2019年融資績(jī)效考核及獎(jiǎng)勵(lì)辦法

融資績(jī)效考核及獎(jiǎng)勵(lì)辦法第一章總則本辦法旨在調(diào)動(dòng)融資人員、財(cái)務(wù)人員及其他非融資人員的積極性，強(qiáng)化目標(biāo)管理，科學(xué)評(píng)價(jià)工作成果，建立內(nèi)部有效的激勵(lì)約束機(jī)制。本辦法適用于公司融資部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)。第二章考核周期本辦法考核周期為一個(gè)會(huì)計(jì)年度，即每年1月1日至12月31日。第三章考核時(shí)間次年初20個(gè)工作日內(nèi)完成年度績(jī)效考核工作。第四章融資部門(mén)績(jī)效考核1.考核指標(biāo)1.1權(quán)重指標(biāo)為“融資計(jì)劃完成率”，即融資計(jì)劃完成率=考核期實(shí)際融資額÷考核期計(jì)劃融資額×100%。1.2如融資部門(mén)兼有其他職能或其他年度重點(diǎn)工作任務(wù)，且完成情況需和融資績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤，經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)，可設(shè)立“工作目標(biāo)設(shè)定”考核指標(biāo)，并明確規(guī)定加扣減評(píng)分辦法，不設(shè)權(quán)重。2.績(jī)效考核綜合管理部依據(jù)經(jīng)融資計(jì)劃制定部門(mén)確認(rèn)的考核期計(jì)劃融資額，和財(cái)務(wù)部門(mén)確認(rèn)的考核期實(shí)際完成融資額，核算融資計(jì)劃完成率。融資績(jī)效年度考核得分=融資計(jì)劃完成率×100±工作目標(biāo)設(shè)定考核指標(biāo)加扣分總和。第五章財(cái)務(wù)部門(mén)績(jī)效考核1.考核指標(biāo)依據(jù)部門(mén)職責(zé)和年度重點(diǎn)工作任務(wù)制定部門(mén)年度目標(biāo)責(zé)任方案，考核內(nèi)容須包括對(duì)參與、配合融資工作完成情況的考核。2.績(jī)效考核按公司年度目標(biāo)責(zé)任方案相應(yīng)規(guī)定進(jìn)行考核。第六章單項(xiàng)融資業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)1.申請(qǐng)條件為該單項(xiàng)融資工作完成且首筆融資資金到帳。2.申請(qǐng)材料包括申請(qǐng)報(bào)告和獎(jiǎng)勵(lì)額核算參數(shù)的證明資料。申請(qǐng)報(bào)告須對(duì)本次融資任務(wù)要求、實(shí)際完成情況、獎(jiǎng)勵(lì)額核算參數(shù)值及確定依據(jù)、申請(qǐng)的獎(jiǎng)勵(lì)額等事項(xiàng)明確說(shuō)明，并由申請(qǐng)人直接上級(jí)簽署意見(jiàn)。3.綜合管理部為融資業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)受理部門(mén)。第七章審核批準(zhǔn)綜合管理部受理后，負(fù)責(zé)復(fù)核手續(xù)及相關(guān)單證是否合規(guī)、齊備，獎(jiǎng)勵(lì)額計(jì)算是否準(zhǔn)確，簽署審核意見(jiàn)后報(bào)行政總監(jiān)復(fù)核，再報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)。第八章獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)提1.如融資資金分期到帳，則對(duì)應(yīng)分期按實(shí)際到帳額計(jì)提業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)。2.計(jì)提比例和計(jì)提時(shí)間2.1融資部門(mén)完成融資，可計(jì)提基礎(chǔ)獎(jiǎng)和年度績(jī)效獎(jiǎng)。2.2在單項(xiàng)融資業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后兌現(xiàn)基礎(chǔ)獎(jiǎng)，額度為該單項(xiàng)融資業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)額的40%。2.3在次年初年度績(jī)效考核結(jié)束后兌現(xiàn)年度績(jī)效獎(jiǎng)，兌現(xiàn)額=∑單項(xiàng)融資業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)額的60%×績(jī)效系數(shù)。2.1計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為新增貸款或融資租賃的金額;2.2計(jì)提比例按表3確定。表3:流動(dòng)資金貸款與融資租賃計(jì)提比例表(實(shí)行分段計(jì)提)2.3資金使用和擔(dān)保方式系數(shù)、利率系數(shù)、貸款期限系數(shù)、續(xù)貸系數(shù)、效率系數(shù)和難度系數(shù)的計(jì)算方法與項(xiàng)目債權(quán)融資相同。3.其他融資業(yè)務(wù)3.1獎(jiǎng)勵(lì)額=∑(計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)×計(jì)提比例)×效率系數(shù)×難度系數(shù);3.2計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為融資總額或融資成功所得的中介費(fèi)用;3.3計(jì)提比例按表4確定。表4:其他融資業(yè)務(wù)計(jì)提比例表融資績(jī)效考核及獎(jiǎng)勵(lì)辦法3.4效率系數(shù)和難度系數(shù)的計(jì)算方法與項(xiàng)目債權(quán)融資相同。第十一條單項(xiàng)融資業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)額的支付1.單項(xiàng)融資業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)額支付分一次性計(jì)提和分期計(jì)提兩種方式。2.單項(xiàng)融資業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)額計(jì)提后,須在一個(gè)月內(nèi)支付給獲獎(jiǎng)人員,逾期未支付的,按照拖欠工資處理。3.分期計(jì)提的單項(xiàng)融資業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)額,按照約定的分期時(shí)間和金額進(jìn)行支付。2.21計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為融資額減去保證金（質(zhì)押存單額度或質(zhì)押金額），即獲得的新增可用資金額度。如果融資資金為外幣，則按照當(dāng)日中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)（現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)）折合成人民幣計(jì)算。2.22計(jì)提比例根據(jù)表5確定，實(shí)行分段計(jì)提。表5為流動(dòng)資金貸款與融資租賃融資計(jì)提比例表。2.24利率系數(shù)根據(jù)表4規(guī)定確定。貸款期限系數(shù)為1年期系數(shù)為1，2年期系數(shù)為1.2，三年期及以上為1.4，半年期為0.5。在其他情況下，采用線(xiàn)性插值法確定。2.25效率系數(shù)為完成項(xiàng)目融資任務(wù)的任務(wù)計(jì)劃期內(nèi)，效率系數(shù)為1。如果實(shí)際完成任務(wù)時(shí)間每超任務(wù)要求時(shí)間1個(gè)月，則效率系數(shù)降低0.1，效率系數(shù)最低為0.6。2.26難度系數(shù)一般情況下為1，特殊情況下由考核委員會(huì)根據(jù)實(shí)際情況確定。2.27續(xù)貸系數(shù)前3年為0.35，從第4年開(kāi)始均為0.25。如果通過(guò)續(xù)貸、先還后貸、還甲貸乙方式取得流動(dòng)資金貸款而公司流動(dòng)貸款資金總量并未增加，則按照續(xù)貸獎(jiǎng)勵(lì)額計(jì)算辦法確定獎(jiǎng)勵(lì)額。2.28貼息獎(jiǎng)勵(lì)是指如為貼息貸款，另給予融資人員以貼息額為基數(shù)的5%額度獎(jiǎng)勵(lì)。3.保函融資獎(jiǎng)勵(lì)額=∑（計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)×計(jì)提比例）×期限系數(shù)×效率系數(shù)×難度系數(shù)。3.1計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為通過(guò)保函融資實(shí)現(xiàn)少占用資金的額度。如果融資資金為外幣，則按照合同生效當(dāng)日中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)（現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)）折合成人民幣計(jì)算。3.2計(jì)提比例按表7確定。表7為保函融資計(jì)提比例。3.3期限系數(shù)為1年期系數(shù)為1，2年期系數(shù)為1.2，三年期及以上為1.4，半年期為0.5。在其他情況下，采用線(xiàn)性插值法確定。3.4效率系數(shù)為完成任務(wù)計(jì)劃期內(nèi)的任務(wù)，效率系數(shù)為1。如果實(shí)際完成任務(wù)時(shí)間每超任務(wù)要求時(shí)間1個(gè)月，則效率系數(shù)降低0.1，效率系數(shù)最低為0.6。3.5難度系數(shù)一般情況下為1，特殊情況下由考核委員會(huì)根據(jù)實(shí)際情況確定。4.商業(yè)匯票獎(jiǎng)勵(lì)額=∑（計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)×計(jì)提比例）×期限系數(shù)。4.1計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為匯票金額減去保證金，即獲得的新增可用資金額度。如果融資資金為外幣，則按照資金到位當(dāng)日中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)（現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)）折合成人民幣計(jì)算。4.2計(jì)提比例按表5確定。4.3期限系數(shù)：對(duì)于1年期，系數(shù)為1；2年期，系數(shù)為1.2；3年期及以上，系數(shù)為1.4；半年期，系數(shù)為0.5。在其他情況下，采用線(xiàn)性插值法確定。5.資本市場(chǎng)股權(quán)融資（股票發(fā)行、增發(fā)、配股等）：獎(jiǎng)勵(lì)額度=∑（計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)×計(jì)提比例）×難度系數(shù)。其中，5.1計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為通過(guò)融資獲得的新增可用資金額度。如果融資資金為外幣，按照資金到賬當(dāng)日中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)（現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)）折合成人民幣計(jì)算。5.2計(jì)提比例一般情況下按照表8確定。在特殊情況下，以該項(xiàng)業(yè)績(jī)總獎(jiǎng)勵(lì)額為基數(shù)重新分配。5.3難度系數(shù)一般情況下為1。在特殊情況下，由考核委員會(huì)依據(jù)實(shí)際情況確定。6.股權(quán)投資類(lèi)融資（并購(gòu)貸款、基金等）：獎(jiǎng)勵(lì)額=∑（計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)×計(jì)提比例）×貸款期限和保證方式系數(shù)×利率系數(shù)×效率系數(shù)×難度系數(shù)。其中，6.1計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為融資總額和保證金（劣后資金金額），即通過(guò)融資獲得的新增可用資金額度。如果融資資金為外幣，按照資金到賬當(dāng)日中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)（現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)）折合成人民幣計(jì)算。6.2計(jì)提比例按照表9確定。6.3貸款期限和保證方式系數(shù)等于評(píng)價(jià)得分除以100，按照表10規(guī)定評(píng)分。6.4利率系數(shù)按照表11確定。6.5效率系數(shù)：在任務(wù)計(jì)劃期內(nèi)完成該項(xiàng)項(xiàng)目融資任務(wù)的，效率系數(shù)為1。實(shí)際完成任務(wù)時(shí)間每超任務(wù)要求時(shí)間1個(gè)月，效率系數(shù)降低0.1。效率系數(shù)最低為0.6。6.6難度系數(shù)一般情況下為1。在特殊情況下，由公司考核委員會(huì)依據(jù)實(shí)際情況確定。7.可轉(zhuǎn)債：獎(jiǎng)勵(lì)額=∑（計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)×計(jì)提比例）×難度系數(shù)。其中，7.1計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為通過(guò)融資實(shí)現(xiàn)的新增可用資金額度。如果融資資金為外幣，按照資金到賬當(dāng)日中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)（現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)）折合成人民幣計(jì)算。7.2計(jì)提比例按照表12確定。7.3難度系數(shù)由考核委員會(huì)依據(jù)融資難度（含成本因素）確定。8.短期融資券、中期票據(jù)：獎(jiǎng)勵(lì)額=∑（計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)×計(jì)提比例）×難度系數(shù)。其中，8.1計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為通過(guò)融資實(shí)現(xiàn)的新增可用資金額度。如果融資資金為外幣，按照資金到位當(dāng)日中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)（現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)）折合成人民幣計(jì)算。8.2計(jì)提比例：短期融資券（1年期）融資的計(jì)提比例為表5的50%；3年期中期票據(jù)融資的計(jì)提比例為表5的60%；5年期中期票據(jù)融資的計(jì)提比例為表5的70%。對(duì)于其他期限的融資，采用線(xiàn)性插值法確定計(jì)提比例。8.3難度系數(shù)：根據(jù)融資難度（包括成本因素）由考核委員會(huì)確定。8.4分配比例：融資部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)各占50%。9.優(yōu)先票據(jù)獎(jiǎng)勵(lì)額=∑（計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)×計(jì)提比例）×難度系數(shù)。其中：9.1計(jì)獎(jiǎng)基數(shù)為通過(guò)融資實(shí)現(xiàn)的新增可用資金額度。如果融資資金為外幣，則按照資金到位當(dāng)日中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)（現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)）折合成人民幣計(jì)算。9.2計(jì)提比例：1年期的按表5計(jì)提比例的50%確定；3年期的按表5計(jì)提比例的60%確定；5年期的按表5計(jì)提比例的70%確定。對(duì)于其他情況，采用線(xiàn)性插值法確定計(jì)提比例。9.3難度系數(shù)：根據(jù)融資難度（包括成本因素）由考核委員會(huì)確定。9.4分配比例：融資部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)各占50%。10.其他融資方式如果采用其他融資方式實(shí)現(xiàn)融資，但本辦法中未予以明確規(guī)定獎(jiǎng)勵(lì)額計(jì)算辦法的，由綜合管理部根據(jù)具體情況提出獎(jiǎng)勵(lì)額計(jì)算辦法意見(jiàn)方案，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。第三章附則11.計(jì)提比例調(diào)整在融資工作中，如果