反洗錢基礎知識試題及答案一、填空題1、客戶身份識別禁止性規定指的是金融機構不得為客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立賬戶。答案：身份不明的匿名或者假名2、的發布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎.答案：《個人存款賬戶實名制規定》3、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得，且須出示和，否則,金融機構有權拒絕。答案：少于二人中國人民銀行執法證反洗錢調查通知書4、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆—萬元以上或者外幣等彳萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份正件或者其他身份證明文件。答案：5、15、網點柜員在辦理須核對客戶有效正件業務時，當聯網核查客戶的居民身份證時結果為以下、或情形時，應要求客戶出具戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效正件，進一步佐證，確屬真實正件的，再繼續辦理業務。答案：身份正件號碼不存在、身份正件號碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符6、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是。答案：中國反洗錢監測分析中心。7、居民身份證識別可采用和兩種識別方法答案：視讀、機讀8、我行反洗錢系統于年月開始使用，該系統是客戶管理系統的子系統，立足于對客戶信息和交易信息的分析，實現、、中大額交易、可疑交易數據分析和向人民銀行報送的功能.答案：2007年11月、本外幣個人儲蓄賬戶、結算賬戶、國際匯兌業務9、我行反洗錢系統設置了,以便于我行基層工作人員逐級報告在營業柜臺以及后臺監督過程中發現的可疑交易。答案:行內黑名單制度。10、行內黑名單由各級反洗錢系統中進行維護，由進行審批。答案：部門管理員、各級對應部門主管11、根據人民銀行報送大額和可疑交易數據的要求，總行將是否需要客戶配合完成補正的標準，將補正數據分成和兩類。答案：關鍵字段補正和非關鍵字段補正12、郵政儲蓄機構辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養老金賬戶批量開戶時,應要求該單位提供單位營業執照、、及的有效身份正件及復印件，通過聯網核查系統核對客戶居民身份證，履行客戶身份識別義務。答案：單位負責人、授權經辦人及被代理人13、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度,遵循“”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解。答案：“了解你的客戶〃、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人14、金融機構應當按照―、―、―、―的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。答案：安全、準確、完整、保密15、郵政儲匯業務客戶有效身份正件的復印件或者影印件，要納入《中國郵政儲蓄會計制度》有關會計檔案的范圍進行保管，保存期限應至少—年以上。保存到期后，要采用監銷的方式進行銷毀。答案：1516、在辦理代理西聯匯款等國際匯款業務時，應通過____對客戶身份正件的有效性進行識別，確保匯款交易的真實性。答案:統版終端登陸（人行核查系統）二、不定項選擇題1、我國法律規定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC）A、毒品犯罪B、犯罪C、性質組織犯罪D、盜竊犯罪2、根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）A、未按規定履行客戶身份識別義務的B、未按規定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、違反保密規定，泄漏有關信息的D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的3、根據規定，以下哪些屬于“如未發現交易可疑,金融機構可以不報告”的大額交易（ABCD）A、個人和機構定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機構的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機構的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機構內部調撥資金.4、根據《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的規定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符C、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付D、企業日常收付與企業經營特點明顯不符5、根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。國務院金融協調辦公室中國人民銀行中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會中華人民共和國公安部6、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（ABC）A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度7、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為:（ABCD）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。8、以下屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規定的大額交易的是（ABCD）。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉9、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（ABC）A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；C、未按照規定對職工進行反洗錢培訓的；D、未按照規定履行客戶身份識別義務的。10、根據《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有。（ABC）A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機構C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行11、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（C）罰款.A。20萬元以上50萬元以下Bo50萬元以上100萬元以下Co50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下12、人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主有（BCD）oA、參與調查義務B、配合調查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務13、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括.（ABCD）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿C、反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件14、在反洗錢交易數據實行集中報送模式下，各省、市、縣分支機構通過該系統可使用的主要功能包括（ABCD）A黑名單功能.B大額、可疑數據導出功能。C反洗錢報送數據匯總功能.D司法查詢的輔助功能.15、在以下哪種情形下，金融機構應當重新識別客戶身份（ABCD）.A、客戶辦理大額現金存取業務時B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、辦理業務中發現異常現象16、反洗錢臨時凍結不得超過（C）12小時B。24小時C.48小時D.72小時17、郵政儲蓄機構網點在辦理下列哪些業務，應核對客戶的有效身份正件，登記客戶基本信息，并留存復印件或影印件？（ABCD）A開立本外幣賬戶、B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（包括1萬）現金到現金、現金到賬戶的匯款C單筆交易金額在人民幣1萬元現金到賬戶的轉賬D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯國際匯款業務18、金融機構應在可疑交易發生后的（C）個工作日內以電子方式報告。2B.5C.10Do1519、根據人民銀行有關開立個人銀行賬戶出具的有效正件規定下列哪些表述正確？（AB）A、外國公民可將護照作為實名正件開立個人銀行賬戶；B、軍人身份正件、*大身份正件可作為實名正件開立個人銀行賬戶；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名正件開立個人銀行賬戶；D、在校學生的學生證可作實名正件開立個人銀行賬戶；20、中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現場監管反洗信息有疑問或需進一步確認時,可采取方式有哪些？（ABCD）A。電話詢問B。走訪金融機構書面詢問約見金融機構高級管理人員談話21、洗錢對金融系統的危害：（ABCD）A、洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定，增加金融機構的運營風險；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；C、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業務機會的巨大風險22、屬于金融監管部門制定的反洗錢有關規章有（AB）。A、《金融機構反洗錢規定》B、《人民銀行結算賬戶管理辦法》C、《個人存款賬戶實名制規定》D、《現金管理條例》23、根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取以下措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）A、進入金融機構進行檢查B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統24、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC）。A、交易性質B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風險25、根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對或者其他身份證明文件進行核對并登記。（BD）A、兩人的代理協議B、代理人的身份正件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份正件26、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份正件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCD）.A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實27、下列說法不正確的一項是（D）A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查B、金融機構通過第三方識別客戶身份的,因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法正件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕D、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施28、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重的，對金融機構處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。（A）Ao20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下Bo50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下Co50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下Do50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下29、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（D）oA、只能是金融機構工作人員B、只能是金融機構C、只能是金融機構工作人員或金融機構D、可以是任何單位和個人30、金融機構反洗錢工作的法律依據有（ABCD）Ao《反洗錢法》Bo《金融機構反洗錢規定》Co《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》Do《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》三、簡答題（一）按照國家法律的規定和中國人民銀行的要求，金融機構應積極履行哪些反洗錢義務？答：1、建立健全本機構反洗錢內控制度,強化反洗錢內控制度的有效實施。2、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。3、建立本機構客戶身份識別制度.4、建立本機構客戶身份資料和交易記錄保存制度。5、執行大額交易和可疑交易報告制度。6、配合有權機關做好查詢、扣劃、凍結工作,協助當地人民銀行進行反洗錢行政調查。7、積極開展宣傳和培訓工作.8、注意保守反洗錢工作秘密。（二）請分別簡述反洗錢系統中關鍵字段與非關鍵字段的補正流程？答：1、關鍵字段的補正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關業務部門（本