參考答案】：參考答案】：D參考答案】：參考答案】：D三月中旬證券投資基金基礎知識考試補充習題含答案及解析一、單項選擇題（共50題，每題1分）。1、債券收益率與基礎利率之間的利差反映了投資者投資于非國債的債券時面臨的（），因此也稱為風險溢價。A、 額外風險B、 內部風險C市場風險D外部風險【參考答案】：A【解析】債券收益率與基礎利率之間的利差反映了投資者投資于非國債的債券時面臨的額外風險。2、我國目前封閉式基金托管費率為（）。A、 0.1%B、 0.5%C、 0.2%D、 0.25%【參考答案】：D【解析】我國目前封閉式基金托管費率為0.25%.3、業(yè)績的M2測度（）。A、 評估基金時只考慮市場風險B、 評估基金時只考慮收益率C評估基金時只考慮總風險D評估基金時考慮風險調整后的收益率【解析】M2測度考慮了風險調整后的收益率4、 一般來說，投資組合的幾何平均收益率（）算術平均收益率。A、 大于B、 小于C不能判斷D以上皆不正確【參考答案】：B【解析】投資組合的幾何平均收益率小于算術平均收益率。5、 以下關于基金依法披露的信息對投資者的價值的表述，不正確的是（）。A、 可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定B、 可以評價基金經(jīng)理的管理水平C及時了解基金投資的具體品種，從而判斷是否申購或者贖回持有的基金D判斷基金的風險狀況【參考答案】：C【解析】通過基金披露的信息，投資者不可能了解基金投資的具體品種。6、 基金管理公司的業(yè)務特點不正確的是（）。A、 基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎的管理費B、 開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值C要滿足來自監(jiān)管部門的各種要求，運作成本很高D基金管理公司的經(jīng)營風險很高【參考答案】：【參考答案】：A【解析】基金管理公司的運作資金是受托資金，并不承擔市場風險，運作風險相當較小。7、對于封閉式基金與開放式的基金區(qū)別的敘述，不正確的是（）。A、 基金規(guī)模和基金存續(xù)期限的可變性不同B、 份額計算方式不同C影響基金價格的主要因素不同D交易場所不同【參考答案】：B【解析】兩者份額計算的方式是一樣的。8、 根據(jù)我國的實踐，基金經(jīng)理必須由基金公司的（）進行任免。A、 風險控制委員會B、 投資決策委員會C基金份額持有人大會D董事會【參考答案】：D【解析】根據(jù)我國的實踐，基金經(jīng)理必須由基金公司的董事會進行任免。9、 無風險資產(chǎn)的基本特點為（）。A、 收益率為一個常數(shù)B、 收益的標準差為1C與風險資產(chǎn)的相關系數(shù)為零D以上都不對解析】無風險資產(chǎn)的收益率是確定的10、開放式基金的贖回費總額的（）應當歸入基金財產(chǎn)。A、20%B、25%C、30%D、50%【參考答案】：B【解析】開放式基金的贖回費總額的25%應當歸入基金財產(chǎn)。11、我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于（）人民幣。A、8000萬元B、1億元C、12000萬元D、15000萬元【參考答案】：B【解析】基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣。12、利用組合投資，可以（）。A、 分散非系統(tǒng)風險B、 分散系統(tǒng)風險C實現(xiàn)穩(wěn)定收入D擴大融資【參考答案】：A【解析】利用組合投資，可以分散非系統(tǒng)風險。參考答案】：參考答案】：C參考答案】：參考答案】：C13、買入并持有資產(chǎn)配置策略是指按一定的資產(chǎn)配置比例構造了某個投資組合后，一般在（）的持有期間內不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，始終保持這種組合。A2—3年B、1—2年C3—5年D、5—7年【參考答案】：C【解析】買入并持有資產(chǎn)配置策略一般在3—5年的持有期間內不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)。14、我國對基金募集申請核準這項業(yè)務的監(jiān)管采用的是（）。A、 審批制B、 核準制C注冊制D以上答案都不對【參考答案】：B【解析】單只基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的20%。15、申請高級管理人員的的任職資格，應當具備（）以上基金、證券、銀行等金融相關領域的工作經(jīng)歷及擬任職務相適應的管理經(jīng)歷。TOC\o"1-5"\h\zA、 1年B、 2年C、 3年D、 4年參考答案】：參考答案】：C解析】避稅型證券組合通常投資于市政債券16、以下不屬于契約型基金和公司型基金的主要區(qū)別的是（）。A、 法律形式B、 投資者地位C基金運營依據(jù)D基金規(guī)模【參考答案】：D【解析】契約型基金和公司型基金的主要區(qū)別是法律主體資格的不同、投資者地位的不同和基金營運依據(jù)的不同。17、 我國現(xiàn)階段基金托管人基本都由取得托管資格的商業(yè)銀行擔任，其原因不包括（）。A、 商業(yè)銀行具有技術和人員的優(yōu)勢B、 :商業(yè)銀行具有網(wǎng)點的優(yōu)勢C商業(yè)銀行具有健全的組織體系和風險控制能力D商業(yè)銀行盈利能力強【參考答案】：D【解析】托管資格與盈利能力無關。18、 中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)務委員會成立于（）。A、 2000年12月B、 2002年12月C、 2004年12月D、 2004年2月【解析】封閉式基金是上市證券，由中國證券登記結算公司負責注冊登記工作。19、基準組合可以是全市場指數(shù)、（），也可以是由不同指數(shù)復合而成的復合指數(shù)。A、 部門指數(shù)B、 風格指數(shù)C行業(yè)指數(shù)D板塊指數(shù)【參考答案】：B【解析】基準組合可以是全市場指數(shù)、風格指數(shù)，也可以是由不同指數(shù)復合而成的復合指數(shù)。20、 在交易所交易的基金，其資金清算的數(shù)據(jù)來源于（）。A、 證券公司B、 中國證券登記結算公司C中國國債登記結算有限責任公司D交易所【參考答案】：B【解析】在交易所交易的基金，其資金清算的數(shù)據(jù)來源于中國證券登記結算公司。21、 現(xiàn)代投資組合理論創(chuàng)立的年代是（）。A、 二十世紀六十年代B、 二十世紀八十年代C二十世紀五十年代D二十世紀四十年代參考答案】：C【解析】現(xiàn)代投資組合理論創(chuàng)立的年代是二十世紀五十年代。22、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。A、T+1B、T-1C、T+2D、T-2【參考答案】：A【解析】封閉式基金的交收實行T+1.23、國內第一只開放式證券投資基金是（）。A、 基金金泰B、 基金開元C華安創(chuàng)新證券投資基金D南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金【參考答案】：C【解析】2001年9月成立了我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新。24、消極的債券組合管理者通常把市場價格看作均衡交易價格，他們只（）。A、 尋找低估的品種B、 尋找高估的品種C關注于債券組合的風險控制D關注品種的利率參考答案】：參考答案】：B參考答案】：參考答案】：B解析】關注品種的利率25、（）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。A、 基金管理費B、 基金托管費C證券交易費D基金運作費【參考答案】：A【解析】目前我國封閉式基金按照0.25％的比例計提基金托管費；開放式基金通常低于0.25％。26、 受托負責證券投資基金具體投資操作的機構是（）。A、 基金發(fā)起人B、 基金持有人C基金托管人D基金管理人【參考答案】：D【解析】受托負責證券投資基金具體投資操作的機構是基金管理人。27、 某債券面值100元，年票面收益率10％，到期一次還本付息，當前債券全價為95元，剩余期限整2年，則該債券到期收益率為（）。A、15％B、12.4％C、10％D、15.6％【解析】設到期收益率為X,則X應滿足95*（1+XF2=120，得X約等于12.4%。28、 建立在資本資產(chǎn)定價模型之上的三大經(jīng)典的評價指標都立足于與市場組合表現(xiàn)相聯(lián)系的（）組合的比較。A、 多個基準B、 單一基準C特定D—些【參考答案】：B【解析】建立在CAPM之上的三大經(jīng)典的評價指標都立足于與市場組合表現(xiàn)相聯(lián)系的單一基準組合的比較。29、 （）只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。A、 基金帳戶B、 資金帳戶C證券帳戶D股票帳戶【參考答案】：A【解析】基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。30、 成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預測而正確改變（）的百分比來對基金擇時能力進行衡量的一種方法。A、 現(xiàn)金比率B、 資產(chǎn)比率C債券比例D股票比例【參考答案】：A【解析】成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預測而正確改變現(xiàn)金比例的百分比來對基金擇時能力進行衡量的方法。31、當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在（）日內編制并披露臨時報告書。A、2B、3C、1D、4【參考答案】：A【解析】臨時報告書應在2日內編制。32、證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責為（）。A、 組織收集，分析和處理市場和媒體對基金和基金當事人的情況反映B、 對擬上市基金招募說明書的披露進行監(jiān)管C對上市基金的定期報告進行事前登記，事后審查D審核基金設立申報材料【參考答案】：C【解析】證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責主要是針對上市基金。33、一般情況下，基金管理公司內部制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構是（）。A、 投資決策委員會B、 風險控制委員會C董事會D基金持有人大會【參考答案】：B【解析】風險控制委員會是基金管理公司內部制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構。34、 1976年，針對CAPM模型存在的（）問題，羅斯提出了一種替代性的資本資產(chǎn)定價模型--APT模型。A、 不可檢驗性B、 有效性C假設過于嚴格DB作為解釋收益唯一因子過于簡單化【參考答案】：A【解析】另一個目的是發(fā)現(xiàn)那些價格偏離其價值的證券。35、 在我國，基金管理公司一般采取的組織形式是（）。A、 有限責任公司B、 合伙制C合作制D股份有限公司【參考答案】：A【解析】在我國，基金管理公司一般采取的組織形式是有限責任公司。36、 我國封閉式基金的存續(xù)期一般為5-15年。A、 市場供求關系B、 市場存款利率C基金單位凈值D基金單位面值【參考答案】：A【解析】封閉式基金是在交易所交易的，價格的直接影響因素是交易市場的供求關系。37、建立在資本資產(chǎn)定價模型之上的三大經(jīng)典的評價指標都立足于與市場組合表現(xiàn)相聯(lián)系的（）組合的比較。A、 多個基準B、 單一基準C特定D—些【參考答案】：B【解析】建立在CAPM之上的三大經(jīng)典的評價指標都立足于與市場組合表現(xiàn)相聯(lián)系的單一基準組合的比較。38、 乖離率（BIAS）是技術分析指標之一，它屬于（）。A、 擺動型指標B、 量能指標C震蕩型指標D超買超賣型指標【參考答案】：D【解析】乖離率（BIAS）超買超賣型指標。39、 債券投資收益來源不包括（）。A、 息票利息B、 利息收入的再投資收益C資本利得D資本利得再投資【參考答案】：D【解析】債券的投資收益可能來自于息票利息、利息收入的再投資收益和債券到期或被提前贖回或賣出時所得到的資本利得。40、 目前，我國封閉式基金托管費一般按基金資產(chǎn)凈值的（）的年費率計提。A、0.1%B、0.15%C、0.5%D、0.25%【參考答案】：D【解析】目前，我國封閉式基金托管費一般按基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費率計提。41、 按披露（）的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。A、 時間B、 性質C特點D方式【參考答案】：A【解析】保護投資者利益是基金監(jiān)管工作最重要的目標。42、資本資產(chǎn)定價模型的提出者是（）。A、 哈里?馬科維茲B、 威廉?夏普C斯蒂芬?羅斯D尤金?法瑪【參考答案】：B【解析】1964年，威廉?夏普最先提出了資本資產(chǎn)定價模型。43、 我國封閉式基金交易傭金不得高于（）。A2.5%。B、 3.0%C、 3.5%D、 1.0％【參考答案】：B【解析】封閉式基金交易傭金不得高于3.0%，也和股票一樣。44、 以下說法正確的是（）。A、 封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進行B、 封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進行C開放式基金投資人向交易所申購或贖回基金單位D開放式基金投資人向托管人申購或贖回基金單位【參考答案】：B【解析】封閉式基金是上市證券，只能通過交易所在基金投資人之間進行。45、 ETF上市后二級市場的交易規(guī)則中規(guī)定，基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。A、 10%B、 5%C、 15%D、20%【參考答案】：A【解析】基金的漲跌幅均為10%.46、債券組合管理的利率預期策略運用的關鍵點在于（）。A、 能否控制交易成本B、 是否有計算機自動交易系統(tǒng)C能否熟練運用分析工具D能否準確地預測未來利率水平【參考答案】：D【解析】債券組合管理的利率預期策略運用的關鍵點在于能否準確地預測未來利率水平。47、 一般來說，開放式基金的申購贖回價是以（）為基礎計算的。A、 基金單位資產(chǎn)凈值B、 基金市場供求關系C基金發(fā)行時的面值D基金發(fā)行時的價格【參考答案】：A【解析】開放式基金的申購、贖回價是以基金份額凈值為基礎的。48、 申請高級管理人員的的任職資格，應當具備（）以上基金、證券、銀行等金融相關領域的工作經(jīng)歷及擬任職務相適應的管理經(jīng)歷。TOC\o"1-5"\h\zA、 1年B、 2年C、 3年D、4年【參考答案】：C【解析】避稅型證券組合通常投資于市政債券。49、目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照（）的比例計提基金管理費。A、1％B、1.5％C、2％D、2.5％【參考答案】：B【解析】目前我國股票型基金的管理費率是1.5%。50、對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入，在對（）收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅。A、 個人買賣債券的差價B、 個人買賣股票的差價C基金分配中獲得的企業(yè)債券差價D基金分配中獲得的股票紅利【參考答案】：B【解析】公平披露原則要求將信息向市場上所有的投資者平等公開的披露，而不是僅向個別機構或投資者披露。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、基金市場的參與主體主要包括（）。A、 基金當事人B、 基金監(jiān)管機構和自律機構C基金銷售機構和服務機構D基金注冊登記機構【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金市場的參與主體主要包括基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管和自律機構三大類。2、 指數(shù)型基金采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)。A、 分級基金又稱為“結構型基金”B、 分級基金可以進行分離交易C分級基金是一種指數(shù)基金D分級基金是一種將普通基金份額拆分為具有不同收益風險特征的兩類或多類份額的特殊類型基金【參考答案】：A,B,D【解析】分級基金一般不是指數(shù)基金。3、 基金市場營銷的內容包括（）。A、 目標市場與客戶的確定B、 營銷環(huán)境的分析C營銷組合的設計D營銷過程的管理【參考答案】：A,B,C,D【解析】“一對一”專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。4、 證券交易所在基金出現(xiàn)異常交易行為時，處理辦法有（）。A、 電話提示B、 書面警告C公開譴責D約見談話【參考答案】：A,B,C,D【解析】包括但不限于上述內容。5、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部主要職能是（）A、 全面負責對基金管理公司、基金托管人及基金代銷機構進行監(jiān)管B、 負責涉及基金行業(yè)的重大政策研究C草擬或指定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D對有關基金的行政許可項目進行審核【參考答案】：A,B,C,D【解析】還包括修改章程等。6、 在DHS模型中，投資者分為有信息的投資者和無信息的投資者兩類，其中有信息的投資者存在著（）偏差。A、 過度自信B、 對自己掌握的信息反應過度C心理預期偏差D保守性偏差【參考答案】：A,B【解析】風險與收益是正相關的關系。7、 基金管理公司要建立（）的治理結構，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A、 組織機構健全B、 職責劃分清晰C制衡監(jiān)督有效D激勵約束合理【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金托管人的主要職責就是資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算和投資運作監(jiān)督。8、 下列（）說法符合基金管理公司內部控制制度適時性原則的要求。A、 內部控制制度應根據(jù)實際情況制定B、 內部控制制度應體現(xiàn)公司主管的個人偏好C內部控制制度應根據(jù)相關法律法規(guī)的變化而修訂D內部控制制度應首先服從公司經(jīng)營戰(zhàn)略的變化【參考答案】：C,D【解析】教材原話。9、 基金信息披露在披露內容方面應遵循的原則有（）。A、 真實性原則B、 準確性原則C及時性原則D公平披露原則【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金信息披露應遵循的原則包括真實性、準確性、完整性、及時性和公平披露原則。10、 目前不具備辦理開放式基金注冊登記業(yè)務資格的機構要有（）。A、 基金管理公司B、 中國證券登記結算公司C證券交易所參考答案】：參考答案】：A,B參考答案】：參考答案】：A,B參考答案】：參考答案】：A,B,CD商業(yè)銀行【參考答案】：C,D【解析】如屬于偶然操作失誤，證券投資基金交易過程中存在少量的不規(guī)范交易行為，由交易所及時電話通知，給予提醒。11、 目前，我國的基金公司可以從事的業(yè)務有（）。A、 企業(yè)年金管理B、 特定客戶資產(chǎn)的管理C社保基金管理D募集、管理公募基金【參考答案】：A,B,C,D12、 基金管理公司需報中國證監(jiān)會批準的重大變更事項有（）。A、 變更經(jīng)營范圍B、 公司變更注冊資本、變更股東出資比例、變更公司股東C變更公司名稱D變更公司住所【參考答案】：A,B,C,D【解析】教材原話。13、 基金行業(yè)的高管人員包括（）。A、 基金托管銀行基金托管部門的副總經(jīng)理B、 基金管理公司的督察長C基金管理公司的總經(jīng)理D基金管理公司的獨立董事解析】獨立董事和基金經(jīng)理都不屬于高管14、在基金管理公司持股目的方面，符合法規(guī)規(guī)定的有（）。A、 可以為其他機構代持基金管理公司的股權B、 不得為其他機構代持基金管理公司的股權C可以委托其他機構代持基金管理公司的股份D不得委托其他機構代持基金管理公司的股權【參考答案】：B,D【解析】交易所制定的上市規(guī)則是自律性文件。15、 行為金融理論認為（）。A、 市場是有效的，市場異常現(xiàn)象并不普遍B、 證券價格由有信息的投資者決定C投資者具有過快地賣出有浮虧的股票而保留有浮盈的股票的傾向D專業(yè)投資人士，如基金經(jīng)理，也會受心理偏差的影響【參考答案】：B,D【解析】行為金融理論認為市場異常現(xiàn)象是普遍現(xiàn)象；投資者具有過快地賣出有浮盈的股票而保留有浮虧的股票的傾向。16、 基金募集信息披露包括（）。A、 基金招募說明書B、 基金合同C基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告D基金季度報告參考答案】：參考答案】：C,D參考答案】：參考答案】：C,D【解析】基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金季度報告屬于運作階段基金信息的披露。17、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查時，要了解基金管理人的（）等。A、 市場品牌B、 投資管理能力C經(jīng)營管理能力D誠信狀況【參考答案】：B,C,D【解析】參見教材P15918、 下列關于基金管理人和基金托管人取得的收入中不征收企業(yè)所得稅的有（）。A、 買賣股票、債券的差價收入B、 從事基金管理活動取得的收入C股票的利息、紅利收入D債券的利息收入【參考答案】：A,C,D【解析】基金經(jīng)理的家庭狀況不屬于披露的內容。19、 風險資產(chǎn)（）時，投資組合保險策略優(yōu)于買入并持有策略。A、 先上升后下降B、 先下降后上升C持續(xù)下降D持續(xù)上升解析】投資組合保險策略適合追漲殺跌20、下列關于機構投資者買賣基金的稅收的說法中，正確的有（）A、 對金融機構買賣基金的差價收入，不征收營業(yè)稅B、 對非金融機構買賣基金的差價收入，不征收營業(yè)稅C對企業(yè)投資者買賣基金單位暫免征收印花稅D對企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅【參考答案】：B,C【解析】對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業(yè)的應納所得稅，征收企業(yè)所得稅。三、判斷題（共30題，每題1分）。1、 一般情況下，算術平均收益率要大于幾何平均收益率。【參考答案】：正確2、 基金的宣傳推介材料應當事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并報中國證監(jiān)會審批后才能使用。【參考答案】：錯誤【解析】事后報中國證監(jiān)會備案。（）1/33、基金管理公司的獨立董事人數(shù)應不少于董事會人數(shù)的 （）1/3【參考答案】：錯誤【解析】基金管理公司的獨立董事人數(shù)應不少于董事會人數(shù)的4、根據(jù)我國基金監(jiān)管的實踐，國家對于基金市場的監(jiān)管是市場基礎，而基金從業(yè)者的自律是市場的保證。（）【參考答案】：錯誤【解析】國家對于基金市場的監(jiān)管是市場保證，而基金從業(yè)者的自律是市場的基礎。5、到期收益率是被普遍采用的計算方法，它的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個固定的利率折現(xiàn)，使之等于當前的價格，這個固定的利率就是到期收益率。（）【參考答案】：正確【解析】教材原話。6、通過對基金投資風格的分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。（）【參考答案】：錯誤【解析】教材原話。7、交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。（）【參考答案】：正確【解析】教材原話。8、根據(jù)有關規(guī)定，擬設立基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元，并且在運作期間不得低于該規(guī)模。【參考答案】：正確9、當估值或份額凈值計價錯誤實際發(fā)生時，基金托管人應立即糾正，并及時采取合理措施防止損失進一步擴大。（）【參考答案】：錯誤【解析】教材原話。10、LOF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內交易的特點。（）【參考答案】：錯誤【解析】ETF申購與贖回只通過場內市場進行。11、股票投資組合管理的目標是實現(xiàn)收益最大化，即使股票投資組合的風險和收益特征能夠給投資者帶來最大的滿足。（）【參考答案】：錯誤【解析】股票投資組合管理的目標是分散風險和實現(xiàn)收益最大化。12、加強指數(shù)法就是基金管理人試圖將指數(shù)化管理方式與積極型股票投資策略相結合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎上，做適當?shù)闹鲃有哉{整，這種股票投資策略稱為加強指數(shù)法。（）【參考答案】：正確13、基金轉換通常發(fā)生在同一家基金管理公司管理的不同開放式基金之間（）。【參考答案】：正確14、不同運作方式的基金，其運作特點沒有什么差異。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。15、經(jīng)證監(jiān)會備案，同一基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理與證券投資基金的基金經(jīng)理可以相互兼任。（）【參考答案】：錯誤【解析】基金財產(chǎn)是信托財產(chǎn)，不是公司資本。16、證券投資基金的市場營銷是基金管理公司從市場和客戶需要出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。（）【參考答案】：正確【解析】保存期不少于15年。17、當基金二級市場價格高于基金份額凈值時為折價交易，否則為溢價交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】當基金二級市場價格高于基金份額凈值時為溢價交易，否則為折價交易。18、債券的期限越長，收益率越高，因此收益率曲線是一