2024年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范綜合練習試卷A卷附答案單選題（共200題）1、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運作的信息披露【答案】A2、下列關于基金管理人內部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內部監察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內部監控制度D.基金管理人應當依據自身經營特點設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內控防線【答案】B3、（2017年真題）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A4、下列關于基金銷售費用具體規范的說法中，錯誤的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、下列表述中，屬于基金管理人合規管理活動的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A6、對基金管理人合規管理的有效性承擔責任的是（）。A.監事會B.督察長C.董事會D.管理層【答案】C7、下列關于基金宣傳推介材料規范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度【答案】B8、（）是聯系政府監管機構與會員的紐帶。A.中國證監會B.中國銀監會C.基金管理公司D.基金業協會【答案】D9、關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況，應當是（）履行的職責。A.合規管理部門B.管理層C.督察長D.監事會【答案】C10、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金托管業務的重大事件?（）A.基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過20％B.托管人的法定名稱或住所發生變更C.發生涉及托管業務的訴訟D.托管人的負責人受到嚴重行政處罰【答案】A11、(2016年)下列關于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業D.通常股票的風險和收益要大于基金的風險和收益【答案】D12、（）是基金管理人的內部合規管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規審核B.合規檢查C.合規培訓D.合規投訴處理【答案】A13、（2017年真題）下列關于設立私募基金管理機構和發行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設立私募基金管理機構需要中國證監會行政審批，發行私募基金不需要行政審批B.設立私募基金管理機構不需要審批，發行私募基金需要中國證監會審批C.設立私募基金管理機構和發行私募基金都需要中國證監會行政審批D.設立私募基金管理機構和發行私募基金都不需要行政審批【答案】D14、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合公告B.基金公開說明書C.內部監察報告D.基金半年度報告【答案】A15、關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決【答案】A16、基金的宣傳推介材料推介貨幣市場基金的，應當（）。A.充分說明貨幣市場基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經理的過往業績C.充分說明貨幣市場基金的收益率D.提示基金投資人【答案】D17、（2020年真題）投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續費500元。申購當日基金份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A18、（）會導致ETF總份額的減少，（）會導致ETF總份額的擴大。A.折價套利；溢價套利B.溢價套利；折價套利C.風險套利；無風險套利D.無風險套利；風險套利【答案】A19、在現代居民經濟生活中，以下哪項不是現代金融供求的重要組成部分（）。A.日常收入、支出活動B.儲蓄C.投資D.藝術品收藏【答案】D20、當開放式基金出現巨額贖回時，以下最有可能導致部分延期贖回的是()。A.基金資產組合中，現金類資產配置較少B.基金資產組合中，可快速變現資產較少，不足以兌付全額贖回申請C.基金管理人認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發生較大波動D.基金資產組合中，重倉股持續停牌中【答案】C21、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B22、下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理基金備案手續C.安全保管基金財產D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利【答案】C23、()全面負責對公司經營運作的合法合規性進行監察稽核。A.董事會B.監事會C.督察長D.基金高級經理【答案】C24、合規風險的主要種類包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、某公募基金管理公司基金經理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（）職業道德要求。A.誠實守信B.保守秘密C.客戶至上D.守法合規【答案】D26、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B27、建立科學的投資管理業績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析【答案】B28、基金從業人員在執業過程中應遵循相關基金職業道德規范，以下不符合基金職業道德規范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財產B.不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財產D.平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益【答案】D29、下列不屬于基金經理任職條件的是（）。A.凈資產和風險控制指標符合有關規定B.取得基金從業資格C.具有3年以上證券投資管理經歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A30、（2017年真題）依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，中國證券投資基金業協會的職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A31、中國證監會在調查重大證券違法行為時，經批準可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制期限不得超（）個交易日，案情復雜的，可以延長（）個交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A32、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.融資C.金融D.投資【答案】C33、關于金融市場監管的外部性問題說法正確的是（）A.監控成本過大帶來經營壓力弓I發的外部性問題B.過于重視規范化帶來的發展問題C.金融產品、金融機構之間的關聯性較弱帶來的協調問題D.追求自身利益帶來的忽視風險引發的外部性問題【答案】D34、（2016年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理B.只能委托中國證監會認定的第三方獨立機構辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構辦理【答案】A35、()是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A36、下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A37、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占挪用等，證券投資基金的資產一般都要由（）來保管。A.基金發行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D38、關于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.對機構客戶提供優先服務B.通過基金過往業績預測基金收益C.根據投資者風險承受能力選擇性推薦相應的基金D.承諾基金投資收益【答案】C39、基金經理或者專戶投資經理對其所管理的投資組合的權限由相應的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D40、封閉式基金的募集一般要經過申請、注冊、（）、基金合同生效等四個步驟。A.批準B.發售C.發行D.核準【答案】B41、溢價套利會導致ETF總份額的（）。A.擴大B.減少C.不變D.難以預測【答案】A42、滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資行為是（）。A.證券公司承銷的開放式基金認購B.封閉式基金（網上發售）認購C.ETF基金證券認購D.ETF基金場內現金認購【答案】C43、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）A.基金份額凈值和基金累計份額凈值B.基金資產凈值和基金累計份額凈值C.基金資產總值和基金資產凈值D.基金資產凈值和基金份額凈值【答案】A44、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報B.季報C.臨時報告D.月報【答案】B45、檢查是基金監管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現場檢查D.非現場檢查【答案】B46、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A47、不屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%【答案】A48、（）起，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日【答案】B49、下列可以從事私募基金的募集活動的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B50、下列哪項不屬于場內貨幣基金的分類。（）A.申贖型B.回購型C.交易型D.交易兼申贖型【答案】B51、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C52、基金管理人的從業人員（）進行證券投資。A.禁止B.可以C.可以但必須申報D.以上都不是【答案】C53、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C54、基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）。A.收取銷售費用的項目B.收取銷售費用的條件C.收取銷售費用的方式D.收取銷售費用的用途【答案】D55、截至20l7年6月末，貨幣市場基金數量共計（）只。A.371B.372C.381D.382【答案】B56、基金投資顧問機構及其從業人員的法定義務包括（）。A.根據投資人的風險承擔能力銷售不同風險等級的基金產品B.客觀公正，按照依法制定的業務規則開展基金評價業務C.對其服務能力和經營業績進行如實陳述D.確保基金銷售結算資金安全、及時劃付【答案】C57、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術品D.金融衍生工具【答案】C58、LOF基金份額申購份額為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】A59、(2017年)未經中國證券投資基金業協會登記備案不得以基金名義進行投資活動的機構是（）。A.私募基金B.社會保險基金C.全國社會保障基金D.政府性基金【答案】A60、下列關于基金登記的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力B.我國開放式基金的登記業務只能由基金管理人辦理C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構的主要職責之一D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣【答案】B61、基金管理公司變更（）應當報經國務院證券監督管理機構批準。A.持股5％以上股權的股東B.公司實際控制人C.其他重大事項D.以上都是【答案】D62、―般認為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A63、下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是()。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B.只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C64、商業銀行從事基金銷售業務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A.中國證監會B.中國基金業協會C.中國證券業協會D.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構【答案】D65、關于基金銷售協議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A66、投資基金可以按照（）標準進行分類。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協議【答案】A68、資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用，下列說法錯誤的是（）A.為市場經濟體系有效配置資源B.提供各類投資機會C.滿足投資者的各種投資需求D.防范風險【答案】D69、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內股票型基金B.國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C70、(2017年)下列關于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數達到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數達到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D71、（2016年真題）另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術品C.房地產D.股票、債券【答案】D72、基金銷售人員陳述所推介基金的業績時，以下錯誤的是（）A.未對所推介基金的未來業績作出預測B.弓I用第三方基金評價機構的評價結果推介基金C.用所推介基金的過往業績在一定程度上預示其未來表現D.述推介基金的歷史業績，并提供業績信息的原始出處【答案】C73、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運作方式D.所投資的對象的不同【答案】B74、下列屬于基金巨額贖回的是()。A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%【答案】A75、（2016年真題）基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當日.在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告【答案】D76、關于基金產品風險評價，以下表述正確的是（）。A.基金產品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存B.基金產品風險應當至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險C.為確保評價結果的準確性，基金銷售機構所使用的基金產品風驗評價方法應對外嚴格保密D.開展基金產品風險評價時應當優先根據非公開披露信息進行【答案】A77、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C78、基金份額可在交易所上市交易，下列說法錯誤的是。（）A.基金成立后,投資者在場內認購的母基金份額自動分離為A類份額和B類份額，并上市交易；B.深交所母基金份額通常只能夠被申購和贖回（QDII分級除外）；C.上交所母基金份額既能夠被申購和贖回,也可上市交易；D.A類份額和B類份額則既能夠被申購和贖回,也可上市交易；【答案】D79、基金管理人必須在（）上披露貨幣市場基金的年報摘要。A.基金投管人的官網B.基金代銷機構的官網C.基金注冊登記機構的官網D.中國證監會指定的報刊【答案】D80、基金信息披露原則不包括（）。A.真實性原則B.及時性原則C.完整性原則D.適用性原則【答案】D81、(2017年)關于基金從業人員守法合規職業道德規范的含義，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求B.守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或參與違法違規行為，或者為他人違法違規行為提供幫助C.守法合規調整的是基金從業人員、基金行業及基金監管之間的關系D.守法合規強調的是基金從業人員遵守法律法規，不包括其所屬機構的管理規范【答案】D82、下列關于交易型開放式指數基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現金B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金C.場內申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告【答案】A83、（2017年真題）某基金公司某月1日起募集B基金產品，因發行規模不理想，該公司于當月14日起發布B基金產品宣傳廣告，并于當月18日報當地證監局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業績，并使用了市場上升階段的模擬業績。針對上述描述，該基金公司錯誤行為表現在（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A84、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A85、積極型的投資者一般會選擇()。A.保本型基金B.股票型基金C.貨幣市場基金D.債券型基金【答案】B86、QDII基金份額的認購程序不包括()。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D87、（）是履行我國證券服務業“入世”（即加入“世界貿易組織”）承諾的先鋒。A.證券業B.基金業C.銀行業D.實業【答案】B88、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉換基金運作方式D.更換董事長、總經理等高級管理人員【答案】A89、(2016年)在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資需求B.信息不對稱C.投機需求D.風險管理【答案】B90、下列關于合規管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險B.減少違規處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D91、關于基金與股票所反應的經濟關系，以下表述錯誤的是（）。A.基金反映的是一種信托關系B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人C.投資者購買股票后就成為公司的債權人D.股票反映的是一種所有權關系【答案】C92、保險資金可以設立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰略產業基金、夾層基金、不動產基金、創業投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產支持計劃業務B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產管理產品業務【答案】C93、下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。A.所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道、促銷B.要把產品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對客戶D.基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷售的適用性【答案】C94、下列選項中不屬于基金公司合規管理基本原則的是（）。A.客觀性原則B.協調性原則C.關鍵性原則D.獨立性原則【答案】C95、以下關于基金銷售人員禁止性規范的表述，正確的是（）。A.可以接受投資者的現金B.可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息D.向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現【答案】D96、（2017年真題）私募基金管理人推介其產品，下列做法合規的是（）。A.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對一介紹公司新產品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產品介紹C.銷售人員在五星級酒店前臺擺放介紹公司產品的易拉寶D.銷售人員在銀行高凈值客戶見面會上推介產品【答案】A97、（）即基金份額的持有人、基金產品的投資人，是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當事人【答案】C98、（2020年真題）下列行為中屬于基金注冊登記機構主要職責的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B99、基金募集期限屆滿時，基金合同的生效條件之一是：開放式基金的基金份額持有人的人數不少于（）人。A.100B.150C.200D.300【答案】C100、(2017年)關于地方證監局的職責，下列說法錯誤的是（）。A.負責轄區內異地公募基金管理公司分支機構的日常監管B.負責對轄區內的基金代銷機構進行日常監管C.負責監管本轄區內公募基金管理公司的內部控制、基金信息披露工作D.負責辦理轄區內的私募基金管理人的重大變更備案【答案】D101、內幕信息的構成要素不包括（）。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時的信息D.“非公開”的信息【答案】C102、關于各類風險的判斷，表述正確的是（）。A.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發生時公司不能持續運作的風險是制度和流程風險B.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風險是信用風險D.由于內部程序、人員和系統的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險【答案】D103、投資合規性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.對宣傳推介材料進行合規審核C.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定【答案】B104、基金宣傳推介材料登載過往業績，業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，（）。A.不必予以特別說明B.應當予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明【答案】B105、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構會在()日為投資者辦理增加權益的登記手續。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B106、（2016年真題）金融資產一般分為（）。A.股權類和基金類金融資產B.股權類和債券類金融資產C.基金類和債券類金融資產D.證券類和股票類金融資產【答案】B107、下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監管者【答案】B108、在基金開始募集前，基金管理人需要公告的事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C109、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的一個重要問題就是分析()。A.基金投資人的真實需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個人愛好D.基金托管人的需求【答案】A110、QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個工作日D.每日，每日【答案】C111、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現金B.1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券【答案】C112、（2016年真題）ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數點后（）位。A.2B.3C.5D.8【答案】D113、以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金是（）。A.私人基金B.非公開基金C.私募基金D.證券投資基金【答案】C114、對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15【答案】D115、監事會向（）負責。A.董事長B.監事C.股東會D.股東【答案】C116、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A.投資風險較高B.投資活動所收到的限制和約束少C.基金募集對象不固定D.采取非公開方式發售【答案】C117、董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括（）。A.決定合規負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決C.審議批準公司年度合規報告D.決定解聘對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。【答案】B118、根據銷售適用性原則，確定發行產品的風險等級是（）所議事項。A.風險控制委員會B.投資決策委員會C.產品審批委員會D.運營估值委員會【答案】C119、(2017年)基金信息披露的形式，應當遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B120、某資產管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產品，其中A基金是其今年主推的明星產品，所以某公司決定優先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業績。關于某公司的做法，以下描述最恰當的是（）。A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產B.某公司的做法屬于從事內幕交易的投資活動C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業績，對投資者有利D.某公司的做法符合商業邏輯，是合理的銷售策略【答案】A121、對證券投資基金的說法錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險【答案】B122、關于ETF聯接基金的投資運作特征，以下表述錯誤的是（）。A.通常投資多只目標ETF以分散單一目標指數帶來的風險B.其投資目標是緊密跟蹤目標指數C.在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）D.通常采取開放式運作方式【答案】A123、長期以來，我國居民偏愛的理財方式是（）。A.貨幣儲蓄B.投資C.融資D.借貸資金【答案】A124、（）是聯系政府監管機構與會員的紐帶。A.中國證監會B.中國銀監會C.基金管理公司D.基金業協會【答案】D125、公募證券投資基金”利益共享，風險共擔"，是指（）A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余甶基金投資者和基金管理人一起分享”B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C126、基金管理人將目標與企業的任務或預期聯系在一起，保證制定的目標與企業的風險偏好相一致，體現了企業風險管理基本框架中的（）。A.內部環境B.目標設定C.事項識別D.風險應對【答案】B127、（2020年真題）擬從事基金銷售業務的相關機構應向住所地的（）進行注冊并取得相應資格。A.中國銀保監會派出機構B.國家市場監督管理總局派出機構C.中國證券投資基金業協會派出機構D.中國證監會派出機構【答案】D128、基金銷售協議的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B129、公募證券投資基金成立日是（）。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗資報告出具之日D.基金合同生效公告當日【答案】B130、證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理【答案】D131、假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D132、（）是對基金評價機構及從業人員的要求。A.勤勉盡責、恪盡職守B.建立應急等風險管理制度和災難備份系統C.禁止誤導投資人，防范可能發生的利益沖突D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息【答案】C133、（）是指較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報。A.價格優先B.買進賣出C.買低高拋D.時間優先【答案】A134、以下關于基金認購中產生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）A.基金認購費歸入基金資產B.前端收取的認購費會隨著投資時間的延長而遞減C.基金認購費由銷售機構收取D.基金認購期產生的利息歸基金份額持有人所有【答案】D135、（2017年真題）當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C136、基金銷售機構內部控制原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.及時性原則D.相互制約原則【答案】C137、在遇到法定節假日時，于節假日結束后第二個自然日披露節假日期間的每萬份基金凈收益，（）的7日年化收益率?A.節假日期間B.節假日最后一日C.節假日后第一個自然日D.節假日前一日【答案】B138、（2016年真題）董事會對公司的合規管理的有效性承擔責任，履行的合規職責不包括（?）。A.審議批準合規管理的基本制度B.審議批準公司季度合規報告C.決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.建立與合規負責人的直接溝通機制【答案】B139、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現行基金法律制度的基本原則。A.2000B.2003C.2005D.2007【答案】B140、基金份額持有人的信息披露義務主要體現在()方面的披露義務。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監督報告D.基金份額持有信息【答案】A141、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起()日內，向證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D142、關于分級基金的說法，錯誤的是（）。A.是一種結構化基金B.可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需要C.普遍具有杠桿化特點D.我國大多數分級基金屬于復雜型分級基金【答案】D143、（2016年真題）崗位教育主要是通過（）來完成的。A.職業資格測試B.遵守職業道德守則C.宣傳職業道德典范D.在職培訓【答案】D144、（）應當對公司推出新產品、開展新業務的合法合規性問題提出意見。A.督察長B.董事會C.股東會D.總經理【答案】A145、關于托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶B.安全保管基金財產C.計算并公告基金份額凈值D.根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜【答案】C146、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質不同B.收益與風險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同【答案】C147、下列關于ETF份額的說法錯誤的是()。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響B.在發生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化【答案】B148、基金份額持有人大會審議事項決定，與其他基金合并，應當經過參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4【答案】C149、基金托管人召集基金份額持有人大會，必需披露的事項不包括（）。A.會議形式B.份額凈值C.召開時間D.審議事項【答案】B150、(2016年)道德與法律的聯系不包括（）。A.目的一致B.內容轉化C.功能互補D.手段各異【答案】D151、關于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）A.基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格B.基金管理人可以依據產品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等D.基金S理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格【答案】D152、下列不屬于基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員禁止行為的是（）A.將其固有財產或者他人財產混同與基金財產從事證券投資B.侵占、挪用基金財產C.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為【答案】D153、職業道德的作用不包括（??）。A.調整職業關系B.提高社會素質C.促進行業發展D.提升職業素質【答案】B154、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D155、關于基金市場服務機構，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構B.基金管理人可以委托其他機構代為辦理基金份額登記業務C.從事公開募集基金投資顧問業務的機構，應當向中國證監會派出機構申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機構代為辦理基金估值核算業務【答案】D156、依據《證券投資基金法》的規定，以下屬于基金份額的持有人直接行使的權利是（）。A.決定更換基金管理人B.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額C.決定基金擴募或者延長基金合同期限D.調整基金管理人和基金托管人的報酬標準【答案】B157、契約型基金與公司型基金的區別不表現為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據不同D.法律主體資格不同【答案】A158、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B.公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】C159、各國（地區）信息披露所采用的“重大性”的界定標準是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B160、契約型基金是依據（）設立的一類基金。A.基金合同B.公司章程C.合伙協議D.以上都不是【答案】A161、下列不屬于促進資產管理業務規范健康發展途徑的是（）。A.分類統一標準規制，逐步消除套利空間B.引導資產管理業務向新行業發展，有序打破剛性兌付C.加強流動性風險管控，控制杠桿水平D.消除多層嵌套，抑制通道業務【答案】B162、2008年至2014年屬于我國基金業發展的（）階段。A.萌芽和早期發展時期B.證券投資基金試點發展階段C.行業平穩發展及創新探索階段D.行業快速發展階段【答案】C163、一般情況下，分級基金在場內可存在三類份額，不屬于這三類份額的是（）。A.A類份額B.B類份額C.C類份額D.母基金份額【答案】C164、（2016年真題）以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網絡交易方式【答案】A165、合規獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確【答案】A166、下列不屬于基金業的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.優化金融結構，促進經濟增長C.促進了金融行業交易成本的降低D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】C167、下列屬于操作風險的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ【答案】B168、貨幣市場基金的收益公告內容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A169、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監會D.基金份額持有人【答案】A170、基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監督、控制和指導B.公司管理層對人員和業務的監督控制C.員工自律D.各部門主管的監督檢查【答案】A171、(2017年)下列屬于基金注冊登記機構的主要職責的是（）。A.建立并管理投資者資金賬戶B.發售基金份額C.負責基金資產的保管D.建立并保管基金投資者名冊【答案】D172、（2016年真題）下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內部控制大綱C.部門業務規章D.法律規范【答案】D173、（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規范性原則【答案】B174、關于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會的召開需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】B175、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當按照規定辦理基金備案手續，其報送的基本信息不包括（）。A.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協議C.基金收益分配原則、執行方式D.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議【答案】C176、（2017年真題）基金管理公司信息技術系統應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D177、關于基金份額持有人名冊的設立和維護，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構負責設立，基金注冊登記機構負責維護B.基金注冊登記機構負責設立和維護C.基金注冊登記機構負責設立，基金銷售機構負責維護D.基金銷售機構負責設立和維護【答案】B178、證券公司資產管理業務的合格投資者應是（）的單位和個人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B179、以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網絡交易方式【答案】A180、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C181、基金宣傳推介材料的原則性要求是（）。A.向公眾分發、公布的基金宣傳推介材料應與備案的材料一致B.基金宣傳推介材料的內容應合規C.基金宣傳推介材料中應加強對投資人的教育和引導D.以上都是【答案】D182、修改公司章程、批準對公司經營范圍的任何修改屬于（）的職權范圍。A.董事會B.股東會C.監事會D.督察長【答案】B183、下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不