初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)能力提升高能A卷帶答案

單選題（共50題）1、已知利率為10％，9年期的期末普通年金終值系數(shù)為13．579，11年期的期末普通年金終值系數(shù)為18．531，則10年期的期初年金終值系數(shù)為()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】B2、以下不屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）。A.專業(yè)勝任B.勤勉盡職C.公平競(jìng)爭(zhēng)D.信息保密【答案】D3、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列對(duì)格式條款理解不正確的是（）。A.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款B.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商C.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)D.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋【答案】A4、下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.在持有期內(nèi)，持券人可到購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)提前兌取B.可記名、掛失C.可上市流通D.提前兌取時(shí)，除償還本金外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可以收取手續(xù)費(fèi)【答案】C5、私人銀行業(yè)務(wù)的特征不包括（）。A.目標(biāo)客戶單一B.準(zhǔn)入門(mén)檻高C.綜合化服務(wù)D.個(gè)性化服務(wù)【答案】A6、下列理財(cái)產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品的是（）。A.基金B(yǎng).保險(xiǎn)C.股票D.貴金屬【答案】C7、下列投資產(chǎn)品中，較適合年輕的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者投資的金融產(chǎn)品是()。A.平衡型基金B(yǎng).未上市股票C.上市高科技股票D.債券【答案】A8、在一定期限內(nèi)，時(shí)間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流是()。A.永續(xù)年金B(yǎng).變額年金C.增長(zhǎng)型年金D.普通年金【答案】D9、一般而言，下列屬于人民幣理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的是()。A.高收益、高風(fēng)險(xiǎn)B.低收益、低風(fēng)險(xiǎn)C.期限固定，收益穩(wěn)定D.期限不固定，收益波動(dòng)較大【答案】C10、（2017年真題）銀行應(yīng)通過(guò)外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（）年備查。A.5B.8C.10D.15【答案】A11、下列關(guān)于期貨合約的特征，描述不正確的是()。A.標(biāo)準(zhǔn)化合約B.履約大部分通過(guò)實(shí)物交割C.合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額D.合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保【答案】B12、以下不屬于現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品特征的是（）。A.投資期短B.資金贖回靈活C.本金安全性較高D.交易結(jié)構(gòu)相對(duì)簡(jiǎn)單【答案】D13、已知利率為10％，9年期的期末普通年金終值系數(shù)為13．579，11年期的期末普通年金終值系數(shù)為18．531，則10年期的期初年金終值系數(shù)為()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】B14、（2019年真題）國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)上，上海銀行間同業(yè)拆放利率是（）。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】D15、基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）。A.收益承諾或損失承擔(dān)文字B.風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字C.機(jī)構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字D.基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)數(shù)字【答案】B16、國(guó)華集團(tuán)從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬(wàn)元，存款利率為5％，問(wèn)2013年底可累計(jì)多少金額?（）A.961.9萬(wàn)元B.954.9萬(wàn)元C.896.5萬(wàn)元D.864.8萬(wàn)元【答案】B17、每道施工工序開(kāi)始作業(yè)前，（）（或施工員）向班組及班組全體作業(yè)人員進(jìn)行安全技術(shù)交底。A.項(xiàng)目部生產(chǎn)副經(jīng)理B.技術(shù)負(fù)責(zé)人C.班組長(zhǎng)D.項(xiàng)目經(jīng)理【答案】A18、以下關(guān)于保險(xiǎn)費(fèi)的描述中，錯(cuò)誤的是()。A.保險(xiǎn)費(fèi)的數(shù)額同保險(xiǎn)金額的大小成正比B.保險(xiǎn)費(fèi)率的高低和保險(xiǎn)期限的長(zhǎng)短成反比C.繳納保險(xiǎn)費(fèi)是被保險(xiǎn)人的義務(wù)D.保險(xiǎn)費(fèi)由保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)率和保險(xiǎn)期限構(gòu)成【答案】B19、（2017年真題）金融資產(chǎn)首次出售給公眾時(shí)形成的交易市場(chǎng)是（）。A.證券發(fā)行市場(chǎng)B.證券次級(jí)市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)D.第三市場(chǎng)【答案】A20、（2021年真題）某企業(yè)有一筆資金收入，有兩種領(lǐng)取方式，一是立即可取得100萬(wàn)元，二是5年后可取得200萬(wàn)元。如果當(dāng)前有一個(gè)投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，每年計(jì)息一次，則下列表述正確的是（）。A.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利B.無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和5年后領(lǐng)取沒(méi)有區(qū)別D.5年后領(lǐng)取更有利【答案】A21、下列關(guān)于理財(cái)師專業(yè)資格中工作經(jīng)驗(yàn)的要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.美國(guó)金融理財(cái)師要求必須在考試通過(guò)日的前十年，或是后五年內(nèi)取得相關(guān)理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)B.美國(guó)金融理財(cái)師理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)必須滿足3年以上工作經(jīng)驗(yàn)或累計(jì)6000小時(shí)工作時(shí)間和2年以上學(xué)徒經(jīng)歷或累計(jì)4000小時(shí)相關(guān)工作時(shí)間兩種情況之一C.中國(guó)香港金融理財(cái)師在工作經(jīng)驗(yàn)方面要求分為初級(jí)持證人和高級(jí)持證人兩種情況D.要成為初級(jí)持證人，必須具備2年全職的“符合資格的工作經(jīng)驗(yàn)”或等同時(shí)間兼職（1500小時(shí)兼職等于1年全職）的工作經(jīng)驗(yàn)【答案】D22、從第一期開(kāi)始、在一定時(shí)期內(nèi)每期期初等額收取的一系列款項(xiàng)是（）。A.期末年金B(yǎng).普通年金C.永續(xù)年金D.期初年金【答案】D23、（2021年真題）個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境，超過(guò)等值（）美元的應(yīng)向海關(guān)書(shū)面申報(bào)。A.3000B.10000C.5000D.1000【答案】C24、()是由于市場(chǎng)利率變化使債券持有人再投資收益率受到影響所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)【答案】B25、商業(yè)銀行應(yīng)按照“()”的原則，依法合規(guī)地開(kāi)展金融創(chuàng)新，不得通過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)避審慎監(jiān)管政策，變相調(diào)節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利。A.效率優(yōu)先B.實(shí)質(zhì)重于形式C.公平優(yōu)先D.合理競(jìng)爭(zhēng)【答案】B26、（2019年真題）張先生的一項(xiàng)投資預(yù)計(jì)3年后價(jià)值100000元，假設(shè)必要收益率是8%，按復(fù)利計(jì)算該投資的現(xiàn)值為（）元。（答案取近似值）A.70864B.77220C.73500D.79383【答案】D27、假定某投資者當(dāng)前以每份75.13元購(gòu)買(mǎi)了某種理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品年收益率為10%，按年復(fù)利計(jì)算需要（）年的時(shí)間該投資者可以獲得100元。（答案取近似數(shù)值）。A.3B.2C.1D.4【答案】A28、下列不屬于國(guó)內(nèi)外各類專業(yè)理財(cái)證書(shū)“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的是()。A.教育B.考試C.工作經(jīng)驗(yàn)D.專業(yè)水平【答案】D29、根據(jù)《《民法典》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是()。A.喪偶兒媳對(duì)公、婆盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的，可以作為第一順序繼承人B.繼承開(kāi)始后，沒(méi)有第一順序繼承人的，由第二順序繼承人繼承C.所有繼兄弟姐妹均可作為繼承人參與繼承D.繼承開(kāi)始后，有遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議的按照協(xié)議辦理【答案】C30、為了防范普通合伙人侵害合伙企業(yè)的利益，對(duì)于普通合伙人存在一定的約束措施，下列對(duì)普通合伙人的約束說(shuō)法，不正確的是()。A.禁止普通合伙人從事關(guān)聯(lián)交易，以及自營(yíng)及與他人合作經(jīng)營(yíng)與本合伙企業(yè)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟隨基金進(jìn)行投資，或者限制跟隨基金退出D.要求執(zhí)行合伙事務(wù)的普通合伙人定期向有限合伙人進(jìn)行報(bào)告【答案】A31、縣級(jí)以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門(mén)或者所屬施工安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)，在監(jiān)督抽查中發(fā)現(xiàn)危大工程存在安全隱患的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令施工單位整改；重大安全事故隱患在排除前或者排除過(guò)程中無(wú)法保證安全的，采取的必要措施是（）。A.繼續(xù)施工B.更換施工隊(duì)伍C.責(zé)令從危險(xiǎn)區(qū)域撤出作業(yè)人員或暫時(shí)停止施工D.責(zé)令施工單位主要負(fù)責(zé)人作出檢查【答案】C32、根據(jù)規(guī)定，不屬于合同履行的抗辯權(quán)的是()。A.不安抗辯權(quán)B.先履行抗辯權(quán)C.后履行抗辯權(quán)D.同時(shí)履行抗辯權(quán)【答案】C33、作為專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的樊小姐首次拜訪客戶時(shí)應(yīng)()。A.化淡妝，以示尊重客戶B.穿超短裙，顯示自己年輕活力C.為了給客戶留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂貴的首飾，以此顯示自己的地位【答案】A34、一般而言，實(shí)際利率較高時(shí)，黃金持有者會(huì)（）黃金，從而導(dǎo)致黃金價(jià)格的（）。A.買(mǎi)入；上升B.賣(mài)出；下降C.買(mǎi)入；下降D.賣(mài)出；上升【答案】B35、（2018年真題）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括（）級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。A.3B.4C.6D.5【答案】D36、（2018年真題）“理財(cái)師是客戶聲音的反饋者”是指，理財(cái)師不僅代表所服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，還是（）。A.產(chǎn)品銷(xiāo)售的推動(dòng)者B.投資理念的傳導(dǎo)者C.金融政策的執(zhí)行者D.客戶利益的代表者【答案】D37、以下關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.要求銀行上下以目標(biāo)客戶為基礎(chǔ)，對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，根據(jù)不同客戶的需求開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，有差別、有選擇地進(jìn)行金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和客戶服務(wù)B.最關(guān)鍵的一步就是要對(duì)客戶一視同仁，不能差異化對(duì)待C.理財(cái)師工作方法更應(yīng)由簡(jiǎn)單的產(chǎn)品推銷(xiāo)發(fā)展到綜合的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)D.理財(cái)師要主動(dòng)為優(yōu)質(zhì)客戶提供個(gè)性化服務(wù)【答案】B38、（2018年真題）在收集客戶信息的過(guò)程中，屬于定性信息的是（）。A.個(gè)人興趣愛(ài)好B.獎(jiǎng)金收入C.資產(chǎn)與負(fù)債額D.客戶的投資規(guī)模【答案】A39、某電器商城進(jìn)行清倉(cāng)大甩賣(mài)，宣稱價(jià)值1萬(wàn)元的商品，采取分期付款的方式，每月還款377.8元，3年結(jié)清，假設(shè)利率為12％的單利。采用復(fù)利計(jì)算的實(shí)際年利率比12％高（）。A.8.37％B.9.46％C.10.54％D.11.39％【答案】D40、現(xiàn)有理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品為增長(zhǎng)型永續(xù)年金性質(zhì)，第一年將分紅3000元，并得以3％的速度增長(zhǎng)下去，年貼現(xiàn)率為6％，那么該產(chǎn)品的現(xiàn)值為多少（）A.100000B.50000C.10000D.1000【答案】A41、（2019年真題）下列選項(xiàng)中一般不屬于期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型的是（）。A.掛鉤期權(quán)類產(chǎn)品B.大額存單產(chǎn)品C.量化打新類產(chǎn)品D.量化對(duì)沖類產(chǎn)品【答案】B42、（2021年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》，商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得與超過(guò)（）家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。A.4B.3C.1D.2【答案】B43、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同宜采用（）。A.書(shū)面形式B.默示形式C.見(jiàn)證形式D.口頭形式【答案】A44、關(guān)于《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售行為的通知》，下列做法正確的是（）。A.銀行銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)相關(guān)宣傳冊(cè)，宣傳彩頁(yè)等材料的設(shè)計(jì)，編寫(xiě)和印刷B.銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得與超過(guò)4家保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作C.投保人員年齡超過(guò)65周歲時(shí)，保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核保現(xiàn)場(chǎng)出單D.商業(yè)銀行及其銷(xiāo)售人員提供聯(lián)系電話，或以相關(guān)銷(xiāo)售人員的電話進(jìn)行替代投保人電話，以便聯(lián)系【答案】C45、（2021年真題）金融期貨合約的特征不包括（）A.可以通過(guò)對(duì)沖進(jìn)行履約B.非標(biāo)準(zhǔn)化合約C.由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保D.合約價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額【答案】B46、下列選項(xiàng)中，不屬于金融衍生品市場(chǎng)根據(jù)金融衍生品及其交易方式劃分的是（??）。A.金融遠(yuǎn)期市場(chǎng)B.金融互換市場(chǎng)C.金融期貨市場(chǎng)D.金融買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)【答案】D47、（2021年真題）李先生夫婦剛退休，兩個(gè)子女均已成家立業(yè)且有豐厚的儲(chǔ)蓄，夫妻倆支出也較少。據(jù)此，他們應(yīng)處于生命周期的階段是（）A.家庭成長(zhǎng)期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成熟期【答案】B48、下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項(xiàng)目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤(rùn)作為還款來(lái)源，因此項(xiàng)目自身的風(fēng)險(xiǎn)是信托產(chǎn)品的最大風(fēng)險(xiǎn)之一B.多數(shù)項(xiàng)目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營(yíng)的主體發(fā)起的，由該主體負(fù)責(zé)項(xiàng)目的實(shí)際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營(yíng)管理水平、財(cái)務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度C.信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低影響不大D.信托產(chǎn)品流動(dòng)性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，存在較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C49、關(guān)于黃金價(jià)格的影響因素，以下說(shuō)法正確的是（）。A.通貨膨脹使產(chǎn)品的名義價(jià)格普遍上漲。黃金的名義價(jià)格保持相對(duì)穩(wěn)定B.在面對(duì)通貨膨脹壓力的情況下，黃金投資具有保值、增值的作用C.實(shí)際利率較高時(shí)，黃金價(jià)格上升D.美元匯率相對(duì)于其他貨幣貶值。黃金價(jià)格下降【答案】B50、在依靠項(xiàng)目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤(rùn)作為還款來(lái)源的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)中，()是信托產(chǎn)品的最大風(fēng)險(xiǎn)之一。A.項(xiàng)目自身風(fēng)險(xiǎn)B.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)C.信托公司風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A多選題（共20題）1、貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)主要投資于（）。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行定期存單C.短期政府債券D.短期企業(yè)債券E.股票【答案】ABCD2、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)包含的專頁(yè)客戶權(quán)益須知，應(yīng)當(dāng)至少包括()等內(nèi)容。A.商業(yè)銀行向客戶進(jìn)行信息披露的方式、渠道和頻率等B.客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品的流程C.客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序D.風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容E.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容【答案】ABC3、（2017年真題）下列機(jī)構(gòu)可以在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行債券發(fā)行、交易和回購(gòu)的有（）。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C.證券公司D.基金公司E.證券交易所【答案】ABCD4、下列關(guān)于成長(zhǎng)型基金的說(shuō)法中，不正確的有（）。A.強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益B.投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小的金融產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較小D.—般不會(huì)直接將股息分配給投資者E.既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值【答案】B5、（2019年真題）平等的民事法律主體之間進(jìn)行的民事法律活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（）。A.誠(chéng)信原則B.自愿原則C.公平原則D.不違背公序良俗原則E.獨(dú)立原則【答案】ABCD6、（2017年真題）關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，下列表述正確的有（）。A.現(xiàn)值與終值呈正比例關(guān)系B.折現(xiàn)率越高，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)就越低C.現(xiàn)值等于終值除以復(fù)利終值系數(shù)D.折現(xiàn)率越低，復(fù)利終值系數(shù)就越高E.復(fù)利終值系數(shù)等于復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)的倒數(shù)【答案】ABC7、按照交易方式，金融衍生工具可以分為（）。A.遠(yuǎn)期B.期貨C.期權(quán)D.信托E.互換【答案】ABC8、（2020年真題）合伙制私募基金的特點(diǎn)包括（）A.由于沒(méi)有資金托管方,合伙企業(yè)中有限合伙人財(cái)產(chǎn)很難保證不被挪用,資產(chǎn)管理人的道德風(fēng)險(xiǎn)較難防范B.私募基金普通合伙人承擔(dān)有限責(zé)任，有限合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任C.普通合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，有利于對(duì)有限合伙人的利益進(jìn)行保護(hù)D.私募基金不需要通過(guò)信托公司成立私募基金，減少了管理環(huán)節(jié)，避免了多層監(jiān)督E.合伙企業(yè)不作為經(jīng)濟(jì)實(shí)體納稅,其凈收益直接發(fā)放給投資者,由投資者作為收入自行納稅,合伙企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得和其他所得,由合伙人分別繳納所得稅【答案】ACD9、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列關(guān)于單一投資者購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，以下說(shuō)法正確的是（）A.混合類私募理財(cái)產(chǎn)品起點(diǎn)金額不能低于40萬(wàn)元B.權(quán)益類私募理財(cái)產(chǎn)品起點(diǎn)金額不得低于50萬(wàn)元C.公募理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于5萬(wàn)D.風(fēng)險(xiǎn)收益類理財(cái)產(chǎn)品起點(diǎn)金額不得低于30萬(wàn)元E.公募理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于1萬(wàn)元【答案】A10、（2018年真題）關(guān)于債券，下列表述正確的有（）。A.債券發(fā)行后，絕大多數(shù)在流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）上按不同的價(jià)格進(jìn)行交易。B.交易價(jià)格的高低，取決于公眾對(duì)該債券的評(píng)價(jià)、市場(chǎng)利率以及人們對(duì)通貨膨脹率的預(yù)期等C.一般來(lái)說(shuō)，債券價(jià)格與到期收益率成反比D.債券價(jià)格越高，從二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低E.債券的市場(chǎng)交易價(jià)格同市場(chǎng)利率成反比【答案】ABCD11、事故調(diào)查處理的最終成果是事故（）。A.調(diào)查報(bào)告B.原因分析報(bào)告C.性質(zhì)認(rèn)定書(shū)D.事實(shí)搜集材料【答案】A12、下列屬于資本市場(chǎng)的有（）。A.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)B.銀行承兌匯票市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)E.證券投資基金市場(chǎng)【答案】CD13、（2018年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形（）。A.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金B(yǎng).介紹基金過(guò)往業(yè)績(jī)C.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送D.以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金E.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平【答案】ACD14、外匯市場(chǎng)的參與者主要包括（）。A.中央銀行B.外匯經(jīng)紀(jì)人C.銀行客戶D.商業(yè)銀行E.投資銀行【答案】