2021基金從業資格考試題庫模擬試題

及答案3

考號姓名分數

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重

要的作用。

A.份額持有人

B.監管機構

C.托管人

D.注冊登記機構

答案為B,解析：基金監管機構通過依法行使審批或批準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、

基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處，因此其

在基金的運作過程中起著重要的作用。

2、依據《證券投資基金俏售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經

基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發

或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案為B,解析：依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，

應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自

向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

3、下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是（）。

A.功能互補

B.調整范圍不同

C.表現形式相同

D.都是行為規范

答案為C,解析：法律與道德表現形式不同。

4、按交易方式可以把票據市場分為()。

A.票據承兌市場和貼現市場

B.一級市場和二級市場

C.現貨市場和期貨市場

D.貨幣市場和資本市場

答案為A

【解析】票據市場是指各種票據進行交易的市場。按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場。

5、根據規定，證券投資基金份額持有人享有的權利，不包括()。

A.參與基金日常投資管理

B.申購、贖回或者轉讓基金份額

C,取得基金收益

D.對基金投資者大會審議事項行使表決權

答案為A

【解析】參與基金日常投資管理是基金管理人的權利。

6、督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司()和相關業務負責人，提出

處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。

A.董事長

B.董事會

C.股東會

D.總經理

答案為D,解析：督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業

務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。

7、根據《證券投資基金法》的要求，國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日起

()個月內作出核準或者不予核準的決定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根據《證券投資基金法》的要求，國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日

起6個月內作出核準或者不予核準的決定。

8、()是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監管的保障。

A、檢查

B、調查取證

C、限制交易

D、行政處罰

答案為B【解析】本題考查中國證監會對基金市場的監管措施。查處基金違法案件是中國證監會

的法定職責之一，而調查取證是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監管的保障。

9、下列選項中，不屬于廣義的基金監管主體的是()。

A、基金行業自律組織

B、基金機構內部監督部門

C、社會力量

D、基金管理人員

答案為D【解析】本題考查基金監管的概念。廣義的基金監管是指有法定監管權的政府機構、基

金行業自律組織、基金機構內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監

督或管理。

10、()是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和

技能，必須通過基金從業人員資格考試；取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請

執業注冊后，方可執業。

A.持證上崗

B.持續學習

C.合理就業

D.專業審慎

答案：A

解析：持證上崗是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業

知識和技能，必需通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協

會申請執業注冊后，方可執業。

11、（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能

力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

A、基金銷售謹慎性

B、基金銷售合規性

C、基金銷售適用性

D、基金銷售審慎性

答案為C【解析】本題考查基金銷售適用性。基金銷售適用性是指基金銷售機構在錯售基金和

相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產

品賣給合適的基金投資人。

12、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由（）依法采取行政監

管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財政部

B.中央銀行或證監會

C.中國證監會或證監局

D.中國證監會或財政部

答案為C,解析：基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由中國證

監會或證監局依法采取行政監管或行政處罰措施。

13、下列關于基金信息披露的禁止行為的說法

錯誤的是（）。

A.禁止虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.對證券投資業績進行預測

C.違規承諾收益或者承擔損失

D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織

的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

【答案】B

14、基金管理公司投資決策業務控制的主要內容不包括（）。

A.健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策

B.研究工作應保持獨立、客觀

C.建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策

D.建立科學的投資管理業績評價體系

答案：B

解析：基金管理公司投資決策業務控制的5個主要內容，另外還有:投資決策應當嚴格遵守法律

法規的有關規定，符合基金契約所規定的投資目標、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限

制等要求。

15、QD1I基金不可投資于()。

A、銀行存款B、不動產C、公司債券D、遠期合約

答案：B

解析：本題考查QD1I基金的投資對象。除中國證監會另有規定外，QDI1不得購買不動產和購買

房地產抵押按揭。教材P96。

16、基金信息披露的()原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A、規范性

B、易解性

C、易得性

D、真實性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則。基金信息披露的易得性原則要求公開披露的信息易

為一般公眾投資者所獲取。

17、債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風險高收益

D.追求穩定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券

基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

18、以下屬于設立管理公開募集基金的基金公司條件的選項是

(),

A.對基金公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低

于3000萬元人民幣，資產質量良好，內部監控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資

產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上

B.主要股東是指持有基金公司股權比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組

織的，凈資產不低于5億元人民幣

C.主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽,

資產規模達到國務院規定的標準，最近5年沒有違法記錄

D.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

【答案】D

19、開放式基金份額的登記，是指()通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有

人持有基金份額的事實的行為。

A、注冊登記機構

B、基金管理公司

C、基金托管公司

【)、證券交易所

答案為A【解析】本題考查基金登記的內容。開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通

過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

20、證券交易所自律管理的內容不包括()。

A.基金公司人員的聘任

B.對基金上市交易的監控和管理

C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規性進行監控和管理

D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監控和管理

答案：A

解析：考察證券交易所的自律管理。

21、目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈

值時已經將費用扣除，所以大部分()類基金投資者對此并不太敏感。

A.股票類

B.債券類

C.貨幣市場

D.以上都不是

答案為A,解析：目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按凈值的一定比例計提支付的，在計

算基金凈值時己經將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。

22、下述各項中（）不是道德的特征。

A、規范性

B、繼承性

C、差異性

D、具體性

答案為A【解析】本題考查道德的特征。道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性與具體性。

23、基金業協會的會員類別不包括（）。

A.聯系會員

B.特別會員

C.臨時會員

D.普通會員

答案為C,解析：會員分為三類：普通會員、聯系會員、特別會員。

24、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。

A.風險共擔

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負

答案為C,解析：相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基

礎上買者自慎。

25、基金管現人應當在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案：C

解析：基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

26、（），是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A,客戶利益優先

B.公平對待客戶

C.專業審慎

D.遵規守法

答案：B,解析：公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不

能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

27、以下關于企業風險管理基本框架的內容表述錯誤的是（）。

A、基金管理人的風險管理就是提供給企業管理層一個適當的過程，將目標與企業的任務或預期

聯系在一起，保證制定的目標與企業的風險偏好相一致

B、風險評估就是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎，

風險評估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管

理、不相容職務分離等方法

D、行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監控人員的活

動

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內部控制。風險評估就是識別和分析與實現目標相關的

風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。風險評估的過程根據不同的情況，可采用定性和

定量相結合的方法。

28、較之基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督，行政監管的特征不包括（）。

A.監管對象具有廣泛性

B.監管時間具有連續性

C.監管活動具有自愿性

I）.監管主體及其權限具有法定性

答案為C

【解析】行政監管較之基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督具有以下特征：①監管內

容具有全面性；②監管對象具有廣泛性；③監管時間具有連續性；④監管主體及其權限具有法定

性；⑤監管活動具有強制性。

29、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交的文件不包括（）。

A.基金合同草案

B.招募說明書草案

C.律師事務所出具的律師意見書

D.基金宣傳推介材料

答案為D,解析：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監會提交下列文件：①申請報

告；②基金合同草案；③基金托管協議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見

書；⑥中國證監會規定提交的其他文件。

30、法人或者其他組織要想成為專業投資者，那么其最近1年末凈資產必須不低于()萬元。

A、2000

B、1000

C、5000

D、3000

答案為A【解析】本題考查專業投資者。同時符合下列條件的法人或者其他組織屬于專業投資

者：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低于1000萬元；③具有2

年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

31、()是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受

法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

A.市場風險

B.合規風險

C.操作風險

D.信用風險

答案為B

【解析】合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司

可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

32、按照投資對象不同，可將基金分為()。

A.契約性基金、公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

C.股票基金、債券基金

D.成長型基金、收入型基金

答案：B

解析,按照投資對象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金混合基金；依據法

律形式不同，可以將基金分為契約型基金；公司型基金；依據投資對象的不同，可以將基金分為

股票基金，債券基金、貨幣市場基金、混合基金等；根據投資目標的不同，可以將基金分為增長

型基金、收入型基金和平衡型基金。

33、()是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業

務人員合謀的違規行為。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準確性原則

答案為C【解析】本題考查合規管理的基本原則。客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對

違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。

34、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是()

A.對沖保險策略

B.動態比例投資組合保險策略

C.衍生金融工具組合保險策略

D.CPPI

答案：D

解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPL

35、關于內部控制成本效益原則的表述，錯誤的是()。

A、成本效益指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的

成本控制達到最佳的內部控制效果

B、在設計基金管理人內部控制制度時，一定要考慮控制投入成本和控制產出效益之比

C、要在所有的控制點都進行嚴格控制，使內部控制效果達到最佳狀態

I)、控制點設定的數量需根據實際情況，科學設立，力爭以最小的控制成本獲取最大的內控效果

答案為C【解析】本題考查內部控制的原則。對那些在業務處理過程中發揮作用大、影響范圍

廣的關鍵控制點(如投資、研究部門)應進行嚴格控制；對那些只在局部發揮作用、影響特定范

圍的一般控制點，只要能起到監控作用即可，而不必花費大量的人力、物力進行控制。

36、基金募集申請獲得()核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得

向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額。

A、中國人民銀行

B、工商局

C、中國證監會

D、中國銀監會

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構。基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、

基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份

額。

37、資產管理特征不包括（）。

A、從參與方式來看，包括委托方和受托方

B、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現增值

C、從收益特征來看，具有增值的特點

D、從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產

答案為C【解析】本題考查資產管理的特征。資產管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產

管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產管理人。資產管理人根據投資者授權，

進行資產投資管理，承擔受托人義務。（2）從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包

括固定資產等實物資產；（3）從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險或實體股權等資產實現增值。

38、下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤

的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】D

39、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有

的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B,解析：當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法

及時贖回持有的全部基金份額。

40、開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利

益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務對（）的要求很高。

A、專業性

B、時效性

C、規范性

D、持續性

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務的特點。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能

發生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售

服務對時效性的要求很高。

41、（）是基金管理人的核心業務。

A、自營業務

B、經紀業務

C、投資業務

【）、資產管理業務

答案為C【解析】本題考查合規風險。投資業務是基金管理人的核心業務，投資運作部門也在基

金管理人內部組織體系中具有特殊的地位。

42、隨著投資者對理財的需求不斷上升，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展（）業務

A.資產管理

B.現金管理

C.投資管理

D.理財管理

答案：A,解析：隨著投資者對理財的需求不斷上升，銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開

展資產管理業務。

43、下列關于高資產凈值客戶的說法，錯誤的是（）.

A、單筆認購理財產品不少于300萬元人民幣的自然人

B、認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣

C、3個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣

D、家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣

答案是A【解析】本題考查各類資產管理業務簡介。高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業

銀行客戶：（1）單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人。（2）認購理財產品時，個人

或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人：3個人收入在最近三

年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相

關證明的自然人。

44、證券投資基金依照()的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業投資機構進行

證券投資管理的投資工具。

A、組合投資、專業管理

B、組合投資、風險共擔

C、利益共享、風險共擔

D、專業管理、利益共享

答案為C【解析】本題考查投資基金的主要類別。證券投資基金依照利益共享、風險共擔的原則，

將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業投資機構進行證券投資管理的投資工具。

45、忠誠盡責是調整基金從業人員與()之間關系的職業道德規范。

A、監管機構

B、客戶

C、其所在機構

D、社會公眾

答案為C【解析】本題考查忠誠盡責的內容。忠誠盡責，是調整基金從業人員與其所在機構之

間關系的職業道德規范。

46、基金從業人員不應當()。

A.侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產

B.拒絕客戶的不合理要求

C.不從事與投資者產生利益沖突的活動

D.堅持原則，獨立自主

答案為A

【解析】忠誠廉潔的道德規范要求基金從業人員不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。

47、確認基金交易是()的職責之一。

A.基金托管人

B.銷售機構

C.基金份額登記機構

D.中央結算公司

答案：C

48、關于開放式基金的申購和贖回費用及+服務費，下列說法錯誤的是（）

A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提

B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產

C.基金管理人可以根據情況調整申購費率

D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產

答案：A

49、基金上市交易信息披露是（）的義務。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機構

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環節。

50、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括（）。

A、股票型分級基金

B、成長型分級基金

C、債券型分級基金

D、QDII分級基金

答案為B【解析】本題考查分級基金的分類。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型

分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）和QDII分級基金等。

51、公開披露基金信息的禁止行為，不包括（）。

A.對證券投資業績進行預測

B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設和管理的網絡披露信息

I）.違規承諾收益或者承擔損失

答案為C

【解析】法律法規對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，

詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規定。具體包括以下情形：①虛假記載、誤導性陳述或

者重大遺漏；②對證券投資業績進行預測；③違規承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理

人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或

推薦性的文字；⑥中國證監會禁止的其他行為。

52、信息披露義務人應當在重大事件發生之日起()日內編制并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

53、下列不屬于基金職業道德教育的途徑的是()。

A.樹立基金職業道德典型

B.基金業協會的他律

C.崗位職業道德教育

D.社會各界的持續監督

答案為B

【解析】基金職業道德教育的途徑包括崗前職業道德教育、崗位職業道德教育、基金業協會的自

律、樹立基金職業道德典型和社會各界持續監督。

54、內部控制大綱應當明確的內容不包括()。

A、內控目標

B、內控原則

C、控制人員構成

D、控制環境

答案為C【解析】本題考查內部控制制度。公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細

化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控

制環境、內控措施等內容。

55、“余額寶”業務于()開通。

A、2005年12月

B、2006年5月

C、2006年9月

D、2013年7月

答案為D【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發展。2013年7月，電商阿里巴巴在其網上第

三方支付平臺一一支付寶開通了“余額寶”業務，實質就是用支付寶的余額購買天弘貨幣基金。

56、世界各國和地區對證券投資基金的稱謂不盡相同，在美國，一般稱證券投資基金為（）。

A.投資基金

B.單位信托基金

C.共同基金

D.證券投資信托基金

【答案】C

57、下列關于開放式證券投資基金的說法，正確的是

A、基金的發行和存續規模是固定的

B、基金有固定的存續期限

C、價格的形成以基金份額凈值為基礎

D、每月公布一次基金資產凈值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運作方式。開放式基金規模不固定，投資者可隨時提

出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每

周公告一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值

和份額累計凈值。

58、基金募集是基金公司根據有關規定（）發售基金份額，募集資金的行為。

A、進行市場營銷

B、向中國證監會提交募集申請文件

C、召開投資者大會

【）、制定發售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國

證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。

59、下列屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（）。

A.基本管理制度

B.內部控制大綱

C.部門業務規章

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等

部分組成。

60、()是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集文件、發售基金份額、募集基金

的行為。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登記

D.基金的托管

答案：A

解析：基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集文件、發售基金份額、

募集基金的行為。

61、關于基金募集，以下說法不正確的是()

A、開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份

B、開放式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

C、封閉式基金需滿足基金份額持有人的人數不少于200人

D、封閉式基金需滿足基金募集金額不少于2億元人民幣

答案：D

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并

且基金份額持有人人數達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募

集金額不少于2

億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。

62、()是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和

把握法律法規的規定和變動趨勢。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、專業性原則

答案為D【解析】本題考查合規管理的基本原則。專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，

了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。

63、下列不屬于基金業的地位和作用的是

A.完善金融體系和社會保障體系

B.優化金融結構，促進經濟增長

C.促進了金融行業交易成本的降低

I）.為中小投資者拓寬投資渠道

答案為C,解析：證券投資基金業在金融體系中的地位與作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投

資渠道；（2）優化金融結構，促進經濟增長；（3）有利于證券市場的穩定和健康發展；（4）完善金

融體系和社會保障體系。

64、制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責,保證其內容的（），并確保向公眾分

發、公布的材料與備案的材料一致。

A、合規性

B、靈活性

C、及時性

D、有效性

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機

構應當對其內容負責，保證其內容的合規性，并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。

65、基金托管人技術系統的內部控制應通過嚴格的管理措施，確保系統安全運行，其中不包括（）。

A.授權制度

B.信息披露制度

C.門禁制度

D.內外網分離制度

答案：B

解析：技術系統的內部控制的內容。

66、根據募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

答案：B

解析,根據募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

67、下列關于證券投資基金在美國和世界的發展的說法錯誤的是（）。

A.美國退休保障體制的變革極大地推動了對共同基金的需求

B.貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更低的市場利率

C.貨幣市場基金具有簽發支票的類貨幣支付功能

D.債券基金的資產規模在顯著上升

答案為B

【解析】1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利

率，并且具有簽發支票的類貨幣支付功能。

68、經理層要帶頭踐行合規文化，帶頭樹立“合規人人有責”的思想理念，將（）理念貫穿于為

客戶服務的全過程，把合規理念轉化為合規行動，把合規行動升華為合規文化，把合規文化打造

成為合規價值，推動合規經營持之以恒，與時俱進。

A、誠信、正直、守法、合規

B、誠信、友善、守法、盡責

C、誠信、公正、勤勉、盡責

D、誠信、公平、正直、合規

答案為A【解析】本題考查合規管理活動。經理層要帶頭踐行合規文化，帶頭樹立“合規人人有

責”的思想理念，將“誠信、正直、守法、合規”理念貫穿于為客戶服務的全過程，把合規理念

轉化為合規行動，把合規行動升華為合規文化，把合規文化打造成為合規價值，推動合規經營持

之以恒，與時俱進。

69、（）是金融市場上主要的資金供應者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

答案為D,解析：居民是金融市場上主要的資金供應者。

70、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.份額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

答案：D

解析：股票基金、債券基金的中購和贖回原則：（1）未知價交易原則，（2）金額申購、份額贖回原

則。

71、當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在()個工作日

內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當發生巨額贖回及部分延期贖回時\基金管理人應立即向中國證監會備案，在

3個工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

72、傳統的銷售理論中的4Ps是指()。

A.產品、數量、價格、渠道

B.數量、價格、渠道、促銷

C.產品、價格、渠道、促銷

D.價格、渠道、總額、促銷

答案：C

解析：銷售理論中的4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。

73、某公募基金管理公司基金經理甲的妻子進行證券投費，甲沒有向所在公司事先申報，違反了

()職業道德要求。

A、保守秘密

B、誠實守信

C、客戶至上

D、守法合規

答案為D【解析】本題考查守法合規的內容。根據《證券投資基金法》第18條的規定，公開募

集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人

進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發生利益沖突。

74、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是()

A.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份，轉入700萬份

B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入1000萬份

C.贖回1000萬份，申購100萬元通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份

D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份，轉入900萬

答案：C

75、ETF最大的特色是（）。

A.被動操作

B.指數型基金

C.實物申購、贖回機制

I）.一級市場與二級市場并存的交易制度

答案為C

【解析】ETF指交易型開放式指數基金，具有以下三大特點：①被動操作指數基金；②獨特的實

物申購、贖回機制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實物申購、贖回機制是

ETF最大的特色。

76、以下選項中不屬于證監會依法履行職責的

是（）。

A.制定基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權

B.對管理人、托管人及其他機構從事基金活

動進行監督管理，查處違法行為并公告C.指導和管理基金業協會的活動D.監督檢查基金信息

的披露情況

【答案】C指導和監督

77、基金募集是基金公司根據有關規定（）發售基金份額，募集資金的行為。

A、進行市場營銷

B、向中國證監會提交募集申請文件

C、召開投資者大會

【）、制定發售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中

國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。

78、自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認/申購金額的下限：合并募集的分級基金,

單筆認/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于

（）萬元。

A.5；5

B.5；10

C.10；10

D.1；5

答案：A

解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認/申購金額的下限：

①合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于5萬元；

②分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于5萬元。

79、信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析“信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

80、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守的規定不

包括（）。

A、向投資者承諾未來預期收益

B、按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據

C、引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模

擬的數據

D、真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料業績登載規范。基金宣傳推介材料登載該基金、基金

管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：（1）按照有關法律法規的規定或者行業

公認的準則計算基金的業績表現數據。（2）引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，

不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據。（3）真實、準確、合理地表述基金業績和基金管

理人的管理水平。

81、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是指（）。

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定

不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金

運作方式。

82、下列不屬于基金職業道德特點的是（）。

A.單一性

B.特殊性

C.繼承性

D.具體性

答案為A

【解析】基金職業道德的特點包括特殊性、繼承性、規范性和具體性，不包括單一性。

83、下列選項中，說法錯誤的是（）。

A、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

B、中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數量眾多的股票分散投資風險

C、基金投資者是基金的所有者

D、嚴格監管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的特點。基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余

全部歸基金投資者所有，并依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基

金托管人、基金管理人只能按規定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

84、可能對基金持有人權益及基金份額的交易

價格產生重大影響的事項不包括（）。

A.編制年度報告

B.更換基金管理人

C.轉換基金運作方式

D.延長基金合同期限

【答案】A

85、基金投資跟蹤與評價的內容不包括（）。

A.對咨詢中知悉的關于投資者個人信息以及財產狀況保密

B.積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問

C.對客戶進行調查，征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度，在調查中注意新發現的問題以及

改正產品與服務的機會

D.建立異常交易的監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為

答案為A

【解析】對咨詢中知悉的關于投資者個人信息以及財產狀況保密是基金投資咨詢的內容，選項A

不屬于基金投資跟蹤與評價的內容。

86、2000年10月8日，()發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開

放式基金發展的序幕。

A.中國銀監會

B.基金業協會

C.國務院財政部

D.中國證監會

答案為D,解析：2000年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，

由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。

87、銀行中長期存貸款市場屬于()。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、現貨市場

D、衍生工具市場

答案為B【解析】本題考查金融市場的分類。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存

貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。

88、當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在