證券投資顧問之證券投資顧問業務能力檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、下列屬于現金預算編制程序的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C2、在企業價值評估中，企業價值的評估對象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B3、下列各項中，某行業（）的出現一般表明該行業進入了衰退期。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、理財師根據家庭生命周期的不同，可以了解、掌握處于不同家庭生命周期階段的客戶的（），進而理財目標也有所側重。A.①②③B.①③C.①②④D.①②③④【答案】D5、稅務規劃的目標是在遵循稅收法律、法規的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內的一切優A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A6、下列關于預期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B7、只有獲得（）執業資格，才能向客戶提供證券投資顧問服務。A.證券交易B.證券分析師C.證券投資咨詢D.風險管理顧問【答案】C8、下列關于預期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B9、下列關于對沖比率的計算，正確的是（）A.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產風險暴露數量B.對沖比率=資產風險暴露數量/持有期貨合約的頭寸大小C.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小*資產風險暴露數量D.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小-資產風險暴露數量【答案】A10、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯證監會及其派出機構B.司法機關C.公安機關D.法院【答案】B11、按照《證券投資顧問業務暫行規定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（）和投訴處理等環節實行留痕管理。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、下列關于應收賬款周轉率的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C13、證券公司應當提前（）個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監局、媒體所在地證監局報備。A.3B.5C.7D.10【答案】B14、缺口分析的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D15、以下屬于遺產規劃內容的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A16、2013年2月27日，國債期貨TF1403合約價格為92.640元，其可交割國債140003,凈價為101.2812元，轉換因子1.0877,140003對應的基差為（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A17、客戶按照不同的財富觀，可將其分為（）幾種類別。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D18、下列關于年金的表述，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、假設其他條件保持不變，則下列關于利率風險的表述，正確的是（）。A.資產以固定利率為主.負債以浮動利率為主。則利率上升有助于增加收益B.發行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風險C.購買票面利率為3%的國債，當期資金成本為2%，則該交易不存在利率風險D.以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其債券利率風險增加【答案】B20、股票的參與性是指股票的持有人有權（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、對于加工型企業，所屬的風險敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C22、行業和區域分析屬于（）層次的分析A.宏觀B.中觀C.微觀D.局部【答案】B23、以下關于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B24、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B25、某公司在未來每期支付的每股股息為9元，必要收益率為10％，當前股票價格為70元，則在股價決定的零增長模型下，（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A26、企業的風險敞口由企業的類型決定，站在產業鏈的角度，企業可以分為（）這幾種基本形式。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、以下關于現金預算與實際的差異分析說法錯誤的是（）。A.總額差異的重要性小于細目差異B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻C.剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善D.若實在無法降低支出，需設法增加收入【答案】A28、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，下列關于證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D29、稅務規劃可分為避稅規劃、節稅規劃和轉嫁規劃三類，其中節稅規劃的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、在證券投資中，當原風險敞口出現虧損時，新風險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補虧損的原理是（）。A.風險規避B.風險轉移C.風險對沖D.風險消除【答案】C31、關于支撐線和壓力線說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、通過對上市公司的負債比率分析，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D33、按照公司成長性分類，股票投資風格可劃分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C34、對信息干擾的背景包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、下列不屬于證券產品選擇目標的是（）。A.取得收益B.提高風險C.本金保證D.資本增值【答案】B36、收入支出表內各類項目的占比情況直觀地反映了該類收入支出項目的具體結構，下列屬于收入支出結構分析的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、財政政策的種類包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、在合理的利率成本下，個人的信貸能力取決于（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C39、下列關于債券的特征說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B40、股票類證券產品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、證券公司、證券投資咨詢機構可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D42、總體、樣本和統計是的含義是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B43、如果缺口為正，商業銀行通常需要出售流動性資產或在資金市場進行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產+借入資金B.融資缺口=流動性資產+借入資金C.融資缺口=-流動性資產-借入資金D.融資缺口=流動性資產-借入資金【答案】A44、通過風險承受態度評估表在對客戶的風險特征進行評估時，一個客戶的每項打分都是4分，則這個客戶的特點是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C45、在弱式有效市場中，（）。A.不存在套利機會，技術分析不能獲得超額收益B.不存在套利機會，技術分析可以獲得超額收益C.存在永久套利機會，技術分析不能獲得超額收益D.存在永久套利機會，技術分析可以獲得超額收益【答案】C46、“當形成一種股市將持續上漲的信念時，投資者往往會對有利的信息或證據特別敏感或容易接受，而對不利的信息或證據視而不見”可以來解釋()這個行為金融概念。A.框定偏差B.心理賬戶C.證實偏差D.過度自信【答案】C47、關于市場有效性，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D48、假設某金融機構總資產為1000億元，加權平均久期為6年，總負債為900億元，加權平均久期為5年則該機構的資產負債久期缺口為（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C49、以下