基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范難點梳理復習資料

單選題（共50題）1、（）是指基金從業人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發生沖突，不得損害所在機構的利益。A.盡責B.忠誠C.誠實D.守信【答案】B2、（2016年真題）對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，應（）。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風險【答案】C3、關于基金公司投資決策委員會的描述，以下不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。A.審批基金經理的年度投資計劃并考核基執行情況B.制定、修訂公司的估值政策及程序C.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念D.決定基金的資產分比例，制定并定期調整投資總體方案【答案】B4、申請公開募集基金應提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.招募說明書草案C.基金合同草案D.主要股東或者合伙人名單【答案】D5、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.個人和企業居民【答案】C6、（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模均為20億元的兩只封閉式基金——基金開元和基金金泰。A.1997年3月20日B.2007年3月20日C.1998年3月27日D.2008年3月27日【答案】C7、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A8、下列關于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、(2017年)關于中國證券投資基金業協會的性質，下列表述準確的是（）。A.行業的自律性組織B.監管機構C.營利性社會組織D.行政機關【答案】A10、（2018年真題）關于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是（）A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現金對價【答案】B11、（2017年真題）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金份額持有人應享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、關于開放式基金份額轉換，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采用已知價法B.基金份額轉換過程中通常還會收取一定的轉換費C.基金份額轉換整體的綜合費用較低D.基金份額轉換過程中投資者不需要先贖回已持有的份額【答案】A13、(2017年)關于基金銷售機構從業人員規范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業資格B.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力C.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格【答案】A14、某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關逮捕后，該上市公司股價連續多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該其金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統控制？（）A.基金管理人應當規范基金清算交割工作，確?；鹳Y產安全B.基金管理人應當建立會計復核制度，防止會計差錯發生C.基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序D.基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算【答案】C15、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C.以基金財產承受因募集行為而產生的債務和費用D.在基金募集期限屆滿后90日內返還投資者已繳的款項，并加以計銀行同期存款利息。【答案】A16、基金托管人資格由中國證監會和（）核準。A.中國銀監會B.中國人民銀行C.中國證監會的派出機構D.財政部【答案】A17、基金監管機構可以依法行使的監管權包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D18、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A19、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對基金產品的各項風險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關的特定風險，該文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.基金托管協議【答案】B21、(2017年)下列關于基金從業人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（）。A.應當尊重并公平對待所有客戶B.在進行投資分析等專業活動時，應當公平對待所有客戶C.相較于機構投資人，可優先考慮個人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C22、下列選項中不屬于基金經理任職應當具備條件的是（）。A.具有5年以上證券投資管理經歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業資格【答案】A23、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔'是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C24、以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A.股債平衡型基金B.偏股型基金C.偏債型基金D.靈活配置型基金【答案】A25、基金監管活動的要素不包括（）。A.目標B.原則C.內容D.方式【答案】B26、某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1.000份，持有期為20日，假設適用的贖回費率為0.75%，贖回當日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費用和可得到的贖回金額為（）。A.7.50元，1,052.50元B.7.95元，99205元C.7.50元，992.50元D.7.95元，1,05205元【答案】D27、下列關于基金合規管理的說法中，不正確的是（）。A.合規管理的相關規則不包括職業道德B.合規管理是對管理人的相關業務是否遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動C.所謂合規，與違規對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致D.合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定等的一種鑒定行為【答案】A28、(2017年)關于基金產品風險評價應當依據的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規模和持倉比例B.基金成立以來有無違規行為發生C.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例D.基金的未來業績展望【答案】D29、可能對基金持有人以及基金份額的交易價格產生重大的影響的事項不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人或基金托管人變更C.開放式基金發生巨額贖回且按期支付贖回款項D.延長基金合同期限【答案】C30、(2017年)關于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊登記B.應當以基金為會計核算主體獨立核算C.不同基金可以共用統一賬戶D.可以根據基金類別分類一起核算【答案】B31、基金信息披露的作用不包括（）A.有利于消除證券市場的系統性風險B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用【答案】A32、（2018年真題）關于基金管理公司風險管理工作的次序，以下正確的是（）。A.風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監控、風險管理體系的評價B.風險識別、風險報告和監控、風險評估、風險應對、風險管理體系的評價C.風險識別、風險應對、風險評估、風險報告和監控、風險管理體系的評價D.風險識別、風險評估、風險報告和監控、風險應對、風險管理體系的評價【答案】A33、關于基金管理人和基金托管人披露內容和職責，描述錯誤的是（）。A.職責終止時，均需要委托會計事務所進行審計并對審計結果給予公告，報中國證監會備案B.各自負責召集基金份額持有人大會的，均應當至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網站上登載基金合同生效公告D.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負責管理信息披露事務【答案】C34、某投資人贖回某開放式基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D35、下列關于基金銷售行為，錯誤的是（）。A.不得采取抽獎的方式銷售基金B.可以采取送基金份額的方式銷售基金C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B36、我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業協會。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C37、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C38、（2016年真題）（）對證券基金業實行嚴格的監管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B39、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協議【答案】A40、關于私募基金的回訪，下列說法說法不正確的。（）A.募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效B.確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失，屬于回訪的內容之一C.投資者在募集機構回訪確認成功后，有權解除基金合同D.未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶【答案】C41、(2016年)當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B42、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）A.基金份額凈值和基金累計份額凈值B.基金資產凈值和基金累計份額凈值C.基金資產總值和基金資產凈值D.基金資產凈值和基金份額凈值【答案】A43、(2016年)以下從基金財產計提的費用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A44、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循原則的是（）。A.投資人利益優先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續性原則【答案】D45、（2016年真題）（）對公司的合規管理的有效性承擔責任。A.督察長B.合規與風險控制部C.合規與風險管理委員會D.董事會【答案】D46、（）是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業審慎D.誠實守