客戶經理崗（個人信貸）國賽考試題三1、信息公告任務說明：1.本題中所有涉及金額數額或利率計算的都需要保留到小數點后兩位，整數取整；2.本題中所有需要填寫的百分比都不需要加百分號；3.本題中所有填寫的數據都不需要加單位，例：2年即填寫2、3個月即填寫3；4.本題中答案填寫時所有金額以元為單位，例：100萬元即填寫1000000；5.本題中答案填寫時年齡填寫阿拉伯數字，例：二十歲即填寫20；6.本題中所有未給出信息可不填寫或按默認選項選擇；7.本題中所有文字描述都不需要加句號。重要提示：略2、個人客戶一檔案管理任務說明：蘇凱先生是典閱模擬商業銀行長沙岳麓支行（我行）多年的優質老客戶，名下有定期存款15.8萬元，賬號是621352354256113586，蘇凱先生在我行的基本信息如下：蘇凱，已婚，健康狀況良好，身份證號手機號碼手機號碼即為辦公電話，本科畢業，2012年開始在長沙雅娜電子商務有限公司工作，任職項目總監，工作的單位地址是長沙市雨花區東二環一段768號天下一家華府3棟1907-2號，名下有駕照，有1輛代步汽車，有完全產權房屋，社保編號同身份證號碼一致，主要經濟來源是工薪收入。蘇凱的配偶江美靜是一名公務員，在長沙市開福區政府工作，單位地址為長沙市開福區芙蓉北路與盛世路交叉口。江美靜的身份證號碼手機號碼蘇凱和江美靜育有一子，名叫蘇明哲，兒子需要蘇凱供養。蘇凱家庭住址是湖南省長沙市開福區北辰三角洲定江洋1棟502室。要求：1.請完成鎖定客戶；2.請填寫個人基本信息列表。重要提示：1.學歷描述選項：小學、初中、高中、專科、本科、研究生；2.駕照情況描述選項：有、無；3、資信評估任務說明：客戶蘇凱先生，今年三十三歲（2023年），戶口是本地城鎮戶口，個人月收入為12300元，家庭人均月收入10000元，家庭人均月固定支出5600元。蘇凱先生名下無債務、無信用逾期記錄、無公共處罰記錄。其余信息參照客戶基本信息。重要提示：略4、業務申請任務說明：2023年09月20日，客戶蘇凱向我行提出3年期個人汽車消費貸款申請，蘇凱先生預購車輛品牌為寶馬，型號是寶馬BMW-X3，經銷商為長沙寶馬經銷商，售價為30萬元人民幣，約定首付3成，申請貸款金額為車輛首付款后剩余金額，預定貸款利率為5.72%，以等額本息作為還款方式。經銷商與銀行的合作協議號為1237125235635，貸款用途為購車款，首付款收據號為2023092011523546。柜員當面審核客戶資料，確認無誤后，為客戶蘇凱辦理了個人汽車消費貸款業務申請。重要提示：略5、業務調查任務說明：調查人員通過現場考察、非現場的調查資料等手段，認定蘇凱具備主體資格；信用狀況符合貸款要求；交易真實。調查結論為通過。結論理由是符合貸款要求。重要提示：略6、業務審查任務說明：審查人員根據資料及調查人員的反饋，所有條件符合貸款要求，審查結論為通過，結論理由是符合貸款要求。重要提示：略7、業務審批任務說明：審批人員根據資料及調查、審查人員的書面報告和反饋，決定以蘇凱申請金額作為借款金額，合同起期為2023年09月23日，合同止期為2026年09月22日，按等額本息還款法還款，執行按基準利率5.30%，上浮8%的固定利率。審批結論通過，結論理由是符合貸款要求。重要提示：1.商業貸款基準利率表貸款周期年利率六個月以內（含6個月）貸款4.75%六個月至一年（含1年）貸款4.95%一至三年（含3年）貸款5.30%三至五年（含5年）貸款5.75%五年以上貸款5.90%8、合同登記任務說明：2023年09月23號蘇凱先生來我行簽訂合同，根據審批批復書的內容及客戶信息進行合同登記，貸款發放賬號和還款賬號均為蘇凱在我行已開立的賬號。重要提示：略9、放貸審核任務說明：客戶經理交由放貸審核崗審核，審核結論為通過，結論理由是符合放貸條件。重要提示：略10、貸款發放任務說明：根據系統所給出的內容，進行借據信息錄入，貸款發放崗位進行發放。發放結論是通過，理由是符合發放要求。重要提示：略11、風險管理任務說明：根據規定，對該客戶進行貸款用途檢查。2023年09月25日進行貸款用途檢查并報告。提款記錄：入賬賬號621352354256113586，客戶名稱蘇凱，交易日期2023年09月23日，交易金額為210000元。用款記錄：對方用戶名為長沙寶馬經銷商，對方賬號1370000001252316494，交易金額為210000元，交易日期是2023年09月23日。檢查人王濤通過對交易記錄和客戶購買車輛情況進行檢查分析，認定客戶蘇凱款項用于購車，檢查結論為符合所申請貸款用途。重要提示：略12、個人客戶二檔案管理任務說明：鎖定客戶張寧寧。重要提示：1.證件類型：身份證2.證件號碼：37020119980414182113、錄入客戶信息任務說明：張寧寧，性別女，青島海信網絡科技有限公司運維人員，如今已工作4年，工作忙碌，身體健康狀況良好，未婚。要求：1.錄入客戶信息。重要提示：1.證件有效期：2018.03.10-2028.03.102.國籍：中國

3.聯系電話：132453310124.聯系地址：山東省青島市嶗山區松嶺路399號5.家庭電話：021-609323456.家庭地址：山東省青島市李滄區藍山灣8號樓1單元1101室14、保單貸款申請任務說明：張女士決定將家中的廚房電器置換成新的，房屋裝修預算約4萬元。張女士想起自己有一份自己的買的保單可以貸款，于是跟專屬客服經理聯系了解相關事宜，得知該保險年繳2萬元，現已繳納保費5年。按照保險權益，張女士可以進行保單貸款，貸款額度為已累計繳納保費的65%。最后，張女士選擇貸出3.8萬元，并選擇了到期優先償還全部貸款本息的還款方式。要求：1.協助張女士完成保單貸款申請表；

2.閱讀《保單貸款客戶須知》、《關于保全應備文件變更的通知》并簽字同意。重要提示：1.保險名稱：天天全保2.02.保單號：T10352M2

3.貸款年利率%：3.854.貸款周期：2年5.賬戶選擇：實時轉賬6.收款銀行賬戶：137001252354985134

7.業務辦理憑證：APP自助查詢8.貸款辦理日期：2023.06.169.被保人需填寫姓名15、保單貸款-放貸審核任務說明：客戶經理交由放貸審核崗審核，審核結論為通過，結論理由是符合貸款要求。重要提示：略16、保單貸款-貸款發放任務說明：根據系統所給出已知信息，進行借據信息錄入，貸款賬號為137001252354985134，還款賬號與貸款賬號相同。貸款發放崗位進行發放。發放結論為通過，理由是符合發放要求。重要提示：略17、保單貸款-風險檢查任務說明：根據規定，對該客戶進行貸款用途檢查。2023年06月19日進行貸款用途檢查，提款記錄，入賬賬號137001252354985134，客戶名稱張寧寧。檢查人張文麗通過現場、非現場的查閱和分析手段，認定客戶張寧寧款項用途符合規定，所以檢查結論為符合所申請貸款用途。重要提示：略18、個人客戶三檔案管理任務說明：張偉先生是典閱銀行武漢分行（我行）的優質客戶，賬號是8100015203458126423，名下有存款138萬元。張偉先生在我行的基本信息如下：張偉，已婚，健康狀況良好，他的身份證號碼手機號碼是16533300427，手機號碼即為辦公電話，研究生畢業，1998年進入到中國工商銀行武漢分行工作，工作職務是分行副行長，個人月收入18500元，工作的單位地址是湖北省武漢市武昌區和平大道750號，名下有駕照，有一輛完全產權轎車，名下有一套完全產權房，主要經濟來源是工薪收入。張偉家庭住址是湖北省武漢市武昌區積玉小區1棟702室。要求：1.請完成鎖定客戶；2.請填寫個人基本信息列表。重要提示：1.學歷描述選項：小學、初中、高中、專科、本科、研究生；2.駕照情況描述選項：有、無；19、證券開戶任務說明：張偉先生于2021年07月02日來到當地的典閱模擬證券營業部臨柜辦理證券賬戶開立業務。要求：1.填寫證券開戶信息重要提示：1.證件類型：居民身份證；2.證件有效期：2020.04.01-2040.04.01；3.國籍：中國；4.聯系電話與手機號碼相同；5.聯系地址同家庭地址。20、設置交易密碼，綁定銀行卡任務說明：張偉先生開戶后需要設置交易密碼及綁定銀行卡。重要提示：1.交易密碼：656562；2.開戶行：典閱銀行武漢分行；3.開戶行所在地：湖北省武漢市武昌區和平大道750號；4.開戶卡號：8100015203458126423。21、融資融券開戶任務說明：張偉先生在