同業

B.借貸

C.信托

D.合作

試題答案：C

44、對公開募集基金銷售活動的監管，不包括（）。（單選題）

A.基金銷售適用性監管

B.對基金宣傳推介材料的監管

C.對基金募集對象的限制

0.對基金銷售費用的監管

試題答案：C

45、（）有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。（單選題）

A.證券業協會

B.中國證監會及其派出機構

C.基金業協會

D.監控中心

試題答案：C

46、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則包括（）。I.易入原則n.可測原則in.成長原則

IV.識別原則v.利潤原則（單選題）

A.I、n、m

B.I、II、III、MV

C.I、H

D.I、n、m、iv

試題答案：B

47、1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被認為是美國（）的鼻祖。（單選題）

A.開放式公司型共同基金

B.封閉式共同基金

C.對沖基金

D.傘式基金

試題答案：A

48、判定構成“操縱市場”的關鍵因素是（）。（單選題）

A.有誤導市場參與者的意圖

B.歪曲證券價格

C.人為控制交易量

D.誤導和干擾市場

試題答案：A

49、基金信息披露制度中，（）屬于部門規章性文件。（單選題）

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《證券投資基金信息披露內容與格式準則》

D.《證券交易所業務規章》

試題答案：B

50、（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合

力，避免內部消耗。（單選題）

A.協調性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

D.專業性原則

試題答案：A

51、調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范是（）。（單選題）

A.守法合規

B.誠實守信

C.專業謹慎

D.客戶至上

試題答案：D

52、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到（）

以上。（單選題）

A.50人

B.200人

C.100人

D.300人

試題答案：B

53、常規基金產品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時間原則上不超過。個工作日。（單選題）

A.30

B.20

C.10

D.60

試題答案：B

54、下列不屬于中國證監會證券基金機構監管部職責的是（）。（單選題）

A.負責涉及證券投資基金行業的重大政策研究

B.對基金從業人員實施資格管理和資格考試

C.對于有關證券投資基金的行政許可項目進行審核

D.草擬或制定證券投資基金行業的監管規則

試題答案：B

55、關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。（單選題）

A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷

C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

試題答案：D

56、公司型基金的最高權力機構是（）o（單選題）

A.基金公司監事會

B.基金公司董事會

C.基金管理公司董事會

D.基金公司股東大會

試題答案：D

57、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標準進行的分類。（單選題）

A.法律形式

B.資金募集方式

C.投資對象

D.運作方式

試題答案：B

58、關于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是（）。（單選題）

A.可以評價基金經理的管理水平

B.及時了解基金投資的所有具體品種

C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

D.判斷基金的風險狀況

試題答案：D

59、以下關于基金產品風險評價的說法，錯誤的是O。（單選題）

A.基金產品風險評價應由基金銷售機構自行獨立完成

B.基金產品風險評價結果應定期更新，過往的評價結果應作為歷史記錄保存

C.基金銷售機構采用的基金產品風險評價方式應通過適當的途徑向基金投資人公示

D.基金產品風險評價結果是基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據

試題答案：A

60、根據基金職業道德規范中保守秘密的基本要求，以下做法正確的是（）o1.不與同事交流

所知道的秘密信息0.不透露尚處于禁止公開期間的信息JIL不泄露在執業活動中所獲知的內幕

信息IV.向上級領導匯報自己獲知的秘密（單選題）

A.n、in、iv

B.I、11、in、iv

C.I.IKIV

D.i、n、in

試題答案：D

61、公募基金行業規范的內容不包括（）。（單選題）

A.信息披露

B.投資者的投資能力

C.利潤分配

D.投資限制

試題答案：B

62、基金管理人對掌握未公開信息的人員要進行嚴格的（）。（單選題）

A.思想控制

B.意識形態控制

C.財務控制

D.行為控制

試題答案：D

63、票據市場是指各種票據進行交易的場所，按交易方式主要分為（）。（單選題）

A.直接交易市場和間接交易市場

B.長期票據市場和短期票據市場

C.票據正回購市場和票據逆回購市場

D.票據承兌市場和票據貼現市場

試題答案：D

64、關于基金認購的概念，以下表述錯誤的有（）。I.投資者首次購買某只基金基金份額

的行為H.投資者在募集期內購買某只基金基金份額的行為III.投資者在開放期內購買某只基金

基金份額的行為IV.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金基金份額的行為（單選題）

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.[I、川、IV

試題答案：B

65、我國的資產管理行業中，能夠提供企業年金業務的機構是（）。（單選題）

A.私募機構

B.信托公司

C.保險資產管理公司

D.商業銀行

試題答案：C

66、證券具有高流動性必須滿足的條件有（）。（多選題）

A.發行規模極大

B.變現的交易成本極小

C.本金保持相對穩定

D.很容易變現

試題答案：B,C,D

67、我國證券投資基金的托管協議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產保管、資金清

算、會計核算等方面達成的協議書。（單選題）

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金銷售人

D.監管機構

試題答案：A

68、關于基金管理人的職責，以下說法正確的是（）o（單選題）

A.基金管理人不得將基金份額的注冊登記職能委托給其他服務機構

B.基金管理人可以將基金資產的投資運作委托給其它服務機構承擔

C.基金管理人可以對基金份額持有人大會議事事項行使表決權

D.基金管理人可以將基金產品的設計職能委托給其他服務機構

試題答案：D

69、封閉式基金的折（溢）價率的計算公式為（）。（單選題）

A.（一級市場價格一基金資產凈值）+基金份額凈值X100%

B.（二級市場價格一基金資產凈值）+基金份額凈值X100%

C.（二級市場價格一基金份額凈值）+基金份額凈值X100%

D.（二級市場價格一基金份額凈值）+基金資產額凈值X100%

試題答案：C

70、下列關于我國基金業特點的說法，正確的是（）o（多選題）

A.基金品種不斷創新

B.基金運作逐步規范

C.多元化的銷售渠道已經形成

D.證券公司為基金銷售的主要渠道

試題答案：A,B,C

71、基金份額的跨系統轉托管如處理成功，（）日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。

（單選題）

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

試題答案：C

72、證券投資基金在投資組合管理中需要對所投資證券進行研究與分析，關于該工作對證券市場

的意義說法錯誤的是（）.（單選題）

A.有利于提高市場的有效性，合理配置資源

B.有利于市場合理定價

C.有利于減少內幕信息和內幕交易

D.有利于促進信息有效利用和傳播

試題答案：C

73、以下關于封閉式基金的陳述，錯誤的是（）。（單選題）

A.價格與凈值同比例下降時，折價率也下降

B.折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關系

C.市場價格低于份額凈值時，為折價交易

D.市場價格高于份額凈值時，為溢價交易

試題答案：A

74、投資者教育不能也不應等同于（）o（單選題）

A.投資咨詢

B.投資管理

C.中介服務

D.以上全部

試題答案：A

75、某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產管理計劃，以下表述正確的是（）.

（單選題）

A.基金公司應當分別以A資產管理計劃和B資產管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核

算

B.為了方便資金劃轉，基金公司應當A、B兩個資產管理計劃開立一個基金賬戶，但設立交易賬

戶

C.因A、B兩個資產管理計劃的財產屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應當把A、B兩個

資產管理計劃合并建賬

D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經理分別管理A、B資產管理計劃

試題答案：A

76、基金信息披露的形式，應當遵循（）。I.規范性原則n.及時性原則m.易解性原則iv.易

得性原則（單選題）

A.I、in、IV

B.II、HI、IV

C.I、II、IV

D.I、n、m

試題答案：A

77、中國證監會對基金管理公司的監管要求、整改通知及處罰措施等應當列入（）的通報事項。

（單選題）

A.董事會

B.業務部門

C.管理層

D.監事會

試題答案：A

78、下列關于基金管理公司內部控制的表述，正確的是（）。（單選題）

A.基金公司應建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現內幕交易

B.基金公司應當設立督察長，對公司經營層負責

C.基金公司掌握內幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內容

D.基金交易應實行集中交易制度，基金經理應直接向交易員下達投資指令

試題答案：C

79、關于開放式基金份額的轉換，說法正確的是（）。I.轉換是指投資者不需要先贖回已

持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為不同基金管理人管理的另一只基金份額

II.基金份額的轉換一般采用未知價法，按轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額

數量HI.當轉入基金的申購費率低于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補

齊IV.轉換是指不采用申購、贖回等基金交易方式，基金份額則從某一投資者基金賬戶轉移到另

一投資者基金賬戶（單選題）

A.I、II

B.IILIV

C.II

D.I,IKUKIV

試題答案：C

80、（）是指基金發起人只需向證券監管當局報送法律規定的材料，進行登記注冊，即可發起

設立開放式基金的制度。（單選題）

A.注冊制

B.審批制

C.核準制

D.登記制

試題答案：B

81、（）要求用精確的語言披露信息，在內容和表達方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。

（單選題）

A.真實性原則

B.準確性原則

C.完整性原則

D.及時性原則

試題答案：B

82、關于資產管理行業給宏觀經濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。

[2017年11月真題]（單選題）

A.是實體經濟體系最重要的生產資金來源

B.為金融市場提供流動性，降低了交易成本

C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

D.為市場經濟體系提供有效配置資源

試題答案：A

83、基金清算賬冊及有關資料由基金托管人保存（）o（單選題）

A.15年

B.60天

C.1年

D.15天

試題答案：D

84、按照（）的不同，基金可分為開放式和封閉式基金。（單選題）

A.依據法律形式

B.運作方式

C.投資方向

D.投資方式

試題答案：B

85、關于L0F份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。（單選題）

A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B.基金的募集應符合《證券投資基金法》的規定

C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

D.漲跌幅比例為10%,自上市首日起執行

試題答案：C

86、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為

1.2%,基金份額面值為1元，則以下計算正確的是（）。（單選題）

A.認購費用為120元

B.凈認購金額為9884.42元

C.認購費用為118.58元

D.認購份額為9881.42份

試題答案：c

87、通常對封閉式混合型基金的財務會計報表分析不包括（）。（單選題）

A.持倉結構分析

B.基金份額變動分析

C.盈利能力分析

D.投資風格分析

試題答案：B

88、傳統的4Ps營銷理論沒有考慮到（）的重要性。（單選題）

A.價格

B.需求

C.供給

D.服務

試題答案：D

89、下列基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是（）。（單選感）

A.保本基金

B.ETF

C.傘型基金

D.LOF

試題答案：D

90、我國目前基金申購款，一般在（）日到達基金的銀行存款賬戶。（單選題）

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

試題答案：c

91、在勤勉盡責方面，基金從業人員應當做到（）。（單選題）

A.不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂

B.應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同

C.防止所在機構資產損壞、丟失

D.應當嚴格遵守所在機構的授權制度

試題答案：D

92、合規管理計劃應（）。（單選題）

A.以人為本

B.以風險為本

C.以利潤為本

D.以上全是

試題答案：B

93、基金年度報告披露的財務指標中，能夠較為合理地評價基金業績表現的指標是（）。（單

選題）

A.期末基金份額凈值

B.基金份額凈值增長率

C.基金凈值總額

D.期末可供分配利潤

試題答案：B

94、基金市場服務機構不包括（）。（單選題）

A.基金銷售機構

B.估值核算機構

C.投資顧問機構

D.基金行業協會

試題答案：D

95、基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現在（）。（單選題）

A.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進行投資

B.基金不直接投資股票市場

C.基金不直接投資債券市場

D.基金是由專業或非專業的投資機構進行管理

試題答案：A

96、公司員工違反忠實義務的行為不包括（）o（單選題）

A,欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實

C.對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為

D.代表客戶履行職責的行為

試題答案：D

97、下列關于證券投資基金業在金融體系中的地位與作用的表述，錯誤的是）。（單選題）

A,為中小投資者拓寬了投資渠道

B.穩定上市公司的般價

C.優化金融結構，促進經濟增長

D.有利于證券市場的穩定和健康發展

試題答案：B

98、世界上第一只ETF是在（）推出的。（單選題）

A.英國

B.美國

C.加拿大

D.澳大利亞

試題答案：C

99、基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名

單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。（單選題）

A.20

B.10

C.15

D.7

試題答案：A

100、下列哪一項不屬于信息技術系統控制的原則？（）（單選題）

A.規范性

B.安全性

C.實用性

D.可操作性

試題答案：A

101、國際上比較流行的保本基金投資組合保險策略主要包括（）。I.對沖保險策略H.固定比

例投資組合保險策略IH.被動型投資策略IV.主動型投資策略（單選題）

A.I

B.I、n

c.I、II、III

D.i、II、ni、w

試題答案：B

102、公司型基金根據（）設立并營運。（單選題）

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

試題答案：B

103、中國證監會領導干部離職后（）年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。（單

選題）

A.2

B.3

C.4

D.5

試題答案：B

104、關于私募基金管理人登記，以下說法正確的是（）。（單選題）

A.登記部門對私募基金管理人的登記公示信息不構成對私募基金管理人投資管理能力、持續合

規情況的認可，不作為基金資產安全的保證

B.中國證監會負責辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私募基金業務活動進行自律管

理

C.私募基金管理人申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人不需要主動告知

登記部門

D.經登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的，登記部門不需要

注銷基金管理人登記

試題答案：A

105、對操縱市場行為的理解，以下表述錯誤的是（）。（單選題）

A.某基金公司的基金經理串通其他基金公司的投資管理人員，通過他們控制的投資組合相互交

易，人為虛增交易量并影響股票價格。這屬于操縱市場行為

B.操縱市場行為須有誤導市場參與者的意圖

C.某基金公司旗下基金由于遭遇巨額贖回，不得不于當日大量賣出某重倉股票，導致當日該股

票出現大量的賣出掛盤，影響了股票價格。這屬于操縱市場行為

D.操縱市場行為須實際實施了歪曲證券價格或者虛增交易量等不當的行為

試題答案：c

106、下列有關QDH的描述不正確的是（）。（單選題）

A.QDH基金可以進行國際市場投資

B.目前我國除了基金管理公司和證券公司外，商業銀行等其他金融機構也可以發行代客境外理

財產品

C.QD11基金可投資于住房按揭支持證券、資產支持證券

D.QDII基金可購買房地產抵押按揭

試題答案：D

107、（）,它以一定的方式吸引機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期或者

小型的新型企業。（單選題）

A.證券投資基金

B.私募股權基金

C.風險投資基金

D.對沖基金

試題答案：C

108、每日開市前，基金管理人應向（）報送ETF申購清單、贖回清單。I.交易所H.基金結算機

構HI.基金托管人（單選題）

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.I、II、III

試題答案：A

109、基金管理人控制合規性風險的措施，主要包括（）。［2017年11月真題］I.檢查公

平交易的方法及其有效性H.引入第三方評估機構進行合規審核評價IH.安排合規人員到相關部

門兼職，查找問題原因IV.杜絕信息共享，實現部門間信息隔離（單選題）

A.I、n、in

B.i、n、in、iv

C.[I、川、IV

D.I>III.IV

試題答案：A

110、國內第一只上市型開放式（LOF）證券投資基金是（）。（單選題）

A.海富通收益增長基金

B.中銀國際精選基金

C.南方積極配置基金

D.寶盈泛沿海基金

試題答案：C

111、證券投資基金的市場營銷，應從（）的角度出發。（單選題）

A.營銷產品

B.客戶基金投資需求

C.投資者關系

D.客戶服務

試題答案：B

112、下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。（單選題）

A.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召

集，并報國務院證券監督管理機構備案

C.基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會

試題答案：D

113、關于證券投資基金在優化金融結構方面的作用，以下說法錯誤的是。。（單選題）

A.將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大間接融資比例

B.能夠有效分流儲蓄資金，一定程度上降低金融行業系統性風險

C.起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用

D.為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，有利于生產力的提高和國民經濟的發展

試題答案：A

114、內部控制的（）指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門（或機構）和各級人員，

并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。（單選題）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

試題答案：A

115、證券投資基金資產必須由（）來保管，其目的為了保證基金資產的安全。（單選題）

A.基金管理人

B.基金發起人

C.基金投資者

D.基金托管人

試題答案：D

116、下列對基金管理人主要股東的基本要求說法錯誤的是（）.（單選題）

A.具有8年從業經驗的個人

B.最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

C.個人金融資產不低于3000萬

D.凈資產不低于2億的機構

試題答案：A

117、基金經理甲在公司高層會議上獲知某項重要信息，在私下場合其將此信息與同事進行了交

流。此行為違反了（）原則。（單選題）

A.忠誠盡責

B.守法合規

C.專業審慎

D.保守秘密

試題答案：D

118、公開募集基金的基金合同不包括（）。（單選題）

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

B.基金財產的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱

試題答案：D

119、申請開展基金銷售業務的機構應向（）申請注冊。（單選題）

A.中國證監會派出機構

B.中國人民銀行

C.中國基金業協會

D.中國銀保監會

試題答案：A

120、根據（）的要求，中國證監會應自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內作出核準或者

不予核準的決定。（單選題）

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《中華人民共和國證券法》

試題答案：B

121、某基金從業人員甲進入基金公司后，參加了基金銷售人員從業考試，但成績尚未公布，未

取得資格證書。在公司的某次基金產品宣傳活動中，甲參與此次活動并向投資者推薦基金產品,

該行為違反了（）原則。（單選題）

A.誠實守信

B.客戶至上

C.守法合規

D.專業審慎

試題答案：D

122、債券發行方式。債券的發行方式主要有（）（多選題）

A.定向發行

B.公募發行

C.承包發銷

D.招標發行

試題答案：A,C.D

123、根據《公開募集證券投資基金法》關于公募證券投資基金募集的規定，以下符合法律規定

的是（）。（單選題）

A.某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準予注冊規模的65%,基

金管理人宣布募集失敗

B.某公募證券投資基金募集完畢，發布基金合同生效公布后，進行驗資

C.某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部

己交納的款項并加計銀行同期存款利息

D.某公募證券投資基金募集過程中，管理人為提高資金收益而將募集資金投資于理財產品

試題答案：A

124、一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于（）的銷售服務費，用于基金的持續

銷售和給基金份額持有人提供服務。（單選題）

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

試題答案：A

125、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的

一定交納資金，這個比例通常在（）。（單選題）

A.3%-5%

B.3%-8%

C.5%-10%

D.10%-15%

試題答案：C

126、基金管理人董事會可以下設（）,負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規

性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。（單選題）

A.風險管理部

B.合規管理部

C.合規與風險管理委員會

D.合規與風險控制部

試題答案：C

127、以下從業人員職業道德規范中，屬于調節基金從業人員與其所在機構關系的是（）。（單

選題）

A.專業審慎

B.守法合規

C.忠誠盡責

D.客戶至上

試題答案：c

128、關于基金公司內部控制目標，以下表述錯誤的是（）。（單選題）

A.保障公司經營運作的合法合規

B.追求基金公司利潤最大化

C.確保經營業務的穩健運作和受托資產的安全完整

D.確保基金和基金管理人信息真實、準確、完整、及時

試題答案：B

129、從我國的實踐看，不屬于基金行業自律管理的內容是（）。（單選題）

A.保護基金行業的整體利益

B.建立基金行業教育培訓體系

C.開展基金業宣傳活動，樹立行業形象

D.對關系基金業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究

試題答案：A

130、基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取（）。（單選題）

A.認購費

B.過戶費

C.手續費

D.申購費

試題答案：A

131、基金經理甲因個人原因向公司提出辭職，但尚未完成工作移交，他便離開了公司。甲的行

為違反了（）要求。（單選題）

A.廉潔公正

B.忠誠敬業

C.客戶至上

D.保守秘密

試就答案：B

132、關于證券投資基金有利于證券市場的穩定和健康發展的作用，以下表述錯誤的是（）。

[2017年11月真題]（單選題）

A.不同類型的證券基金為資本市場變革和金融產品創新提供了源泉

B.防止證券市場過度投機

C.證券投資基金能夠為投資人創造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩定了中小投資者的

投資信心

D.促進證券市場合理定價

試題答案：C

133、基金市場的違法犯罪行為的特點不包括（）。（單選題）

A.智商高

B.電子化

C.涉案金額小

D.行為隱蔽

試題答案：C

134、關于開放式基金份額登記，以下表述錯誤的是（）（單選題）

A.基金管理人應當自收到投資者的申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回申請的

有效性進行確認

B.注冊登記機構完成對基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數據發送至基金托管人

C.對于投資者的申購和贖回申請注冊登記機構根據T+1日的基金份額凈值進行確認處理

D.基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構根據確認的投資者申購和贖回數據信息進行

的

試題答案：C

135、基金托管人（）時，中國證監會、中國銀保監會可以取消其基金托管資格。（單選題）

A.不再具備法定條件

B.連續3年沒有開展基金托管業務

C.未能勤勉盡責

D.被基金份額持有人大會解任

試題答案：B

136、中國證監會對私募機構采取一系列行為，發現私募機構存在的問題不包括（）o（單選題）

A.涉嫌非法集資、非法經營證券業務

B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產、基金資產與自有資產混同、虛構投資項目騙取資金

等嚴重違法違規、侵害投資者利益行為

C.公開募集、未按合約約定托管基金財產、投資方向不符合合約規定、費用列支不符合合約規

定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構從業人員無從業資格等一般性違規問題

D.登記備案信息準確、更新及時、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風險評級及對投

資者的風險識別能力和風險承擔能力評估不到位的問題

試題答案：D

137、私募基金是（）向特定投資者募集的基金。（單選題）

A.私下

B.直接

C.私下或直接

D.以上都不是

試題答案：C

138、中國證券投資基金業協會及基金公司主要采用（）方式傳播基金知識。（單選題）

A.在線路演

B.行業主題沙龍

C.專題講座

D.以上全部都是

試題答案：D

139、（）主要用于發送簡潔、明了的文字信息。（單選題）

A.電話服務中心

B.自動傳真

C.電子信箱

D.短信通知

試題答案：D

140、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）o（單選題）

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.市場細分法

試題答案：D

141、下列關于QDII基金的表述，正確的是（）。（單選題）

A.QDII可以融資購買證券

B.QDU可以投資貴金屬憑證

C.QDH可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品

D.QDII可以投資房地產抵押按揭

試題答案：C

142、同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險（）銀行儲蓄風險。（單選題）

A.高于

B.等于

C.低于

D.基本接近

試題答案：A

143、基金公司應當按照技術規范在（）個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化。（單選題）

A.6

B.12

C.15

D.18

試題答案：D

144、關于基金監管的高效監管原則與審慎監管原則，以下表述錯誤的是（）。（單選題）

A.審慎監管原則的精髓在于監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損前采取有效措施，以便讓

金融機構股東外的其他人不受損失

B.高效監管原則要求監管機構具有權威性，根據風險導向有所管有所不管

C.高效監管原則要求監管活動有效性優先于程序性

D.審慎監管原則旨在通過償付能力監管和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市

場的信心

試題答案：C

145、目前我國基金投資者結構的特征不包括（）。（單選題）

A.結構個人化

B.機構多元化

C.高風險產品為機構投資者所青睞，低風險產品則為個人投資者所青睞

D.個人資金轉向高風險基金，低風險基金則逐漸為機構資金所主導

試題答案：C

146、出版活動主要通過其（）影響社會發展（單選題）

A.經濟功能

B.文化功能

C.技術功能

D.娛樂功能

試就答案：B

147、國際證監會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則不包括（）。（單選題）

A.鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育

計劃

B.投資者教育應有助于監管者保護投資者

C.投資者教育沒有一個固定的模式

D.投資者教育等同于投資咨詢

試題答案：D

148、關于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）。（單選題）

A.基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格

B.QD1I基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等

C.基金管理人可以依據產品特點確定QDII基金份額面值的大小

D.基金管理人必須具備銀行間即期外匯市場會員資格

試題答案：D

149、基金份額持有人的信息披露義務主要體現在（）方面的披露義務。（單選題）

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運作、托管監督報告

D.基金份額持有信息

試題答案：A

150、下列關于職業道德，說法錯誤的是（）。（單選題）

A.具有法律強制力

B.調整職業關系

C.提升職業素質

D.促進行業發展

試題答案：A

151＞關于在岸基金的說法不正確的是（）。（單選題）

A.在岸基金相對離岸基金容易受基金的監管部門監督

B.資金需求者在本國募集資金

C.證券投資基金組織在他國發售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國證券市場

試題答案：C

152、關于基金客戶檔案管理與保密，以下表述錯誤的是（）。（單選題）

A.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人擔任，對重要業務環節實行雙人雙崗

B.數據應逐日備份并異地妥善存放

C,系統運行數據中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不可修改的介質上保存

D.需要建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

試題答案：A

153、投資者認購50萬元的保本基金,募集期利息為100元,沒有認購費用。持有期獲得分紅0.01

元/份額，保本到期日，基金每份凈值為0.96。若投資者到期贖回全部份額，按保本基金的要求

測算。投資者贖回的總金額為（）元。（單選題）

A.500000

B.495000

C.500100

D.495100

試題答案：C

154、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。（單選題）

A.代理發放紅利

B.建立并管理基金份額持有人名冊

C.負責基金份額的登記

D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

試題答案：D

155、關于貨幣市場工具，表述不正確的是（）。（單選題）

A.也稱為現金投資工具

B.通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行

C.流動性好、安全性高

D.收益率與其他證券相比較高

試題答案：D

156、以下各項中（）不是資產管理受托資產的范圍。（單選題）

A.固定資產

B.銀行存款

C.保險產品

D.實體企業股權

試題答案：A

157、認購費和申購費可以采用在基金份額發售或者申購時收取的_____收費方式，也可以采用

在贖回時從贖回金額中扣除的收費方式。（）（單選題）

A.前置；后置

B.前端；后端

C.后置；前置

D.后端；前端

試題答案：B

158、關于契約型基金和公司型基金，以下說法不正確的是（）。（單選題）

A.我國目前的證券投資基金均為契約型基金

B.公司型基金以美國的投資公司為代表

C.封閉式基金有一個固定的存續期，不能轉變為開放式基金

D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管

理人之間完成

試題答案：C

159、關于中國證券投資基金業協會的職責，以下表述錯誤的是（）。（單選題）

A.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求

B.對會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調查取證和依法行政查處

C.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、法規并維護投資人的合法權益

D.制定行業的執業標準和業務規范

試題答案：B

160、QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，（）可能會聘請境外投資顧問為其境外

證券投資提供咨詢或組合管理服務，（）可能會委托境外資產托管人負責境外資產托管業務。

（單選題）

A.基金管理人；基金管理人

B.基金管理人；基金托管人

C.基金托管人；基金管理人

D.基金托管人；基金托管人

試題答案：B

161、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召

開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。（單選題）

A.7

B.10

C.15

D.30

試題答案：D

162、貨幣市場與股票市場的一個主要區別是（）。（單選題）

A.貨幣市場進入門檻很低

B.貨幣市場屬于場外交易

C.貨幣市場進入門檻很高

D.貨幣市場屬于場內交易

試題答案：C

163、以下不屬于基金管理人內部控制總體目標的是（）（單選題）

A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營.規范運作

的經營思想和經營理念

B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益

C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

D.號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環境進行主動參與與保護自身權益

試題答案：D

164、關于基金銷售機構中職責規范包括（）.（單選題）

A.對基金客戶進行身份識別

B.基金募集申請核準前向公眾分發基金宣傳推介材料

C.書面協議委托其他機構代為辦理基金的銷售業務

D.委托基金管理人開立基金

試題答案：A

165、小張是今年剛畢業的大學生，在某基金公司實習，但還未取得基金從業資格證。某天同事

小李有要事不能上班，小張便自告奮勇，替代小李到現場進行產品推介，小張的行為違反了（）

要求。（單選題）

A.持證上崗

B.持續學習

C.保守秘密

D.審慎開展執業活動

試題答案：A

166、基金銷售人員需由所在機構進行職業注冊登記，未經（）聘任，任何人員不得從事基金銷

售活動。（單選題）

A.中國證券投資基金業協會或基金公司

B.基金公司或銷售機構

C.中國證監會

D.中國證券投資基金業協會或銷售機構

試題答案：B

167、合規管理計劃應（）o（單選題）

A.以人為本

B.以風險為本

C.以利潤為本

D.以上全是

試就答案：B

168、投資者教育的內容包含（），這兒方面相輔相成。I.心理素質教育II.投資決策教

育川.資產配置教育IV.權益保護教育（單選題）

A.I、IlhIV

B.I、II、IV

c.ILni,iv

D.I、II、IILIV

試題答案：C

169、既注重資本增值又注重當期收入的基金是（）。（單選題）

A.指數基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

試題答案：D

170、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于。的贖回費，并將上

述贖回費全額計入基金財產。（單選題）

A.1.50%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%

試題答案：A

171、關于公募基金財產的投資活動，合規的是（）?（單選題）

A.承銷證券

B.買賣股票或債券

C.向基金管理人、基金托管人出資

D.從事承擔無限責任的投資

試題答案：B

172、基金信息披露的（）原則，要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限

內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內更新招募說明書。（單

選題）

A.真實性

B.準確性

C.完整性

D.及時性

試題答案：D

173、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構被稱為合格境內機構投資者。（單選題）

A.境內，境外

B.境內，境內

C.境外，境外

D.境外，境內

試題答案：A

174、基金管理人內部控制機制的第一個層次是員工自律，關于員工自律，下列表述錯誤的是

（）o（單選題）

A.基金從業人員應明白嚴格按照規章制度履行職責的重要性

B.基金從業人員應及時了解國家法律法規和公司規章制度

C.基金管理人各個部門按需確定是否實施員工自律，投資和清算部門必須實施員工自律

D.基金管理人應當在公司內部營造濃厚的內控文化氛圍，提高員工自律意識

試題答案：C

175、關于基金管理人董事會的合規職責，以下表述錯誤的是（）。（單選題）

A.根據董事長的提名，由總經理決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項

B.董事會審議批準合規政策，監督合規政策的實施，