一、判斷題（共20題，20.0分）1、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。A.錯(cuò)B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B2、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的行為的，將依法追究刑事責(zé)任。TOC\o"1-5"\h\z錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案:A3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:B4、對(duì)人民銀行開展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B5、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送專門報(bào)告。B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案:B6、檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。A.錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B7、對(duì)于客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存4年.TOC\o"1-5"\h\z對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:B8、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照境外部門要求采取凍結(jié)措施.B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B10、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住所、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。A.錯(cuò)B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A11、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民銀行的批準(zhǔn)。TOC\o"1-5"\h\z錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A12、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務(wù).對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:B13、在人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的情況下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除對(duì)所涉恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)凍結(jié)措施。錯(cuò)B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案:B14、銀行在為客戶開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。A.錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A15、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B16、金融機(jī)構(gòu)客戶及其交易對(duì)手被某個(gè)國家或者國際組織列入制裁對(duì)象，但該制裁名單超出了中國承認(rèn)的制裁名單范圍，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循我國名單范圍規(guī)定，而不用對(duì)該客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的30個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案:A18、客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體.A.對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:B19、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。TOC\o"1-5"\h\z錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案:B20、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報(bào)送專門報(bào)告.對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B二、單選題(共20題，40。0分)1、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準(zhǔn)確、()、保密。A.完整C.合法D.有效標(biāo)準(zhǔn)答案：A2、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案:A3、識(shí)別異常交易的切入點(diǎn)包括（）。關(guān)注異常資金流動(dòng)以上均包括關(guān)注異常行為關(guān)注異常身份標(biāo)準(zhǔn)答案:B4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）以電子方式提交大額交易報(bào)告。A.3天內(nèi)。B.5個(gè)工作日內(nèi).C.5天內(nèi)。D.3個(gè)工作日內(nèi)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B5、根據(jù)評(píng)估，（）的犯罪收益由犯罪收益在100萬元以上的案件產(chǎn)生。TOC\o"1-5"\h\zA.0。913B.0。862C.0。986D.0.947標(biāo)準(zhǔn)答案：D6、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項(xiàng)是不正確的（）。原則上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)B.根據(jù)評(píng)估結(jié)果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強(qiáng)度和頻率原則上風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)的評(píng)估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)D.采取質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等針對(duì)性監(jiān)管措施標(biāo)準(zhǔn)答案：C7、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的監(jiān)管措施表述正確的是？非法人金融機(jī)構(gòu)也必須開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估B.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度,按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判C.法人金融機(jī)構(gòu)可以不開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估D.金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果可以不報(bào)告給人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié).TOC\o"1-5"\h\zA.72B.24C.12D.48標(biāo)準(zhǔn)答案：D9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十八條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列恐怖融資活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向（）提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單；聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單；中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)組織及人員名單。金融機(jī)構(gòu)總部中國反洗錢監(jiān)測分析中心當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：B10、從目前國內(nèi)外反洗錢形勢(shì)看，以下表述不正確的是電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙類型養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為新的非法集資高發(fā)領(lǐng)域境內(nèi)外恐怖分子相互勾結(jié)是我國恐怖威脅的主要特征跨境匯兌型地下錢莊是當(dāng)前的主要形態(tài)標(biāo)準(zhǔn)答案：B11、制定反洗錢戰(zhàn)略要以（）為導(dǎo)向。法律規(guī)范實(shí)際問題風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.國際標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案:C12、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告.公安部經(jīng)偵局中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國人民銀行D.中紀(jì)委標(biāo)準(zhǔn)答案：C13、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收（）。可疑交易報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：B14、反洗錢、反恐怖融資和防擴(kuò)散融資國際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》（2012）是由（）發(fā)布的。A.歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）B.亞太反洗錢組織（APG）C.國際貨幣基金組織（IMF）D.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）標(biāo)準(zhǔn)答案：D15、以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對(duì)象？貨幣經(jīng)紀(jì)公司保險(xiǎn)專業(yè)代理公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司小額貸款公司標(biāo)準(zhǔn)答案：D16、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后的5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。B.金融機(jī)構(gòu)可自行確定對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限.C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工作日.標(biāo)準(zhǔn)答案：A17、風(fēng)險(xiǎn)提示可由哪些用戶發(fā)布()。副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)用戶所有監(jiān)管用戶總行用戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A18、以下哪一項(xiàng)不是評(píng)估原則()？一致性原則全面性原則自主管理原則保密原則標(biāo)準(zhǔn)答案：C19、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告.TOC\o"1-5"\h\zA.1057標(biāo)準(zhǔn)答案：B20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單（）.實(shí)施不定期監(jiān)測B?實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測D?實(shí)施定期監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)答案：B三、多選題（共20題,40.0分）1、客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷。（）A?與反恐怖融資監(jiān)控名單相關(guān)B?與敏感國家或地區(qū)有資金往來且無合理理由C?行為異常D?來自敏感國家或地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D2、非自然人客戶受益所有人識(shí)別的工作原則包括哪些（）？A?適當(dāng)簡化B?實(shí)質(zhì)重于形式C?風(fēng)險(xiǎn)為本D?勤勉盡責(zé)標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D3、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)送專門報(bào)告。國家安全機(jī)關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)人民銀行D?公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)（）信息等情況向有關(guān)部門報(bào)告。A?位置B?權(quán)屬C?數(shù)額D?交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D5、以下說法正確的有（）。A?在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。B?決定不執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的金融機(jī)構(gòu)可不用開展客戶風(fēng)險(xiǎn)分類工作。C?反洗錢工作是獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。D?金融機(jī)構(gòu)在建立內(nèi)控制度時(shí)，應(yīng)與自身的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D6、張三在境內(nèi)某金融機(jī)構(gòu)開立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生下列哪些交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要報(bào)送大額交易報(bào)告（）。A.張三給某公司在臺(tái)灣的賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。B.張三給在美國留學(xué)女兒的境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元.C.張三給本省某外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)賬50萬元人民幣。D.張三一日內(nèi)分別向5個(gè)英國朋友的境外賬戶轉(zhuǎn)賬各5千美元。標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C,D7、對(duì)于下列哪些情況，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易情況。（）兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話相同兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系地址相同同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D8、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶。（）客戶有洗錢嫌疑B?客戶行為異常先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D?客戶提出銷戶標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,C9、反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示（）.A?檢查證B?執(zhí)法證C?檢查通知書D?身份證標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A?證券公司、保險(xiǎn)公司B?銀行C?特定非金融機(jī)構(gòu)D?信托、財(cái)務(wù)、金融租賃公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D11、以下哪幾類金融機(jī)構(gòu)是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》新增的適用對(duì)象？A?保險(xiǎn)專業(yè)代理公司B?消費(fèi)金融公司C?保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司汽車金融公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括().反洗錢的法律法規(guī)我國反洗錢工作的進(jìn)展洗錢活動(dòng)的基本特征金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D13、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，除有()另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由.人民銀行國家安全機(jī)關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D14、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的判斷，下列說法正確的是()客戶交易記錄越完整，回溯性審查可靠性越高客戶信息公開程度越高，風(fēng)險(xiǎn)越可控金融機(jī)構(gòu)通過中介機(jī)構(gòu)比通過關(guān)聯(lián)公司更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果企業(yè)存續(xù)時(shí)間越長，越便于對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D15、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）A.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C.非預(yù)算管理的事業(yè)單位,應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書D.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C16、劉某，身份證號(hào)碼顯示為H省X市人,其本人分別于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營業(yè)部、H省X市分行營業(yè)部、H省Y市分行營業(yè)部開立了3個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（下稱賬戶1、賬戶2、賬戶3）,10月8至10月17日，賬戶1累計(jì)收款1億元，共21筆，累計(jì)付款1億元，共3筆。資金來源分別是H省XX置業(yè)有限公司（共計(jì)6500萬），H省XX園林工程有限公司（共計(jì)3500萬）:資金流向則為賬戶2及賬戶3,其中，賬戶2在收到款項(xiàng)后短時(shí)間內(nèi)即轉(zhuǎn)往10余個(gè)同在H省的他人賬戶，賬戶3則通過POS消費(fèi)，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢行為。A.H省的2家企業(yè)涉嫌通過個(gè)人賬戶偷逃稅歉B.H省2家企業(yè)涉嫌從事地下錢莊C.從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務(wù)侵占劉某涉嫌非法傳銷標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C17、王某是A銀行的客戶，到A銀行辦理一筆金額2000美元、匯往美國的跨境匯款，A銀行應(yīng)采取下列哪些身份識(shí)別措施()。通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性。登記收款人的姓名、住所留存王某的身份證復(fù)印件或影印件登記王某的姓名、賬號(hào)和住所標(biāo)準(zhǔn)答案:A,B,D18、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查的事項(xiàng)包括().可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、