1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經2、中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國6、金融機構建立反洗錢內控制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行8、金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客9、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防22、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是25、金融機構反洗錢內部控制制度應凌駕于金融機構經營管理等基本活動之上28、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律法規都有規定的防范洗錢活動的核心措36、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理67、1、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金額機構對直接負4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯7、金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民1、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監2、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的4、保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理(×)6、海關發現個人出人境攜帶的現金，無記名有價證券超過7、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗13、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執行部14、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行26、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗錢措施，28、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業反洗錢和反恐怖融資國際組29、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括客戶洗錢風險分類有助于金融機構在32、反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等A、對A、對A、對A、對6、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段6、保險金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織機構8、銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規9、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工3、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識2、金融機構發現客戶為外國政要的，風險A、建立客戶身份識別制度B、客戶C、持續的員工培訓制度D、大額交易和可疑交易報告制度A、金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反洗錢組織架構C、職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性D、明細的反洗錢崗位職責是反洗錢工作順利開展的基礎6、以下哪些情況，保險公司在訂立保險合同時，應對客戶身份進行識別，并留A、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合A、繼續為客戶辦理業務B、采用臨時凍結賬戶8、國際保險監管官協會成立于（B）年A、1990B、1994C、2003D、200610、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了A、放置階段B、離析階段C、融A、對客戶洗錢分類進行靜態、不變的管理C、不管影響因素有何變化也不必調整客戶風險等級D、唯一不變的客戶風險等級分類A、制定公司反洗錢工作的規劃、方案、制度和政策B、指導、協調各部門反洗錢工作C、協調和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題D、制定績效考核指標A、第三方B、該金融機構C、不承擔責任D、客戶自己承擔A、分別提交大額交易和可疑交易報告17、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措A、資金來源B、經濟狀況C、經營活動D、資金用途18、我國關于洗錢犯罪主體的規定，下列說法正確的是()A、法人可以構成洗錢犯罪主體B、只有自然人才能構成洗錢犯罪主體C、上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定A、聯合國B、亞太反洗錢組織部門建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的（C）給予紀律C、一般員工D、管理層級A.1998B、2001C、2013D、200324、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一A、工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復印件A、全面性B、持續性C、重點識別D、審慎性A、外國政要B、風險較高的特殊行業C、金融機構D、來自于販毒、走私活動嚴重地區的客戶個成員國家和地區本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年29、關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，正確A、金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正B、未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正C、未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權D、金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正32、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循（D）的A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、反洗錢A、國務院反洗錢行政主管部門負責人B、國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人C、國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人A、可稽核性B、可復核性C、可行性D、可驗A、立法機關指定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據法律授權頒布的行政法規D、金融監管部門指定的規章或者具有法律效力的反洗錢規章或政策指引A、單位B、個人C、單位或個人D、單位的法人代表或負責人39、反洗錢行政主管依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是A、現場檢查B、現場走訪C、反洗錢調查D、高管約談40、亞太反洗錢組織成立于（B）年A、1995B、1997C、2000D、2003A、客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一D、金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變A、2012B、2011C、2010D、2009方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。A、洗錢金額的大小不同B、社會危害性的大小不同45、金融行動特別工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估增加了()A、合規性評估B、有效性評估C、合規和有效性評估D、合規或有效性A、2010B、2011C、2012D、2013A、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪C、預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪D、預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪A、反洗錢相關業務部門應納入反洗錢領導小組成員部門B、只有核心業務部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門C、反洗錢領導小組的職責應明確D、反洗錢領導小組應統一組織領導本機構反洗錢工作打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。A、反洗錢建議B、不合作國家和地區名單60、保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時B）對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終的法律責任。A、受托機構B、委托機構C、受托機構和委托機構61、以下對于反洗錢內部監督檢查實施組成部門的說法錯B、合規部門負責牽頭支對本機構反洗錢內控制度建立、執行落實情況進行監督C、業務部門負責對本部門執行落實反洗錢內控制D、內審部門負責對合規部門執行反洗錢內控制度落實情況實施外部監督檢查62、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶A、保險業務B、理賠業務C、再64、客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不A、客戶因素包括個人客戶和企業客戶A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保C、利用一些國家和地區對銀行或個人資產進行保密A、退保人申請書B、收益人同意簽名書A、涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發現的任69、根據反洗錢客戶身份識別規定，保險公C、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理A、2005B、2006C、2007D、2008A、毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪B、恐怖活動犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪A、反洗錢內控制度建設的總體目標應符合全面性、審慎性、有效性和獨立性四B、對于新建業務關系客戶的身份識別流程應包括核對、等級、留存等環節C、反洗錢牽頭部門應當全面負責公司的各項反洗錢工作D、應當制定專門的反洗錢保密規程75、金融機構應（B）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確保客A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期A、利用銀行業洗錢B、通過證券業洗錢C、通過保險業洗錢D、利用期貨、期A、聯合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織81、國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際A、2007-6-21B、2008-6-2184、客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（A）向中國A、銀行B、保險公司C、保險公司和銀行各自D、保險公司和A、2003B、2012C、2004D、2013A、國家或地區因素B、行業因素A、客戶身份風險因素B、客戶地域風險因素C、客戶行業風險因素D、客戶交易風險因素92、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候由全會通過A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-193、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-194、加勒比地區反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年B、對本部門執行落實反洗錢內控制度情況開展自查C、對本機構各部門執行反洗錢內控制度落實情況實施外部監督檢查D、對本部門執行落實反洗錢內控制度情況實施外部監督檢查A、中國銀行業監督管理委員會B、中國人民銀行C、中國反洗錢監測分析中心D、中國人民銀行省一級分支機構97、金融行動特別工作組發布首份關于反A、1989-10-1B、1990-2-198、下面（D）不是反洗錢法律制度的發展趨勢A、從單純打擊轉向的預防與打擊并重B、洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大C、法律所規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展D、工作重點由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規模殺傷性武器擴散A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B、終止交易A、將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期貨、保險等行業的金融B、統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣返現監管和資金監測分離的狀況D、明確了特定非金融機構的反洗錢義務104、金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求C、客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D、客戶洗錢風險分類是額外要求106、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份A、中國人民銀行B、中國反洗錢監測分析中心A、1990B、1996C、2001D、2003接到中國反洗錢監測分析中心補正通知的（B）個A、3B、5C、7D、10C信息交流就是指金額機構內部各部門、各分支機D控制活動指為實現內部控制目標而實施的各種4、FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國A反洗錢與反恐怖融資建議B不合作國家和地區名單5、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規則是在哪一A金融機構要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄C金融機構實現相關資料的紙質化保存即可D金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理A提高金融機構的風險意識C加強金融機構的自我約束和風險管理D保證金額機構主動有效地履行反洗錢義務，從而防范洗錢風險[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作B金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節C反洗錢監測工作應履蓋各險金融業務1、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通告的反洗錢規則是在哪一A2006-10-31B2007-10-31C2003-10-31D2007-1-14、下列關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的是A.一級B.二級C.三級D.四級A.建立客戶身份識別制度；A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度；B.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；受托機構簽訂（C并由高級管理層批準。A.客戶身份識別制度；B.客戶身份資料和交易記錄保存制度；A.從單純打擊轉向預防與打擊并重；D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變為防范資助大規模殺傷性武器擴散。將哪部法律所要求的內控制度細化落實到金融機構的具體管理和業務流程中。B..金融機構反洗錢規定；C..金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法；D.金融機構大額和可疑交易管理辦法。21、中國于（C）年通過金融行動特別工作級（FATF）的評估，成為其正式成員A.2000年；B.2003年；C.2007年；D.2009年。23、對于低風險等級客戶，各單位應開展持續性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料，客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應這個文件對不同國家的金融機構的交換和總體框架、信息交換的條件、信息交B.是符合依法經營內在需要；C.是金融業安全的保障基礎；D.可以保證金融機構主動有效地履行反洗錢義務。A.反洗錢相關業務部門應納入反洗錢領導小組的成員部門；B.只有核心業務部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門；C.反洗錢領導小組的職責應明確；D.反洗錢領導小組應統一組織領導本機構反洗錢工作。31、金融機構應建立合理的客戶風險等級劃分流程，引導不同條線參與客戶風34、FATA在評估各國的反洗錢措施過程中，總結某些國家值得推薦的反洗錢實A.1990；B.1994；C.2003；D.2045、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達到模糊其性質、來源、B.符合接受外部監管要求；D.是參與國際競爭的唯一要求。部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；洗錢行政主管部門或者其授權的市區的縣一級以上機構責令限期改正；53、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行A.防范、控制、監督和糾正；A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約；B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約；心成立了一個各國金融情報中心的聯合體，稱為埃塔蒙特集團A、2006-10-314、在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確B、金融機構要保存客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主管記錄D、金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理6、金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關反洗錢《四十項建議》是在那一年B）A、1989年A、客戶因素包括個人客戶和業務客戶A、中國反洗錢檢測分析中心和中國人民銀行當地分支機構A、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D、唯一不變的客戶風險等級分類B、中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會共同制定A、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當隸屬內部控制制度的指定和執行B、反洗錢內部控制的檢查、評價部門應有直接董事會和高級C、反洗錢內部控制制度的組織推動情況可由內部審計機構負責檢查評價D、可請外部審計機構對本單位履行反洗錢義務的整體情況進行檢查評價（）怖融資第九項特別建議()A.公安部B.中國人民銀行D.最高人民法院A.放置階段A、中國銀行監督管理委員會C、中國反洗錢監測分析中心D、中國人民銀行省一級分支機構A、聯合國B、亞太反洗錢組織D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織6、（)年，金融行動特別工作組（FATF)發布金融業《風險為本的反洗錢及反A、2003年7、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交A、金融機構及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進B、國務院有關部門和機構、司法機關、聯合國安理會決議所列的恐怖組織和恐C、中國人民銀行要求金融機構關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑D、其他國家發布的但未得到我國承認的反恐融資監控名單A、客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作環節中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名D、金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變方面的職責，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶身份識別措施。B.識別客戶身份D.客戶交易資料保存2、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域D.略低于3、金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪B、金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，也包括國務院是客戶本人的，金融機構（B）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登A、反洗錢情報交流B、洗錢犯罪調查2、金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的A、通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險B、組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，或能被上述C、發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益A、通過系統的洗錢類型分析，提高本地區對反洗錢和反恐怖融資類型的認識4、金融機構應將各項反洗錢義務有效分解至各部門，這些部門包括（ABCA、向各國政府提供反洗錢方面的技術支持B、管理國際反洗錢信息網絡A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、增加了金融集團在集團層面建立與風險相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的A、安全B、準確C、完整D10、保險機構開展洗錢風險管理和客戶分類管理工作應當遵循以下哪些原則（ABCD）A、風險相當原則B、全面性原則A、利用銀行業洗錢B、通過證券業和保險業洗錢A、二級部門在組織、協調其他成員單位時會遇到很大困難B、職級上的不對等不便于牽頭部門開展反洗錢工作A、金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正B、未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正C、未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權D、金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正15、金融機構特別工作組（FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發現并報告方面進行有效性評估，包A、監管者對金融機構、特定非金融行業和職業在遵守與其風險相匹配的反洗錢B、金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告C、通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類A、將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期貨、保險等行業的金融C、規范了反洗錢檢查和調查的程序D、明確了特定非金融機構的反洗錢義務18、金融機構對先前獲得的客戶資料的（ACD）存在疑點的，應重新識別A、真實性B、統一性C、有效性D、完整性A、按照本機構客戶身份識別的一般措施，審核客戶身份證明文件和資料等，并B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新C、在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易B、建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規體系C、建立覆蓋金融業和特定非金融行業的可疑資金交易監測網A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段A、向全球所有國家和地區推廣反洗錢網絡B、在金融行動特別工作組成員內監督執行反洗錢與反恐怖融資建議C、關注洗錢犯罪手段發展趨勢，探討反洗錢措施D、對成員國開展互評估活動23、下列哪些措施是對正常類客戶采取的標準型盡職調查措B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新C、在業務存續期間如發現法規規定的重新識客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易。25、《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有A、確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份B、確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益C、獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息D、對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識D、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務提27、出現以下哪些情形的投保客戶，不能未經外部風險評估程序直接定級為低A、在本保險機構的已繳納保費金融超過一定限額B、客戶為非居民，或者使用了境外發放的身份證件或者身份證明文件C、客戶涉及可疑交易報告D、客戶委托非職業性中介機構或無親屬關系的自然人代理本人與保險機構建立A、組織協調全國的反洗錢工作B、制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章C、監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況D、在職責范圍內調查可疑交易活動A、核心管理制度B、工作責任制D、宣傳培訓制度A、聯合國B、世界銀行C、國際刑警組織D、FATF31、下面哪些文件中，包含風險為本的反洗錢工作理念()E、毒品犯罪、和社會性質的組織犯罪F、恐怖活動犯罪、走私犯罪G、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪H、金融詐騙犯罪B、軍人、武裝警察尚未申領居民身份證的為軍人、武38、保險業金融機構對可疑類客戶應采取哪些風險控制措施()B、在可疑類客戶的業務關系存續期，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應A、合規部門B、業務部門C、內審部門D、培訓部門之一，被稱為保密天堂的國家和地區一般具有哪些特A、有嚴格的銀行保密法B、有嚴格的公司保密法C、有寬松的金融規則D、有A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求C、客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D、客戶洗錢風險分類是額外要求43、關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，不正確的是（A、金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正B、未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的縣一級以上派出機構責令限期改正C、未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權D、金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正B、客戶身份識別制度B、客戶A、公司總經理B、公司主管反洗錢工作副總經理D、避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、51、通過投資辦產業的方式洗錢包括（ABD）A、巴塞爾銀行監管委員會B、國際證監會B、反洗錢合規管理部門合規專員、情報專員A、客戶性別B、是否來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家A、在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險C、如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采D、如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許采57、對具有下列哪些情形之一的客戶，保險機構可直接將其定級為最高風險（ABCD）A、客戶被列入我國發布或成人的反洗錢監控名單及類似監控名單B、客戶利用虛假證件辦理業務，或在代理他人辦理業務時使用虛假證件C、客戶為政治公眾人物或其親屬及關系密切人員D、發現客戶存在犯罪、金融違規、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監管A、全面性原則B、審慎性原則60、金融機構的各項經營管理活動均應當體現“內部控制優先”的要求，包括A、要充分考慮各種可能的洗錢風險B、要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內C、要充分考慮金融機構面臨的監管環境D、要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應61、客戶投保以下哪些產品，保險公司必須開展外部風險評估程序（AA、投資型保險產品B、網絡渠道銷售的大額保險產品C、政策性大病補充醫療保險等產品D、保險機構經評估后認為洗錢風險較大的其他產品62、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀A、指導、部署金融業反洗錢工作B、負責反洗錢的資金監測C、有權對金融機構以及其他單位和個人“執行有關反洗錢規定的行為”進行檢D、對金融機構高管人員任職資格進行任免A、全面性B、定性與定量相結合A、提高金融機構的風險意識B、加強金融機構的自我約束和風險管理C、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告，或與身份不明的客戶進行交易70、上報大額交易報告，對于預防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括()A、通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業、區域和B、通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑C、在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索D、通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發現涉嫌犯罪注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B、客戶行為或者交易情況出現異常的C、客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人D、經濟狀況或者經營狀況監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、77、2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的A、沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者B、沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的D、沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬78、保險客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區因素通常包括但不限于以A、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區A、客戶信息的公開程度B、客戶所持身份證或身份證明文件的種類80、保險公司反洗錢組織架構中，分支機構反洗錢合規管A、反洗錢合規專員B、反洗錢情報專員C、營業網點反洗錢合規員D、其他相關部門合A、在2012年前構建符合國際標準和中國國B、建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規體系C、建立覆蓋金融業和特定非金融行業的可疑資金交易監測網D、有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益82、以下屬于區域性反洗錢國際組織的是（A、亞太反洗錢組織B、歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會83、反洗錢的目標包括（ABCD?）84、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方A、統一組織領導本機構反洗錢工作A、客戶身份識別B、客戶身份資料和交易記錄保存A、完整了解客戶身份信息，了解交易目的和交易性質D、完整留存各類身份證件復印件或影印件A、其經營活動或資金來源合法性收到懷疑的客戶B、其交易金額與其經營范圍不符的客戶D、股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶90、金融行動特別工作組（FATF）在對通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容()B、通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪C、金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告D、防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人籌集、轉移和使用資金，并防止92、公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括()A、聯絡協調制度B、案件聯合督辦制度A、客戶特性B、地域94、洗錢方式可以被歸納為以下哪幾種（A、利用金融機構洗錢B、通過賭博方式C、通過投資辦產業的方式洗錢D、通過市場的商品交易活動A、公司高層領導B、各部門負責人A、客戶的特點或者賬戶的屬性D、是否為外國政要A、督促金融機構制定和實施反洗錢內部控制制度B、履行客戶身份識別義務C、履行客戶信息和交易記錄保存102、金融行動特別工作組（FATF）在對發犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪B、金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐C、主管部門適當運用金融情報和其他所有相關信息開展洗錢和恐怖融資調查A、代理交易B、非面對面交易A、建立健全客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、開展反洗錢宣傳培訓C、了解并視情況獲得關于業務目的和真實意圖的信息D、對業務關系采取持續的盡職調查A、統一組織領導本機構反洗錢工作B、制定公司反洗錢工作的規劃、方案、制度和政策C、指導、協調各部門反洗錢工作C、對風險評估及客戶等級劃分操作流程提出具體要求，包括收集信息、篩選分D、細化金融機構在客戶風險等級劃分的基礎上應采取相應的風險分類控制措施A總體上，反洗錢內部控制制度框架應由總部負責制定D總部機構重在工作任務的執行B是否來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家4、金融行動特別工作組FATF對一國反洗錢狀況進行有效性評估的作用包括（abcdA可以提高TATF對評估結果的關注B有助于識別一國反洗錢和反恐怖融資體系達到FATF標準的程度D幫助各國確定改進反洗錢和反恐怖融資體5、《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》（銀發[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執行反洗錢監管規定，明確了勤勉盡責的履職要求，具體包括（abcd疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作B金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節C反洗錢監測工作應履蓋各險金融業務A.自身風險8、反洗錢內部控制制度構成的要素有(abcd)A立法機關制度的專門反洗錢法律D金融監管部門制定的規章或具有法律效力的反洗錢規章或政策指引A客戶姓名或名稱發生變更的D先前獲得的客戶資料真實性、有效性、？）A金融機構要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄D金融機構應對相關資料數據進行有效的規2、世界銀行和國際傾向基金組織在反洗錢和反恐怖主義融資領域發揮的作用A.推動金額行動特別工作組的反洗錢和反恐怖融資建議成為國際標準；B.針對反洗錢和反恐怖融資進行評估；5、根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪A.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約；B.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約；A.客戶特點或者賬戶的屬性；B.對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的C.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核；D.風險劃分標準報送中國人民銀行。A.防止大規模殺傷性武器擴散；18、2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事23、保險機構可以對低風險產品各低風險客戶采取簡化的客戶盡職調查及其他A.在退保、理賠或給付環節再核實被保險人、受益人與投保人的關系；B.在風險可按情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質；C.適當延長客戶身份資料的更新周期；24、金融機構對于以下哪些情形應進行報告（ABCD）A.懷疑客戶為組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員25、針對金融機構建立健全洗錢內部控制制度的情況ABCD）負有反洗錢監督B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家；52號具體規定包括()A.保險專業代理公司、保險經紀公司應當建立反洗錢內控制度；B.禁止來源不合法資金投資入股；A.以防為主；A.通過政策、協調和合作降低洗錢和恐怖融資風險；C.發現和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收D.反洗錢和反恐怖融資法律法規滿足FATF要求。A.投保人有效身份證復印件；A.被保險人有效身份證復印件；B.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件；D.業務員的效身份復印件36、世界銀行和國際貨幣基金組織在反洗錢和反恐怖融資領域發揮的作用A.推動金融行動特別工作組