中級銀行從業資格之中級銀行管理能力提升B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、在新的監管框架下，各個國家和地區對金融消費者保護工作提出了更高的要求，對（）等傳統業務加強監管，并且加強對創新產品的提前干預，必要時發布產品禁令。A.信用卡、存貸款、理財B.信用卡、支付結算、理財C.信用卡、代收代付、理財D.信用卡、代收代付、支付結算【答案】A2、發卡行在受理信用卡業務時的“三親見”原則不包括（）。A.親訪客戶B.親見客戶簽名C.親見客戶身份證件原件及資信證明原件D.親見客戶戶口簿原件及護照原件【答案】D3、下列不屬于我國商業銀行信貸業務的是（）。A.保理業務B.基金業務C.固定資產貸款業務D.貼現業務【答案】B4、如果一家商業銀行的貸款風險分類情況為：正常類貸款62億元，關注類貸款6億元，損失類貸款2億元，那么該商業銀行的不良貸款率為（）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】D5、按照監管規定，銀行根據自身情況計算得出的資本數量是()。A.經濟資本B.核心資本C.會計資本D.合格資本【答案】D6、下列關于常備借貸便利說法錯誤的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一B.利率水平根據貨幣政策調控、引導市場利率的需要等綜合確定C.一般期限在1~12個月D.一般以抵押方式發放【答案】C7、下列業務中，汽車金融公司可以辦理的是（）。A.辦理汽車售后回租業務B.收取購車貸款客戶保證金C.吸收股東1個月以上的存款D.辦理汽車經銷商采購營運設備貸款【答案】D8、商業銀行應對計劃開展的金融創新活動進行嚴格的合規性審查，準確界定其所包含的各種法律關系，明確可能涉及的法律、政策，研究制定相應的解決辦法，切實防范（）。A.操作風險B.合規風險C.法律風險D.政策風險【答案】B9、按照我國《合同法》的規定，運輸合同分為()。A.公路運輸合同B.多式聯運合同C.單式運輸合同D.客運合同E.貨運合同【答案】B10、()是指因支付清算、提取及解繳現金款項等需要，由其他金融機構存放于商業銀行款項的業務。A.同業存放B.債券融資C.同業拆借D.向中央銀行借款【答案】A11、根據《商業銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率基本標準和撥備覆蓋率基本標準分別為（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】C12、銀行績效考評體系的基本要素不包括()。A.評價方法B.評價指標C.評價對象D.評價報告【答案】A13、在制定護理計劃時，下列屬于首優問題的是（）A.患者的心理需要B.家屬認為最重要的問題C.患者認為最重要的問題D.對生命有威脅的情況E.患者缺乏的醫學相關知識【答案】D14、()的一個主要特征是社會生產方式和生活方式將逐步轉向網絡化、數字化模式。A.數字時代B.網絡時代C.信息時代D.媒體時代【答案】C15、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】A16、商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展資金需求的風險屬于()。A.信用風險B.市場風險C.流動性風險D.購買力風險【答案】C17、2016年9月，銀監會印發《銀行業金融機構全面風險管理指引》，將（）列入銀行業全面風險管理體系十大風險。A.流動性風險B.模型風險C.操作風險D.信息科技風險【答案】D18、下列不屬于我國商業銀行可用于投資的證券種類的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.股票【答案】D19、《流動性覆蓋率披露標準》規定，銀行應定期在財務報告中或()公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性分析。A.銀行網站B.銀行機構內C.證監會指定網站D.銀監會指定網站【答案】A20、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】C21、高風險債券不包括（）。A.信用評級在投資級別以下B.債券結構復雜C.發行人經營杠桿率過低D.債券杠桿率較高【答案】C22、根據《商業銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率基本標準和撥備覆蓋率基本標準分別為（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】C23、推出流動性覆蓋率和凈穩定資金比例定量監管標準的目的不包括（）。A.增加全球銀行體系的優質流動性資產儲備水平B.鼓勵銀行減少期限錯配C.增加短期穩定資金來源D.減少流動性危機發生的概率【答案】C24、從商業銀行自身角度看，制定（）有助于確保資本水平長期穩定及經營發展的穩健性。A.ICAAPB.資本規劃C.信息披露制度D.內部控制【答案】B25、資產負債管理的“三性”原則中，（）原則是商業銀行穩健經營的基礎。A.安全性B.流動性C.盈利性D.合法性【答案】A26、下列關于違約概率（PD）的說法，正確的是（）。A.借款人完成貸款協議規定的所有義務所需要的最長剩余時間B.債務人違約時預期表內和表外項目的風險暴露總額C.債務人在未來一段時間內(一般是一年)發生違約的可能性D.某一債項違約導致的損失金額占該違約債項風險暴露的比例【答案】C27、根據《項目融資業務指引》，貸款發放前，貸款人應當（）。A.確認與擬發放貸款同比例的項目資本金足額到位B.確認所有的項目資本金先行到位C.確認50%的項目資本先行到位D.確認借款人必須在貸款到位后的一年后還款【答案】A28、（）是衡量一家金融機構經營狀況的最重要的依據。A.資產質量B.流動性C.盈利能力D.資本充足性【答案】A29、下列（）措施主要是針對銀行業金融機構的內部控制和風險管理有比較嚴重的缺陷，存在著嚴重違規的關聯交易行為，有可能低價轉讓資產，使該機構蒙受損失等情況。A.限制資產轉讓B.限制分配紅利和其他收入C.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務D.停止增設分支機構申請的審查批準【答案】A30、下列關于流動性風險的特征，說法正確的是（）。A.流動性風險不可以由流動性沖擊直接導致B.流動性風險具有隱蔽性和爆發性C.流動性風險的隱蔽性體現在流動性風險具有高沖擊和快蔓延的特性，受市場參與群體的情緒影響較大D.流動性風險屬于低頻低損事件，容易找出損失分布并刻畫置信區間【答案】B31、商業銀行資產負債監測分析工作的內容不包括()。A.建立資產負債管理監測報表體系B.資產負債運行情況分析報告C.開發建設資產負債管理信息系統D.資產負債組合結優化【答案】D32、監督檢查部門認為需要給予行政處罰的，應當將相關案件材料移送行政處罰委員會辦公室。行政處罰委員會辦公室應當在（）內作出是否接受的決定，并自接受之日起（）日內完成審理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】A33、在法人層級上，考慮到集團管理的效率，減少風險擴散鏈條的必要性，對集團層級提出了明確要求，原則上是()的三級架構。A.母一子一孫B.孫一子一父C.父一子一孫D.孫一子一母【答案】A34、()已經成為信托公司的主營業務。A.信托業務B.固有業務C.委托業務D.代理業務【答案】A35、存款規模小于（）億元人民幣，且未在境內外上市和未跨區域經營的商業銀行可以適當簡化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】C36、商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展資金需求的風險屬于()。A.信用風險B.市場風險C.流動性風險D.購買力風險【答案】C37、下列關于貸款承諾業務監管要求的說法，正確的是（）。A.檢查商業銀行出具的可撤銷貸款承諾是否已納入到該銀行對相關客戶的整體授信管理體系B.檢查商業銀行是否制定規章制度以明確出具貸款承諾的審批權限或審批程序C.檢查商業銀行對申請人的資信情況是否進行調查，審查申請人的內部管理是否規范，經營情況，信用評價滿足該銀行授信要求D.如果是個人貸款承諾，則審查建設項目的依法合規性【答案】C38、商業銀行薪酬管理的基本內容不包括()。A.薪酬結構體系B.薪酬管理制度C.薪酬管理體制D.績效考核和薪酬管理【答案】B39、（）是最為徹底的綜合化模式，允許同一家金融機構以內設事業部的形式經營全部或多項（至少應包括銀行和證券）金融業務。A.金融控股公司模式B.國有控股公司模式C.銀行母公司模式D.全能銀行模式【答案】D40、風險偏好指標體系設定遵循的原則不包括（）。A.體現銀行各個相關利益方的期望B.與銀行發展戰略協調一致C.風險偏好陳述書的生成應遵循由下至上的原則D.保持風險偏好的相對穩定【答案】C41、根據《網絡借款信息中介機構業務活動管理暫行辦法》，同一法人或其他組織在同一網絡借貸信息中介機構平臺的借款余額上限不超過人民幣（）萬元。A.50B.100C.500D.200【答案】B42、2015年12月，銀監會發布《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》，針對我國資產規模超過（）人民幣、適用流動性覆蓋率監管要求的商業銀行，提出了流動性覆蓋率披露的頻率、內容等方面的要求。A.1000億元B.2000億元C.3000億元D.5000億元【答案】B43、商業銀行流動性風險管理中承擔最終責任的是（）。A.董事會B.負責流動性風險管理的部門C.業務部門D.高級管理層【答案】A44、下列不屬于按照本金與收益關系對理財產品進行分類的是（）。A.非保本浮動收益理財產品B.保本浮動收益理財產品C.保證收益理財產品D.封閉式凈值型產品【答案】D45、下列選項中，關于限制資產轉讓措施的相關情形說法錯誤的是()。A.主要是針對銀行業金融機構的內部控制和風險管理有比較嚴重的缺陷B.有可能低價轉讓資產，使該機構蒙受損失C.存在著嚴重違規的關聯交易行為D.有可能高價轉讓資產，使該機構蒙受聲譽損失【答案】D46、生產調度的工作的主要內容有()。A.及時發現生產進度計劃執行過程中的問題，并積極采取措施加以解決B.檢查、督促和協助有關部門及時做好各項生產作業準備工作C.計算負荷率，進行生產任務和生產能力之間的細致平衡D.根據生產需要合理調配勞動力，督促檢查原材料、工具、動力等供應情況和廠內運輸工作E.檢查各生產環節的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出產進度【答案】A47、對借款人確因暫時經營困難等原因不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與借款人協商采取的處理措施不包括（）。A.展期B.續貸C.貸款重組D.追加擔保【答案】D48、下列關于商業銀行監事會的說法錯誤的是（）。A.監事會中職工代表的比例不得低于三分之一B.監事會例會每年至少應當召開一次C.監事會的監督既包括會計監督，又包括業務監督D.監事會是商業銀行的內部監督機構，對股東大會負責【答案】B49、下列關于個人貸款消費者權益說法不正確的是（）。A.消費者有權選擇貸款銀行、貸款產品，有權自主決定是否貸款B.消費者有權按借款合同約定，提前償還借款合同項下全部或部分借款C.銀行可以預先在本金中扣除利息D.消費者有權要求銀行告知本人所申請貸款的處理進度【答案】C50、（）將社會責任類指標作為五大類指標之一專門納入銀行業金融機構的績效考評中。A.《關于加強銀行業金融機構社會責任的意見》B.《銀行業金融機構績效考評監管指引》C.《中國銀行業社會責任報告》D.《中國銀行業金融機構企業社會責任指引》【答案】B多選題（共20題）1、下列關于理財業務的特點說法正確的有（）。A.理財業務是銀行的自營業務B.理財業務的盈利方式是收取投資管理費或業績報酬C.客戶是理財業務風險的主要承擔者D.理財業務是“輕資本”業務E.理財業務是一項知識技術密集型業務【答案】BCD2、商業銀行其他負債業務主要包括（）。A.同業存放B.同業拆入C.債券融資D.向中央銀行借款E.大額存單【答案】ABCD3、在擬訂和優化生產計劃方案時，必須圍繞生產任務進行全面反復的綜合平衡，其工作內容包括()。A.生產任務與生產能力之間的平衡B.測算企業設備、生產面積對生產任務的保證程度C.生產任務與物資供應之間的平衡D.生產任務與生產技術準備工作的平衡E.生產任務與生產時間的平衡【答案】ABCD4、商業銀行的資本計量，本質上是對銀行所承擔風險的計量，包括（）。A.流動性風險的計量B.信用風險的計量C.市場風險的計量D.操作風險的計量E.模型風險計量【答案】BCD5、商業銀行股權管理的意義主要有（）。A.有利于加速商業銀行完成股權分置B.有利于商業銀行提高內部管理水平C.有利于維護商業銀行中小投資者利益D.有利于商業銀行保持穩健發展E.有利于增強商業銀行風險抵御能力【答案】BCD6、新生兒復蘇成功的關鍵是建立充分的同期，在有效的30秒正壓通氣2次后后出現下列哪種情況在正壓通氣的同時插入胸外按壓（）A.新生兒心率低于60次/分B.新生兒心率低于70次/分C.新生兒心率低于80次/分D.新生兒心率低于90次/分E.新生兒心率低于100次/分【答案】A7、表外業務的特點有（）。A.不運用或不直接運用商業銀行自有資金B.接受客戶委托辦理業務C.不直接承擔風險D.絕大部分表外業務以收取手續費的方式獲得收益E.種類多，范圍廣【答案】ABD8、房間隔缺損患兒于胸骨左緣2、3肋骨見可聞及收縮期雜音產生的機制是（）A.血流通過缺損B.主動脈瓣相對狹窄C.肺動脈瓣相對狹窄D.三尖瓣相對狹窄E.二尖瓣相對狹窄【答案】C9、商業銀行的薪酬是指商業銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的（）等報酬及相關支出。A.基本薪酬B.社會保險費C.中長期激勵D.績效薪酬E.住房公積金【答案】ABCD10、產品品種系列平衡法中的市場引力體現在()方面。A.企業銷售能力B.銷售利潤率C.市場容量D.企業技術能力E.產品資金利潤率【答案】BC11、（）是從覆蓋風險與吸收損失的角度提出的資本概念。A.賬面資本B.經濟資本C.監管資本D.市場資本E.會計資本【答案】BC12、根據《銀行業金融機構全面風險管理指引》，下列屬于銀行業金融機構全面風險管理體系的內容有（）。A.風險管理政策和程序B.風險治理架構C.管理信息系統和數據質量控制機制D.風險偏好和風險限額E.外部控制和審計體系【答案】ABCD13、目前，銀行業金融機構的行政許可事項包括（）。A.外資銀行調整業務范圍B.外國銀行代表處設立C.非銀行金融機構董事任職資格核準D.商業銀行綜合化經營審批E.非銀行金融機構（分支機構）設立、變更、終止以及業務范圍審批【答案】ABCD14、單一監管周期包括的