2023年6月中級經濟師之中級經濟師金融專業強化訓練試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業拆借市場融入資金,其最高拆.A.60億元B.30億元C.42億元D.90億元【答案】A2、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可2009627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股，約占本次發行數量的40％；網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發行價格區間上限和符合本公告規定的有效申購數量進行申購委托，并足額繳付申購款。保薦制度規定，由保薦機構和保薦代表人承擔發行上市過程中的()。A.申購義務B.連帶責任C.投資者責任D.融資者義務【答案】B3、在1999年以來我國投資銀行業的規范發展階段，中國證券監督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監控和預警制度。A.凈資產B.凈資本C.總資產D.總資本【答案】B4、關于分級理財產品的說法，錯誤的是()A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益B.根據投資者不同的風險偏好對理財產品收益權進行分層配置C.按照分層配置中的優先與劣后安排進行分層配置D.為增加投資收益，分級理財產品可以投資非標準化債權資產【答案】D5、下列各項中．不屬于連續競價成交價格決定原則的是（）。A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價格C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價格D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低賣出申報價格【答案】C6、證券回購是以證券為質押品而進行的短期資金融通，借款的利息等于()之差。A.購回價格與買入價格B.購回價格與賣出價格C.證券面值與買入價格D.證券面值與賣出價格【答案】B7、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】C8、凱恩斯學派在貨幣傳導機制問題上，最大的特點是（）。A.非常強調貨幣供給量的作用B.非常強調利率的作用C.非常強調通貨膨脹的作用D.非常強調匯率的作用【答案】B9、下列各項中，不屬于商業銀行現金資產的是（）。A.庫存現金B.存款準備金C.存放同業款項D.對外貸款【答案】D10、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。A.公眾B.銀行C.政府D.市場【答案】C11、在金融期權中，賦予合約的買方在未來某一確定時間或確定的時期之內，以確定的價格出售相關資產的權利的合約是（）。A.看漲期權B.歐式期權C.看跌期權D.美式期權【答案】C12、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減轉移性支出。下列支出中，屬于轉移性支出的是()。A.政府投資、行政事業費B.福利支出、行政事業費C.福利支出、財政補貼D.政府投資、財政補貼【答案】C13、銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是（）。A.支票B.匯票C.本票D.存單【答案】A14、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅持認為，貨幣政策的傳導變量應該選擇()。A.恒常收入B.匯率C.利率D.貨幣供應量【答案】D15、商業銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。A.機制B.事前C.事中D.事后【答案】C16、商業銀行銷售理財產品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。A.適當性B.風險匹配C.合規銷售D.公平公開【答案】B17、材料題A.隱蔽型通貨膨脹B.正常的物價波動C.通貨緊縮D.經濟危機【答案】C18、材料題A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】B19、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.－22B.7C.－7D.22【答案】B20、2005年7月21日，我國啟動了人民幣匯率形成機制改革，開始實行以市場供求為基礎、參考()。A.美元和歐元進行調節、自由浮動的匯率制度B.美元進行調節、可調整的盯住匯率制C.歐元進行調節、可調整的盯住匯率制D.一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度【答案】D21、中央銀行購買債券會導致（）。A.商業銀行準備金減少B.貨幣供給不變C.貨幣供給增加D.貨幣供給減少【答案】C22、（四）因業務發展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.直接租賃B.回租C.轉租賃D.杠桿租賃【答案】A23、（）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。A.家庭B.企業C.金融機構D.政府【答案】C24、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導致一般物價水平上升，這種通貨膨脹類型屬于（）。A.需求拉上型B.成本推進型C.結構型D.隱蔽型【答案】B25、假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A26、根據《中國XX銀行關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法（試行）》，該銀行對高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應當進行崗位輪休，這種舉措旨在控制（）。A.信用風險B.市場風險C.流動性風險D.操作風險【答案】D27、下列商業銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】B28、商業銀行開展理財業務,正確的做法是（）A.理財業務與其他業務相結合B.向投資者充分披露產品信息C.與客戶共擔投資風險D.向客戶宣傳預期收益率【答案】B29、銀行系統吸收的、能增加其存款準備金的存款，稱為（）。A.派生存款B.原始存款C.現金存款D.支票存款【答案】B30、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：A.為發電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元B.吸收各種存款2000萬元C.承諾當年11月向發電廠放款100萬元D.向光明設備廠投資人股50萬元【答案】D31、投資銀行最本源、最基礎的業務是()。A.信用貸款B.證券承銷C.資產證券化D.并購重組【答案】B32、下列關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法中，正確的是（）。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的.賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C33、在社會經濟活動中．可以起到信用中介、支付中介、創造信用、金融服務等作用的金融企業是指（）。A.中央銀行B.商業銀行C.保險公司D.證券公司【答案】B34、下列租賃業務中，金融租賃公司不用承擔風險的是（）A.杠桿租賃B.委托租賃C.轉租租賃D.聯合租賃【答案】B35、根據我國《證券發行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是()。A.證券投資基金管理公司和證券公司B.金融租賃公司和商業銀行C.財務公司和保險機構投資者D.信托投資公司和合格境外機構投資者【答案】B36、一般來說，流動性差的債權工具的特點是()。A.風險相對較大、利率相對較高B.風險相對較大、利率相對較低C.風險相對較小、利率相對較高D.風險相對較小、利率相對較低【答案】A37、下列關于股票和債券的說法中，錯誤的是（）。A.無論是國家、地方公共團體還是企業都可以發行債券，而股票只有股份制企業才可以發行B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日C.債券反映的是債權，股票反映的是所有權D.債券的風險大，股票的風險小【答案】D38、下列關于金融宏觀調控機制中第二階段的說法中，正確的是（）。A.調控主體為中央銀行B.貨幣政策工具為再貼現率等C.變換中介為商業銀行D.調控客體為企業與居民【答案】C39、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】C40、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實行此種監管體制的國家還有()。A.英國B.日本C.瑞典D.香港【答案】D41、利潤分配的時候，按照稅后利潤的（）提取法定盈余公積金。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】C42、股票是股份公司發給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為（）。A.企業法人B.公司的債主C.企業的經營者D.公司的所有者【答案】D43、關于利率期限結構預期理論的說法，錯誤的是（）。A.長期利率波動高于短期利率波動B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢D.長期債券的利率等于一定時期內人們所預期的短期利率的平均值【答案】A44、在社會經濟活動中．可以起到信用中介、支付中介、創造信用、金融服務等作用的金融企業是指（）。A.中央銀行B.商業銀行C.保險公司D.證券公司【答案】B45、公司型基金與契約型基金的主要區別是（）。A.基金是否為獨立的法人B.基金是否上市交易C.基金規模是否變化D.基金募集是否為公募【答案】A46、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為（）。A.綜合性通貨膨脹B.供求混合推進型通貨膨脹C.結構性通貨膨脹D.成本推進型通貨膨脹【答案】B47、假定某國2016年國民生產總值為20000億美元，短期外債余額為250億美元，當年未清償外債余額為1650億美元，當年貨物服務出口總額為2100億美元，則該國當年負債率為（）A.1.25％B.8.25％C.10.50％D.15.15％【答案】B48、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C49、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】D50、把貨幣需求動機分為交易動機、預防動機和投機動機的經濟學家是（）。A.凱恩斯B.馬克思C.弗里德曼D.托賓【答案】A多選題（共30題）1、根據2012年8月新修訂的《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》，規定證券公司可以從事的客戶資產管理業務有()。A.為單一客戶辦理定向資產管理業務B.為多個客戶辦理集合資產管理業務C.為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務D.為單一客戶辦理集合資產管理業務E.為客戶辦理特定目的的定向資產管理業務【答案】ABC2、作為一種投資工具，投資基金的特點是()。A.集中投資，分散風險B.集合投資，降低成本C.投資對象單一D.分散投資，降低風險E.專業化管理【答案】BD3、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。A.對金融機構的再貸款B.收購外匯等儲備資產C.購買政府債券D.對工商企業貸款【答案】ABC4、證券回購作為融資工具，在融資活動中的作用包括（）。A.它是央行進行公開市場操作的主要工具B.增加了證券的運用途徑C.增加了閑置資金的靈活性D.長期融資工具E.分散風險【答案】ABC5、治理通貨緊縮的政策和措施有（）。A.擴張性的財政政策B.擴張性的貨幣政策C.擴大對外貿易D.加快產業結構的調整E.對股票市場進行干預【答案】ABD6、一元式中央銀行制度的主要特點有（）。A.職能齊全B.機構健全C.權力分散D.組織完善E.分支機構較少【答案】ABD7、金融抑制指金融市場受到不適當的限制和干預，其主要表現有()。A.貨幣管制B.利率管制C.匯率管制D.業務管制E.從業人員準入管制【答案】BC8、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發行央行票據4.07萬億，其中對商業銀行定向發行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.外匯交易B.現券交易C.回購交易D.黃金交易【答案】BC9、凱恩斯貨幣需求函數的三動機為()。A.投機動機B.交易動機C.投資動機D.儲蓄動機E.預防動機【答案】AB10、根據資產定價理論中的有效市場理論，資本市場可以劃分為弱式有效市場、半強式有效市場和強式有效市場。其中，半強式有效市場的信息集包括()。A.內幕消息B.歷史價格信息C.公司紅利政策信息D.公司公告E.公司財務報告信息【答案】BCD11、根據我國2004年3月1日起實施的《商業銀行資本充足率管理辦法》，以下屬于我國商業銀行核心資本的有（）。A.普通股B.優先股C.資本公積D.可轉換債E.未分配利潤【答案】AC12、信用經紀業務是投資銀行的融資功能與經紀業務相結合而產生的，是投資銀行傳統經紀業務的延伸。關于此項業務描述正確的是（）。A.信用經紀業務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶B.信用經紀業務主要有融資和融券兩種類型C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔交易風險D.投資銀行通過信用經紀業務可以增加傭金收入E.投資者可以通過信用經紀業務的財務杠桿作用擴大收益【答案】ABD13、通貨緊縮的危害有（）。A.導致經濟過熱B.加速經濟衰退C.導致社會財富縮水D.分配負面效應顯現E.可能引發銀行危機【答案】BCD14、2008底爆發的全理金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口大爆度下降。大量企業倒閉、工人失業，經濟增長停滯。為保障經濟增長和提升就業，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性（2010年M2余額比上年增長19.7%．M1余額比上年增長21.2%）等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數據如下：1月增長1.5%，2月增長3.1%，3月增長3.3%，4月增長3%，5月增長3.4%，6月增長3.5%，7月增長3.7%，8月增長3.7%，9月增長3.9%，10月增長4.4%，11月增長5.1%，12月增長5.2%。人們在經濟生活中普遍形成了價格持續上漲的預期。《（）》.2010年，H國通貨膨脹的成因是（）。A.成本推進B.經濟結構變化C.需求拉上D.國際收支失衡【答案】AC15、在銀行業監管的方法中，現場檢查內容一般包括()。A.充分性檢查B.合規性檢查C.適宜性檢查D.有效性檢查E.風險性檢查【答案】B16、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經濟引發了人們對通貨緊縮的擔憂，由次貸危機引發的大范圍的金融危機，已經危害到各個經濟領域，制造、加工等實體經濟也受到很大損害。世界市場的萎縮，中國傳統的出口產品一下子就失去了市場，大量的產能過剩，人員失業、市場出現了疲軟狀況。A.個別商品或勞務價格的下降B.物價的持續下降C.物價一次性的大幅下降D.通貨膨脹率由正轉負【答案】BD17、我國某商業銀行在某發達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業務。該發達國家有發達的金融市場，能夠進行所有的傳統金融交易和現代金融衍生產品交易。A.進行持續期管理B.對借款人進行信用的“5C”、“3C”分析C.建立審貸分離機制D.保持負債的流動性【答案】BC18、通貨膨脹時，供給學派主張采用的政策措施有（）A.增加進口B.適當增加貨幣供給C.降低邊際稅率D.精簡規章制度E.削減社會福利開支【答案】BC19、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產大量增加，拆人資金比例大大超過了規定標準，存款人大量擠提銀行存款，財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。資產安全性監管是監管當局對銀行機構監管的重要內容，資產安全性監管的重點應該有()。A.經營狀況B.關系人貸款C.銀行機構風險的分布D.資產集中程度【答案】BCD20、下列利率期限結構理論觀點中,屬于分割市場理論觀點的有（）A.不同到期期限的債券根本無法相互替代是該理論的假設條件B.不同期限的債券市場是完全獨立和分割開來的市場C.到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求D.收益率曲線不同的形狀可由不同到期期限的債券的供求因素解E.到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的流動性【答案】BCD21、以下屬于銀行承兌匯票的特點的有()。A.安全性高B.安全性低C.流動性強D.流動性弱E.靈活性強【答案】AC22、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示，2017年底，該國的國際儲備為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。A.利率制度以及市場化程度B.匯率制度及外匯干預情況C.外債規模與短期融資能力D.經濟規模與對外開放程度【答案】BCD23、在我國實行人民幣經常項目可兌換條件下的資本項目管理情況下，境外資本可以通過證券投資的渠道進入我國，具體的進入方式有()。A.投資于B股市場B.投資于央行票據C.投資于銀行承兌