企業合規管理compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees宣講人：XXX時間：20XX.XX企業員工合規管理培訓ADMINISTRATION目錄CONTENT01、合規管理基礎知識02、合規管理工作實踐03、合規行為從我做起PART01合規管理基礎知識第一部分compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees憲法-全國人大,基本法律-全國人大其他法律-全國人大及七常委會行政法規-國務院地方性法規-地方人大及其常委會部門規章-國務院各部。中國人民銀行地方政府規章省/自治區人民政府其他規范性文件-有權機關制定辦法外規合規管理基本政策合規管理具體制度法律合規指引操作與合規手冊符規措施合規績效考核制度合規問責制度誠信舉報制度合規教育和培訓制度合規預警制度反洗錢管理制度合規報告制度合規制度體系內規是指使商業銀行的經營活動與相關的法律、行政法規部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則行為守則和職業操守相一致，合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動總行、分行設立內控合規管理委員會和反洗錢領導工作小組合規、案件防控、操作風險管理以及反洗錢事務的統一管理分行內控合規管理委員會每季召開例會反洗錢領導工作小組每季度召開例會合規失敗成功重要性吞并危機合規美國次貸危機印發金融風暴，貝爾斯登破產雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因97年金融危機倒閉對一個企業而言有三點最重要完善的法人治理結構合規的經營理念嚴密的風險控制體系忠誠度減弱，或服務態度變差減少和我們做生意的意愿01020304更苛刻條件，質量變差，股價降低忠誠度減弱，或服務態度變差減少和我們做生意的意愿懲罰，限制業務開展更少投資，更高利息PART02合規管理工作實踐第二部分compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees總行、分行設立內控合規管理委員會和反洗錢領導工作小組，負責全行內控、合規、案件防控、操作風險管理以及反洗錢事務的統一管理、組織、協調工作。分行內控合規管理委員會每季召開例會反洗錢領導工作小組每季度召開例會也可根據需要隨時召集操作風險管理以及反洗錢事務的統一管理1234合規管理內控監測案件防控操作風險管理非訴訟法律事務管理反洗錢報送和管理中介機構管理監管溝通總行法律合規部職責，法律專項費用審批和管理對全行各條線的內控工作進行規劃與組織內控組織者監測等手段對業務經營的合法合規性進行監督監督者提供監管動態，監管信息等信息提供者提供法律合規咨詢與審查服務，滿足業務需要咨詢者對沒有明確法律規定的業務經營問題顧問法律合規部門提出合法合規的趨向性判斷趨向性常規報告專項報告報告期合規風險狀況的變化情況、已經識別的違規事件和合規缺陷已經采取或者建議采取的糾正措施等等。該報告應當采取雙線報告制即按季度直接向總行法律合規部報告的同時，向所在分（支）行行長和主管行長報告各分（支）行合規管理部門應當立即通過電話或其他方式迅速向總行合規管理部門及本行主管領導報告PART03合規行為從我做起第三部分compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees010203員工（直接義務人）各前后臺業務部門（直接義務人）管理層（最終義務人及合規文化建設的重要參與者）監測、量化合規風險向合規部門及時地反饋潛在的合規性風險報送合規預警信號協助合規部門評估合規風險并對已經存在的合規風險進行整改對所轄員工進行合規性培訓和教育01020304銀行員工合規風險職能部門合規管理銀行的每一個部門、每一名員工在日常工作中都應當積極收集銀行合規風險點并及時將合規風險點反饋到合規管理部門。在收集合規風險點時，應該重點關注我行或其他銀行曾經發生過的合規事故或案件業務條線和職能部門已經發現的合規風險隱患合規管理部門在合規風險識別、評估、監測、測試和咨詢的日常工作中各部門均有責任及時發現并報告合規風險預警信號各分行的合規風險管理委員會負責合規風險預警工作委員會根據預警信號的影響范圍和可能對我行造成的損害分別采取不同的應對措施。預警信號相關部門應根據委員會的要求積極采取應對措施消除有關預警信號有效防范合規風險建立合規風險管理約束機制后該理論認為，如果有人打壞了一幢建筑物的窗戶玻璃，而這扇窗戶又得不到及時的維修，別人就可能受到某些示范性的縱容去打爛更多的窗戶。即建立合規風險管理約束機制后，如果有人違反這種約束機制，必須要受到嚴厲的懲罰，這就像用手觸碰滾燙的火爐，會燙得立即將手縮回一樣。做好合規管理關鍵在于執行企業合規管理complianceman