2021年4月證券從業資格考試模擬試卷（第一次）

您的姓名：［填空題］*

1、2007年8月（）正式頒布實施《公司債券發行試點辦法》，標志著我國公司債券發

行工作的正式啟動。［單選題］

A.中國證券業協會

B.中國人民銀行

C.中國證監會

D.國務院證券委員會

2、中央銀行三大一般性貨幣政策工具包括（）［單選題］

A.常備借貸便利

B.臨時流動性便利

C.公開市場業務

D.短期流動性調節

3、通常情況下，中央政府債券被視為（）［單選題］

A.政策性金融債

B.低風險證券

C.無風險證券（正確答案）

D.高收益債券

4、下列不屬于金融機構類投資者的是（）［單選題1

A.證券公司

B.金融租賃公司

C.商業銀行

D.中國證券金融股份有限公司，詢答案）

5、股東大會作出普通決議，經出席會議的股東所持表決權的（）通過。［單選題1

A.1/3

B.l/2（正確答案）

C.2/3

D.1/5

6、世界上最早的證券交易所是（）［單選題］

A阿姆斯特丹

B.紐約

C.倫敦

D.納斯達克

7、金融服務實體經濟的實質就是（）［單選題］

A.活躍市場交易

B.媒介資源配置

C.吸收國際資本

D.所有權轉移

8、滬股通股票不包括的股票為（）［單選題1

A.上證18（）指數成分股

B.A+H股上市公司的上交所上市

C.B股（正確答案）

D.上證38（）指數成分股

9、按金融資產到期期限，金融市場劃分為（）［單選題］

A.長期市場和短期市場

B.一級市場和二級市場

C.現貨市場和期貨市場

D.貨幣市場和資本市場（正確答案）

1（）、在我國，股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，稱之為（）

［單選題］

A.境外投資股

B.B股（正確答案）

C.優先股

D.CDR

11、關于B股，下列說法錯誤的是（）［單選題］

A.以人民幣標明股票面值

B.目前境內居民個人不得購買曲答妄）

C.以外幣認購、買賣

D.采取記名股票形式

12、目前在我國A股賬戶不可用于買賣（）［單選題］

A.人民幣普通股票

B.證券投資基金

C.B股

D.債券（正確答案）

13、按照市場功能的不同，可以將市場分為（）［單選題］

A.場內交易市場和場外交易

B.股票市場和債券市場

C.公募市場和私募市場

D.發行市場和交易市場

14、我國目前的金融中介機構體系包括了多層次銀行機構體系，多元化投資中介體

系和保險中介體系，其中在多層次銀行機構體系以（）為主導。［單選題］

A.股份制商業銀行

B.大型商業銀行

C.證券公司

D.中國人民銀行（正確答案）

15、眾多的證券市場投資者保證了證券發行和交易的連續性，是推動證券市場價格

形成和（）的根本動力。［單選題］

A.參與性

B.流動性（正確答案）

C.安全性

D.收益性

16、下列各項關于直接融資的說法，錯誤的有（）

I.直接融資的活動分散于各種場合

n.在法律允許的范圍內，直接融資主體可以自己決定融資的對象和數量

HL相對間接融資而言，直接融資的信譽程度高，風險性相對較小

M商品賒購不屬于直接融資的范疇［單選題］

A.I、II、IV

B.I、II

C.II.III

D.ITkIV

17、根據《公司法》規定，股份有有限公司向發起人、法人發行的股票,應當為（）

［單選題】

A.記名股票

B.無記名股票

C.優先股票

D.記名股票或無記名股票

18、企業發行企業債券所籌集的資金可用于（）

I、固定資產投資項目

H、彌補虧損

IIL收購產權（股權）

W、補充營運資金［單選題］

A、I、II.III

B、I、III、IV

C、IkIV

D、I、n、in、iv

19、證券公司通過基于互聯網或移動通訊網絡的網上證券交易系統，向客戶提供用

于下達證券交易指令、獲取成交結果的一種服務方式是（）［單選題］

A.網上委托正確答案）

B.傳真委托

C.人工電話委托

D啟助終端委托

20、分離交易的可轉換公司債券是（）［單選題］

A.認債權證

B.分離權證

C.認股權證

D.轉換權證

21、按發行方式分類，結構化金融衍生產品可分為（）。［單選題］

A.公開募集的結構化產品與私募結構化產品

B.股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品和商品聯結型產品

C.收益保證型和非收益保證型

D.保本型產品和保證最低收益型產品

22、政府債券是指（）或其他代理機構為籌集資金，以政府名義發行的、承諾在一

定時期支付利息和到期還本的債務憑證。［單選題］

A.政府平臺公司

B.政府資金部門

C.政府財政部門

D.政府管理部門

23、股指期貨競價交易中采用最大成交量原則確定成交價格的制度是（）。［單選題］

A.拍賣競價

B.連續競價

C.集合競價

D.委托競價

24、引起某上市公司股票價格變動的直接原因是（）。［單選題］

A.公司經營狀況

B.行業前景

C.供求關系另答案）

D.宏觀經濟與政策因素

25、從托管體系看，證監會是交易所債券市場的（）［單選題］

A.中央托管人

B.總托管人

C.監管人（正確答案）

D.二級托管人

26、下列屬于風險管理本質特征的是（）［單選題1

A.事后管理

B.盈利管理

C.事前管理（正確答案）

D.損失管理

27、風險是最終收益對期望值的偏離程度的（”單選題］

A.危險性

B.不可控性

C.波動性（正確答案）

D.損失性

28、基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責是（）。［單選題］

A.對基金經營人進行監督

B.按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基

金投資者爭取最大的投資收益（正確答案）

C.保管基金資產

D.分享基金財產收益

29、商業銀行次級定期債務的募集方式是商業銀行向具有（）資格的目標債權人定向

募集。［單選題］

A.事業法人

B.社團法人

C.企業法人

D.機關法人

30、不屬于期貨交易特征的是（）1單選題1

A.不存在信用風險

B.標準化合約

C.實物交割比例低

D.在場外進行交易

31、下列關于新股網上網下申購的說法，正確的有（）

I.首次公開發行股票采用詢價方式的，公開發行公開發行股票后總股本在4億股

（含）以下的，網下初始發行比例不低于本次公開發行股票數量的60%

H.首次公開發行股票采用詢價方式的，發行后總股本超過4億股的，網下初始發

行比例不低于本次公開發行股票數量的70%

IH.首次公開發行股票網上投資者申購數量低于網下初始發行量的，發行人和主承

銷商不得將網下發行部分向網上回撥，應當中止發行

M網上投資者申購數量不足網上初始發行量的，可回撥給網下投資者［單選題］

A.I、II.Ill

B.I、IV

C.IRIII

D.I、II,IlkIV

32、（）是我國股權投資基金的監管機構。［單選題］

A.中國證券投資基金業協會

B.中國股權投資基金協會

C.中國證監會及其派出機構

D.中國人民銀行

33、目前國內外關于風險的定義較多，其中主要有（）

I、風險是結果的不確定性

H、風險是波動性或對期望值的偏離度

IIL風險是未來損失的可能性

IV、風險不包括盈利的可能性［單選題］

A、I、n

B、I、II.in

c、i、n、in、iv

D、in、iv

34、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資決策委員會領導下的

基金經理負責制。投資決策委員負責決定公司所管理基金的相關事項，包括（）

I、投資計劃

II、投資策略

IIR投資細節

IV、投資權限［單選題］

A、II.III

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、III、IV

35、債券信用評級的主要內容有（）

I、企業素質、經營能力、獲利能力

H、發展前景、履約情況、募集資金投向

HI、償債能力、履約情況、發展前景

IV、公司治理、償債意愿、市場估值［單選題］

A、I、II

B、IkIV

C、I、II、W

D、i、in

36、下列各項中，可以充當金融衍生工具基礎的有（）

I、通貨膨脹率

II、信用等級

III、溫室氣體排放

W、銀行定期存款單［單選題］

A、IkIII

B、I、II、W

c、i、n、in、iv

D、i、in、iv

37、根據證券化產品的金融屬性不同，可以分為（）

I、股權型證券化

II、債權型證券化

IIL基金型證券化

IV、混合型證券化［單選題］

A、II、III、IV

B、I、II、IV三確答案）

C、I、II

D、III、IV

38、關于清算與交收的聯系，下列說法中正確的是（）

I、清算在前，交收在后

H、清算與交收密不可分，清算與交收同步進行

山、清算結果正確才能保障交收的順利進行

W、清算包括資金清算與證券清算，交收實現證券由賣方向買方……［單選題］

A、II.IlkIV

B、i、ni、iv

C、I、w

D、ikin

39、2018年4月中國人民銀行等四部委發布《關于規范金融機構資產管理業務的

指導意見》……影響的新規定主要有（）。

I、打破剛兌

II、限制嵌套

IIL提高合格投資者門檻

IV、允許適度降低合格投資者門檻［單選題］

A、I、II、in（正確答案）

B、IsIII

C、I、II、w

D、n、iv

40、下列關于我國金融市場發展歷史事件的說法，錯誤的是（）

I、在我國，以市場為基礎的、有管理的浮動匯率制度建立于2004-2011年

II、1998年11月，中國人民銀行撤銷了31家分支機構，成立了8家跨省區分行

III、1991年底，上海證券交易所共有8只上市股票，15家會員

W、國務院證券管理委員會和中國證監會的成立標志著中國資本市場［單選題1

A、I、II.III

B、in、iv

c、i、n

D、II.m

41、目前我國資本市場互聯互通機制已逐步建全，現主要有（）

I、滬深港通

II、滬倫通

III、上海證券交易所與日本交易所集團簽署ETF互通協議

IV、香港與內地債券通［單選題］

A、I、II、III、IV

B、I、III、IV

C、II、IV

D、I、IkIII

42、目前，我國證券投資基金的基本特征主要有（）

I、內部運作

II、專業管理

III,組合投資

IV、獨立托管［單選題］

A、I、n

B、II.III

c、n、in、iv（「

D、i、in、iv

43、臺灣股價指數主要包括（）

L發行量加權股價指數

H.產業分類股價指數

HI.臺灣50指數

M綜合股價平均數［單選題］

A.I、II

B.I、III、IV

C.I、IkIlkIV

D.n、山、iv

44、下列關于金融市場功能的說法，正確的有（）

I.金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本

H.金融資產具有將有形資產產生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能

HL金融市場上的資產價格變化是資金供求關系變化的反映

W.金融資產流動性直接影響實體經濟的資金［單選題］

A.I、IV

B.IKIII

C.I、II、III

D.I、II.IV

45、非公開發行股票（也稱定向增發），是股份公司向特定對象發行股票的增資方

式。特定對象包括（）

I.公司控制股東、實際控制人及其控制的企業

H.與公司業務有關的企業

in.證券投資基金、證券公司等金融機構

W.二級市場投資者［單選題］

A.I、II

B.I、n、in、iv

C.IILIV

D.I、IkIll

46、下列違反了證券交易必須遵守的公開原則的（）

I.上市公司的一些重大事項未及時向社會公布

H.在自己實際控制的未公開的賬戶之間進行交易

in.證券交易中的欺詐行為

M上市企業董事長發生變動未向社會披露［單選題］

A.II、III

B.I、II、IV

C.I、IV:確答案）

D.I、III、IV

47、投資者適當性管理工作主要是以經營機構適當性義務為主線展開的，包括以下

（）o

I.以判斷投資者風險承受力為目標的投資者分類義務

n.以判斷產品風險等級為目標的產品分級義務

HL以保護投資者利益為目標的投資者保護義務

M以“將適當的產品銷售給適當的投資者”為目標的銷售匹配義務［單選題］

A.II、III

B.I、III、IV

C.I、II、山、IV

D.I、II、IVF確答案）

48、下列關于中國證券業協會宗旨的說法，正確的是（）。

I.在國家對證券業實行集中統一監督管理的前提下，進行證券業自律管理

H.發揮政府與證券行業的橋梁和紐帶作用

in.為會員服務，維護會員的合法權益

w.維護證券業的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正，推動證券市

場的健康穩定發展［單選題］

A.I,III

B.i、n、in、iv

c.n,IV

D.i、ni、iv

49、機構投資者在金融市場中的作用主要包括（）

I.有利于促進直接融資

H.健全金融市場運行機制

in.有利于投資資金分散化

w.促進金融體系的穩定運行［單選題］

A.I、n、w

B.I、III、IV

c.lkIII

D.i、n、in、iv

50、全國銀行間債券市場面向的對象有（）

I.商業銀行

II.保險公司

HL證券公司

M農村信用聯社［單選題］

A.II、III

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III、IV

51.按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為（）

①股權聯結型產品

②利率聯結型產品

③匯率聯結型產品

④商品聯結型產品［單選題］

A、①②

B、③④

C、②③④

D、①②③④(正確答案)

52.詢價交易方式是指交易雙方自行協商確定交易價格以及其他交易要素的交易方

式，包括()。

①報價

②格式化詢價

③協商

④確認成交［單選題］

A、①②③

B、①③④

C、①②④(正確答案)

D、①②③④

53.創業板市場的功能包括()。

①承擔風險資本的退出窗口作用

②優化資源配置

③促進產業升級

④為中小高科技企業提供間接融資服務的重要一環［單選題］

A、①②

B、②③

C、①②③

D、①②③④

54.1988年的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險

資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）。［單選題］

A、40%

B、50%（正確答案）

C、60%

D、70%

55.證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是（）。［單選題1

A、公司制

B、會員制

C、審批制

D、許可制

56.股份公司的資本公積金，主要來源于（）。

I,股票發行的溢價收入

II.接受的贈與

III,資產增值

IV.因合并而接受其他公司資產凈額［單選題］

A、I、IkIII

B、II、ni、iv

C、I、II,IV

D、i、n、ni、iv

57.我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照前一日基金資產凈

值的一定比例逐日計提，按（）支付。［單選題］

A、周

B、月（正確答案）

C、季度

D、年

58.關于撤單，以下說法正確的有（）。

①在委托未成交之前，委托人有權變更委托

②對委托人撤銷的委托，證券營業部須在次日將凍結的資金或證券解凍

③委托成交部分不得撤單

④在委托未成交之前，委托人有權撤銷委托［單選題］

A、①②

B、②③

C、①③④（正確答案）

D、①②③④

59.基金管理人應當在基金份額發售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有

關文件。［單選題］

A、2

B、3（正確答案）

C、5

D、10

60.財政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團資格。［單選題］

A、一年（正確答案）

B、半年

C、季度

D、兩年

61.公開發行股票數量在2000萬股（含）以下且無老股轉讓計劃的，應當通過下列（）

方式確定發行價格。［單選題］

A、網下投資者詢價

B、向目標投資者詢價

C、向戰略投資者詢價

D、直接定價（正確答案）

62.依據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》，任一企業集合票

據募集資金金額不超過（）。［單選題］

A、1億元

B、2億元（正確答案）

C、3億元

D、5億元

63.可以在期權到期日之前的一系列規定日期執行的期權是（）。［單選題］

A、歐式期權

B、美式期權

C、修正的美式期權

D、認沽期權

64.在（）辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在（）注

冊取得基金銷售業務資格并已成為中國證券投資基金業協會會員的機構可以受私募

基金管理人的委托募集私募基金。［單選題］

A、中國證券投資基金業協會；中國證監會"答案）

B、中國證監會；中國證監會

C、中國證券投資基金業協會；中國證券投資基金業協會

D、中國證監會；中國證券投資基金業協會

65.企業集團財務公司發行金融債券后，資本充足率不低于()。［單選題］

A、10%正確答案)

B、5%

C、30%

D、20%

66.證券金融公司開展轉融通業務，應當向證券公司收取一定比例的保證金，確定

并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以充抵證券，但貨幣資金占應

收取保證金的比例不得低于()。［單選題］

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

67.政府作為債券發行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來()。

①協調財政資金短期周轉，彌補財政赤字

②興建大型基礎設施項目

③實施某項特殊政策

④彌補戰爭費用［單選題］

A、①③④

B、①②③

C、②③④

D、①②③④江答案)

68.只有當清算時公司資產實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股

份的清算價值才與（）一致。但在公司清算時，其資產往往只能折價出售，再加上必

要但數目頗高的清算費用，絕大多數公司的實際清算價值是低于其（）的。［單選題］

A、實際價值；賬面價值

B、實際價值；內在價值

C、賬面價值；賬面價值

D、賬面價值；內在價值

69.（）年7月，中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》，要求證券

公司全面建立內部合規管理制度。［單選題1

A、2008確答案）

B、2009

C、2010

D、2011

70.下列關于雙邊報價的說法正確的是（）。［單選題］

A、雙邊報價的報價要素比公開報價多了債券待償期、對手方和對手方交易員三個

要素

B、雙邊報價發出后，未成交的部分不可撤銷

C、雙邊報價可以點擊確認成交，無須與報價方進行交談

D、雙邊報價系統根據價格優先原則進行撮合

71、基金一般都按照（）的時間間隔對基金資產進行估值。［單選題］

A.固定（正確答案）

B.絕對

C.相對

D.變動

72、交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在未來日期買賣基礎金融資產合

約稱為（）.［單選題］

A.金融期權

B.金融互換

C.金融期貨

D.金融遠期合約

73、在委托指令中，根據委托時效的限制，可分為（）

I.當日委托

II.當月委托

IIL無期限委托

IV.開市委托和收市委［單選題］

A.I、II、III、IV

B..I、II、IV

C..1、III、IV確答案）

D、II、III

74、資產證券化給投資者帶來的好處有（）。

I.提供多樣化的投資品種

IL提供更多的合規投資

in.降低資本要求，擴大投資規模

IV.實現低成本融資［單選題］

A.I、IlkIV

B.I、n、in正確答案）

c.n、in、iv

D.I、II

75、基金性質的機構投資者包括（）

L證券投資基金

n.社保基金

ni企業年金

IV.社會公益基金［單選題］

A.I、II

B.H、HI、IV

C.I、III、IV

D」、II、III、IV3答案）

76、關于證券業協會職責的說法，正確的是（）。

L對違反法律、行政法規或證券業協會章程的行為給予紀律處分

H.負責證券業從業人員資格考試和執業注冊

HL制定證券業執業標準和業務規范

IV.負責對上市公司股東名冊進行登記［單選題I

A.II、III、IV

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.I、n、in

77、根據發行主體的不同，債券的主要種類分（）1.國庫券n.政府債券IH.公司債券

IV.金融債券［單選題］

A.U、III、IV確答案）

B.1、II、III、IV

C.I、IV

D.I、n、in

78.基金首次募集信息披露主要包括（）進行的信息披露。［單選題1

A基金份額發售前

B基金份額發售前至基金合同生效期間誦答案）

C基金份額發售后至基金合同生效期間

D基金合同生效前

79.證券服務機構應當對所依據的文件資料內容的（）進行核查和驗證。

I、真實性

H、準確性

口、完整性

IV、公開性［單選題］

AI、II、in、iv

BI、II

ci.ikin

DHLIV

8（）.非柜臺委托主要包括（）i.人工電話委托n.電話自動委托ni.自助終端委托M網

上委托［單選題］

AI、II、山、IV

BI、IH、IV

cikm

DI、IkIV

81.銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）o［單選題］

A三等九級

B三等六級

C四等九級

D四等六級

82.證券經紀商要根據證券交易所的交易規則，對客戶的證件和委托單在（）方面進

行審查。L合法性II.真實性HI.可靠性IV.同一性［單選題】

A.I、II

B.IILIV

c.n、in

D.I、IV三確答案）

83.外匯期貨又稱（），是以外匯為基礎工具的期貨合約。［單選題1

A利率期貨

B貨幣期貨

C歐洲期貨

D歐元期貨

84.地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通常可以分為（）。1.一般債券

H.特殊債券HL專項債券IV.金融債券［單選題］

AI、n、ni、iv

BI、W

ci、inE確答案）

DU、IV

85.關于證券投資基金估值，以下表述正確的是（）。［單選題］

A.封閉式基金每周進行一次估值

B.開放式基金每個交易日進行估值

C.開放式基金每個交易日的次日進行估值

D.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布

86.關于委托指令中的數量，下列說法錯誤的是（）［單選題］

A.零數委托指買賣的證券不足交易所規定的I個交易單位

B.我國在買入證券時可采用零數委托確答案）

C.整數委托指委托買賣證券的數量為1個交易單位或交易單位的整數倍

D.可分為整數委托和零數委托

87.金融中介機構進行資產負債管理時，金融衍生工具業務一般屬于（）。［單選題］

A.資產業務

B.負債業務

C.表內業務

D.表外業務

88.非公開募集基金不得向合格投資者之外的單位和個人募集基金，不得通過（）向

不特定對象宣傳推介。

I.報刊

IL電臺、電視

in.互聯網

w.講座、報告會、分析會［單選題1

A.I、II.IV

B.IILIV

C.I、II、III

D.I、II,IlkIV

89.債券成交的競價方式包括（）。

I.口頭報唱

H.板牌競價

HL電話申報

M計算機終端申報［單選題］

A.II、III

B.I、II、III

C.I、III

D.I、II、IV

9().根據《國務院關于全國中小企業股份轉讓系統有關問題的決定》，境內符合條

件的股份公司可以通過主辦券商申請在全國中小企業股份轉讓系統()

I.公開轉讓股份

H.進行股權和債券融資

山進行資產重組

M公開發行股份［單選題］

A.II、III、IV

B.I、II、in

C.IILIV

D.I、II

91.上海證券交易所目前公布的指數包括()等。

I.上證綜合指數

n.上證50指數

in.上證no指數

W.上