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文檔簡介

信用保險融資功能案例

——出口信用保險項下融資的定義案例分析主講人：方梅【案例分析】投保短期出口信用保險天天外貿有限公司利用信用保險保單下的貿易融資擴大資金來源，加速資金流轉300萬美元出口業務100萬美元100萬美元100萬美元帳期90天不利用信保融資僅僅依靠企業110萬美元自有資金，300萬美元合同執行期為270天利用信保融資300萬美元合同執行期縮短到150天分三批發運二、案例分析——解決辦法天天公司第二次發運天天外貿有限公司美國沃克公司天天公司第一次發運形成100萬美元應收賬款天天公司利用信保融資，可從銀行獲80萬美元的貿易融資+10萬美元自有資金形成100萬美元應收賬款天天公司利用信保融資，可再次從銀行獲80萬美元的貿易融資+10萬美元自有融資天天公司第三次發運天天公司利用信保融資后，三個批次的發運僅需要150天二、案例分析——操作方式按照保險費率1%、貿易融資年利率5%、貸款周期90天計算,信保融資成本支出如下：信保融資的成本支出分析表發運批次成本投入(萬美元)收入(萬美元)利潤(萬美元)自有資金貿易融資利息支出保費支出第一批次90--11009第二批次1080111008第三批次1080111008小計1101602330025二、案例分析——成本分析天天外貿公司通過利用短期出口信用保險保單下的貿易融資，獲得了必要的流動資金，實現了大規模集中出運；遵循了季節性商品集中出運的規律，滿足了美國沃克公司的要求。滿足客戶要求二、案例分析——結論天天外貿有限公司美國沃克公司【案例啟示】三、案例啟示提高顧客讓渡價值會提高滿意度不受銀行評級、授信制約，符合中小企業實際情況；21銀行買斷應收賬款，改善企業財務指標。3本案例中天天公司運用了信用保險項下應收賬款融資，以借款企業持有的合法、真實、有效的應收賬款為還款來源，由借款企業對應收賬款投保信用保險后，由銀行買斷該應收賬款權益，從而滿足企業生產經

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