中級經濟師之中級經濟師金融專業模擬考試試題打印帶答案

單選題（共100題）1、假設交易主體甲參與金融衍生品市場活動的主要目的是為了促成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）A.經紀人B.投機者C.套期保值者D.套利者【答案】A2、以美國為例，20世紀70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金發展也相對緩慢，進入70年代，特別是到20世紀90年代，投資基金發展迅猛，證券市場的穩定發展是其最直接的原因。根據以上材料，回答下列問題：投資基金是一種()。A.直接投資工具B.間接投資工具C.信用投資工具D.無風險投資工具【答案】B3、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】A4、按（）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。A.達成交易B.買賣雙方決定價格C.交割期限D.交易者需求【答案】B5、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】C6、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施，外匯市場基礎設施建設取得重大進展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現穩中有升的態勢。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升值25．05％，實際有效匯率升值20．28％。A.提前付匯B.提前收匯C.延期付匯D.延期收匯【答案】C7、在證券公司的風險控制監管中，不屬于證券公司自營業務監管內容的是（）。A.賬戶實名B.持股分散C.規模控制D.擔保品收取【答案】D8、通貨膨脹時，當名義利率低于通貨膨脹率，實際利率為（）。A.正值B.負值C.不變D.零【答案】B9、從第二次世界大戰結束到1973年年初實行的布雷頓森林體系，其一重要特征是()。A.實行浮動匯率制B.黃金非貨幣化C.匯率制度安排多元化D.實行可調整的固定匯率制【答案】D10、下列不屬于政策性銀行的是（）。A.中國農業發展銀行B.中國進出口銀行C.國家開發銀行D.中國投資銀行【答案】D11、商業銀行銷售理財產品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。A.適當性B.風險匹配C.合規銷售D.公平公開【答案】B12、在商業銀行資本管理中，反映銀行實際擁有的資本水平的資本是（）。A.風險資本B.監管資本C.經濟資本D.賬面資本【答案】D13、商業銀行最主要的資金是（）。A.資本金B.中央銀行借款C.發行金融債券D.存款負債來源【答案】D14、貨幣乘數是貨幣供應量同()之比。A.流通中現金B.廣義貨幣C.基礎貨幣D.存款準備金【答案】C15、某公司擬發行票面金額為10000美元、年貼現率為6%，期限為60天的商業票據，該商業票據的發行價格應是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】A16、中央銀行再貼現政策的缺點是（）。A.作用猛烈，缺乏彈性B.政策效果很大程度受超額準備金的影響C.主動權在商業銀行，而不在中央銀行D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長【答案】C17、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。A.略低于經驗指標B.遠低于經驗指標C.籌于經驗指標D.高于經驗指標【答案】D18、最典型的間接金融機構是（）。A.證券公司B.商業銀行C.投資銀行D.保險公司【答案】B19、商業銀行衡量匯率變動對全行財務狀況影響的方法是（）。A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口與敏感性分析D.情景模擬【答案】C20、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：A.為發電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元B.吸收各種存款2000萬元C.承諾當年11月向發電廠放款100萬元D.向光明設備廠投資人股50萬元【答案】D21、根據《商業銀行風險監管核心指標》我國對商業銀行關于收益合理性的監管指標中關于,資產利潤率的規定是（）。A.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于0.6％B.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于1.1％C.凈利潤與資產平均余額之比不應低于0.6％，D.凈利潤與資產平均余額之比不應低于11％【答案】C22、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】A23、在金本位制下，匯率的決定基礎從現象上看就是（）。A.各國單位貨幣所具有的價值量B.各國單位貨幣的含金量C.各國單位貨幣的面值D.各國單位貨幣的法定購買力【答案】B24、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】D25、設某地區某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7％，商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據以上材料回答下列問題。該地區當時的貨幣供給量為()億元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】C26、在法律法規規定的范圍內，小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）。A.8％B.20％C.30％D.50％【答案】D27、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】C28、反映銀行資本金與風險權重資產的比例關系為（）。A.資本充足率指標B.風險權重資產比例指標C.經營收益率比例指標D.資產盈利比例指標【答案】A29、中央銀行對市場進行政策調節時，效果最為強烈的金融工具是（）。A.法定存款準備金率B.再貼現率C.銀行再貸款率D.存款利息率【答案】A30、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新技術或新興經濟企業的證券市場是()。A.中小企業板市場B.創業板市場C.主板市場D.代辦股份轉讓市場【答案】B31、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是（）。A.質押式回購B.融資融券C.遠期交易D.現券交易【答案】C32、根據我國2007年7月3日實行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。A.效益優先B.內控優先C.發展優先D.創新優先【答案】B33、以下不屬于貸款經營內容的是（）。A.在貸款經營中推銷銀行其他產品B.選擇貸款客戶C.評估和控制貸款風險D.創造貸款新品種和安排合適的貸款結構【答案】C34、麥金農和肖將金融抑制描述為()。A.金融市場的取締B.金融結構的失衡C.利率和匯率等金融價格的扭曲D.對貸款的超額【答案】C35、關于金融宏觀調控的說法,正確的是（）A.商業銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調控存在的前提B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調控的重要內容C.實施金融宏觀調控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制D.金融宏觀調控是要通過影響總供給進而實現總供求的均衡【答案】A36、（四）因業務發展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.直接租賃B.回租C.聯合租賃D.委托租賃【答案】B37、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務所，需要資格審批。負責會同正該XXXXA.A:中國銀保監會B.B:中國人民銀行C.C:中國證監會D.D:中國會計師協會【答案】A38、自1996年12月以來，我國實現的人民幣經常項目可兌換屬于()。A.自由可兌換B.完全可兌換C.部分可兌換D.基本可兌換【答案】C39、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業拆借市場融入資金,其最高拆.A.60億元B.30億元C.42億元D.90億元【答案】A40、商業銀行的管理是對其開展的各種業務活動的（）。A.組織和控制B.調整與監督C.控制與監督D.計劃與組織【答案】C41、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當前市場年利率為6%。他向銀行進行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；B銀行給予張先生按年復利利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計算復利的借款條件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】B42、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業務。如果黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量（）。A.增加B.減少C.不變D.不確定【答案】A43、最有效反映基金經營業績的指標是（）。A.基金分紅B.已實現收益C.凈值增長率D.留存收益【答案】C44、利率期限結構理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場看作完全獨立和相互分割的。A.預期理論B.市場分割理論C.流動性溢價理論D.期限優先理論【答案】B45、我國的上海銀行間同業拆放利率（Shibor）是由信用等級較高的數家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據是報價行()。A.報出的回購協議利率B.持有的國庫券收益率C.報出的人民幣同業拆出利率D.報出的外幣存款利率【答案】C46、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。A.超額準備金B.貨幣供應量C.法定存款準備金D.國際收支【答案】B47、如果中國政府在英國倫敦發行一筆美元債券，則該筆債券發行屬于()的范疇。A.外國債券市場B.英國猛犬債券市場C.美國揚基債券市場D.歐洲債券市場【答案】D48、下列商業銀行營業外收支中，屬于營業外支出的是()。A.利息支出B.罰沒收入C.出納賬款收入D.違約金支出【答案】D49、如果我國允許國內企業為支付商品或勞務進口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說明人民幣實現了()。A.自由兌換B.完全可兌換C.資本項目可兌換D.經常項目可兌換【答案】D50、2010年以后，各大商業銀行逐漸取消了住房貸款的優惠利率。北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內5次上調存款準備金率，在3年內首次加息。根據以上材料，回答下列問題：材料所述情況的政策含義是()。A.央行全面收緊信用B.央行全面擴張信用C.央行調整信用結構D.央行控制物價上漲【答案】C51、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78．1％。根據以上資料，回答下列問題：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】D52、在商業銀行的金融業務創新中，貸款證券化屬于()業務創新。A.資產B.負債C.中間D.投資【答案】A53、交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先規定好的價格買人或售出既定數量的某種資產協議的金融工具，稱為（），它是一種場外交易。A.金融期貨B.金融期權C.遠期合約D.互換【答案】C54、1999年7月以后，根據《中華人民共和國證券法》，目前我國的經紀類證券公司能從事的證券業務是()。A.承銷B.發行C.自營買賣D.交易中介【答案】D55、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協議，該協議表示的是（）A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率B.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期利率C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率【答案】C56、設某地區某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%，商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據以上材料，回答下列問題：該地區當時的貨幣供應量為()億元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】C57、關于牙買加協議內容的說法，錯誤的是（）。A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮B.特別提款權作用進一步增強C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務【答案】A58、下列商業銀行組織機構制度中，各國商業銀行普遍采用的組織形式是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】D59、債券是由（）出具的。A.投資者B.債權人C.債務人D.代理發行者【答案】C60、假定某商業銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準備金率為20%,超額存款準備金率為2%，現金漏損率為5%。則該商業銀行的派生存款總額應為（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】D61、根據我國《證券公司監督管理條例》，關于證券公司市場準入條件的說法，錯誤的是（）。A.證券公司股東的出資應是貨幣或經營中必須的非貨幣資產B.入股股東被判處刑罰執行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際控制人C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業擔任高級管理人員滿2年的經歷【答案】C62、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措施是()。A.實行外匯儲備貨幣多元化B.實行持有的國外債券多元化C.實行外匯儲備資產結構的優化D.鼓勵民間持有外匯【答案】D63、通過商業銀行的參與．主要在貨幣市場上間接實現資金融通的活動．資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是（）。A.直接融資B.間接融資C.項目融資D.長期融資【答案】B64、我國國有重點金融機構監事會的核心工作是（）。A.財務監督B.人事監督C.合規監督D.經營監督【答案】A65、中國香港特別行政區，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業銀行共同執?A.跨國的中央銀行制度B.準中央銀行制度C.一元式中央銀行制度D.二元式中央銀行制度【答案】B66、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（）。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購協議利率D.同業拆借利率【答案】A67、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。A.需求拉動型B.預期型C.結構型D.成本推進型【答案】A68、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.該業務屬于證券發行B.該業務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格C.該業務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業務發生的市場屬于二級市場【答案】A69、依照《證券投資基金法》的規定，屬于基金管理人職責的有（）。A.安全保管基金財產B.計算并公告基金資產凈值C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見D.按照規定開立基金財產的資金賬戶【答案】B70、以下（）是直接融資工具。A.商業票據B.銀行本票C.保險單D.銀行債券【答案】A71、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發行央行票據4.07萬億，其中對商業銀行定向發行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.上升B.下降C.波動增大D.不變【答案】B72、2014年11月，“滬港通”業務正式啟動，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資者通過當地證券公司買賣規定范圍內的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。A.商品與服務項目B.經常項目C.資本項目D.平衡項目【答案】C73、如果我國在倫敦發行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于()市場的范疇。A.歐洲債券B.外國債券C.揚基債券D.武士債券【答案】A74、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）。A.開放式金融B.商業票據C.封閉式金融D.股指期貨【答案】D75、形成通貨膨脹的直接原因是（）。A.進口過多B.出口過多C.貨幣供給太少D.貨幣供給太多【答案】D76、中國人民銀行負責（）防范和應急處置。A.銀行風險B.信用風險C.非系統性金融風險D.系統性金融風險【答案】D77、在國際金融監管實踐中,促使各國監管當局重視并加強宏觀審慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危機B.1997年亞洲金融危機C.1994年墨西哥金融危機D.2009年歐洲債務危機【答案】A78、在商業銀行資本管理中，反映銀行實際擁有的資本水平的資本是（）。A.風險資本B.監管資本C.經濟資本D.賬面資本【答案】D79、介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標變量之間的變量指標是（）。A.操作目標B.最終目標C.中介目標D.基本目標【答案】C80、既是基金的出資人，又是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人．這是指（）。A.基金監管機構B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】B81、我國某企業在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業最終不得不放棄該項并購，則該企業承受了()。A.市場風險B.國家風險C.法律風險D.操作風險【答案】B82、我國目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。A.存款利率與貸款利率隔離B.對私利率與對公利率隔離C.銀行利率與貨幣市場利率隔離D.銀行利率與信用社利率隔離【答案】C83、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同時做一筆遠期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風險的方法被稱為（）。A.掉期交易B.貨幣互換C.貨幣期權交易D.福費廷【答案】A84、以美國為例，20世紀70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金發展也相對緩慢，進入70年代，特別是到20世紀90年代，投資基金發展迅猛，證券市場的穩定發展是其最直接的原因。根據以上材料，回答下列問題：A.信托基金B.養老基金C.投資基金D.對沖基金【答案】C85、在金融宏觀調控機制的構成要素中，變換中介是()。A.商業銀行B.中央銀行C.企業D.居民戶【答案】A86、通貨膨脹的基本標志是（）。A.物價上漲B.貨幣升值C.經濟過熱D.成本增加【答案】A87、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為（）。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】A88、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現率B.降低法定存款準備金率C.提高法定存款準備金率D.降低利率【答案】C89、最有效反映基金經營業績的指標是（）。A.基金分紅B.已實現收益C.凈值增長率D.留存收益【答案】C90、通過商業銀行的參與．主要在貨幣市場上間接實現資金融通的活動．資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是（）。A.直接融資B.間接融資C.項目融資D.長期融資【答案】B91、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產大量增加，拆人資金比例大大超過了規定標準，存款人大量擠提銀行存款，財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行機構在出現財務困難時，需具有一定的防范和化解風險的能力。在市場經濟條件下，金融機構必須以其()來承擔全部的風險和虧損。A.負債B.資產C.存款D.資本【答案】D92、根據信托設立目的的不同，信托可以分為（）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.單一信托和集合信托【答案】C93、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。A.速度對稱管理B.比例對稱管理C.規模對稱管理D.結構對稱管理【答案】A94、在一國出現國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節逆差國家國際收支的（）。A.經常項目收支B.資本項目收支C.金融項目收支D.錯誤與遺漏項目收支【答案】A95、關于利率期限結構預期理論的說法，錯誤的是（）。A.長期利率波動高于短期利率波動B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢D.長期債券的利率等于一定時期內人們所預期的短期利率的平均值【答案】A96、設某地區某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%，商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據以上材料，回答下列問題：該地區當時的貨幣乘數為()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】B97、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.固定價格方式B.簿記方式C.競價方式D.結合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制【答案】D98、關于分級理財產品的說法，錯誤的是()A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益B.根據投資者不同的風險偏好對理財產品收益權進行分層配置C.按照分層配置中的優先與劣后安排進行分層配置D.為增加投資收益，分級理財產品可以投資非標準化債權資產【答案】D99、中央銀行提高法定存款準備金率時，在市場上引起的反應為（）。A.商業銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多B.商業銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少C.商業銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多D.商業銀行可用資金減少，貸款下降，導致貨幣供應量減少【答案】D100、在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是()。A.套期保值者B.投機者C.套利者D.經紀人【答案】A多選題（共40題）1、證券交易委托的種類主要包括()。A.整數委托B.零數委托C.限價委托D.市價委托E.競價委托【答案】ABCD2、材料題A.建立銀行行員制B.實行全員勞動合同制C.實行行長負責制D.專業技術職務管理【答案】ABD3、在中央銀行的貨幣政策工具中，存款準備金政策的主要內容包括()。A.規定存款準備金計提的基礎B.規定存款準備金率C.規定存款準備金運用的方式D.規定存款準備金提取的時間E.規定存款準備金的構成【答案】ABD4、在市場經濟制度下，貨幣均衡主要取決于（）。A.穩定的物價水平B.大量的國際儲備C.健全的利率機制D.發達的金融市場E.有效的中央銀行調控機制【答案】CD5、根據衡量貨幣價值的需要,匯率可以劃分為（）。A.市場匯率B.實際匯率C.名義匯率D.有效匯率E.官方匯率【答案】BCD6、信用經紀業務是投資銀行的融資功能與經紀業務相結合而產生的，是投資銀行傳統經紀業務的延伸。關于此項業務描述正確的是（）。A.信用經紀業務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶B.信用經紀業務主要有融資和融券兩種類型C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔交易風險D.投資銀行通過信用經紀業務可以增加傭金收入E.投資者可以通過信用經紀業務的財務杠桿作用擴大收益【答案】ABD7、匯率制度選擇的“經濟論”認為，一國匯率制度的選擇取決于（）。A.經濟開放程度B.對外經濟、政治、軍事等諸方面聯系的特征C.相對的通貨膨脹率D.國內金融市場的發達程度及其與國際金融市場的一體化程度E.進出口貿易的商品結構和地域分布【答案】ACD8、下列方法中，屬于利率風險管理的方法有()。A.做遠期外匯交易B.缺口管理C.做貨幣衍生產品交易D.做利率衍生產品交易E.做結構性套期保值【答案】BD9、某貼現債券的發行價格為80元，面值為100元，期限為兩年，到期后按照票面金額償付。A.隨著計算間隔的縮短，年利率呈上升趨勢B.如果追求高利率，投資者會選擇按年復利計息C.隨著計算間隔的縮短，年利率呈下降趨勢D.如果追求高利率，投資者會選擇按連續復利計息【答案】BC10、關于商業票據的說法，正確的有（）.A.商業票據依靠信用發行，不需要擔保B.商業票據的發行期限較短，發行面額較大C.商業票據融資成本低，融資方式靈活D.商業票據融資成本高，融資方式靈活E.商業票據的發行期限較長，發行面額較小【答案】ABC11、在金融行業發展過程中，我國金融行業自律組織起到的積極作用主要有（）A.實現金融行業的自我約束和自我管理B.保護行業共同利益C.提高政府的監管水平D.提高金融行業的管理水平E.優化金融行業的業務品種【答案】ABD12、材料題A.物價上漲B.社會財富縮水C.加速經濟衰退D.有利于債務人【答案】BC13、國際收支具有的本質特征有（）A.國際收支是一個流量概念B.國際收支是一個總量概念C.國際收支是一個存量概念D.國際收支是一個成本概念E.國際收支是一個收支概念【答案】AB14、下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有（）。A.允許我國出口企業收入存放在境外B.放寬我國企業對外直接投資的外匯管制C.鼓勵高科技的外資流入D.閑置低附加值的直接投資流入E.嚴控國外投機熱錢流入【答案】ABD15、2017年9月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》，2018年6月，YT光學股份有限公司在主板市場首發新股，由北京DY證券有限責任公司擔任保薦機構。本次YT光學股份公開發行新股2680萬股，計劃網下初始發行1876萬股，網上初始發行804萬股，分別占本次發行總量的70%和30%。本次公開發行采用的方式是:網下向具有豐富投資經驗和良好定價能力的投資者詢價配售，網上按市值申購。發行人和保薦機構可以根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。北京DY證券有限責任公司按照規定的發行條件盡力推銷證券，發行結束后將未售出的證券退還YT光學股份有限公司，且不承擔發行風險。A.養老基金B.企業年金基金C.社保基金D.私募基金【答案】ABC16、中央銀行的負債業務有（）。A.外匯B.通貨發行C.國庫存款D.商業銀行等金融機構存款E.國際儲備【答案】BCD17、（五）2015年6月，我國某銀行在迪拜、新加坡、臺灣、香港和倫敦共發行等值40億美元的“一帶一路”債券。該債券采用固定的利率和浮動的利率兩種計息方式，覆蓋7個期限，包括50億人民幣、23億美元、5億新加坡元、5億歐元4個幣種。籌集的資金主要用于滿足沿線分行資金需求，支持碼頭、電力、交通、機場建設等“一帶一路”沿線項目融資。A.進行利率衍生品交易的套期保值B.評估借貸人所在過的國家風險C.采用辛迪加形式的聯合貸款D.保持負債的流動性【答案】BC18、應對金融危機的主要舉措包括（）。A.構建宏觀審慎金融監管體系B.構建金融安全網C.構建金融危機預警和處理機制D.構建金融調控體系E.進行全融危機管理的國際協調與合作【答案】AB19、引起貨幣供應量減少的因素有（）。A.黃金收購量小于銷售量B.黃金收購量大于銷售量C.國際收支逆差D.國際收支順差E.財政收支節余【答案】AC20、貨幣政策的最終目標著眼于解決宏觀經濟問題。貨幣政策最終目標之間的矛盾性是指()。A.經濟增長與充分就業之間的矛盾B.經濟增長與國際收支平衡之間的矛盾C.國際收支平衡與充分就業之間的矛盾D.經濟增長與穩定物價之間的矛盾E.國際收支平衡與穩定物價之間的矛盾【答案】BCD21、下列經濟因素中，能夠引發成本推進型通貨膨脹的有（）。A.壟斷企業為獲取利潤人為提高產品價格B.工資增長率超過生產率增長率C.部門之間相互攀比抬升價格D.過多的貨幣追求過少的商品E.環境污染造成原材料價格上漲【答案】AB22、按照性質不同，金融工具可分為（）。A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.債權憑證D.所有權憑證E.基礎金融工具【答案】CD23、隨著金融創新的發展，商業銀行的貸款業務有逐步“表外化”的傾向。下列業務中體現出這一傾向的有()。A.票據發行便利B.大額可轉讓定期存單C.貸款額度D.循環貸款協議E.周轉性貸款承諾【答案】ACD24、商業銀行運用“5C”標準對客戶進行信用調查時,需要考慮的因素有XXXA.成本（Cost）B.品格（Character）C.經營環境（Condition）D.擔保品（Collateral）E.資本（Capital）【答案】BCD25、商業銀行內部控制系統包括（）。A.暫缺1B.暫缺2C.暫缺3D.暫缺4E.暫缺【答案】A26、在資本市場中，由投資銀行的融資功能與經濟業務相結合而產生的業務有（）A.證券存管業務B.證券交割業務C.證券清算業務D.融券業務E.融資業務【答案】D27、在中央銀行的貨幣政策工具中，存款準備金政策的主要內容包括()。A.規定存款準備金計提的基礎B.規定存款準備金率C.規定存款準備金運用的方式D.規定存款準備金提取的時間E.規定存款準備金的構成【答案】ABD28、材料題A.負債性B.風險